(41-60-20)-金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2024-04-25 17:54:09
其他相關測驗:
最新考題: 旅館資訊系統規劃師題庫151題(亂數選70)  2019財富管理規劃師筆試題庫387題(任選80題)  BI規劃師題庫290題(任選70題) 
考卷名稱.: (41-60-20)-金融-職業道德107年版(615題)
android版安裝(.APK)
使用者名稱:
記住1週時間
查看考試結果密碼:

下載考題  紙本測驗
※可以直接用滑鼠點選答案選項作答
字體大小:A  A  A  將未填答自動填: 1到4亂數   1   2   3   4  
  
　 考試題目
( )1.金融從業人員在行銷商品時應考慮？        (52)
(1)行銷高風險金融商品，以爭取業績
(2)深入了解客戶需求，提供對客戶最有利最合適的商品
(3)配合公司的營業方針，推展利潤高的商品
(4)I don't know
(5)行銷佣金或津貼較多的商品，以提高自己的收入
( )2.金融從業人員提供客戶相關建議前，下列行為何者為非?        (53)
(1)I don't know
(2)充分收集相關資料
(3)審慎分析各種商品特性
(4)無須做任何事先準備
(5)考量客戶之經濟能力
( )3.金融從業人員招攬業務時，下列何者不宜？       (41)
(1)I don't know
(2)使人相信能保證獲利
(3)以獲利招攬業務必須同時說明其風險
(4)使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶
(5)如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較
( )4.金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處       (58)
(1)I don't know
(2)以公司產品為優先
(3)將產品說成與客戶需求相同
(4)以客戶需求為最優先原則
(5)以自己所獲報酬為優先考量
( )5.金融從業人員從事行銷時，對於廣告文宣應遵守之規定？        (59)
(1)應以公司名義為之，其內容應經公司核可，並符合法令規定
(2)I don't know
(3)對過去的業績以誇大不實之方式宣導
(4)只報導獲利而不報導風險
(5)勸誘客戶提前解約或贖回
( )6.金融從業人員從事業務推廣與招攬時，應秉持之原則，下列何者為錯       (43)
(1)利潤至高原則
(2)I don't know
(3)誠實信用原則
(4)客戶資料保密原則
(5)利益迴避原則
( )7.金融從業人員於業務推廣與招攬時，要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外，尚須具備下列何一重要條件?        (56)
(1)I don't know
(2)崇高的道德水準
(3)創造大量的業績
(4)廣泛的人際關係
(5)以上皆非
( )8.金融從業人員行銷商品時應考慮：       (55)
(1)公司的獲利
(2)自身的佣金
(3)I don't know
(4)公司的營業方針高低
(5)顧客真正的需求
( )9.有關金融從業人員之業務行為規範，下列何者為錯誤？       (44)
(1)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認
(2)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品
(3)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失
(4)I don't know
(5)應確實告知客戶之權利與義務
( )10.金融從業人員在進行商品銷售時，何者行為恰當？       (45)
(1)I don't know
(2)以個人銷售獎金之高低為依歸，隱匿該商品可能為客戶帶來之風險
(3)未依客戶要求提供詳實充份之訊息，以誤導客戶進行較不利之商品交易
(4)未事先告知客戶，即自行採取多種商品聯合銷售之行為
(5)詳實告知各項商品之特性、風險與報酬
( )11.金融從業人員對於客戶開戶之相關文件，應為何種處理?       (42)
(1)不須查證
(2)I don't know
(3)可幫客戶作假
(4)不須提供任何文件
(5)應確實查核客戶提供相關文件之正確性
( )12.金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時，下列何種行為是被禁止       (50)
(1)表示可能因為對方不接受而取消服務或業務
(2)可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)提出任何對等交換的建議
( )13.下列何者非為專業之金融從業人員應有之行為？       (49)
(1)以自己的利益優先考量，進而侵占客戶利益
(2)I don't know
(3)提供客戶良好的服務品質
(4)提供符合客戶需求之商品
(5)確認並瞭解客戶之需求
( )14.在開發客戶時，下列何者行為不恰當？       (47)
(1)審慎客觀評估客戶之財務狀況
(2)依客戶財務狀況，再推薦最適合客戶的商品
(3)為積極開發客戶，忽略可能存在之風險
(4)參酌客戶與其他金融機構往來的情形
(5)I don't know
( )15.金融從業人員與客戶維持良好關係，最主要的基礎是?        (51)
(1)有服務的熱誠與專業能力
(2)經常送禮
(3)提供內線消息
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )16.金融從業人員從事業務推廣或招攬時，下列何者為非？        (54)
(1)應主動推銷
(2)應加強服務
(3)為達到業績，可製作較為誇張的文宣給客戶看
(4)態度應誠懇實在
(5)I don't know
( )17.金融從業人員下列行為何者為非？       (48)
(1)適時的電話問候
(2)I don't know
(3)主動提供商品相關資訊
(4)私下接受客戶禮品及招待
(5)寄送生日卡片
( )18.金融從業人員對於客戶於填寫相關資料時，若發現客戶有違反告知之情事應如何處理？       (57)
(1)自己改正
(2)I don't know
(3) 事不關己， 不要理他
(4) 即時向客戶求證其真實性
(5) 協助造假
( )19.金融從業人員於執行業務時，下列何者為是？       (46)
(1)為提供完善服務，儘可能保管客戶之有價證券、款項、印鑑或存摺
(2)I don't know
(3)適時提供其他客戶相關的資料以供參考
(4)應先向客戶收取保證金以避免客戶流失
(5)向客戶提供有關公司之充分資料，應包括公司之營業地址、公司營業之種類與限制
( )20.客戶得不到好的意見，錯買了非需要之金融商品，主要歸因於：        (60)
(1)從業人員欠缺專業倫理道德
(2)客戶過於信任從業人員，未盡瞭解相關資訊內容
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)從業人員欠缺必要的知識
 
  

靜思語400句:【136.人善人欺天不欺，人惡人怕天不怕。】
1小時內上線人數：285 人

您有在蝦皮購物嗎?可以透過https://shope.ee/5peImifZAH 連結去購物會有分潤1%支持網站營運