【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2026-03-05 03:10:39
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　 考試題目
( )1.以下所述有關客戶資訊之使用，何者是錯誤的？       (446)
(1)為提高業務績效，得提供予非相關業務人員使用
(2)拒絕提供予其他非辦理業務人員使用
(3)應適當監管以防止客戶之資訊不當交流或不當共用
(4)I don't know
(5)於公司內部應設置防火牆防止資訊外洩
( )2.有關會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範所稱之「廣告」，何項敘述不正確？       (89)
(1)I don't know
(2)以促進業務為目的
(3)發佈新聞稿
(4)於不公開場所進行說明會
(5)運用傳播媒體為工具
( )3.下列何者不得擔任票券金融公司之董事或經理人？       (520)
(1)該票券金融公司監察人二親等以內之血親
(2)該票券金融公司監察人一親等以內之姻親
(3)該票券金融公司監察人之配偶
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )4.對於金融從業人員之行為規範，下列何者正確？       (550)
(1)不得涉及賭博情事
(2)應避免不當的交際應酬
(3)應避免不當的餽贈
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )5.金融從業人員為客戶管理運用資產應告知客戶相關資訊，以下何者為錯誤       (212)
(1)應定期告知財產管理運用紀錄
(2)I don't know
(3)應定期告知財產管理情況
(4)應告知其他客戶其資產運用情形
(5)應定期告知財產損益情況
( )6.發現保險單錯誤記載時，金融從業人員應如何處理才屬正確的？       (257)
(1)錯誤處未達三個，可不必更正
(2)I don't know
(3)只要要保書填寫正確即可
(4)立即送回保險公司更正或重新製作保單
(5)保險從業人員於錯誤處更正後，簽名即可
( )7.下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應遵守之事項何者有誤？       (399)
(1)不可利用客戶帳戶或名義為自己謀取不當利益
(2)I don't know
(3)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失
(4)應妥為保管客戶資料
(5)應避免不當銷售或推介之行為
( )8.金融從業人員從事保險業務招攬經所屬公司授權方式，下列何者正       (97)
(1)書面，並載明於登錄證上
(2)I don't know
(3)口頭即可
(4)不拘形式
(5)書面即可
( )9.金融從業人員不得有下列何者足致客戶誤信之行為？       (291)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)偽造相關文件
(4)故意誤導客戶所投資運用標的之風險
(5)故意誤導客戶收取之費用及其付款方式
( )10.信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，下列何項為應遵守之事項？       (552)
(1)不得對非債務之第三人之干擾或催討
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)不得違反公共利益
(5)僅能對債務人本人及其保證人催收
( )11.金融從業人員基於維護公司利益不應有何種表現？       (385)
(1)知悉授信客戶財務狀況惡化，應立即告知主管，並加以妥善處理
(2)當利率可能出現鉅幅波動而侵蝕公司獲利時，應主動告知主管
(3)不得收受競爭對手之酬庸，以洩露公司內部機密
(4)為了績效考量，隱瞞自身職務之缺失
(5)I don't know
( )12.以下哪一項不屬於利益衝突的範圍？       (359)
(1)未經公司同意，擅自雇用自己的親友在公司任職
(2)在公司以外自行開業或任職
(3)I don't know
(4)提供服務給客戶，而它與公司有直接或間接利益
(5)符合法令之公開股票交易
( )13.下列敘述何者正確？       (500)
(1)應遵守政府機關訂定之資訊揭露相關規定
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)應遵守主管機關規定適時公開必要之資訊予大眾知悉
(5)不得散布自身公司管理之基金委任之相關資訊
