|
( ) | 1. ETF 管理費用通常相較一般基金及指數基金為：
(175) |
|
| (1) | 高 |
|
| (2) | 相同 |
|
| (3) | 不一定 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 低 |
|
( ) | 2. 中央銀行透過公開市場買進或賣出有價證券，而達到寬鬆或緊縮市場資金的目的，進而影響銀行體系的準備貨幣或短期利率。係指以下何種操作工具？
(189) |
|
| (1) | 以上皆非 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 調整重貼現率 |
|
| (4) | 公開市場操作 |
|
| (5) | 調整存款準備率 |
|
( ) | 3. 就保障未來退休時的經濟來源風險而言，處於青壯年的階段較適合購買下列那種保險？
(316) |
|
| (1) | 定期壽險 |
|
| (2) | 終身壽險 |
|
| (3) | 年金保險 |
|
| (4) | 生死合險 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 4. 國民年金的實施對象，於開辦前領取相關社會保險老年給付的年資合計不得超過幾年？
(245) |
|
| (1) | １５年 |
|
| (2) | ２０年 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | ５年 |
|
| (5) | １０年 |
|
( ) | 5. 運用生命價值法估計保險額度，主要精神在於計算未來個人可能賺取的淨收入扣除個人維持成本，若下列那種情況發生時可能會造成生命價值損失？
(341) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 工作能力喪失 |
|
| (3) | 退休 |
|
| (4) | 失業 |
|
| (5) | 以上皆是 |
|
( ) | 6. 俗稱的垃圾債券（junk bond），係指何種公司債？
(146) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 低風險、低報酬的公司債 |
|
| (3) | 低風險、高報酬的公司債 |
|
| (4) | 高風險、高報酬的公司債 |
|
| (5) | 高風險、低報酬的公司債 |
|
( ) | 7. 下列那項並非團體年金的特色？
(327) |
|
| (1) | 行政費用較低 |
|
| (2) | 可由團體中個人購買 |
|
| (3) | 可用於企業退休年金 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 享有賦稅優惠 |
|
( ) | 8. 從短期的角度而言，由銀行的牌告利率，其固定利率高於當時的機動利率，則可以判斷銀行預測未來利率走勢為何？
(33) |
|
| (1) | 下跌 |
|
| (2) | 上揚 |
|
| (3) | 不變 |
|
| (4) | 無法判斷 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 9. 依據「銀行辦理財富管理業務應注意事項」規範，銀行、證券、保險公司必須設置何種部門來統籌管理理財專員，辦理財富管理業務？
(12) |
|
| (1) | 專責部門 |
|
| (2) | 以上皆非 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 共同部門 |
|
| (5) | 分屬部門 |
|
( ) | 10. 當人類醫療技術越來越先進，平均壽命預計會逐年提升，這個預期將可能會使我們未來新制勞工月退休金數額的結果？
(230) |
|
| (1) | 提高 |
|
| (2) | 不確定影響方向 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 降低 |
|
| (5) | 不變 |
|
( ) | 11. 信託契約屬於一種財產管理契約，當中有三位主體，包括受託人、委託人以及受益人，若要訂立信託契約，當由那兩位主體來共同訂立？
(353) |
|
| (1) | 委託人、受託人與受益人三方共同訂立 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 委託人與受益人 |
|
| (4) | 受託人與受益人 |
|
| (5) | 委託人與受託人 |
|
( ) | 12. 當公司宣告倒閉之後，解散清算所得的價金，對於債券和股票之持有人的受償順位為何？
(141) |
|
| (1) | 依持有人數比例分配 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 債券的持有人（債權人）擁有優先受償權 |
|
| (4) | 股票的持有人（股東）擁有優先受償權 |
|
| (5) | 平均分配 |
|
( ) | 13. 基金風險的收益等級－從 RR1 到 RR5，數值愈大代表風險為何？
(156) |
|
| (1) | 愈低 |
|
| (2) | 愈高 |
|
| (3) | 不一定 |
|
| (4) | 以上皆非 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 14. 對於家庭收支變動表的編制，下列那種說法是正確的？
(56) |
|
| (1) | 可以呈現家庭在某段時間內收支的狀況 |
|
| (2) | 最少每月統計一次 |
|
| (3) | 以上皆是 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 這是一張流量的報表 |
|
( ) | 15. 下列哪個稅目不屬於國稅？
(361) |
|
| (1) | 娛樂稅 |
|
| (2) | 營業稅 |
|
| (3) | 綜合所得稅 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 遺產稅 |
|
