【理財工具】第25屆理財規劃人員專業能力測驗

開始測驗時間:2020-04-04 01:57:55
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  考試題目
( )1.投資以美元存款連結匯率選擇權之組合式商品,倘賣出選擇權「USD Call EUR Put」時,則下列敘述何者正確?       (49)
(1)當選擇權被執行時,組合式商品原來之美元存款本金將被轉換成歐元本金
(2)最大損失僅止於所支付的權利金
(3)這種商品係為保本型商品
(4)I don't know
(5)應賣出美元現貨買入歐元現貨,以提高投資組合收益
( )2.下列何組基金類型,具有套利的機會?       (29)
(1)指數股票型基金(ETF)與封閉型基金
(2)I don't know
(3)指數股票型基金(ETF)與避險基金
(4)國內債券型基金與指數股票型基金(ETF)
(5)保本型基金與封閉型基金
( )3.下列何者為 B 股基金之特徵?       (25)
(1)I don't know
(2)限制持有國內與國外股票比例
(3)限制持有股票與債券比例
(4)申購手續費為遞減式後收型
(5)申購手續費為前收式
( )4.有關辦理股票借券之規定,下列敘述何者錯誤?       (15)
(1)I don't know
(2)出借標的必須是可為融資融券交易之有價證券
(3)出借對象須於證券商訂立委託買賣契約逾六個月以上者
(4)借券費率由證券商與客戶依年利率 20%以下自行議定
(5)證券商收取擔保品之原始擔保比率為 140%
( )5.有關國內共同基金,下列敘述何者錯誤?       (24)
(1)由證券投資信託公司經申請核准後發行
(2)發行實體為受益憑證
(3)開放式基金不在交易所掛牌,故不屬於有價證券
(4)國內共同基金屬於契約制
(5)I don't know
( )6.某投資人持有甲公司之可轉換公司債 500 萬元,持有成本 500 萬元,其轉換價格為 40 元,若該投資人執行轉換後於市場以每股 48 元出售,則可獲利多少元?(不考慮交易手續費及稅負)       (13)
(1)I don't know
(2) 40 萬元
(3) 60 萬元
(4) 80 萬元
(5) 100 萬元
( )7.有關「外匯市場交易工具」之敘述,下列何者錯誤?       (6)
(1)外匯保證金交易通常以美元為基礎貨幣作結算
(2)遠期外匯交易的期限通常是以月計算
(3)外匯旅行支票之買賣屬於外匯現鈔交易
(4)I don't know
(5)即期外匯交易應於成交次日辦理交割
( )8.有關信託的種類,下列敘述何者錯誤?       (47)
(1)委託人以自己之財產權對外宣言為受託人稱為「宣言信託」
(2)I don't know
(3)非以信託為業接受信託者稱為「民事信託」
(4)透過指定用途信託資金投資國外共同基金稱為「特定金錢信託」
(5)接受個別委託人委託為其管理處分信託財產稱為「集團信託」
( )9.現行強制汽車責任保險之給付標準,下列敘述何者錯誤?       (41)
(1)每一個人傷害醫療給付最高新臺幣 10 萬元
(2)每一個人殘廢給付最高新臺幣 200 萬元
(3)每一個人死亡定額給付新臺幣 200 萬元
(4)每一事故給付人數無上限
(5)I don't know
( )10.有關普通股與期貨比較的敘述,下列何者正確?       (30)
(1)I don't know
(2)股票有到期日,期貨沒有到期日
(3)股票的槓桿倍數比期貨高
(4)股票要有保證金才能交易,期貨則不需要保證金
(5)期貨比股票容易賣空
( )11.退休族群購買投資型保險,應選擇下列何種方式為宜?       (37)
(1)I don't know
(2)除保障部分外,可選擇高獲利高風險之投資標的
(3)可減少部分保障,並以債券、保本型基金為中心
(4)保障部分應提高,投資部分亦以高收益為主
(5)應完全以保障為主,投資部分不宜考慮
