(1-20-20)-2019財富管理規劃師筆試題庫387題

開始測驗時間:2024-07-25 05:27:30
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  考試題目
( )1. 「財富管理」可謂完成各個理財項目的計劃與執行、資金的配置與交易、風險的規劃與轉移、資產的報酬與傳承等全面性的規劃之;而「理財規劃」係為了達到前述規劃所需實際作為之。       (11)
(1) 流程;目的
(2)I don't know
(3) 方法;目的
(4) 目的;流程
(5) 目的;方法
( )2. 對於萬能壽險等類型保險商品,較適合作為規劃客戶投資的金融商品?       (5)
(1) 短期
(2) 中期
(3) 長期
(4) 以上皆可
(5)I don't know
( )3. 依據金管會的要求,由金融業者自行定義「高淨值客戶」財富管理業務,而大多數的金融業者所定義的「高淨值客戶」(也就是所謂「大戶門檻」),普遍訂在資產在新台幣多少以上?       (4)
(1)I don't know
(2)100~300 萬元以上
(3) 500 萬元以上
(4) 1000 萬元以上
(5) 3000 萬元以上
( )4. 有關貨幣型基金,較適合作為規劃客戶投資哪種期程的金融商品?       (15)
(1) 長期
(2) 以上皆可
(3)I don't know
(4) 短期
(5) 中期
( )5. 依據金管會的要求,金融業者必須將其「經營政策」及「作業準則」予以書面化,特別是針對財富管理業務中哪些內容須予以明確訂定、切實執行?       (16)
(1) 以上皆是
(2)I don't know
(3) 組織架構
(4) 內部控制
(5) 風險管理制度
( )6. 財富管理的服務範疇相對於一般的理財業務,包括哪些:       (2)
(1) 以上皆是
(2)I don't know
(3) 個人的財富管理業務
(4) 企業、機構的資產管理
(5) 法人金融服務
( )7. 下列何者為財富管理業務實質內容中財務規劃項目?       (10)
(1) 投資規劃
(2) 稅務規劃
(3) 以上皆是
(4)I don't know
(5) 風險規劃
( )8. 下列何者較適合作為生命週期「創業&教育&安家」階段中的金融商品?       (19)
(1)I don't know
(2) 股票
(3) 共同基金
(4) 債券
(5) 以上皆是
( )9. 下列何者屬為「守富、傳富」之理財規劃方式?       (6)
(1) 保險的規劃
(2) 以上皆是
(3) 以上皆非
(4)I don't know
(5) 信託的規劃
( )10. 對於金融機構以客戶為中心,設計出一套全面的財務規劃,通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務,將客戶的資產、負債、流動性進行管理,以滿足客戶不同階段的財務需求,係指何種業務?       (7)
(1) 資產管理業務
(2) 投資銀行業務
(3)I don't know
(4) 理財規劃業務
(5) 財富管理業務
( )11. 在創造財富的理財規劃階段中,應以下列何者為首重要件?       (14)
(1) 績效
(2) 報酬
(3) 風險
(4) 收益
(5)I don't know
( )12. 以「收入-儲蓄=支出」作為個人的可支配所得,歸屬理財規劃中哪一階段?       (13)
(1)I don't know
(2) 存富
(3) 創富
(4) 守富
(5) 傳富
( )13. 一般意義上的理財業務,多侷限於商業銀行能提供狹隘且偏頗的傳統業務為何?       (17)
(1) 以上皆是
(2) 以上皆非
(3)I don't know
(4) 買賣基金
(5) 存貸業務
( )14. 依據「銀行辦理財富管理業務應注意事項」規範,銀行、證券、保險公司必須設置何種部門來統籌管理理財專員,辦理財富管理業務?       (12)
(1) 以上皆非
(2)I don't know
(3) 共同部門
(4) 分屬部門
(5) 專責部門
( )15. 在養老/退休人生階段中,可運用於投資的資金及風險承受能力,應著重於何種項目規劃?       (18)
(1) 與長期照護
(2) 以上皆是
(3)I don't know
(4) 醫療
(5) 財產移轉
( )16. 下列何者較適合生命週期中,作為規劃客戶短期投資的金融商品?       (20)
(1) 利率連動式債券
(2) 保本型連動式債券
(3) 債券基金
(4) 保險商品
(5)I don't know
( )17. 下列何者非為金管會核准可承辦財富管理業務之金融機構?       (8)
(1)I don't know
(2) 銀行
(3) 保險公司
(4) 證券公司
(5) 財顧公司
( )18. 下列何者較適合作為規劃客戶短、中期財務需求的金融商品?       (9)
(1) 投資型定存
(2) 共同基金
(3) 股票
(4) 以上皆是
(5)I don't know
( )19. 金融機構能成為客戶長期的財富管理顧問,其所提供的財富管理業務,應不同於以往理財業務,主要區別在於:       (1)
(1) 以客戶需求為導向的財富管理
(2) 以客戶擁有的資源為基礎的財富管理
(3) 以管理客戶資產為導向的財富管理
(4)I don't know
(5) 以銷售金融產品為導向的財富管理
( )20. 在生命週期中,下列何者較適合作為規劃客戶長期財務需求的金融商品?       (3)
(1)I don't know
(2) 存款
(3) 股票
(4) 保險商品
(5) 共同基金
 
  

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