產物保險-職業道德600題(381-400-20)

開始測驗時間:2019-07-19 14:22:57
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  考試題目
( )1. 金融從業人員辦理全權委託業務,為避免利益衝突,應遵守下列何種事項?        (396)
(1)可利用委任人之交易帳戶,為自己從事交易
(2)可利用委任人之交易帳戶,為委任人以外之第三人從事交易
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)不得與委任人有利益衝突之第三人從事全權委託業務,以及從事足以損害委任人權益之交易
( )2. 金融從業人員處理某項業務時,若與公司之利益發生衝突應採取何種方式?        (393)
(1)仍應繼續辦理
(2)因對自己有利,更應加強爭取該業務
(3)將該業務轉移給自己的配偶來執行
(4)I don't know
(5)基於利益衝突原則應予以迴避
( )3. 金融從業人員應依何項考量辦理徵信?        (323)
(1)公司規模大小
(2)政商關係良好與否
(3)I don't know
(4)誠信公正原則
(5)個人好惡
( )4. 金融從業人員銷售無形的金融商品,因商品無樣品可試用,必須透過從業人員說明,下列敘述何者為非?        (312)
(1)商品已售出,可以不必再理會客戶
(2)不斷地充實本身的專業知識,提供更好的服務
(3)I don't know
(4)對商品內容應多做說明使客戶了解
(5)應遵守誠實信用原則
( )5. 金融從業人員招攬保險業務時應告知要保人投保應注意事項,下列何者為非?        (185)
(1)I don't know
(2)要保人親自填寫並簽章
(3)如何逃稅
(4)若要保人或被保險人為未成年人,需經其法定代理人同意,並於要保書上簽章
(5)應據實說明
( )6. 金融從業人員於執行業務時,下列何者為是?        (46)
(1)I don't know
(2)適時提供其他客戶相關的資料以供參考
(3)應先向客戶收取保證金以避免客戶流失
(4)向客戶提供有關公司之充分資料,應包括公司之營業地址、公司營業之種類與限制
(5)為提供完善服務,儘可能保管客戶之有價證券、款項、印鑑或存摺
( )7. 於業務推廣與招攬時,從業人員向客戶應盡之告知義務,下列何者正確?        (230)
(1)於告知時,可加入從業人員主觀之想法
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)依商品相關內容據實告知
(5)為爭取業績,隱匿部分應告知內容
( )8. 向客戶推薦金融商品時,應優先考量下列哪些因素?        (21)
(1)收取佣金多寡及客戶委託規劃之資產成長情形
(2)客戶之適切性,及客戶委託規劃之資產成長情形
(3)使用特定利益或不實廣告利誘客戶購買及客戶之適切性
(4)I don't know
(5)客戶之適切性及收取佣金多寡
( )9. 證券從業人員接受客戶委託買賣有價證券,應注意是否有涉及違法洗錢情事,下列何者為不正常的交易情況?        (121)
(1)由同一客戶代替或透過多個其他客戶名義或帳戶執行買賣
(2)由客戶本人親自用電話委託買賣
(3)客戶委託買進或賣出
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )10. 金融從業人員招攬保險時應告知要保人下列那些事項是正確?        (184)
(1)可退佣
(2)可折讓
(3)詳細告知授權範圍
(4)I don't know
(5)可延欠保費
( )11. 客戶李四有一筆定存 500 萬元到期,欲從事商品投資,金融從業人員應:        (273)
(1)依李四需求,建議客戶申購適合自己的商品
(2)視公司本月主推商品為何,建議李四申購該商品
(3)如這個月已達到業績目標,勸誘李四下個月再申購
(4)I don't know
(5)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金
( )12. 客戶投保住宅火險後,為增加收入而將客廳兼營火鍋小吃店,金融從業人員得知後應如何正確處理?        (100)
(1)立即要求客戶向保險公司提出使用性質變更批改申請
(2)投保當時是住宅,故只能等到保險契約到期後再說
(3)當作不知而不處理,因不知者無罪
(4)I don't know
(5)客戶仍有居住事實,故不影響
( )13. 金融機構對交易對手承諾事項負有進行交易之義務,係基於下列何種原則?        (303)
(1)專業原則
(2)保密原則
(3)忠實誠信原則
(4)管理謹慎原則
(5)I don't know
( )14. 金融從業人員對於公司之相關資產,不應採取何種態度?        (314)
(1)I don't know
(2)以非法手段取得後成為私人財產
(3)使用於正當目的
(4)無論有形或無形資產皆有責任加以保護
(5)不得疏忽大意或浪費
( )15. 金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處理?        (58)
(1)將產品說成與客戶需求相同
(2)以客戶需求為最優先原則
(3)以自己所獲報酬為優先考量
(4)I don't know
(5)以公司產品為優先
( )16. 在利益衝突當中若與親屬牽涉到關係,當中的親屬不包括:        (363)
(1)父母
(2)配偶
(3)房客
(4)I don't know
(5)子女
( )17. 金融從業人員同時具有核保及理賠人員資格者,是否可同時擔任二者職務?        (345)
(1)依其個人意願
(2)I don't know
(3)可以
(4)只要所屬保險公司允許則可
(5)僅得擇一擔任,以避免利益衝突
( )18. 有關金融從業人員之行為,何者正確?        (114)
(1)與委任人為投資商品標的收益共享或損失分擔之約定
(2)以真實姓名為客戶提供市場分析資訊
(3)與委任人有金錢借貸的來往
(4)反向買賣其推介予客戶之金融商品
(5)I don't know
( )19. 有關金融從業人員行為之敘述,何者正確?        (354)
(1)I don't know
(2)可要求客戶提供金錢餽贈或招待
(3)可要求供應商提供金錢餽贈或招待
(4)可要求客戶提供金錢餽贈或招待及可要求供應商提供金錢餽贈或招待皆可
(5)以上皆非
( )20. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?        (125)
(1)財產應登記於主管名下
(2)財產應登記於公司名下
(3)I don't know
(4)應依相關規定登記財產
(5)財產應登記於從業人員名下
 
  

靜思語400句:【291.身是菩提樹,心如明鏡台,時時勤拂拭,勿使惹塵埃。】
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