【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2026-07-27 15:19:05
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　 考試題目
( )1.金融消費者保護法施行前已向主管機關或其他相關單位申請申訴、和解、調解、調處、評議等程序，但爭議結果不成立，金融消費者可否再向金融消費評議中心提出評議申請？       (583)
(1)選項(1)、(2)皆不可
(2)I don't know
(3)可以於爭議處理結果 60 日內申請評議
(4)自爭議處理結果不成立之日起雖已逾 60 日，但仍可向金融服務業重新提出申訴及後續之評議程序
(5)選項(1)、(2)皆可
( )2.金融從業人員招攬業務時遇市場對手競爭時，應保持如何態度       (343)
(1)I don't know
(2)惡意攻訐同業
(3)以平常心，給予客戶專業建議
(4)刻意扭曲，陷人錯誤判斷
(5)隱惡揚善，規避責任
( )3.金融從業人員於保險業務招攬時，可否於保險契約中免除或減輕保險公司依保險法應負義務       (478)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)可以
(4)不可以
(5)可以，但需要保人同意
( )4.下列哪一類的人員，為金融機構制訂道德規範所必須納入       (498)
(1)稽核人員
(2)所有員工
(3)I don't know
(4)財務長
(5)審計長
( )5.客戶得不到好的意見，錯買了非需要之金融商品，主要歸因於：        (60)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)從業人員欠缺必要的知識
(4)從業人員欠缺專業倫理道德
(5)客戶過於信任從業人員，未盡瞭解相關資訊內容
( )6.哪些金融業的職務員工應該遵守保密原       (435)
(1)會計人員
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)業務人員
(5)稽核人員
( )7.主管機關對於相關金融機構聘僱與管理從業人員規範，何者為真？       (499)
(1)不得同意他人使用本公司或業務人員名義執行業務
(2)應禁止其負責人與受僱人利用職務之機會，從事虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之活動
(3)應聘僱符合主管機關規定資格條件之人員執行業務
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )8.對於人情式的業務招攬方式，下列何種方式才是正確？       (25)
(1)方便利用親朋好友的名字，行自己投機之實
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)對於親戚朋友，可以不用花太多心思
(5)可以利用未公開的資訊，賺取投資報酬
( )9.金融從業人員執行業務時，下列敘述何者不當       (353)
(1)I don't know
(2)應善加利用職務所得訊息，為本身牟取利益
(3)不以職務所得訊息，為本身牟取利益
(4)應以客戶利益優先，不以個人業績為考量
(5)不以本身利益仲介客戶從事非法交易
( )10.金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的？       (256)
(1)理賠金額可任由申請人要求給付
(2)允諾客戶一定可獲公司理賠
(3)I don't know
(4)提供專業之服務協助，並請申請人據實填寫理賠申請書
(5)提供專業之服務協助，並代填寫理賠申請書
( )11.違反會員自律公約之處置，下列何者為非？       (516)
(1)由各業公會依規定辦理
(2)依自律公約規定處分
(3)處分報經各公會理事會決議後執行並報知主管機關
(4)I don't know
(5)先請示主管機關，核准後再處置
( )12.為提供多元化之服務，金融從業人員：       (11)
(1)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦
(2)得代領對帳單，並於日後面交客戶
(3)應提供客戶多元化商品資訊
(4)I don't know
(5)得保管客戶之存摺及印章，以代其進行資金調度
( )13.王大明是一位證券分析人員，因為在餐廳吃飯時偶然聽到日日紅公司員工的談話，回辦公室後就把分析報告中對日日紅公司股票的建議由買進改為賣出。王大明違反了什麼原則？       (173)
(1)專業原則
(2)忠實誠信原則
