產物保險-職業道德600題(441-460-20)

開始測驗時間:2019-07-18 01:04:20
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(441-460-20)
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  考試題目
( )1. 金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務,下列何者為錯誤的行為?        (207)
(1)告知客戶公司相關資料
(2)I don't know
(3)告知客戶投資運用之風險
(4)告知客戶應給付相關款項及費用
(5)未告知客戶處理業務有利益衝突
( )2. 以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為?        (35)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)透過發言人公佈商品內容
(4)透過新聞稿通知媒體商品內容
(5)於傳播媒體宣傳金融商品
( )3. 當知悉客戶是利用他人名義而無授權書時,從事金融商品交易:        (108)
(1)如果客戶承諾補具授權書,可先接受其委託進行金融商品交易
(2)應拒絕接受其委託進行金融商品交易
(3)有條件地接受其委託進行金融商品交易
(4)報經主管同意,即可接受其委託進行金融商品交易
(5)I don't know
( )4. 金融從業人員從事全權委託投資業務,如發現客戶(委任人)有下列何種情形時,應拒絕簽訂全權委託投資契約?        (176)
(1)係未成年人未有法定代理人者
(2)受破產之宣告未經復權者
(3)係法人或其他機構,卻未能提出該法人或該機構出具之授權證明者
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )5. 金融從業人員於保險業務招攬時,得要求要保人履行據實說明義務,係屬下列何種原則?        (261)
(1)保險利益原則
(2)主力近因原則
(3)最大誠信原則
(4)I don't know
(5)損害補償原則
( )6. 金融從業人員招攬保險時應出示:        (183)
(1)駕照
(2)保險證
(3)I don't know
(4)身分證
(5)登錄證,並詳細告知授權範圍
( )7. 證券從業人員接受客戶委託買賣有價證券,應注意是否有涉及違法洗錢情事,下列何者為不正常的交易情況?        (121)
(1)由客戶本人親自用電話委託買賣
(2)客戶委託買進或賣出
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)由同一客戶代替或透過多個其他客戶名義或帳戶執行買賣
( )8. 金融從業人員因個人疏忽,未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書,下列何者敘述為正確處理態度?        (268)
(1)視客戶態度來決定避不見面或告知協商
(2)I don't know
(3)銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事
(4)誠實告知客戶及公司,協商解決方法
(5)宣稱已繳件,推諉是收件經辦遺失申購書
( )9. 公司委任第三人處理相關事務,受任第三人應注意下列保密事項,何者為錯誤?        (445)
(1)客戶資料之使用應建立內部控制機制
(2)I don't know
(3)客戶資料得提供關係企業促銷業務
(4)客戶資料不得外洩
(5)客戶資料不得不當利用
( )10. 所謂保密原則,下列何者為非?        (449)
(1)對存款人的法定代理人不必保密
(2)客戶的住址資料必須保密
(3)存款餘額 100 萬元以上才須保密,100 萬元以下請示主管即可
(4)保密對象包含駐守銀行的警察
(5)I don't know
( )11. 金融從業人員執行業務時,不應有下列何種行為?        (68)
(1)故意破壞同業之各項宣傳品
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)登載損害同業信譽之廣告
(5)故意毀損同業之申請書架
( )12. 發發公司向全權委託經理人張三表示,如果該公司的全權委託績效報酬三個月內成長兩成,將免費提供其使用在林口高爾夫球場的公司會員證為期一個月。三個月後發發公司的委託資金代操績效如期成長達到了兩成,張三應該:        (407)
(1)應拒絕,並依公司所訂規範辦理
(2)I don't know
(3)不顧公司主管反對,仍執意接受該邀約
(4)未向公司報告逕自接受該邀約
(5)接受該邀約,因為這不是金錢餽贈
( )13. 金融從業人員同時具有核保及理賠人員資格者,是否可同時擔任二者職務?        (345)
(1)只要所屬保險公司允許則可
(2)僅得擇一擔任,以避免利益衝突
(3)依其個人意願
(4)I don't know
(5)可以
( )14. 金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣,結帳時才發現錯誤,下列哪一種處理方式較正確?        (266)
(1)將錯就錯,等客戶發現再處理
(2)I don't know
(3)請客戶念在多年交情,承認該筆交易
(4)視損益情況,如果獲利可不用處理
(5)誠實告知客戶及公司,協商解決方法
( )15. 金融從業人員辦理全權委託業務,為避免糾紛,應遵守下列何種事項?        (236)
(1)不得有誤導客戶之情事
(2)提醒客戶於交易前應充分審度本身財務狀況及風險承受度,始決定是否進行投資
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)充分揭露商品所涉及風險之性質與內容
( )16. 金融從業人員與客戶訂定契約內容,以下何者為是?        (124)
(1)無論是否違法,為達到業績要求應說服客戶簽約
(2)I don't know
(3)無論是否違法,應依客戶需求訂定契約
(4)契約內容不得違反主管機關業務相關規定
(5)為爭取考績,契約內容應完全依照主管要求
( )17. 有關會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範所稱之「廣告」,何項敘述不正確?        (89)
(1)於不公開場所進行說明會
(2)運用傳播媒體為工具
(3)I don't know
(4)以促進業務為目的
(5)發佈新聞稿
( )18. 投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時,不得有下列何種行為?       (331)
(1)對同業為攻訐之廣告
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)藉主管機關對某項產品或業務之核准,作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳
(5)提供贈品或其他利益以招攬客戶
( )19. 於業務推廣與招攬時,從業人員向客戶應盡之告知義務,下列何者正確?        (230)
(1)依商品相關內容據實告知
(2)為爭取業績,隱匿部分應告知內容
(3)於告知時,可加入從業人員主觀之想法
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )20. 利益衝突若以代理制度來解釋,是指哪兩方面的人發生利益衝突?        (361)
(1)受託人及經理人
(2)I don't know
(3)受益人及受託人
(4)受託人及委託人
(5)受益人及委託人
 
  

靜思語400句:【208.人生要為善競爭,分秒必爭。】
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