產物保險-職業道德600題(401-420-20)

開始測驗時間:2019-07-18 21:39:54
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  考試題目
( )1. 金融從業人員為客戶解說開戶文件時,以下敘述何者正確?        (189)
(1)I don't know
(2)避免提及交易風險,以免嚇跑客戶
(3)必須告知相關交易流程
(4)先請客戶簽署開戶契約,日後有機會再向客戶詳細解說
(5)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費
( )2. 金融服務業從事投顧業務時舉辦投資說明會時,若發表證券市場之投資意見涉及何種事項時應同時說明研判依據?        (76)
(1)I don't know
(2)市場分析
(3)產業趨勢
(4)行情研判
(5)以上皆是
( )3. 下列何者為證券業務人員不得為之行為?        (286)
(1)向不特定多數人推介買賣特定之股票
(2)利用客戶名義或帳戶買賣有價證券
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)挪用客戶的有價證券或款項
( )4. 下列何者屬善良管理人之原則?        (148)
(1)以高獲利高風險商品為推介目標
(2)未告知投資風險
(3)I don't know
(4)為客戶適度分散投資風險
(5)集中購買單一投資商品
( )5. 金融從業人員處理管理運用業務之通知與報告義務為何?        (213)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)應就事務之處理情形定期報告客戶
(4)應依契約約定為必要之通知
(5)應公告事項應依相關規定辦理
( )6. 關於金融從業人員執行業務時,下列敍述何者正確?        (310)
(1)不散播不實言論及文宣
(2)販售非經主管機關核准之商品
(3)I don't know
(4)勸誘客戶解約他公司之商品
(5)將他公司之商品作不公平之比較
( )7. 金融從業人員受託執行業務時所應秉持之原則,以下何者是錯誤?        (126)
(1)應盡善良管理人注意義務
(2)應以專業及謹慎態度處理事務
(3)應忠實執行業務
(4)I don't know
(5)應以達成主管交付業績目標為優先原則
( )8. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列陳述何者有誤?        (154)
(1)得對無權過問之同仁洩漏客戶資料
(2)不得違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
(3)不得為與委任人有利益衝突之第三人從事代客操作業
(4)I don't know
(5)不得從事足以損害委任人權益之交易
( )9. 某金融服務業甲之交易決定人員李經理,預計於農曆年後跳槽至乙公司任職,下列敍述何者正確?        (197)
(1)I don't know
(2)李經理通知所有委任客戶,與甲公司辦理解約,並於過完年後委由乙公司全權處理交易事宜
(3)李經理直接將所有委任客戶之帳務,轉交另一位交易決定人員吳經理繼續處理
(4)甲公司事先告知委任客戶,並由委任客戶決定是否與甲公司解約,或同意委由其他交易決定人員繼續操作
(5)李經理將所有委任客戶之留倉部位予以平倉,結算損益,並靜待委任客戶決定是否解約或同意委由其他交易決定人員繼續操作
( )10. 忠實誠信義務原則之主要涵義為:        (338)
(1)個人利益優先
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)客戶利益優先
(5)公司利益優先
( )11. 關於誠實信用及禁止行為的敘述,何者正確?        (284)
(1)考量顧客的身體不好,當管理資產發生減損時,選擇不告知
(2)為了獲取更高利益,可以私下與客戶訂立契約
(3)管理客戶資產時,需採誠實信用及抱持善良管理的責任
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )12. 從事有關投資型金融商品之廣告,下列敘述何者正確?        (28)
(1)未經主管機關核定的金融商品,可先行從事廣告活動測試市場
(2)平面廣告應揭示警語,有聲廣告應以影像或聲音揭示警語
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)廣告中得以獲利為廣告,只要有事實或理論根據,不須同時報導其風險
( )13. 金融服務業董事對董事會所列議案如有涉其本身利害關係致損及該公司利益之虞時,應採行下列何種措施?        (386)
(1)加入表決
(2)本身不加入表決,但代理其他董事行使其表決權
(3)依其自由意志為之
(4)I don't know
(5)自行迴避,不加入表決
( )14. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?        (123)
(1)I don't know
(2)應依契約所定運用範圍執行投資或交易
(3)雖非為契約約定投資範圍,應爭取市場先機先行投資
(4)如違反契約約定,應經客戶口頭同意才可執行
(5)如逾越契約運用範圍得於事後通知客戶
( )15. 金融從業人員招攬業務時遇市場對手競爭時,應保持如何態度?        (343)
(1)刻意扭曲,陷人錯誤判斷
(2)隱惡揚善,規避責任
(3)I don't know
(4)惡意攻訐同業
(5)以平常心,給予客戶專業建議
( )16. 金融從業人員從事保險業務招攬時,明知道保險標的之危險已消滅,仍要求客戶投保,則保險契約:        (340)
(1)無效
(2)有效
(3)不得解除
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )17. 溢收客戶新台幣壹佰元,但是已聯絡不到客戶,請問下列處置何者正確?        (143)
(1)捐給慈善機構
(2)交給主管
(3)充當公費
(4)掛在帳上
(5)I don't know
( )18. 金融從業人員從事保險業務招攬時,對被保險人因連續高額投保,與其固定收入顯不相當時,應如何處理?        (252)
(1)維護客戶投保權益
(2)了解其動機,若有不良企圖應予以規勸導正
(3)只要保險公司同意即可
(4)I don't know
(5)盡速收取保費
( )19. 有關從事金融業務活動之「廣告」的認定,下列敘述何者有誤?        (27)
(1)以促進業務為目的
(2)運用傳播媒體為工具
(3)於不公開之場所進行
(4)向不特定之多數人宣傳之
(5)I don't know
( )20. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?        (128)
(1)應與自有財產共同管理
(2)應與自有財產分別管理
(3)應與自有財產共同記帳
(4)應將較有利交易價格給自有財產
(5)I don't know
 
  

池田大作名言:【33、妒忌是一種令人手執惡魔利刀,落得不幸的力量。】
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