(3)I don't know
(4)保密原則
(5)公平原則
( )14.金融從業人員對於取自客戶之相關資料或資訊應不得為下列之行       (460)
(1)販售
(2)複製
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)公開
( )15.金融從業人員在行銷商品時應考慮？        (52)
(1)I don't know
(2)行銷佣金或津貼較多的商品，以提高自己的收入
(3)行銷高風險金融商品，以爭取業績
(4)深入了解客戶需求，提供對客戶最有利最合適的商品
(5)配合公司的營業方針，推展利潤高的商品
( )16.對公司有控制能力之法人股東或其代表人，於參加股東會應本於何項原則，行使其投票權       (305)
(1)能力原則
(2)善良管理原則
(3)守法原則
(4)I don't know
(5)誠信原則
( )17.關於利益衝突所謂之「利益」，若將利益分成財產上利益，及非財產上利益，下列何者屬非財產上的利益？       (366)
(1)I don't know
(2)汽車及房子
(3)現金、存款、外幣、有價證券
(4)利用公司資源，進而獲取跳槽機會
(5)具有經濟價值或得以金錢交易取得之利益
( )18.小張因案件申請業務至主管機關洽公，下列敘述何者正確？       (605)
(1)洽公時間延誤承辦人員午休時間，為避免失禮， 應請承辦人吃飯
(2)事前送禮是違法行賄，但事後餽贈是為表達感謝，並無不可
(3)I don't know
(4)適逢農曆春節前夕，基於傳統禮俗應購買高價禮品贈與承辦人員
(5)應備妥相關文件，依主管機關規定程序申請
( )19.金融從業人員之職責要求，下列何者正確？       (136)
(1)公平對待所有客戶，而不偏袒某一客戶
(2)只照顧 VIP 客戶
(3)I don't know
(4)只照顧自己親朋好友
(5)只照顧行員
( )20.客戶將資產委託給金融從業人員從事投資，身為一位優秀的金融從業人員，應為公司及客戶盡何種責任及義務？       (309)
(1)I don't know
(2)善良管理人之責任及注意義務
(3)提供內線交易
(4)隨時透露客戶財產狀況給其他人
(5)以上皆非
( )21.金融從業人員從事保險業務招攬經所屬公司授權方式，下列何者正       (97)
(1)書面，並載明於登錄證上
(2)I don't know
(3)口頭即可
(4)不拘形式
(5)書面即可
( )22.關於金融從業人員之道德規範，下列敘述何者為正確？       (535)
(1)雖然金融從業人員必須保守客戶的秘密，但若家人需要，可以透露一些無所謂
(2)對於客戶的無禮要求，仍然必須依公司規定辦理
(3)I don't know
(4)因為自身的安危，即使知道直屬主管違反法規也不能越級報告
(5)為了同事間和諧的氣氛，我應該將同事私下向客戶收受回扣的事保密
( )23.下列何者為金融從業人員從事保險業務招攬時，應注意之事項？       (416)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)除非有法律規定，否則不得洩露客戶資料
(4)妥善保管客戶資料，避免讓不相關的第三人取得
(5)不得銷售或販賣客戶資料
( )24.金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣，結帳時才發現錯誤，下列哪一種處理方式較正確?       (266)
(1)誠實告知客戶及公司，協商解決方法
(2)將錯就錯，等客戶發現再處理
(3)I don't know
(4)請客戶念在多年交情，承認該筆交易
(5)視損益情況，如果獲利可不用處理
( )25.金融從業人員於保險業務招攬時，對於被保險人所填要保書，下列何者正       (251)
(1)要求被保險人親自填寫並簽名
(2)實務上可代填不用簽名
(3)口頭允諾即可不用填寫
(4)I don't know
(5)於空白要保書簽名即可
( )26.直接與商品接觸的經辦人員，不可利用下列何項方式獲取利益？       (501)
(1)I don't know
(2)所獲得之未公開、具價格敏感性之相關資訊從事之交易
(3)經辦人員由客戶端獲得對某種商品之資訊
(4)拉攏同業一起炒熱特定商品
(5)以上皆是
( )27.信用卡發卡機構在接獲被害人反映，發現有冒名申請信用卡案件時，應如何處       (234)
(1)I don't know
(2)不作任何通報
(3)儘速通報相關單位，避免損害擴大
(4)要求被害人負擔損失
(5)以上皆非
( )28.金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處       (58)