( ) | 16. 當前退休規劃已成為青壯年人口重要的議題，其中包含各項原因，而下列那項原因並沒有直接關係？
(278) |
|
| (1) | 退休生活期間逐漸拉長 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 出生率大幅下降 |
|
| (4) | 工作期間逐間縮短 |
|
| (5) | 政府社會福利政策日益完善 |
|
( ) | 17.下列三種基金依風險大小排列應為：甲.股票型基金；乙. 債券型基金；丙.合型基金
(386) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 甲＞丙＞乙 |
|
| (3) | 甲＞乙＞丙 |
|
| (4) | 乙＞甲＞丙 |
|
| (5) | 甲=乙=丙 |
|
( ) | 18. 適時干預外匯市場，來維持貨幣穩定是哪一單位的責任？
(187) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 金管會 |
|
| (3) | 中央銀行 |
|
| (4) | 經濟部 |
|
| (5) | 財政部 |
|
( ) | 19. 有關貨幣型基金，較適合作為規劃客戶投資哪種期程的金融商品？
(15) |
|
| (1) | 短期 |
|
| (2) | 中期 |
|
| (3) | 長期 |
|
| (4) | 以上皆可 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 20. 銀行給予房貸戶一個房貸額度，在這個額度內，可以讓房貸戶充分運用該額度、是一種靈活的理財方式，係指哪種房貸類型？
(91) |
|
| (1) | 抵利型房貸 |
|
| (2) | 固定型房貸 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 指數型房貸 |
|
| (5) | 理財型房貸 |
|
( ) | 21. 針對需要保留一定額度緊急預備金者或積極的投資理財者，或不想提前還款且希望降低房貸負擔者等房貸戶族群，其適合選擇哪一種房貸類型？
(96) |
|
| (1) | 抵利型房貸 |
|
| (2) | 固定型房貸 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 保障利率型房貸 |
|
| (5) | 理財型房貸 |
|
( ) | 22. 從 2003 年到 2007 年新興市場崛起之後，以金磚四國（BRIC）連年的高經濟成長率，進而也曾帶動全球經濟進入「低通膨、高成長」的黃金時代，下列何者非屬為金磚四國？
(88) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 印度 |
|
| (3) | 印尼 |
|
| (4) | 俄羅斯 |
|
| (5) | 中國 |
|
( ) | 23. 使用目標並進法達成各項財務目標，家庭的狀況與使用方法下列哪種說法相對較不恰當？
(64) |
|
| (1) | 可藉由股票、債券、不動產等投資工具達成最大創富效果 |
|
| (2) | 以短期目標為主要達成方向 |
|
| (3) | 以上皆是 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 適合財力雄厚的家庭或個人 |
|
( ) | 24. 在滿巢期的階段內，雙薪家庭夫妻皆為家庭經濟主要收入來源，對於家庭責任部分，可以使用那種商品來提升保障水位？
(333) |
|
| (1) | 以上都不適合 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 定期壽險 |
|
| (4) | 投資型壽險 |
|
| (5) | （１）與（２）皆可 |
|
( ) | 25. 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用複利的計算方法，每年計息１次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？
(289) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | １６,２８９元 |
|
| (3) | １６,３８６元 |
|
| (4) | １６,５８２元 |
|
| (5) | １６,４４６元 |
|
( ) | 26. 國民年金保險的保險費計算是以「月投保薪資」×「保險費率」，其中保險費率現行(民國108年)為？
(255) |
|
| (1) | 6% |
|
| (2) | 7% |
|
| (3) | 8% |
|
| (4) | 9% |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 27. 當進行退休每月所需資金評估時，不太需要考量下列那個支出項目？
(284) |
|
| (1) | 醫療照護支出 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 日常生活支出 |
|
| (4) | 子女教育支出 |
|
| (5) | 休閒娛樂支出 |
|
( ) | 28. 下列那種保險商品的給付方式為當被保險人在生存期間內，保險公司按照保險合約規定的金額、方式、期間，以一次性的方式或定期性的方式，幾付保險金給被保險人？
(304) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 人壽保險 |
|
| (3) | 年金保險 |
|
| (4) | 醫療保險 |
|
| (5) | 傷害保險 |
|
( ) | 29. 為減少退休計畫的變數影響退休金的累積，下列哪項因素我們需要仔細評估？
(296) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 每期可以投入退休目標的本金 |
|
| (3) | 預估可以累積退休金的期間 |
|
| (4) | 預估金融工具的投資報酬率 |
|
| (5) | 以上皆是 |
|
