【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2025-12-03 09:51:17
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　 考試題目
( )1.財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書，經你客戶申請送法院核可後，它的效力如何？       (582)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)與民事確定判決有同一效力
(4)你客戶就該事件不得再行起訴
(5)你客戶不得就該事件再次申請評議
( )2.金融從業人員於保險業務招攬時，可否於保險契約中免除或減輕保險公司依保險法應負義務       (478)
(1)可以，但需要保人同意
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)可以
(5)不可以
( )3.金融從業人員為客戶辦理開戶作業時：       (12)
(1)I don't know
(2)應告知客戶金融商品之風險
(3)毋須告知客戶交易風險
(4)應告知客戶金融商品絕無風險
(5)應告知客戶金融商品交易風險有限
( )4.投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時，不得有下列何種行為?       (331)
(1)對同業為攻訐之廣告
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)藉主管機關對某項產品或業務之核准，作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳
(5)提供贈品或其他利益以招攬客戶
( )5.下列何者不符合投信管理基金的利益衝突處理原       (401)
(1)管理一個以上基金的經理人，不得對同一支股票有同時或同日作相反投資決定
(2)公司進行自有資金交易時，應優先執行基金買賣，並以利於公司之成交價格分配予客戶
(3)經手人員知悉公司管理基金對特定股票的交易時，不得於該買賣前後 7日進行個人交易
(4)經手人員買賣具股權之衍生性商品須持有至少 30 日
(5)I don't know
( )6.下列何者不屬於洗錢防制法所稱金融機       (521)
(1)票券金融公司
(2)證券集中保管事業
(3)人力銀行
(4)信用卡公司
(5)I don't know
( )7.依法令規定應於提供客戶相關文件中揭露風險警語，下列何者無須揭露警       (215)
(1)I don't know
(2)行銷文件
(3)印鑑卡
(4)公開說明書
(5)投資說明書
( )8.金融從業人員對於客戶資料的管理，下列何者為非？       (119)
(1)依客戶送禮的多寡來決定
(2)指定業務承辦人以外之人員定期查核
(3)定時告知客戶資產的變動
(4)I don't know
(5)適時更新客戶資料，並密切注意客戶財務狀況之變動
( )9.下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項何者正確？       (161)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)應揭露商品的各項特性及風險
(4)商品設計應符合客戶之風險偏好
(5)推介適合客戶之商品
( )10.有關金融從業人員辦理衍生性商品業務，下列陳述何者有誤?       (156)
(1)應以從業人員自身利益為優先考量
(2)I don't know
(3)應充分告知投資人產品所涉風險
(4)應向投資人說明產品之可能最大損失
(5)應加強對非專業善意投資人之保護措施
( )11.若發生金融從業人員對其與客戶之利益衝突或不同客戶間之利益衝突情事，       (357)
(1)以損益標準為處理原則
(2)I don't know
(3)以個別客戶對公司之貢獻度為依據
(4)以契約約定為依據
(5)以多數客戶之利益為依據
( )12.近年來隨著對公眾利益的保護增加，從業人員除應遵守相關法律規範外，另有何種規範相應而生並隨之增加，其旨在藉由本業自我約束力量使市場秩序更臻完       (538)
(1)擔保
(2)I don't know
(3)自律規範
(4)作業標準
(5)罰款
( )13.金融從業人員執行資產管理事務時，為避免與公司發生利益衝突，應避免以下何種行為？       (375)
(1)I don't know
(2)購買公司發行之有價證券
(3)購買公司之不動產
(4)由公司購買客戶委託管理的財產
(5)以上皆是
( )14.金融從業人員受託管理運用財產時，以下何者為是？       (125)
(1)財產應登記於主管名下
(2)財產應登記於公司名下
(3)I don't know
(4)應依相關規定登記財產
(5)財產應登記於從業人員名下
( )15.以下何項屬於利益衝突的含意？       (362)
(1)利益衝突屬於一種狀態或情境
(2)避免利益衝突亦屬道德範疇
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)數種正當利益存在有彼此競爭矛盾的現象
( )16.關於告知義務的敘述何者不正確？       (200)
(1)選項(2)及(3)
(2)I don't know
(3)告知義務責任僅落在服務人員身上
(4)客戶應有誠實告知服務人員正確資訊的義務
(5)服務人員及客戶兩方均負有誠實告知的義務
( )17.金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵循下列何者事       (152)
(1)I don't know
(2)應廣泛了解客戶，以期精確銷售或推介適合客戶之商品
(3)應以從業人員自身利益為優先考量
(4)儘量使用類似大眾所熟悉之他人商標，混淆客戶以提升業績
(5)可利用公司內部資訊擅自為自己進行交易而謀取利益
( )18.金融從業人員辦理業務，對於報酬及費用之告知，以下何者是錯誤的？       (210)
(1)相關報酬及費用之收取應秉公平與誠信原則
(2)辦理業務前或同時應告知客戶
(3)I don't know
(4)無法說明之報酬及費用，應由客戶詢問再行告知
(5)應告知客戶各項相關報酬及費用及其收取方式
( )19.如因業務的需要，必須揭露客戶的資料時，以下何種措施才是正       (434)
(1)必須取得當事人的認可，方可進行
(2)取得公司上級同意即可
(3)為免去作業的繁瑣，如不影響客戶的權益，可以自行決定
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )20.關於金融服務業從事投顧業務製發宣傳文件敘述，何者有誤？        (75)