( )12.下列何者所致之損失非屬現行住宅火災保險基本承保範圍?       (42)
(1)I don't know
(2)地震震動
(3)閃電及雷擊
(4)爆炸
(5)航空器墜落
( )13.對於衍生性商品,下列敘述何者正確?       (31)
(1)均為線性報酬率
(2)期貨商品保證金交易每日結算
(3)遠期契約都是標準化契約
(4)臺指選擇權履約方式是美式選擇權
(5)I don't know
( )14.當加權指數為 4,205 點,30 日平均加權指數為 4,582 點時,其 30 日的乖離率(BIAS)為下列何者?       (21)
(1)-8.23%
(2)8.23%
(3)8.97%
(4)-8.97%
(5)I don't know
( )15.現階段市場交換契約,不包含下列何者?       (34)
(1)貨幣交換
(2)利率交換
(3)I don't know
(4)權益交換
(5)指數交換
( )16.有關行政院經建會(現整併為國發會)編製的景氣動向指標,下列敘述何者錯誤?       (7)
(1)失業率及製造業存貨率均是落後指標
(2)領先指標至少要連續三個月上升或下降,才能預測經濟趨勢已有所改變
(3)I don't know
(4)股價指數及貨幣總計數均是領先指標
(5)工業生產指數及長短期利率利差均是同時指標
( )17.有關國內生產毛額(GDP)與國民生產毛額(GNP)二者間的關係,下列等式何者正確?       (5)
(1)I don't know
(2) GDP+國外要素所得收入淨額=GNP
(3) GDP+淨輸入=GNP
(4) GDP+淨輸出=GNP
(5) GDP+政府移轉收入淨額=GNP
( )18.我國目前在期交所上市的期貨與選擇權商品,其契約規格中最後交易日均定為各該契約交割月份的哪一時間?       (32)
(1)第三個星期五
(2)最末一個星期四
(3)第三個星期四
(4)第三個星期三
(5)I don't know
( )19.評估股票之合理價格所用的「折現率」係指下列何者?       (22)
(1)市場利率
(2)股票持有人要求之報酬率
(3)現金股利成長率
(4)I don't know
(5)無風險利率
( )20.林小姐額外支付申購手續費後,買入淨值 10 元之 A 基金 30 萬元,當基金跌至 9 元時轉換至淨值為 20元之 B 基金(轉換手續費內扣 0.4%),下列敘述何者錯誤?       (28)
(1)轉換手續費約為 1,080 元
(2)若林小姐於 B 基金漲至 22 元時贖回,則最終共約損失 4,188 元
(3)若林小姐於 B 基金漲至 25 元時贖回,則最終共約獲利 36,150 元
(4)I don't know
(5)理論上林小姐約可買到 14,336.22 單位之 B 基金
( )21.下列何者不是貨幣基金的特質?       (9)
(1)高流動性
(2)高收益率
(3)I don't know
(4)低風險性
(5)低安全性
( )22.工業銀行不得從事下列何種業務?       (1)
(1)收受個人存款
(2)發行金融債券
(3)I don't know
(4)投資有價證券
(5)辦理國內外匯兌
( )23.當有嚴重通貨緊縮壓力時,中央銀行可以採行下列何種策略?       (4)
(1)提高重貼現率
(2)提高存款準備率
(3)透過公開市場大量發行央行定存單
(4)藉由外匯市場操作讓新臺幣貶值
(5)I don't know
( )24.在押匯作業中,進口商利用下列哪一種方式清償貨款,對出口商而言風險最高?       (3)
(1) O/A(記帳)
(2)I don't know
(3) L/C(信用狀交易)
(4) D/A(託收承兌交單)
(5) D/P(託收付款交單)
( )25.對於經濟能力低且又負擔家中主要經濟來源的家庭成員,應選擇下列何種保險商品,以兼顧其經濟負擔與家庭保障?       (40)
(1)I don't know