( ) | 30. 對於管理投資風險基本作法，最常聽到的「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」，主要目的係為：
(67) |
|
| (1) | 分散風險 |
|
| (2) | 資產分類 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 分散管理 |
|
| (5) | 追求績效 |
|
( ) | 31. 依投資目的在於尋求長期資金成長為目的，將資金分散投資於各類成長股，除了追求資本利得外，也將部分資金投資於特別股、債券，以獲取相當程度的固定收益。係指何種類型基金？
(174) |
|
| (1) | 平衡型基金 |
|
| (2) | 貨幣型基金 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 收益型基金 |
|
| (5) | 成長型基金 |
|
( ) | 32. 在新台幣匯率預期貶值時，將造成我國股市的資金動能，致使股市：
(194) |
|
| (1) | 增加；下跌 |
|
| (2) | 減少；下跌 |
|
| (3) | 減少；上漲 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 增加；上漲 |
|
( ) | 33. 下列那種年金，可以在基本經濟之餘，加強照顧我們退休後的生活？
(320) |
|
| (1) | 企業年金保險 |
|
| (2) | 國民年金保險 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 社會年金保險 |
|
| (5) | 商業年金保險 |
|
( ) | 34. 下列何者為債券投資所需面臨的風險？
(129) |
|
| (1) | 以上皆是 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 信用風險 |
|
| (4) | 購買力風險 |
|
| (5) | 利率風險 |
|
( ) | 35. 國民年金保險於何時開辦？
(244) |
|
| (1) | 民國９１年４月２８日 |
|
| (2) | 民國９４年７月１日 |
|
| (3) | 民國９７年１０月１日 |
|
| (4) | 民國９８年１月１日 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 36. 依據財富管理規劃執行之步驟，編制家庭財務報表時需要五大區塊的資訊，下列那項並非屬於此五大區塊？
(52) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 家庭儲蓄 |
|
| (3) | 家庭保障 |
|
| (4) | 家庭總負債 |
|
| (5) | 家庭成員數 |
|
( ) | 37. 相較於勞退新制，舊制退休金主要根據勞動基準法，當中規範勞工得以請領退休金的條件，下列何者為真？
(214) |
|
| (1) | 在同一公司工作１０年以上，且申請當時年滿６０歲 |
|
| (2) | 在同一公司工作２０年以上，且申請當時年滿５０歲 |
|
| (3) | 在同一公司工作２５年以上，且申請當時年滿５０歲 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 在同一公司工作１５年以上，且申請當時年滿５５歲 |
|
( ) | 38. 在其他條件不變的情況下，下列債券何者之利率風險最高？
(148) |
|
| (1) | 票面利率 3%，5 年期 |
|
| (2) | 票面利率 3%，10 年期 |
|
| (3) | 票面利率 5%，8 年期 |
|
| (4) | 票面利率 8%，3 年期 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 39. 指數股票型基金的特色不包括下列何者？
(161) |
|
| (1) | 指數投資組合證券化 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 被動式管理 |
|
| (4) | 交易成本較低 |
|
| (5) | 管理費用較高 |
|
( ) | 40. 王小姐預計幫剛出生的小孩投保國民年金保險，希望可以盡早累積投保年資，請問下列那項敘述對於此想法之建議最為正確？
(267) |
|
| (1) | 小孩到青少年階段不能投保，需等到年滿１８歲才可以投保 |
|
| (2) | 小孩到青少年階段不能投保，需等到年滿２５歲才可以投保 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 這是正確的想法，未來就可以請領較高金額的年金給付 |
|
| (5) | 剛出生的小孩不能投保，需等到年滿６歲才可以投保 |
|
( ) | 41. 保險公司當被保險人還在世時依約按期幾付年金，當被保險人身故時就停止給付，這類型的年金？
(308) |
|
| (1) | 以上皆非 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 生存年金 |
|
| (4) | 終身年金 |
|
| (5) | （１）與（２）都是 |
|
( ) | 42. 下列何者非為金管會核准可承辦財富管理業務之金融機構？
(8) |
|
| (1) | 財顧公司 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 銀行 |
|
| (4) | 保險公司 |
|
| (5) | 證券公司 |
|
( ) | 43. 社會保險開辦的目的在於保障受雇者、中低收入者以及全體國民在遭逢事故時可以獲得給付，屬於政策型保險。下列那種保險商品不屬於社會保險？
(344) |
|
| (1) | 全民健康保險 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 變額年金保險 |
|
| (4) | 國民年金保險 |
|
| (5) | 公教人員保險 |
|
( ) | 44. 如果某種標的的投資風險愈大，那麼下列各項敘述何者正確?