(1)不得擾亂交易市場秩序
(2)I don't know
(3)不得保證獲利或負擔損失
(4)以非向公會登記之名稱為之
(5)不得藉卜筮或怪力亂神方式為之
( )21.金融從業人員受託買賣時應依下列何者確實迅速執行：       (105)
(1)I don't know
(2)依客戶全年貢獻額之多寡為執行優先順序
(3)依客戶委託時間之先後為執行優先順序
(4)依客戶交易金額之大小為執行優先順序
(5)以現場客戶為優先，餘依委託時間之先後為執行優先順序
( )22.登載及製播廣告，應注意下列何款行為？        (70)
(1)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(5)廣告應清楚、公正
( )23.下列何者為不當的私募基金業務行為？        (90)
(1)向金融控股公司進行私募
(2)I don't know
(3)向銀行業者進行私募
(4)向一般投資人進行私募
(5)不得進行一般型廣告
( )24.因檢舉同一貪污瀆職案件，最高獎金以新臺幣多少元為       (613)
(1)1000 萬
(2)I don't know
(3)100 萬
(4)300 萬
(5)500 萬
( )25.金融消費爭議當事人、爭議機構及其人員，對於金融消費爭議事件所提出之申請、各種資料、協商讓步事項或評議過程之保密義務，只有在何種狀況下，才可予以公開？       (585)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)已經公開
(4)依法規規定可公開
(5)經當事人同意
( )26.關於職業道德的敘述何者為非？       (504)
(1)決不洩露公司的機密
(2)客觀做事，不因人情而有所偏頗
(3)I don't know
(4)謹守本身的工作，不做出不恰當的行為
(5)利用上班時間，從事私人的工作
( )27.金融從業人員不宜參與下列行為或交易       (322)
(1)利用短線操作參與投機性之證券交易
(2)與其他非個人財力所及之有關投機性之交易
(3)藉親友之名義從事交易
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )28.下列敘述何者正確？       (500)
(1)I don't know
(2)應遵守主管機關規定適時公開必要之資訊予大眾知悉
(3)不得散布自身公司管理之基金委任之相關資訊
(4)應遵守政府機關訂定之資訊揭露相關規定
(5)以上皆是
( )29.金融從業人員欲從事全權委託投資業務者，於簽訂全權委託投資契約前，下列敘述何者為正確？       (177)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)指派專人與客戶討論，充分瞭解其資力、投資經驗、投資目的或需求
(4)向客戶告知相關法令限制並詳細說明全權委託投資之相關事項，並交付全權委託投資說明書
(5)如擬從事證券相關商品交易，應再交付客戶全權委託期貨暨選擇權交易風險預告書
( )30.關於金融從業人員執行業務時，下列敘述何者正確？       (310)
(1)將他公司之商品作不公平之比較
(2)不散播不實言論及文宣
(3)販售非經主管機關核准之商品
(4)I don't know
(5)勸誘客戶解約他公司之商品
( )31.金融從業人員對公司或其客戶之資訊，除經授權或法律規定公開外，應負有保密義務，理由為何？       (461)
(1)洩露未公開資訊之後對公司有所損害
(2)洩露未公開資訊之後對客戶有所損害
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)可能為競爭對手所利用
( )32.金融從業人員從事保險業務招攬時，下列何者行為或觀念是錯誤的？       (254)
(1)各項權利義務須詳細說明清楚
(2)I don't know
(3)業務人員對於商品應充分了解
(4)惡性殺價是市場競爭正常行為
(5)對被保險人應作適當的商品規劃
( )33.金融服務業稽核人員得兼任下列何種職       (296)
(1)I don't know
(2)銀行存款櫃檯人員
(3)證券商債券交易員
(4)保險公司核保人員
(5)以上皆非
( )34.接受客戶受託執行之業務，何者得為之？       (140)
(1)未經主管機關核准承辦之業務活動
(2)符合相關法令規定，且業經主管機關核准之業務
(3)I don't know
(4)明顯違反相關法令規定者
(5)收受客戶酬庸，而未損及公司利益者
( )35.金融從業人員從事保險業務招攬，於下列何時，應對客戶資料盡保密之義       (415)
(1)I don't know
(2)業務員在職時或離職後
(3)僅於業務員招攬業務時
(4)僅於業務員將資料歸檔時
(5)以上皆非
( )36.金融從業人員行為準則下列何者正確？       (480)
(1)I don't know
(2)在法律範圍內自由經營
(3)在道德範圍內自由經營
(4)不影響公眾利益自由經營
(5)以上皆是
( )37.公司董事、監察人或經理人，對下列何種行為應予避免？       (384)
(1)遵循法令規章
(2)保護並適當使用公司資產
(3)I don't know
(4)對於本身及客戶之資訊負有保密責任
(5)透過使用公司資產、資訊或藉由職務之便以獲取私利
( )38.金融從業人員基於維護公司利益不應有何種表現？       (385)
(1)I don't know
(2)知悉授信客戶財務狀況惡化，應立即告知主管，並加以妥善處理
(3)當利率可能出現鉅幅波動而侵蝕公司獲利時，應主動告知主管
(4)不得收受競爭對手之酬庸，以洩露公司內部機密
(5)為了績效考量，隱瞞自身職務之缺失
( )39.金融從業人員於業務推廣與招攬時，要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外，尚須具備下列何一重要條件?        (56)
(1)廣泛的人際關係
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)崇高的道德水準
(5)創造大量的業績
( )40.金融從業人員在向客戶預告交易風險時，以下敘述何者正確?       (190)
(1)建議客戶萬一面臨追繳時，可以先以信用卡預借現金向銀行週轉應急
(2)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費的損失
(3)提醒客戶當行情劇烈波動時，其本金有可能完全損失
(4)I don't know
(5)買空賣空交易最適合家徒四壁的人，因為可以一夕致富
 
  

勤學智慧小語:【19.剛開始學得慢沒關係，但是要學得紮實。】
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