產物保險-職業道德600題(401-420-20)

開始測驗時間:2019-05-23 23:50:31
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  考試題目
( )1. 金融服務業對客戶有告知義務與通知責任,下列敘述何者正確?        (194)
(1)可自行事先與客戶約定代為處理,毋須另行通知
(2)若主管指示毋須告知,則不告知客戶
(3)只告知有利於客戶之事項
(4)I don't know
(5)應對須告知及通知事項儘速忠實告知
( )2. 金融從業人員於執行業務時,下列敘述何者較適當?        (104)
(1)了解你的客戶,對於不適合的客戶應拒絕之
(2)損及客戶權益之事項如為客戶授權,仍應忠實執行不需要告知交易風險
(3)為牟取客戶最大利益,經紀商可逕行為客戶設定獲利、停損點
(4)I don't know
(5)以大戶為優先服務的對象,其他客戶有時間再受理
( )3. 金融從業人員在行銷商品時應考慮?        (52)
(1)行銷高風險金融商品,以爭取業績
(2)深入了解客戶需求,提供對客戶最有利最合適的商品
(3)配合公司的營業方針,推展利潤高的商品
(4)I don't know
(5)行銷佣金或津貼較多的商品,以提高自己的收入
( )4. 金融從業人員對於客戶資料之維護,應如何處理才算適當?        (418)
(1)應盡善良管理人之注意義務
(2)可用以換取利益
(3)視與客戶關係而定
(4)I don't know
(5)客戶特別叮嚀時再注意就好
( )5. 金融從業人員執行業務,以下何種行為是正確的?        (290)
(1)應秉忠實信用原則處理事務
(2)I don't know
(3)有偽造之行為
(4)有詐欺之行為
(5)有足致客戶誤信之行為
( )6. 金融從業人員受理存款開戶作業,下列敘述何者正確?        (241)
(1)依據主管機關規定辦理身分證明文件查核
(2)受理開戶時應向客戶宣導,如提供帳戶供非法使用應負法律責任
(3)開戶後發現可疑之客戶,應以電話、書面或實地查訪等方式再確認,並做適當處理
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )7. 公司董事、監察人或經理人,對下列何種行為應予避免?        (384)
(1)遵循法令規章
(2)保護並適當使用公司資產
(3)I don't know
(4)對於本身及客戶之資訊負有保密責任
(5)透過使用公司資產、資訊或藉由職務之便以獲取私利
( )8. 下列何者不是優良金融從業人員所具備的忠實義務原則?        (274)
(1)客戶利益優先
(2)禁止短線交易
(3)衝突避免
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )9. 金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬,因此張三可以:        (265)
(1)I don't know
(2)代領李四的對帳單再親手交付
(3)和李四約定利益分享、損失共同承擔
(4)代為保管李四的存摺、印鑑
(5)以上皆非
( )10. 金融從業人員受託執行業務時,應如何紀錄客戶資料?        (129)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)應就各客戶分別保存完整且正確紀錄
(4)幫助客戶保管存摺
(5)由稽核人員抽寄對帳單,再與客戶對帳
( )11. 金融從業人員受理開戶時應由客戶提供應備之證件核驗,如客戶拒絕提供者,下列何者行為是不被允許的?        (164)
(1)仍予受理以提升業績
(2)經確實查證身分屬實後始予辦理
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)應予婉拒受理
( )12. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應遵循下列何者事項?        (155)
(1)可幫助客戶遞延、隱藏損失
(2)可幫助客戶粉飾財務報表
(3)可幫助客戶提前認列收入
(4)不得利用衍生性商品幫助客戶遞延、隱藏損失或虛報、提前認列收入等
(5)I don't know
( )13. 金融業務人員發現客戶的交易資料有異常時,應該如何處理?        (202)
(1)為了避免上級責怪,自己私下改正
(2)一方面告知主管,另一方面則與客戶做確認
(3)與客戶確認即可
(4)若不影響整體作業的流程,為了避免麻煩,可以忽略它
(5)I don't know
( )14. 金融從業人員從事保險業務招攬,於下列何時,應對客戶資料盡保密之義務?        (415)
(1)僅於業務員招攬業務時
(2)僅於業務員將資料歸檔時
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)業務員在職時或離職後
( )15. 有關金融從業人員之業務推廣文宣,下列何者為是?        (73)
(1)推廣文宣應避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(5)推廣文宣應讓投資人能適當瞭解產品所涉風險
( )16. 金融從業人員從事保險業務招攬行為所生之損害,其應與誰負連帶賠償責任?        (96)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)自己
(4)所屬公司
(5)介紹人
( )17. 下列哪些可能發生利益衝突的狀況?        (364)
(1)透過公司財產或資訊以取得獲利
(2)與公司競爭
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)為個人私利竊取公司機密
( )18. 對於金融業務人員而言,下列敘述何者正確?        (203)
(1)為了自己前途著想,可以把 A 公司機密帶去 B 公司,以獲取更高的職位
(2)只要不要太張揚,可以利用公司未公開的資訊,以家人的戶頭投資來獲利
(3)若遇總體經濟環境不佳等因素,使得客戶資產的規模縮水,基於善良管理原則,仍要告知客戶
(4)有時接受供應商的招待,也算是一種正常的交際活動
(5)I don't know
( )19. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?        (123)
(1)I don't know
(2)應依契約所定運用範圍執行投資或交易
(3)雖非為契約約定投資範圍,應爭取市場先機先行投資
(4)如違反契約約定,應經客戶口頭同意才可執行
(5)如逾越契約運用範圍得於事後通知客戶
( )20. 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶:        (6)
(1)不得惡意削價方式招攬
(2)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶
(3)以上敘述皆正確
(4)I don't know
(5)不得惡意毀謗競爭者
 
  

勤學智慧小語:【20.學習不在難不難,在於有沒有價值。】
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