(379) |
|
| (1) | 該標的的風險溢酬會增加 |
|
| (2) | 該標的的風險溢酬會減少 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 與期望報酬率無關 |
|
| (5) | 期望報酬率將會不變 |
|
( ) | 45. 現階段的理財工具中，同時具有「本錢在」、「跑得比通膨快」、「報酬率不輸定存」、「現在的錢可以留下給未來的自己用」、「萬一來不及用時可以庇蔭子孫」最有可能的是下列哪項商品？
(299) |
|
| (1) | 股票 |
|
| (2) | 共同基金 |
|
| (3) | 年金 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 期貨、選擇權 |
|
( ) | 46. 下列何者為影響新制勞工月退休金的重要因素？
(227) |
|
| (1) | 個人專戶本金與累積收益總額 |
|
| (2) | 以上皆是 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 利率 |
|
| (5) | 平均餘命 |
|
( ) | 47. 投資基金優點不包括下列何者？
(150) |
|
| (1) | 投資門檻低 |
|
| (2) | 變現性佳 |
|
| (3) | 透明度低 |
|
| (4) | 有效分散風險 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 48. 陳先生目前正運用定期定額的方式來累積退休金，每年定期定額的投入本金為５００,０００元，若可以保持年報酬率６％的情況下，每年計息１次，估計５年後可以累積的本利和有多少？
(292) |
|
| (1) | ２,６５４,５５０元 |
|
| (2) | ２,７０８,１５０元 |
|
| (3) | ２,８１８,５５０元 |
|
| (4) | ２,８７５,３５０元 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 49. 銀行可以依據房貸客戶繳息情形，提供利率折減回饋的房貸方案。原則上房貸利率是依據指數型房貸計息，但是房貸客戶如果每月按時繳交本息，適用的利率就享有減碼優惠，係指哪種房貸類型？
(101) |
|
| (1) | 利率遞減型房貸 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 保障利率型房貸 |
|
| (4) | 理財型房貸 |
|
| (5) | 抵利型房貸 |
|
( ) | 50. 下列那項並非國民年金保險主要給付項目？
(248) |
|
| (1) | 老年年金給付 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 職業災害給付 |
|
| (4) | 生育給付 |
|
| (5) | 遺屬年金給付 |
|
( ) | 51. 王先生計畫請領國保老年年金，月投保薪資假設與目前相同，請領當時王先生累計參加國保年資為３０年，試用Ｂ式計算王先生每月可領取多少老年年金？
(263) |
|
| (1) | 6,221 |
|
| (2) | 5,702 |
|
| (3) | 7,130 |
|
| (4) | 7,776 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 52. 政府利用擴大政府的財政支出，或者利用減稅的手段，提高民眾的可支配所得，來刺激總產出，係為：
(185) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 擴張性貨幣政策 |
|
| (3) | 緊縮性貨幣政策 |
|
| (4) | 擴張性財政政策 |
|
| (5) | 緊縮性財政政策 |
|
( ) | 53. 保險公司給付年金的依據，主要為與當時約定的給付要件為主，不以人的生存與否有關，屬於下列那種年金？
(307) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 生存年金 |
|
| (3) | 確定年金 |
|
| (4) | 有限年金 |
|
| (5) | 永久年金 |
|
( ) | 54. 勞工若想要瞭解自己退休金專戶累積金額的狀況，該如何進行？
(49) |
|
| (1) | 到所屬公司查詢 |
|
| (2) | 向勞保局查詢 |
|
| (3) | 退休年齡到之前無法查詢 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 自行逐筆記錄 |
|
( ) | 55. 基金的公開說明書應載明內容不包括下列何者？
(154) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 損失如何分配和需負擔何種稅賦 |
|
| (3) | 投資策略、投資限制以及規範 |
|
| (4) | 買賣共同基金的流程和限制 |
|
| (5) | 規範基金經理人投資上限的限制 |
|
( ) | 56. 公司計畫資遣王先生，根據資遣當時其年資實況，共計有舊制年資１１年與新制年資１６年，計算資遣費給付基數？
(226) |
|
| (1) | 19 |
|
| (2) | 27 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 11 |
|
| (5) | 13.5 |
|
( ) | 57. 運用遺族需求法估算保險額度，主要精神是遺族需求金額減掉已準備金額，計算已準備金額時不包括下列那項？
(340) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 可投資資產 |
|
| (3) | 負債金額 |
|
| (4) | 個人壽險保障 |
|
| (5) | 社會保險保障 |
|
( ) | 58. 根據我國經建會的人口成長統計推估值，若少子化與高齡化等趨勢不變，到２０３０年時我國６５歲以上人口將佔總人口比率為？
(271) |
|
| (1) | 10% |
|
| (2) | 15% |
|
| (3) | 20% |
|
| (4) | 25% |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 59. 在退休規劃中，我們可能取得退休年金的的社會保險有那幾項？
(274) |
|
| (1) | 國民年金保險 |
|
| (2) | 以上都可以 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 勞工保險 |
|
| (5) | 公教人員保險 |
|
( ) | 60. 年金保險以繳費方式作為分類的標準，可分為Ａ.躉繳年金；Ｂ.期繳年金；Ｃ.遞延年金？
(312) |
|
| (1) | A 與 B |
|
| (2) | B 與 C |
|
| (3) | A、B、C 皆是 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | A |
|
( ) | 61. 下列何種房貸償還方式，借款人每期償還的利息是呈現遞減的狀況？
(114) |
|
| (1) | 本金平均攤還法 |
|
| (2) | 還款寬限期 |
|
| (3) | 本息平均攤還法 |
|
| (4) | 以上皆非 |
|
| (5) | I don't know |
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( ) | 62. 新制退休金規範勞工得以請領退休金的條件，下列何者為真？
(212) |
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| (1) | 不限公司，累計年資２０年以上就可以請領 |
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| (2) | 不限公司累計年資１５年以上，且申請當時年滿５５歲 |
