產物保險-職業道德600題(481-500-20)

開始測驗時間:2019-01-22 21:15:54
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(481-500-20)
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  考試題目
( )1. 信用卡發卡機構之聘雇人員對於客戶資料,下列何者為正確?        (467)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)應有保密之義務
(4)不得向他人出售、洩露
(5)不得提供自己或他人使用
( )2. 金融從業人員於執行工作時,如發現其他人員有不法情事,何者敘述適當?        (495)
(1)當機立斷,直接請其改正
(2)與其交換條件,牟取自身利益
(3)I don't know
(4)應向主管報告,不得直接處理
(5)基於保密原則,假裝若無其事
( )3. 登載及製播廣告,應注意下列何款行為?        (70)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(4)廣告應清楚、公正
(5)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者
( )4. 依據忠實誠信原則,下列哪一項非投信投顧從業人員執行業務時應有的行為?        (333)
(1)遵守契約規定
(2)以善良管理人之注意義務本誠實信用原則執行業務
(3)考慮客戶的財務狀況適度分散投資
(4)依所有人的最佳利益行事,包含客戶、公司及股東
(5)I don't know
( )5. 金融從業人員於執行業務時,下列敘述何者正確?        (488)
(1)未考取執照前,得借用其他業務員名義執行業務
(2)I don't know
(3)不得同意或默許他人使用自己之名義執行業務
(4)經主管要求,得同意他人使用自己之名義執行業務
(5)為公司業績考量,得默許他人使用自己之名義執行業務
( )6. 有關從事金融業務推廣概念,下列何者正確?        (26)
(1)不管使用何種方式,最終目的就是將商品銷售出去
(2)業務人員最重要的就是口才,其他方面不重要
(3)在制度規定之下,以誠實信用原則,忠實告知客戶相關商品的內容
(4)由於現代人喜歡收回扣,因此禮品或是退還佣金是成功行銷的不二法門
(5)I don't know
( )7. 金融從業人員不得有下列何種行為?        (299)
(1)配合政府金融政策,促進經濟發展,善盡社會責任
(2)利用客戶名義或帳戶,為自己從事交易
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)參加專業證照之考試以提昇自身素質
( )8. 金融從業人員與客戶訂定契約內容,以下何者為是?        (124)
(1)契約內容不得違反主管機關業務相關規定
(2)為爭取考績,契約內容應完全依照主管要求
(3)無論是否違法,為達到業績要求應說服客戶簽約
(4)I don't know
(5)無論是否違法,應依客戶需求訂定契約
( )9. 哪些金融業的職務員工應該遵守保密原則?        (435)
(1)I don't know
(2)業務人員
(3)稽核人員
(4)會計人員
(5)以上皆是
( )10. 妥善保管客戶資料,確保客戶相關資料及客戶隱私之保密性,是屬下列哪一原則之表現?        (462)
(1)能力原則
(2)誠信原則
(3)I don't know
(4)守法原則
(5)保密原則
( )11. 為保護客戶資料,以下措施何者是錯誤的?        (440)
(1)應依業務權責限制使用資料人員
(2)I don't know
(3)應使用安全的軟硬體設備以安全傳輸
(4)應建立防火牆機制防止非法存取
(5)應限制客戶登錄公司網站
( )12. 與客戶講解金融商品規格時,應該抱持著何種態度?        (22)
(1)I don't know
(2)視客戶與自己的關係而決定
(3)可以稍微誇大商品
(4)不論對象是誰,均應詳細與其解說
(5)看客戶的資產多寡決定
( )13. 下列何者為金融從業人員應有之行為?        (298)
(1)故意隱瞞有重大喪失債信情事
(2)隱匿尚有未執行完畢之刑事責任
(3)不得私自於同業兼任相關職務
(4)I don't know
(5)私自從事未經主管機關核准之業務
( )14. 關於金融服務業從事投顧業務製發宣傳文件敘述,何者有誤?        (75)
(1)不得藉卜筮或怪力亂神方式為之
(2)不得擾亂交易市場秩序
(3)I don't know
(4)不得保證獲利或負擔損失
(5)以非向公會登記之名稱為之
( )15. 發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確?        (62)
(1)I don't know
(2)自行勾選未經客戶同意申請之卡片
(3)確認客戶申請之卡片
(4)確認客戶資料無誤才送件
(5)確認客戶申請人本人身分,以免冒名申請
( )16. 客戶得不到好的意見,錯買了非需要之金融商品,主要歸因於:        (60)
(1)客戶過於信任從業人員,未盡瞭解相關資訊內容
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)從業人員欠缺必要的知識
(5)從業人員欠缺專業倫理道德
( )17. 若某項活動、利益或關係可能妨礙從業人員追求公司及客戶之最高利益行事之能力時,應保持警覺,此屬何種行為?        (388)
(1)能力原則
(2)防範利益衝突行為
(3)客觀性原則
(4)誠信原則
(5)I don't know
( )18. 金融從業人員對不當利益應:        (295)
(1)不得接受
(2)可收禮品
(3)I don't know
(4)可接受招待
(5)不可收現金,有價證券則不限
( )19. 金融從業人員推廣投資型業務時,下列何種行為是正確的?        (32)
(1)雖沒有合法資格,仍然從事該項推廣業務
(2)I don't know
(3)為提高客戶收益,應推薦有內線消息之明牌
(4)推介經主管機關核准之商品
(5)為達成業績目標,推介自己都無法了解之金融商品
( )20. 金融從業人員從事保險業務招攬時,於下列何者情形不負通知義務?        (179)
(1)自己所知者
(2)I don't know
(3)為他方所知者
(4)為他方所不知者
(5)已發生者
 

勤學智慧小語:【29.如果從小在家就養成「孝悌」的好習慣,「學」這件事情就容易多了。】
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