(2)變額型壽險
(3)萬能型壽險
(4)變額萬能型壽險
(5)團體保險
( )26.為避免因疾病或意外傷害以致長期臥床時的經濟負擔,應購買何種保險商品,以分散此一風險?       (36)
(1)養老保險
(2)年金保險
(3)長期看護保險
(4)I don't know
(5)定期保險
( )27.下列敘述何者錯誤?       (14)
(1)依票息之有無可分為固定利息債券、浮動利息債券與零息債券
(2)依債權之性質可分為普通債券與特別股
(3)I don't know
(4)國內債券可分為政府公債、金融債券、公司債與國際金融組織新臺幣債券
(5)依發行形式可分為實體公債與無實體公債
( )28. β 係數是用以衡量市場預期報酬率對個股報酬率的影響,即市場風險。當β>1 表示為何?       (19)
(1)個股預期報酬率 = 市場預期報酬率
(2)無法判斷個股預期報酬率與市場預期報酬率兩者之影響
(3)I don't know
(4)個股預期報酬率 > 市場預期報酬率
(5)個股預期報酬率 < 市場預期報酬率
( )29.投資國內公司債不會面臨下列何種風險?       (11)
(1)價格風險
(2)再投資風險
(3)發行者信用風險
(4)匯率風險
(5)I don't know
( )30.相對價值比較法有一定的使用缺點,下列敘述何者錯誤?       (23)
(1)投資報酬是以絕對價值計算而非相對價值
(2)比較的資料均為歷史資料,但股價主要取決於未來的營運績效
(3)投資報酬是以相對價值計算而非絕對價值
(4)I don't know
(5)難以發現兩家類似的公司可以直接比較
( )31.固定收益的有價證券持有者出售證券予投資人,並與投資人約定於特定天期按確定之價格買回該證券,此交易方式稱為下列何者?       (8)
(1)期貨交易
(2)附買回協議交易
(3)附賣回協議交易
(4)遠期利率協定
(5)I don't know
( )32.下列何者不屬於綜合證券商業務範圍?       (2)
(1)自營業務
(2)承銷業務
(3)I don't know
(4)保證業務
(5)經紀業務
( )33.因信託行為解除,受託人與受益人間,基於信託關係財產之移轉,下列規定何者錯誤?       (46)
(1)不課徵所得稅
(2)不課徵贈與稅
(3)遺囑信託受託人將財產交付給受益人應申報課徵土地增值稅
(4)I don't know
(5)受益人為委託人不課徵土地增值稅
( )34. B 公司今年度每股現金股利 5 元,且股利成長率為 4%,乙股東要求之股票報酬率為 12%,預期每股盈餘 2.5 元,依現金股利折現模式計算,其本益比應為何?       (20)
(1) 20 倍
(2) 26 倍
(3)I don't know
(4) 16 倍
(5) 21 倍
( )35.在人口高齡化的社會,為使老年生活有所憑恃,有賴下列何種保險制度的發揮?       (38)
(1)I don't know
(2)意外險
(3)醫療險
(4)壽險
(5)產險
( )36.有關「香港證券市場」之敘述,下列何者錯誤?       (12)
(1)主板規模較大成立時間亦較長
(2)I don't know
(3)主要區分為主板及創業板
(4)在主板上市之公司須具備一定獲利標準
(5)創業板之公司盈利雖符合主板規定但成長性較小
( )37.目前銀行的信託部接受客戶申購基金,其與投信公司所簽訂的契約為下列何者?       (26)
(1)承銷契約
(2)I don't know
(3)投資契約
(4)信託契約
(5)代銷契約
( )38.為維持退休後之經濟生活,下列所建議之購買年金的金額應為何者較為適當?       (39)
(1)退休時薪資的 50%至 70%
(2)退休時薪資的 100%
(3)訂約時薪資的 30%至 50%
(4)訂約時薪資的 100%
(5)I don't know
( )39.投資連動債券商品不必注意下列何者因素?       (48)
(1)所得稅率