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| (3) | 在同一公司工作２５年以上，且申請當時年滿５０歲 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | 只要年滿６０歲以上就可以請領 |
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( ) | 63. 房貸戶每個月所需攤還的本金及利息，平均分攤到每個月份，也就是每期的月付金都一樣，此項償還方式，是大多數借款人的首選，也是目前銀行主要貸放的房貸類型，係指哪一種房貸償還方式？
(94) |
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| (1) | 還款寬限期 |
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| (2) | 以上皆非 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 本息平均攤還法 |
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| (5) | 本金平均攤還法 |
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( ) | 64. 投資國內基金的收益來源包括哪些？A.資本利得；B.股利收入；C.利息收入；D.匯差收入
(152) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | A.與 B. |
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| (3) | A.與 C. |
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| (4) | A.、B.與 C. |
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| (5) | A.、B.、C.與 D. |
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( ) | 65. 可以納入綜合所得稅總額減項的特別扣除額中，不包括下列那項？
(365) |
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| (1) | 儲蓄投資扣除額 |
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| (2) | 身心障礙扣除額 |
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| (3) | 教育學費扣除額 |
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| (4) | 災害損失扣除額 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 66. 退休規劃是人生中最重要的計畫之一，因此如何在穩定的前提下達成預定目標是我們思考重點，下列那種投資工具不太適合此前提？
(285) |
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| (1) | 定期存款 |
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| (2) | 共同基金 |
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| (3) | 期貨、選擇權 |
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| (4) | 保險商品 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 67. 下列何者為中央銀行在執行貨幣政策時，較具時效性、機動性及主動性之經常性信用控管的政策工具？
(196) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 公開市場操作 |
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| (3) | 重貼現率政策 |
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| (4) | 存款準備率政策 |
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| (5) | 財政政策 |
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( ) | 68. 下列何者為引起「通貨膨脹」的原因？
(191) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 需求拉動 |
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| (3) | 成本推動 |
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| (4) | 貨幣供給額迅速增加 |
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| (5) | 以上皆是 |
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( ) | 69. 下列何者為較適合一些上班族或者有固定現金流入的族群所選擇房貸類型？
(98) |
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| (1) | 抵利型房貸 |
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| (2) | 固定型房貸 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 指數型房貸 |
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| (5) | 理財型房貸 |
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( ) | 70. 王先生計畫申請退休，根據退休當時其年資實況，共計有舊制年資１１年與新制年資１６年，計算舊制退休金給付基數？
(225) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 11 |
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| (3) | 21 |
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| (4) | 22 |
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| (5) | 無舊制退休金 |
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( ) | 71. 我國廣義的貨幣供給額為何？
(200) |
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| (1) | M2 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | M1a |
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| (4) | M1b |
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| (5) | M1 加上準貨幣 |
