(21-40-20)-2019財富管理規劃師筆試題庫387題

開始測驗時間:2025-10-13 14:06:59
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　 考試題目
( )1. 當處於升息循環，定存應選擇何種計息方式，才會讓存款利息最大化？       (26)
(1) 固定利率
(2) 以上皆可
(3) 視個人偏好而定
(4)I don't know
(5) 機動利率
( )2. 當處於降息循環，定存應選擇何種計息方式，才會讓存款利息最大化？       (36)
(1) 機動利率
(2) 固定利率
(3) 以上皆可
(4) 視個人偏好而定
(5)I don't know
( )3. 對於金融機構計算利息方式，將這一期的利息滾入本金，當作是下一期的本金，再去計算下一期的利息，此計算方式係為：       (39)
(1) 以上皆非
(2)I don't know
(3) 單利
(4) 複利
(5) 名義利率
( )4. 從短期的角度而言，由銀行的牌告利率，其固定利率高於當時的機動利率，則可以判斷銀行預測未來利率走勢為何？       (33)
(1) 不變
(2) 無法判斷
(3)I don't know
(4) 下跌
(5) 上揚
( )5. 針對於客戶需求而量身訂作「結構型商品」較適合作為規劃客戶投資的金融商品？       (21)
(1) 短期
(2) 中期
(3) 長期
(4) 以上皆可
(5)I don't know
( )6. 當複利的計息期間，折算成按季、月、或日來計息的利率，係稱為：       (32)
(1) 直接利率
(2) 以上皆非
(3)I don't know
(4) 名義利率
(5) 實際利率
( )7. 財富管理業務目的是要為客戶設計出一套全方位的財務規劃，以滿足客戶各階段的財務需求，在養老/退休人生階段中，共同基金較不適合作為規劃客戶投資的金融商品？       (22)
(1) 短期
(2) 中期
(3) 長期
(4) 以上皆是
(5)I don't know
( )8. 名目利率與實質利率兩者的主要差異在於：       (37)
(1) 到期期限溢酬
(2) 違約風險溢酬
(3)I don't know
(4) 預期通貨膨脹率
(5) 流動性溢酬
( )9. 針對挑選適格的理財專員的第一個標準，首重條件為何？       (28)
(1)I don't know
(2) 佣金高低取向
(3) 誠信問題
(4) 業績好壞
(5) 以上皆是
( )10. 當理財專員從事推薦買賣商品時，所必須要持有的法定證照，係用來檢視其何種條件？       (34)
(1) 誠信問題
(2) 專業能力
(3) 熱心、耐心
(4) 業績好壞
(5)I don't know
( )11. 在財富管理（或理財規劃）的「存富」階段，是要先，投資自己應先從何作起？       (23)
(1)I don't know
(2) 投資管理
(3) 支出管理
(4) 現金流管理
(5) 收入管理
( )12. 從短期的角度而言，由銀行的牌告利率，其固定利率小於當時的機動利率，則可以判斷銀行預測未來利率走勢為何？       (38)
(1) 無法判斷
(2)I don't know
(3) 走跌
(4) 上揚
(5) 不變
( )13. 假如是一個喜歡冒險的人，則可以建議選擇何種計息方式？       (35)
(1) 以上皆非
(2)I don't know
(3) 機動利率
(4) 固定利率
(5) 以上皆是
( )14. 在相同條件下，每季複利一次之利息所得，相較於每年複利一次之利息所得為：       (31)
(1)I don't know
(2) 高
(3) 低
(4) 相同
(5) 不一定
( )15. 自 2008 年之後，主管機關金融監督管理委員會明令規定，需對打算投資商品的投資人做風險適格測驗（Know Your Customer，KYC），而依投資人的風險屬性，一般分成幾個等級來推薦適合的金融商品？       (27)
(1) RR1~RR5
(2) RR1~RR6
(3)I don't know
(4) RR1~RR3
(5) RR1~RR4
( )16. 經過這幾年國際間金融動盪，金融業的財富管理經營方針也從以往純粹業績導向，重視金融商品的銷售，開始轉換成重視客戶的真實需求，其中包括哪些具體作為？       (24)
(1)I don't know
(2) 檢視客戶財務目標
(3) 強化資產配置
(4) 注意風險管理
(5) 以上皆是
( )17. 下列敘述何者是錯誤的？       (29)
(1) 其他條件不變，現值與折現期間呈反向關係；亦即折現期間愈長，現值愈小
(2) 其他條件相同，複利次數愈多，終值愈大
(3) 其他條件相同，複利次數愈多，終值愈小
(4)I don't know
(5) 其他條件不變，現值與折現率呈反向關係；亦即折現率愈大，現值愈小
( )18. 台灣金融業的財富管理業務，下列何者通常為被推薦開發的一個族群？       (25)
(1) 高資產客戶
(2) 無特殊偏好
(3) 風險規避者
(4)I don't know
(5) 低資產客戶
( )19. 關於貨幣時間價值的計算方式，不管金融機構付息期間是多久，所產生的利息，均不會滾入本金再循環計息，即計息的本金從期初到期末都是相同。此計算方式係為：       (30)
(1)I don't know
(2) 單利
(3) 複利
(4) 利滾利
(5) 以上皆非
( )20. 假如是一個不喜歡冒險的人，則可以建議選擇何種計息方式？       (40)
(1) 固定利率
(2) 以上皆是
(3) 以上皆非
(4)I don't know
(5) 機動利率
  
  

勵志智慧小語:【31.真正優秀的水手，不會期待海上永遠風平浪靜；真正有智慧的人，不會期望不要遇到困難，而是能夠不怕困難。】
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