產物保險-職業道德600題(401-420-20)

開始測驗時間:2019-02-20 16:13:09
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(401-420-20)
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  考試題目
( )1. 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則?        (232)
(1)告知客戶從事投資決定之相關資訊
(2)告知客戶交易過程之相關資訊
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)告知客戶投資風險
( )2. 圓滿投信招待光明證券新竹分公司人員五天四夜泰國之旅作為基金銷售目標達成之獎勵,請問是否可行?        (410)
(1)不能接受
(2)經主管機關核准即可
(3)向分公司主管報備即可
(4)I don't know
(5)可以接受,因為非金錢報酬
( )3. 溢收客戶新台幣壹佰元,但是已聯絡不到客戶,請問下列處置何者正確?        (143)
(1)交給主管
(2)充當公費
(3)掛在帳上
(4)I don't know
(5)捐給慈善機構
( )4. 若有客戶詢問某項商品資訊時,下列何者為不恰當行為?        (221)
(1)I don't know
(2)拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息
(3)在自身專業能力內,提供客戶該項商品之完整資訊
(4)客觀分析該項商品可能面臨的風險
(5)主動積極提供相關商品之資訊
( )5. 金融從業人員準備促銷資料,以下何者為是?        (40)
(1)I don't know
(2)引用數據、資料作為促銷資料內容時毋須註明出處
(3)引用數據、資料作為促銷資料內容時故意隱匿不利客戶之資訊
(4)促銷資料應載明公司相關資料
(5)故意隱匿資料致誤導投資大眾或客戶
( )6. 客戶投保住宅火險後,為增加收入而將客廳兼營火鍋小吃店,金融從業人員得知後應如何正確處理?        (100)
(1)當作不知而不處理,因不知者無罪
(2)I don't know
(3)客戶仍有居住事實,故不影響
(4)立即要求客戶向保險公司提出使用性質變更批改申請
(5)投保當時是住宅,故只能等到保險契約到期後再說
( )7. 金融從業人員不得有下列何種行為?        (299)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)參加專業證照之考試以提昇自身素質
(4)配合政府金融政策,促進經濟發展,善盡社會責任
(5)利用客戶名義或帳戶,為自己從事交易
( )8. 證券投資信託基金銷售機構的責任包括:        (92)
(1)注意客戶疑似洗錢之行為
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)應充分知悉客戶之風險承受度
(5)完成申購前交付簡式公開說明書
( )9. 金融從業人員從事全權委託投資業務,如發現客戶(委任人)有下列何種情形時,應拒絕簽訂全權委託投資契約?        (176)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)係未成年人未有法定代理人者
(4)受破產之宣告未經復權者
(5)係法人或其他機構,卻未能提出該法人或該機構出具之授權證明者
( )10. 金融從業人員應遵守忠實義務原則,故:        (302)
(1)應與客戶發生衝突
(2)不一定要遵守法規
(3)I don't know
(4)仍可從事內線交易
(5)禁止短線交易,禁止不當得利
( )11. 金融從業人員應遵守善良管理原則,故應盡善良管理人之責任及注意義務。以下何者為是?        (306)
(1)為客戶適度分散風險,並提供最佳之專業服務
(2)I don't know
(3)不管客戶風險
(4)不提供客戶服務
(5)對客戶說謊
( )12. 金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務,下列何者為錯誤的行為?        (207)
(1)未告知客戶處理業務有利益衝突
(2)告知客戶公司相關資料
(3)I don't know
(4)告知客戶投資運用之風險
(5)告知客戶應給付相關款項及費用
( )13. 金融從業人員辦理全權委託業務,為避免糾紛,應遵守下列何種事項?        (236)
(1)I don't know
(2)充分揭露商品所涉及風險之性質與內容
(3)不得有誤導客戶之情事
(4)提醒客戶於交易前應充分審度本身財務狀況及風險承受度,始決定是否進行投資
(5)以上皆是
( )14. 金融從業人員如有多年市場交易經驗:        (7)
(1)可以與客戶簽署任何獲利保證之契約
(2)可以逕自代客操作
(3)可以多層次傳銷方式進行
(4)以上皆不可為之
(5)I don't know
( )15. 金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶,何者為是?        (206)
(1)對於業務執行之重大事項認知錯誤
(2)對於財產管理之重大事項認知錯誤
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)對於契約之重大條款認知錯誤
( )16. 對公司有控制能力之法人股東,應訂定相關之執行職務守則以為遵循,此為擔任董事、監察人之何種義務?        (304)
(1)I don't know
(2)忠實與注意義務
(3)保密義務
(4)善良管理義務
(5)守法義務
( )17. 證券商辦理客戶開戶買賣有價證券,要注意事項為何?        (120)
(1)與客戶簽訂受託買賣有價證券契約並辦妥開戶手續
(2)對客戶辦理徵信
(3)詳實評估客戶的投資能力
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )18. 關於告知義務的敘述何者不正確?        (200)
(1)I don't know
(2)告知義務責任僅落在服務人員身上
(3)客戶應有誠實告知服務人員正確資訊的義務
(4)服務人員及客戶兩方均負有誠實告知的義務
(5)選項
( )19. 金融服務業從事全權委託投資業務,下列哪些事項必須告知客戶?        (244)
(1)如有從事證券相關商品交易,其交易風險、交易特性與法律限制
(2)簽約後可要求解約之事由及期限
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)報酬與收費方式
( )20. 下列何者不符合投信管理基金的利益衝突處理原則?        (401)
(1)經手人員知悉公司管理基金對特定股票的交易時,不得於該買賣前後 7 日進行個人交易
(2)經手人員買賣具股權之衍生性商品須持有至少 30 日
(3)I don't know
(4)管理一個以上基金的經理人,不得對同一支股票有同時或同日作相反投資決定
(5)公司進行自有資金交易時,應優先執行基金買賣,並以利於公司之成交價格分配予客戶
 

池田大作名言:【28、沒有比自己更寶貴,離開自己不會有幸福,自己本來就是物價之寶。】
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