(1)以公司產品為優先
(2)將產品說成與客戶需求相同
(3)以客戶需求為最優先原則
(4)以自己所獲報酬為優先考量
(5)I don't know
( )29.若某項活動、利益或關係可能妨礙從業人員追求公司及客戶之最高利益行事之能力時，應保持警覺，此屬何種行       (388)
(1)防範利益衝突行為
(2)客觀性原則
(3)誠信原則
(4)I don't know
(5)能力原則
( )30.金融從業人員從事全權委託投資業務，如發現客戶（委任人）有下列何種情形時，應拒絕簽訂全權委託投資契約？       (176)
(1)I don't know
(2)係未成年人未有法定代理人者
(3)受破產之宣告未經復權者
(4)係法人或其他機構，卻未能提出該法人或該機構出具之授權證明者
(5)以上皆是
( )31.有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？       (171)
(1)應遵守相關法令規定
(2)不可利用委任人之交易帳戶，為自己交易
(3)可將委任操作契約，轉讓他人
(4)不可將已成交之買賣委託，由委任人名義改為其他第三人
(5)I don't know
( )32.金融從業人員應如何強化自身之法律知識且養成自律精神？       (527)
(1)秉持守法、誠信原則，在所從事之業務行為上建立誠信與專業精神
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)不定期檢視相關法令之規定，留意是否有更改與增訂之法律規範
(5)參與職業公會所舉辦之在職訓練
( )33.金融消費者保護法所指稱的金融服務業，是指下列何種行       (584)
(1)證券業、期貨業、投信業、投顧業
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)銀行業、信託業
(5)保險業
( )34.金融從業人員從事保險招攬行為，下列那一項是錯的？       (1)
(1)解釋保險商品內容及保單條款
(2)說明填寫要保書注意事項、轉送要保文件及保險單
(3)經所屬公司授權從事保險招攬行為
(4)可以向未經授權公司從事保險招攬行為
(5)I don't know
( )35.金融從業人員銷售無形的金融商品，因商品無樣品可試用，必須透過從業人員說明，下列敘述何者為非?       (312)
(1)I don't know
(2)對商品內容應多做說明使客戶了解
(3)應遵守誠實信用原則
(4)商品已售出，可以不必再理會客戶
(5)不斷地充實本身的專業知識，提供更好的服務
( )36.金融從業人員辦理管理運用客戶資產應如何處理會計報告？       (133)
(1)應推測客戶預期獲益率編製會計報告
(2)I don't know
(3)應依照主管指示作定期報告
(4)應依照業績考量編製獲利報告
(5)應依照契約約定及主管機關規定作定期報告
( )37.金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者行為是不被允許的？       (166)
(1)從事逾越委任人授權範圍之交易
(2)違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)從事足以損害委任人權益之交易
( )38.金融從業人員從事保險業務招攬時，對被保險人因連續高額投保，與其固定收入顯不相當時，應如何處理？       (252)
(1)只要保險公司同意即可
(2)I don't know
(3)盡速收取保費
(4)維護客戶投保權益
(5)了解其動機，若有不良企圖應予以規勸導正
( )39.對於金融從業人員應有之態度，下列敘述何者正確?       (424)
(1)應妥慎保管客戶資料，除依法令所為之查詢外，不得洩露客戶委託事項
(2)不得利用職務之便，洩露或利用公司及客戶之資料圖利
(3)不得利用或竊用他人電子帳號及密碼，為任何業務或非業務行為
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )40.在證券市場中，下列何者存在有利害衝突關係？       (369)
(1)上市(櫃)公司與證券投資人之間對於公司資訊公開之期求
(2)上市(櫃)公司經營者與股東之間對於公司利益之考量
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)公開發行公司與證券承銷商之間對於公司發行證券募集資金承銷價格之訂定
 
  

勤學智慧小語:【5.真正的學問，是學了就要問，要按照師長的指示去思惟、實踐，不斷地切磋琢磨而增長。】
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