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( ) | 72. 股票投資所需具備的基礎知識，包括所謂的「財經」知識，其中「經」係指需分析：
(124) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 台灣地區的總體經濟 |
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| (3) | 全球各地區的總體經濟變化 |
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| (4) | 以上皆是 |
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| (5) | 以上皆非 |
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( ) | 73. 實務上的年金保險商品中，被保險人一次繳費方式投入購買年金保險商品，並在下一期就開始領取年金，該商品屬下列那種類型年金？
(305) |
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| (1) | 延付年金 |
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| (2) | 國民年金 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 即期年金 |
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| (5) | 遞延年金 |
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( ) | 74. 為達成理財目標，在進行盤點現有資源時可仿照會計學編制個人／家庭的財務報表，下列那項報表並不適合用於個人或家庭理財？
(50) |
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| (1) | 收支狀況變動表 |
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| (2) | 權益變動表 |
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| (3) | 全生涯現金流量表 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | 資產負債表 |
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( ) | 75. 台灣金融業的財富管理業務，下列何者通常為被推薦開發的一個族群？
(25) |
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| (1) | 無特殊偏好 |
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| (2) | 風險規避者 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 低資產客戶 |
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| (5) | 高資產客戶 |
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( ) | 76. 根據利率與股價的變動關係，在其他條件不變的情況下，當利率上升時，則將使股價變動為何？
(202) |
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| (1) | 無關 |
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| (2) | 以上皆非 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 下跌 |
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| (5) | 上漲 |
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( ) | 77. 如將投資的目標改為賺取穩定的收入，則資產配置應提高固定收益證券的比重，降低風險較高的資產(如股票)。試問此項作法為資產配置中哪個原則？
(84) |
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| (1) | 投資目標 |
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| (2) | 流動性的考量 |
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| (3) | 時間經歷 |
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| (4) | 風險態度 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 78. 關於國民年金保險的老年給付項目，下列那項最為正確？
(252) |
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| (1) | 老年年金與老年基本保證年金 |
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| (2) | 上述都不是國保老年給付項目 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 老年年金 |
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| (5) | 老年基本保證年金 |
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( ) | 79. 針對國民年金保險的被保險人，政府設置相關的排富規定下列說法何者為真？
(266) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 國保被保險人沒有財產限額規定 |
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| (3) | 國保被保險人現金存款不得超過５００萬元 |
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| (4) | 國保被保險人現金、土地等名下財產不得超過５００萬元 |
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| (5) | 國保被保險人家庭年收入不得超過１１４萬元 |
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( ) | 80. 在全球各主要國家面臨嚴峻的經濟不確定因素下，長期投資佈局的投資人宜採分批進場或定時定額加碼的策略。此資產配置作法係為哪個原則？
(79) |
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| (1) | 以上皆非 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 「動態調整股債比率」 |
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| (4) | 「分散進場時間點」 |
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| (5) | 「不偏重在任何一個市場」 |