產物保險-職業道德600題(461-480-20)

開始測驗時間:2019-07-19 14:44:18
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  考試題目
( )1. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應本持下列何項原則?        (153)
(1)誠信原則
(2)守法原則
(3)善良管理原則
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )2. 金融從業人員從事業務推廣或招攬時,下列何者為非?        (54)
(1)應主動推銷
(2)應加強服務
(3)爲達到業績,可製作較為誇張的文宣給客戶看
(4)態度應誠懇實在
(5)I don't know
( )3. 金融服務機構之自營部門與經紀業務部門:        (349)
(1)不須個別獨立作業,且業務資訊可互為流用
(2)I don't know
(3)應個別獨立作業,且業務資訊不可互為流用
(4)不須個別獨立作業,惟業務資訊不可互為流用
(5)應個別獨立作業,惟業務資訊可互為流用
( )4. 下列關於金融從業人員保密規範之敘述,何者為非?        (437)
(1)出席股東會領取該公司議事手冊或年報
(2)不得洩漏或交付依洗錢防制法規定向法務部調查局申報疑似洗錢交易案件相關資料
(3)證券商對於非應依法令所為之查詢,不得洩漏客戶委託事項及其他業務上所獲悉之秘密
(4)I don't know
(5)未經主管機關同意,不得對執行職務無關之人洩漏主管機關金融檢查報告
( )5. 金融從業人員從事保險業務招攬時,於下列何者情形不負通知義務?        (179)
(1)I don't know
(2)為他方所知者
(3)為他方所不知者
(4)已發生者
(5)自己所知者
( )6. 金融從業人員對於經手業務所得知之客戶訊息,應抱持如何態度始屬適當?        (419)
(1)本於職業道德,應予維護
(2)視狀況而定
(3)I don't know
(4)可在市場上交換獲取利益
(5)反正我不洩露,別人也會洩露
( )7. 金融從業人員從事保險業務招攬時,除考慮到自身利益外,以下那一項更加必須顧到?       (344)
(1)社會責任
(2)業績成長
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)公司利益
( )8. 金融從業人員基於維護公司利益不應有何種表現?        (385)
(1)不得收受競爭對手之酬庸,以洩露公司內部機密
(2)為了績效考量,隱瞞自身職務之缺失
(3)I don't know
(4)知悉授信客戶財務狀況惡化,應立即告知主管,並加以妥善處理
(5)當利率可能出現鉅幅波動而侵蝕公司獲利時,應主動告知主管
( )9. 金融從業人員對於公司之相關資產,不應採取何種態度?        (314)
(1)不得疏忽大意或浪費
(2)I don't know
(3)以非法手段取得後成為私人財產
(4)使用於正當目的
(5)無論有形或無形資產皆有責任加以保護
( )10. 金融從業人員因個人疏忽,未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書,下列何者敘述為正確處理態度?        (268)
(1)銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事
(2)誠實告知客戶及公司,協商解決方法
(3)宣稱已繳件,推諉是收件經辦遺失申購書
(4)視客戶態度來決定避不見面或告知協商
(5)I don't know
( )11. 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業,應充分知悉並評估客戶之狀況,下列何者為是?       (34)
(1)應充分知悉並評估客戶之承受投資風險程度
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)應充分知悉並評估客戶之投資知識及投資經驗
(5)應充分知悉並評估客戶之財務狀況
( )12. 金融從業人員當知悉客戶有操縱金融市場之意圖時:        (107)
(1)經主管同意即可接受其委託進行金融商品交易
(2)I don't know
(3)仍可接受其委託進行金融商品交易
(4)不可接受其委託進行金融商品交易
(5)有條件地接受其委託進行金融商品交易
( )13. 金融服務業從事業務推廣招攬行為下列何者不需標示警語?        (80)
(1)I don't know
(2)基金產品廣告
(3)全權委託投資業務廣告
(4)公司集團形象廣告
(5)以上皆非
( )14. 金融從業人員辦理全權委託業務,下列何者有助於避免糾紛之發生?        (235)
(1)I don't know
(2)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(3)充分告知產品所涉風險之性質與內容
(4)向投資人說明產品之可能最大損失
(5)以上皆是
( )15. 金融從業人員受客戶委託從事投資時,不得有以下何種行為?        (130)
(1)I don't know
(2)故意誤導客戶所投資運用標的之風險
(3)對投資產品之價值故意為錯誤之記錄
(4)故意誤導受益人有關所投資運用商品應收取之費用
(5)以上皆是
( )16. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?        (125)
(1)財產應登記於公司名下
(2)I don't know
(3)應依相關規定登記財產
(4)財產應登記於從業人員名下
(5)財產應登記於主管名下
( )17. 證券投資信託基金銷售機構的責任包括:        (92)
(1)應充分知悉客戶之風險承受度
(2)完成申購前交付簡式公開說明書
(3)注意客戶疑似洗錢之行為
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )18. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者為非?        (168)
(1)不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念
(2)應充分告知客戶產品之性質與內容
(3)應避免不當銷售或推介之行為
(4)I don't know
(5)對於客戶資料,沒有保密之義務
( )19. 金融從業人員招攬保險業務時應告知要保人投保應注意事項,下列何者為非?        (185)
(1)若要保人或被保險人為未成年人,需經其法定代理人同意,並於要保書上簽章
(2)應據實說明
(3)I don't know
(4)要保人親自填寫並簽章
(5)如何逃稅
( )20. 金融服務業從事投資顧問事業其從業人員應以善良管理人之注意處理受任事務,除應遵守主管機關發布之相關函令外,並應確實遵守何種事項?        (336)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)不得收受委託者資金,代理從事證券投資行為
(4)除法令另有規定或委託者另有指示外,對因委任關係而得知委託者之財產狀況及其他之個別情況,應保守秘密,不得洩漏予任何第三人
(5)不得另與委託者為證券投資收益共享、損失分擔之約定
 
  

勤學智慧小語:【26.為什麼一定要學?唯有「學」才能夠把不知道的東西學會。】
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