(2)參與率
(3)投資人未來的現金流量規劃
(4)I don't know
(5)保本率
( )40.有關國內指數股票型基金(ETF)之敘述,下列何者錯誤?       (27)
(1)價格最小變動幅度與一般股票相同
(2)所課徵之證券交易稅之稅率為千分之一
(3)除可像股票一樣掛單賣出外,亦可向基金經理人作贖回
(4)I don't know
(5)投資標的為「一籃子股票」
( )41.下列何者不是信託的主要功能?       (43)
(1)I don't know
(2)財產管理
(3)資產增值
(4)照顧遺族
(5)規避債務
( )42.信託運用於投資理財上,下列敘述何者錯誤?       (44)
(1)降低投資風險
(2)防止家族鬥爭
(3)I don't know
(4)發揮專業分工
(5)擴大經濟效益
( )43.假設台積電股票成交價格為 47.5 元,台積電 10 月履約價格 46 元之買權(CALL),其權利金為 3.5元,則該買權的時間價值為下列何者?(契約乘數為 1000)       (33)
(1) 0 元
(2) 1,500 元
(3) 2,000 元
(4)I don't know
(5) 3,500 元
( )44.某公司發行 60 天期商業本票面額 1,200 萬元,設貼現率為 1.65%,承銷費率為 0.15%,簽證費率為0.03%,保證費率為 0.75%,試算本筆商業本票發行總成本換算之年利率約為下列何者?       (10)
(1)2.35%
(2)2.59%
(3)2.66%
(4)I don't know
(5)2.26%
( )45.針對可轉換公司債的敘述,下列何者錯誤?       (17)
(1)在無債信疑慮下隨時購買有保本的好處
(2)在無債信疑慮下價格下跌有支撐
(3)可間接參與標的公司除權
(4)可轉債市價與標的股價有關
(5)I don't know
( )46.有關信託的敘述,下列何者錯誤?       (45)
(1)信託是一種由受託人為受益人之利益管理財產的制度
(2)無暇投資理財的人可以委由受託人進行投資
(3)委託人明確指定投資或運用標的的金錢信託稱為「指定金錢信託」
(4)依信託目的區分,信託可分為「公益信託」及「私益信託」
(5)I don't know
( )47.有關「草創型」產業之敘述,下列何者正確?       (18)
(1)投資收益高,風險相對較小
(2)沒有投資價值,除非有較佳併購計畫
(3)I don't know
(4)約只有三成的公司可以存活
(5)成長率很高,但經營風險很低
( )48.陳先生於 97 年 11 月 10 日買進下列剛付完息之中央政府公債:面額 1 千萬元,發行日期為 94 年 11月 10 日,票面年息 4%,每半年付息一次,5 年期,期滿一次付清;若買入該公債之年殖利率為 3%,則其買入價格為下列何者?(取最接近值)       (16)
(1) 10,187,423 元
(2) 10,192,719 元
(3)I don't know
(4) 10,159,086 元
(5) 10,165,572 元
( )49.某投資人買進一口相同到期日之歐式買權與歐式賣權,其履約價格均為 40 元,若買權的權利金為 4元,賣權的權利金為 3 元,則到期時股價在什麼範圍內,投資人才有淨利?(不考慮交易手續費及稅負)       (35)
(1)介於 33 元與 47 元之間
(2)低於 37 元或高於 44 元
(3)低於 33 元或高於 47 元
(4)I don't know
(5)介於 37 元與 44 元之間
( )50.有關證券投資信託基金之敘述,下列何者錯誤?       (50)
(1)其運用範圍限為有價證券
(2)I don't know
(3)參加對象為不特定大眾,即公開募集
(4)其規模大小並無限制
(5)其法律關係為準信託關係
 
  

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