(1-20-20)-2019財富管理規劃師筆試題庫387題

開始測驗時間:2025-02-08 05:11:08
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　 考試題目
( )1. 下列何者較適合作為生命週期「創業&教育&安家」階段中的金融商品？       (19)
(1)I don't know
(2) 股票
(3) 共同基金
(4) 債券
(5) 以上皆是
( )2. 有關貨幣型基金，較適合作為規劃客戶投資哪種期程的金融商品？       (15)
(1) 長期
(2) 以上皆可
(3)I don't know
(4) 短期
(5) 中期
( )3. 下列何者屬為「守富、傳富」之理財規劃方式？       (6)
(1)I don't know
(2) 信託的規劃
(3) 保險的規劃
(4) 以上皆是
(5) 以上皆非
( )4. 在創造財富的理財規劃階段中，應以下列何者為首重要件？       (14)
(1) 風險
(2) 收益
(3)I don't know
(4) 績效
(5) 報酬
( )5. 金融機構能成為客戶長期的財富管理顧問，其所提供的財富管理業務，應不同於以往理財業務，主要區別在於：       (1)
(1) 以管理客戶資產為導向的財富管理
(2)I don't know
(3) 以銷售金融產品為導向的財富管理
(4) 以客戶需求為導向的財富管理
(5) 以客戶擁有的資源為基礎的財富管理
( )6. 在生命週期中，下列何者較適合作為規劃客戶長期財務需求的金融商品？       (3)
(1) 存款
(2) 股票
(3) 保險商品
(4) 共同基金
(5)I don't know
( )7. 依據「銀行辦理財富管理業務應注意事項」規範，銀行、證券、保險公司必須設置何種部門來統籌管理理財專員，辦理財富管理業務？       (12)
(1) 以上皆非
(2)I don't know
(3) 共同部門
(4) 分屬部門
(5) 專責部門
( )8. 在養老/退休人生階段中，可運用於投資的資金及風險承受能力，應著重於何種項目規劃？       (18)
(1) 與長期照護
(2) 以上皆是
(3)I don't know
(4) 醫療
(5) 財產移轉
( )9. 對於金融機構以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，係指何種業務？       (7)
(1) 投資銀行業務
(2)I don't know
(3) 理財規劃業務
(4) 財富管理業務
(5) 資產管理業務
( )10. 財富管理的服務範疇相對於一般的理財業務，包括哪些：       (2)
(1)I don't know
(2) 個人的財富管理業務
(3) 企業、機構的資產管理
(4) 法人金融服務
(5) 以上皆是
( )11. 依據金管會的要求，金融業者必須將其「經營政策」及「作業準則」予以書面化，特別是針對財富管理業務中哪些內容須予以明確訂定、切實執行？       (16)
(1) 內部控制
(2) 風險管理制度
(3) 以上皆是
(4)I don't know
(5) 組織架構
( )12. 下列何者非為金管會核准可承辦財富管理業務之金融機構？       (8)
(1) 證券公司
(2) 財顧公司
(3)I don't know
(4) 銀行
(5) 保險公司
( )13. 下列何者較適合生命週期中，作為規劃客戶短期投資的金融商品？       (20)
(1) 債券基金
(2) 保險商品
(3)I don't know
(4) 利率連動式債券
(5) 保本型連動式債券
( )14. 以「收入－儲蓄＝支出」作為個人的可支配所得，歸屬理財規劃中哪一階段？       (13)
(1) 傳富
(2)I don't know
(3) 存富
(4) 創富
(5) 守富
( )15. 依據金管會的要求，由金融業者自行定義「高淨值客戶」財富管理業務，而大多數的金融業者所定義的「高淨值客戶」（也就是所謂「大戶門檻」），普遍訂在資產在新台幣多少以上？       (4)
(1)100~300 萬元以上
(2) 500 萬元以上
(3) 1000 萬元以上
(4) 3000 萬元以上
(5)I don't know
( )16. 一般意義上的理財業務，多侷限於商業銀行能提供狹隘且偏頗的傳統業務為何？       (17)
(1) 以上皆是
(2) 以上皆非
(3)I don't know
(4) 買賣基金
(5) 存貸業務
( )17. 對於萬能壽險等類型保險商品，較適合作為規劃客戶投資的金融商品？       (5)
(1) 中期
(2) 長期
(3) 以上皆可
(4)I don't know
(5) 短期
( )18. 下列何者較適合作為規劃客戶短、中期財務需求的金融商品？       (9)
(1) 共同基金
(2) 股票
(3) 以上皆是
(4)I don't know
(5) 投資型定存
( )19. 下列何者為財富管理業務實質內容中財務規劃項目？       (10)
(1)I don't know
(2) 風險規劃
(3) 投資規劃
(4) 稅務規劃
(5) 以上皆是
( )20. 「財富管理」可謂完成各個理財項目的計劃與執行、資金的配置與交易、風險的規劃與轉移、資產的報酬與傳承等全面性的規劃之；而「理財規劃」係為了達到前述規劃所需實際作為之。       (11)
(1) 方法；目的
(2) 目的；流程
(3) 目的；方法
(4) 流程；目的
(5)I don't know
  
  

勵志智慧小語:【9.沒有什麼事情是天生就會的，一次次的失敗就是成功的因。】
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