(1-20-20)-金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2024-05-17 04:31:25
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考卷名稱.: (1-20-20)-金融-職業道德107年版(615題)
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　 考試題目
( )1.為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利，金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時：       (14)
(1)以上敘述皆不得為之
(2)I don't know
(3)可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示
(4)可以過去之操作績效為獲利保證
(5)內容涉及誇大不實或虛偽陳述
( )2.為提供多元化之服務，金融從業人員：       (11)
(1)應提供客戶多元化商品資訊
(2)I don't know
(3)得保管客戶之存摺及印章，以代其進行資金調度
(4)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦
(5)得代領對帳單，並於日後面交客戶
( )3.金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶：       (6)
(1)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶
(2)以上敘述皆正確
(3)I don't know
(4)不得惡意毀謗競爭者
(5)不得惡意削價方式招攬
( )4.金融從業人員招攬業務時，不得以下列方式進行?       (10)
(1)向客戶作不實陳述，僅強調容易獲利未同時說明相對風險
(2)以多層次傳銷方式進行
(3)宣稱金融商品交易簡明易懂，適合所有人士
(4)以上皆不得為之
(5)I don't know
( )5.金融從業人員分析客戶的個人資料應該抱持何種態度？       (18)
(1)I don't know
(2)由於客戶與自己存在親戚關係，所以審查過程可以盡量寬鬆
(3)由於消費者與本身有過節，所以採取嚴格的態度
(4)為了提高客戶投資的意願，因此，本身可以代替其填全部資料，以省去作業程序
(5)以上皆非
( )6.金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件：       (13)
(1)不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告
(2)僅使用對其有利之資料以誇大其績效
(3)宣稱金融商品交易無風險適合所有人士
(4)得僅強調獲利，但未同時說明相對風險
(5)I don't know
( )7.金融從業人員如有多年市場交易經驗：       (7)
(1)以上皆不可為之
(2)I don't know
(3)可以與客戶簽署任何獲利保證之契約
(4)可以逕自代客操作
(5)可以多層次傳銷方式進行
( )8.金融從業人員於保險業務員登錄後，應專為下列何者從事保險招       (3)
(1)要保人
(2)所屬公司
(3)保險人
(4)I don't know
(5)自己
( )9.下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序？       (20)
(1)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務
(2)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)商品介紹與風險告知
( )10.金融從業人員為客戶辦理開戶作業時：       (12)
(1)應告知客戶金融商品交易風險有限
(2)I don't know
(3)應告知客戶金融商品之風險
(4)毋須告知客戶交易風險
(5)應告知客戶金融商品絕無風險
( )11.金融從業人員招攬業務時，應該如何做，才能提高本身的業績？       (19)
(1)自己掏錢買禮物送給客戶
(2)勤練話術，以博取客戶的信任
(3)培養本身的專業，以誠心來面對客戶
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )12.有關金融從業人員之業務招攬行為，下列何者錯誤?       (17)
(1)不得對不特定人以收取不相當之對價參加理財投資分析活動，以招攬客戶
(2)I don't know
(3)不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳
(4)以保證獲利的方式招攬客戶
(5)不得對同業為攻訐
( )13.金融從業人員從事保險業務招攬時，散播不實言論或文宣，擾亂金融秩序，所屬公司除得停止其招攬行為，並得如何處分？       (4)
(1)不需再作其他處分
(2)I don't know
(3)罰鍰處分
(4)減薪處分
(5)撤銷保險業務員登錄
( )14.金融從業人員為客戶開戶時，下列敘述何者正確       (8)
(1)對於年收入達百萬的客戶，不需徵信並了解客戶背景
(2)I don't know
(3)應確實徵信並了解客戶背景，對於不適合投資之客戶應予以拒絕
(4)金融商品適合所有人士，只要有錢即可交易，所以不需了解客戶背景
(5)期貨交易須先存入保證金，所以不需徵信並了解客戶背景
( )15.對金融業務人員而言，下列敘述何者正確？       (15)
(1)I don't know
(2)業務人員基於業務之便，可以任意調閱客戶資料
(3)工作時無意間看見公司的機密，基於利益共享原則，於是與客戶共同分享
(4)關於客戶的基本資料，基於保密原則，決不向外揭露
(5)為了行銷之便，業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣，以吸引客戶
( )16.金融從業人員從事保險招攬行為，下列那一項是錯的？       (1)
(1)說明填寫要保書注意事項、轉送要保文件及保險單
(2)經所屬公司授權從事保險招攬行為
(3)可以向未經授權公司從事保險招攬行為
(4)I don't know
(5)解釋保險商品內容及保單條款
( )17.金融從業人員，從事保險業務招攬時，以登錄證供他人使用，可能會受到何處分       (5)
(1)撤銷保險業務員登錄
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)有犯罪嫌疑者得移送法辦
(5)停止招攬行為
( )18.金融從業人員從事保險招攬所用文書、圖畫、廣告文宣，下列那一項是錯的？       (2)
(1)保險代理人、經紀人所屬業務員所使用之文書、圖書、廣告文宣，應經往來保險業同意方可使用
(2)廣告文宣之內容可任意將保險業報經主管機關審查通過之保單條款、費率及要保書文件予以更改
(3)I don't know
(4)應標明所屬公司之名稱
(5)所屬公司為代理人、經紀人者並應標明往來保險業名稱
( )19.從事金融業務廣告及公開舉辦投資理財活動，下列何者符合規定？       (16)
(1)I don't know
(2)於廣告中僅揭示對公司本身有利之事項
(3)利用傳播媒體從事商品販賣，私下自己反向操作
(4)業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的資訊，不得為了本身業績而做出傷害顧客的行為
(5)直接推薦或勸誘投資個別金融商品
( )20.金融從業人員招攬證券期貨相關業務時，對於客戶折讓之要求，何者可以接       (9)
(1)折讓至第三人帳戶
(2)折讓至代理下單者之帳戶
(3)不可削價競爭，故不可有折讓情事
(4)I don't know
(5)折讓至客戶本人帳戶
 
  

池田大作名言:【32、透過教育，人才能成為真正的“人”。 】
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