( )14.金融從業人員在面對客戶做資產管理判斷時，應該抱持何項原則？       (118)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)合理基礎判斷
(4)研究必須要堅持自己的意見，為避免客戶干擾判斷，應將客戶資產移至自己帳號之下
(5)由於客戶通常都比較不專業，為了不讓客戶做出後悔的事，所以應以自己的意見為交易判斷原則
( )15.金融從業人員幫客戶遞送契約或申請書時，發現客戶於文件上遺漏簽名，下列行為何者為非？       (151)
(1)不用通知，自行幫客戶簽名
(2)親自送自客戶家中，請客戶親自補簽
(3)與客戶於約定地點，送請客戶親自補簽
(4)I don't know
(5)通知客戶至公司營業場所親自補簽
( )16.交易人小王於週一透過某金融服務業完成一筆金融商品交易，以下敘述何者正       (192)
(1)為節省作業成本，未經約定一律以電子方式寄送交易報告書
(2)依客戶要求決定寄送與否
(3)I don't know
(4)該金融服務業應依規定製作一份對帳資料，寄送給小王
(5)小王先前已通知該金融服務業，日後毋須寄送交易報告書，故該公司可不必印製該份報告書
( )17.以下何項屬於利益衝突的含意？       (362)
(1)利益衝突屬於一種狀態或情境
(2)避免利益衝突亦屬道德範疇
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)數種正當利益存在有彼此競爭矛盾的現象
( )18.下列何者為正當行為?       (297)
(1)代理客戶保管存摺、印鑑或有價證券
(2)未經核准，不得全權代理客戶買賣有價證券
(3)利用為客戶操作金融商品之便，為自身利益作價
(4)I don't know
(5)利用本公司或個人名義與客戶間有款券借貸關係或挪用情事、為款券借貸之媒介
( )19.金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務，下列何者為錯誤的行       (207)
(1)未告知客戶處理業務有利益衝突
(2)告知客戶公司相關資料
(3)I don't know
(4)告知客戶投資運用之風險
(5)告知客戶應給付相關款項及費用
( )20.以下何者非屬自律範       (515)
(1)廣告自律規範
(2)客戶申訴調處辦法
(3)訂定各業自律公約
(4)I don't know
(5)核准營業項目
( )21.何者為金融從業人員應有之表現？       (524)
(1)從事不當授信、涉及嚴重違反授信原則之業務
(2)知悉公司財務及業務重大缺失，未向公司內部稽核部門報告
(3)為自己或第三人不法之利益，損害公司之利益
(4)I don't know
(5)知悉公司有重大舞弊案件，應循正當管道向上級通報
( )22.下列何者敘述是正確的？       (94)
(1)I don't know
(2)業務員經登錄後，應專為其所屬公司從事保險之招覽
(3)業務員轉任其他公司時，應重新登錄
(4)選項(1)、(2)皆是
(5)選項(1)、(2)皆非
( )23.李四是一位證券分析師，於電視上向觀眾分析產業趨勢時，宣稱他取得國外某知名大學商學院 MBA 學位，但事實上，李四僅於該校取得商學院學分課程，且真實學歷僅限於國內大學經濟系學士學位。試問李四違反以下哪一原       (337)
(1)I don't know
(2)專業原則
(3)保密原則
(4)公平競爭原則
(5)忠實誠信原則
( )24.下列那一項為金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項？       (159)
(1)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)應避免不當銷售或推介之行為
(5)不得誤導消費者不正確之價值及理財觀念
( )25.金融從業人員從事保險業務招攬時，其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時，從業人員應如何處理？       (341)
(1)給予客戶專業分析，爭取合理之利益
(2)以達成公司要求為準則
(3)以客戶意見為準，忽略自身之專業
(4)I don't know
(5)以自身利益為重
( )26.金融從業人員在向客戶推介或銷售金融商品時，以下敘述何者有誤？       (327)
(1)為賺取佣金，儘量勸誘客戶於短期間內，以多次贖回、再申購金融商品之方式
(2)I don't know
(3)不得委託無相關金融證照之人員從事之
(4)應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品
(5)善盡充分告知投資風險內容之職責
( )27.金融從業人員對客戶之資料，應盡到如何之注意義務?       (463)
(1)受僱人之注意義務
(2)善良管理人之注意義務
