產物保險-職業道德600題(481-500-20)

開始測驗時間:2019-03-22 08:50:01
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(481-500-20)
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  考試題目
( )1. 金融從業人員從事保險招攬行為,下列那一項是錯的?        (1)
(1)經所屬公司授權從事保險招攬行為
(2)可以向未經授權公司從事保險招攬行為
(3)I don't know
(4)解釋保險商品內容及保單條款
(5)說明填寫要保書注意事項、轉送要保文件及保險單
( )2. 金融從業人員銷售無形的金融商品,因商品無樣品可試用,必須透過從業人員說明,下列敘述何者為非?        (312)
(1)對商品內容應多做說明使客戶了解
(2)應遵守誠實信用原則
(3)商品已售出,可以不必再理會客戶
(4)不斷地充實本身的專業知識,提供更好的服務
(5)I don't know
( )3. 金融從業人員受客戶委託執行業務,以下何種行為不正確?        (131)
(1)為客戶保管存摺或存單
(2)執行投資人員不得兼任保管投資財產
(3)製作正確或適當記錄
(4)提供存摺、存單或定期投資報告
(5)I don't know
( )4. 金融從業人員受客戶委託執行業務,如具有投資運用決定權,不得兼任以下何種業務?       (132)
(1)兼任投資交割人員
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)兼任投資執行人員
(5)兼任投資資產保管人員
( )5. 金融從業人員為客戶開戶時,下列敘述何者正確?        (8)
(1)金融商品適合所有人士,只要有錢即可交易,所以不需了解客戶背景
(2)期貨交易須先存入保證金,所以不需徵信並了解客戶背景
(3)對於年收入達百萬的客戶,不需徵信並了解客戶背景
(4)I don't know
(5)應確實徵信並了解客戶背景,對於不適合投資之客戶應予以拒絕
( )6. 金融從業人員從事保險業務招攬時,明知道保險標的之危險已消滅,仍要求客戶投保,則保險契約:        (340)
(1)I don't know
(2)無效
(3)有效
(4)不得解除
(5)以上皆非
( )7. 以下何種行為是正確的?        (135)
(1)I don't know
(2)要求客戶辦現金卡否則不核准其房屋貸款
(3)要求客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約
(4)要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料
(5)要求客戶與子公司開立證券戶否則無法接受委託投資
( )8. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?        (122)
(1)I don't know
(2)應依主管口頭指示辦理
(3)應依業務績效考量辦理
(4)應依與客戶簽訂契約之本旨辦理
(5)應依公司之最大利益辦理
( )9. 金融服務業於接受客戶委任簽訂全權委託契約前,下列那一事項毋須先向客戶說明?       (196)
(1)公司之背景
(2)每一位交易決定人員之學經歷與操作績效
(3)某位客戶控告公司不當運用其所存入之委任資金,一審判處公司勝訴,但客戶不服上訴,目前仍在法院審理中
(4)金融商品於特定價位買賣保證獲利
(5)I don't know
( )10. 金融從業人員對於客戶資料之維護,應如何處理才算適當?        (418)
(1)I don't know
(2)客戶特別叮嚀時再注意就好
(3)應盡善良管理人之注意義務
(4)可用以換取利益
(5)視與客戶關係而定
( )11. 何者非選擇基金公司的重要條件?        (93)
(1)經常於媒體曝光
(2)基金績效佳
(3)I don't know
(4)投資研究能力強
(5)良好的聲譽與操守
( )12. 金融從業人員從事行銷時,對於廣告文宣應遵守之規定?        (59)
(1)只報導獲利而不報導風險
(2)勸誘客戶提前解約或贖回
(3)應以公司名義為之,其內容應經公司核可,並符合法令規定
(4)I don't know
(5)對過去的業績以誇大不實之方式宣導
( )13. 客戶投保住宅火險後,為增加收入而將客廳兼營火鍋小吃店,金融從業人員得知後應如何正確處理?        (100)
(1)I don't know
(2)客戶仍有居住事實,故不影響
(3)立即要求客戶向保險公司提出使用性質變更批改申請
(4)投保當時是住宅,故只能等到保險契約到期後再說
(5)當作不知而不處理,因不知者無罪
( )14. 金融從業人員得知客戶個人資料,應如何處理?        (457)
(1)可用於私人用途
(2)販售給非法單位
(3)隨意揭露給他人
(4)I don't know
(5)予以保密
( )15. 金融從業人員辦理全權委託業務,下列何者有助於避免糾紛之發生?        (235)
(1)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(2)充分告知產品所涉風險之性質與內容
(3)向投資人說明產品之可能最大損失
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )16. 金融從業人員在向客戶預告交易風險時,以下敘述何者正確?        (190)
(1)提醒客戶當行情劇烈波動時,其本金有可能完全損失
(2)I don't know
(3)買空賣空交易最適合家徒四壁的人,因為可以一夕致富
(4)建議客戶萬一面臨追繳時,可以先以信用卡預借現金向銀行週轉應急
(5)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費的損失
( )17. 金融從業人員對經辦業務所取得之客戶資料,下列行為何者是正確的?        (466)
(1)I don't know
(2)可販售予第三人
(3)不可販售予其他客戶,但可以跟其他同業交換
(4)可提供給自己親友開設的公司參考
(5)除法律另有規定外,應保守秘密
( )18. 金融從業人員招攬業務時,下列行為何者不宜?        (39)
(1)I don't know
(2)說明財產之管理運用並非絕無風險
(3)說明公司以往之經理績效無法保證最低收益
(4)請客戶簽約前應詳閱說明書
(5)片斷截取報章雜誌之報導作為促銷資料
( )19. 金融從業人員推廣投資型業務時,下列何種行為是正確的?        (32)
(1)推介經主管機關核准之商品
(2)為達成業績目標,推介自己都無法了解之金融商品
(3)雖沒有合法資格,仍然從事該項推廣業務
(4)I don't know
(5)為提高客戶收益,應推薦有內線消息之明牌
( )20. 金融從業人員同時具有核保及理賠人員資格者,是否可同時擔任二者職務?        (345)
(1)只要所屬保險公司允許則可
(2)僅得擇一擔任,以避免利益衝突
(3)依其個人意願
(4)I don't know
(5)可以
 

勤學智慧小語:【13.善友很重要,遇到困難時相互安慰、砥礪、提升,而不是停留在吐苦水而已。】
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