(3)I don't know
(4)刑法第十三條過失之注意義務
(5)自己之事務之注意義務
( )28.投顧事業業務廣告如違反相關規範，投信投顧公會應進行查證，對於涉有違反規範之情事者將如何處理？       (565)
(1)I don't know
(2)提證期局審議
(3)提消保會議處
(4)直接報金管會
(5)提公會自律委員會審議
( )29.金融從業人員為提供投資人良好的服務，下列敘述何者有誤？       (174)
(1)應瞭解並遵守相關法令之規定，不得有違反或幫助他人違反法令之行為
(2)應確實掌握客戶之資力、投資經驗與目的，以提供適當之服務，謀求客戶之最大利益
(3)應盡善良管理之責任及注意，代客戶保管有價證券或其他資產
(4)應妥慎保管客戶資料，禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事
(5)I don't know
( )30.金融服務業提供之金融商品或服務屬投資型商品或服務者，應向金融消費者揭露可能涉及之風險資訊，下列揭露事項何者正確？       (600)
(1)以上皆正確
(2)I don't know
(3)最大可能損失
(4)商品所涉匯率風險
(5)揭露之重要內容，應以顯著字體或方式表達
( )31.為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利，金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時：       (14)
(1)可以過去之操作績效為獲利保證
(2)內容涉及誇大不實或虛偽陳述
(3)以上敘述皆不得為之
(4)I don't know
(5)可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示
( )32.從業人員提供客戶充足必要的資訊，告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等，是屬於下列何種職業道德原則？       (222)
(1)I don't know
(2)客觀原則
(3)資訊公開原則
(4)利益衝突原則
(5)保密原則
( )33.圓滿投信招待光明證券新竹分公司人員五天四夜泰國之旅作為基金銷售目標達成之獎勵，請問是否可行？       (410)
(1)經主管機關核准即可
(2)向分公司主管報備即可
(3)I don't know
(4)可以接受，因為非金錢報酬
(5)不能接受
( )34.財團法人金融消費評議中心對金融消費爭議案件，有那些處理機制       (587)
(1)I don't know
(2)未先經申訴程序的申請案，先移請金融服務業處理
(3)試行調處
(4)進行評議
(5)以上皆是
( )35.金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險，以下何者為錯誤的？       (208)
(1)I don't know
(2)應依產品特性揭露投資風險
(3)屬信託財產運用範圍無須揭露風險
(4)應於交付客戶之公開說明書中揭露風險
(5)應揭露業務所涉及之各類風險
( )36.應如何建置利害關係人檔案?        (374)
(1)I don't know
(2)隨便填填交差了事
(3)應詳實提供資料並定期更新
(4)稽核人員查到再提供
(5)應參考其他同仁所填資料填寫
( )37.金融從業人員招攬業務時，應該如何做，才能提高本身的業績？       (19)
(1)勤練話術，以博取客戶的信任
(2)培養本身的專業，以誠心來面對客戶
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)自己掏錢買禮物送給客戶
( )38.金融從業人員之自律行為何者為非？       (528)
(1)未經許可，不得在公司工作時間內，兼任公司以外之任何職務
(2)對於公司各項文件、函電、簿冊、圖表、典章制度、公物等，得以攜出並對外談論
(3)對職務上所獲悉之任何未經公司同意公開之營業資訊負有絕對保密義務
(4)非經主管許可，不得擅自對外發表任何有關公司業務之意見
(5)I don't know
( )39.金融從業人員對於客戶的資料，應如何處理？        (456)
(1)I don't know
(2)予以保密
(3)未經客戶同意，提供給關係企業做行銷
(4)告知同事給予參考
(5)讓其他客戶瞭解
( )40.金融服務業及其受僱人員不應以業績為優先考量，對於下列何者應拒絕其交       (493)
(1)I don't know
(2)未完成開戶手續者
(3)經評估逾越其交易能力而無法提供適當擔保者
(4)不適合該金融商品交易者
(5)以上皆是
  
  

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