【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2026-01-18 01:48:47
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　 考試題目
( )1.下列何種情況客戶資料可與子公司間得以進行共同行       (441)
(1)與客戶簽訂契約
(2)經客戶書面同意
(3)選項(1)或(2)
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )2.金融服務業推動重點業務或專案，不符客戶或從業人員之利益時，從業人員應採取之態度？       (342)
(1)消極抵抗
(2)設法將不利益移轉給客戶
(3)不合則去
(4)勇於建言，提供個人專業意見
(5)I don't know
( )3.金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者為非？       (324)
(1)I don't know
(2)得向顧客收受不當佣金、酬金
(3)應避免不當銷售或推介之行為
(4)不得向他人出售、洩漏客戶資料
(5)應遵守相關法令規定
( )4.下列何者為金融從業人員應有之行為？       (298)
(1)故意隱瞞有重大喪失債信情事
(2)隱匿尚有未執行完畢之刑事責任
(3)不得私自於同業兼任相關職務
(4)I don't know
(5)私自從事未經主管機關核准之業務
( )5.身為金融從業人員不得有下列何種行為？       (451)
(1)對外散播誇大、偏頗或不實之訊息，有礙金融市場之穩定
(2)對於所擁有、使用、管理或交易之紀錄資料保持合理之正確性及完整性
(3)I don't know
(4)對客戶委託交易事項嚴加保密
(5)對職務上所知悉之秘密，盡其保密之責
( )6.就金融服務業對金融商品或服務契約為說明及揭露之對象，下列敘述何者正       (598)
(1)與金融服務業訂定金融商品或服務契約之契約相對人
(2)契約相對人為無行為能力人者，其法定代理人
(3)契約相對人為限制行為能力人、受輔助宣告人者，其法定代理人、輔助人
(4)以上皆正確
(5)I don't know
( )7.金融服務機構之自營部門與經紀業務部門：       (349)
(1)應個別獨立作業，惟業務資訊可互為流用
(2)不須個別獨立作業，且業務資訊可互為流用
(3)I don't know
(4)應個別獨立作業，且業務資訊不可互為流用
(5)不須個別獨立作業，惟業務資訊不可互為流用
( )8.有關金融從業人員之業務行為規範，下列何者為錯誤？       (44)
(1)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失
(2)I don't know
(3)應確實告知客戶之權利與義務
(4)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認
(5)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品
( )9.下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項何者正確？       (161)
(1)I don't know
(2)應揭露商品的各項特性及風險
(3)商品設計應符合客戶之風險偏好
(4)推介適合客戶之商品
(5)以上皆是
( )10.金融從業人員在自己的工作領域中，應：       (542)
(1)不涉獵本業以外之相關知識
(2)I don't know
(3)專注自己及他人之升遷
(4)不參加公司的教育訓練
(5)不斷加強自己的專業知識
( )11.金融從業人員在向客戶推介或銷售金融商品時，以下敘述何者有誤？       (327)
(1)為賺取佣金，儘量勸誘客戶於短期間內，以多次贖回、再申購金融商品之方式
(2)I don't know
(3)不得委託無相關金融證照之人員從事之
(4)應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品
(5)善盡充分告知投資風險內容之職責
( )12.金融從業人員從事保險業務招攬時，對被保險人因連續高額投保，與其固定收入顯不相當時，應如何處理？       (252)
(1)了解其動機，若有不良企圖應予以規勸導正
(2)只要保險公司同意即可
(3)I don't know
(4)盡速收取保費
(5)維護客戶投保權益
( )13.金融從業人員招攬業務時，不得以下列方式進行?       (10)
(1)以多層次傳銷方式進行
(2)宣稱金融商品交易簡明易懂，適合所有人士
(3)以上皆不得為之
(4)I don't know
(5)向客戶作不實陳述，僅強調容易獲利未同時說明相對風險
( )14.金融從業人員招攬業務時，下列行為何者不宜？       (39)
(1)片斷截取報章雜誌之報導作為促銷資料
(2)I don't know
(3)說明財產之管理運用並非絕無風險
(4)說明公司以往之經理績效無法保證最低收益
(5)請客戶簽約前應詳閱說明書
( )15.登載及製播廣告，應注意下列何款行為？        (70)
(1)I don't know
(2)避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(3)廣告應清楚、公正
(4)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者
(5)以上皆是
( )16.金融從業人員依最大誠信原則，得要求要保人客戶履行什麼義       (263)
(1)據實說明
(2)無須說明
(3)I don't know
(4)強制說明
(5)任意說明
( )17.金融從業人員不得有下列何種行為？       (299)
(1)I don't know
(2)參加專業證照之考試以提昇自身素質
(3)配合政府金融政策，促進經濟發展，善盡社會責任
(4)利用客戶名義或帳戶，為自己從事交易
(5)以上皆是
( )18.金融服務業及其受僱人員不應以業績為優先考量，對於下列何者應拒絕其交       (493)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)未完成開戶手續者
(4)經評估逾越其交易能力而無法提供適當擔保者
(5)不適合該金融商品交易者
( )19.金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者有助於避免糾紛之發生？       (235)
(1)I don't know
(2)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(3)充分告知產品所涉風險之性質與內容
(4)向投資人說明產品之可能最大損失
(5)以上皆是
( )20.金融從業人員從事保險業務招攬，於下列何時，應對客戶資料盡保密之義       (415)
(1)業務員在職時或離職後
(2)僅於業務員招攬業務時
(3)僅於業務員將資料歸檔時
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )21.金融從業人員於保險業務招攬時，對於被保險人所填要保書，下列何者正       (251)
(1)實務上可代填不用簽名
(2)口頭允諾即可不用填寫
(3)I don't know
(4)於空白要保書簽名即可
(5)要求被保險人親自填寫並簽名
( )22.金融從業人員於保險業務招攬時，得要求要保人履行據實說明義務，係屬下列何種原則       (261)
(1)保險利益原則
(2)主力近因原則
(3)最大誠信原則
(4)I don't know
(5)損害補償原則
( )23.金融從業人員自律規範中，有關個人交易須申報的帳戶規範對象為：       (569)
(1)利害關係人開立之帳戶
(2)直接或間接受有利益之配偶帳戶
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)以自己名義開立之帳戶
( )24.發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？        (62)
(1)I don't know
(2)自行勾選未經客戶同意申請之卡片
(3)確認客戶申請之卡片
(4)確認客戶資料無誤才送件
(5)確認客戶申請人本人身分，以免冒名申請
( )25.金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？       (558)
(1)應以善良管理人之注意義務及忠實義務，本誠實信用原則執行業務
(2)應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶適當之商品或投資組合
(3)不得銷售或推介逾越客戶財力狀況或合適之投資範圍以外之商品
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )26.金融從業人員同時兼有保險代理人、經紀人資格者，是否可同時申請二者執業       (346)
(1)依其個人意願
(2)I don't know
(3)可以
(4)為避免利益衝突，僅得擇一
(5)視情況而定
( )27.金融從業人員辦理全權委託業務，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？       (236)
(1)提醒客戶於交易前應充分審度本身財務狀況及風險承受度，始決定是否進行投資
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)充分揭露商品所涉及風險之性質與內容
(5)不得有誤導客戶之情事
( )28.下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應遵守之事項何者有誤？       (399)
(1)應妥為保管客戶資料
(2)應避免不當銷售或推介之行為
(3)不可利用客戶帳戶或名義為自己謀取不當利益
(4)I don't know
(5)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失
( )29.一位投顧從業人員告訴投資人：「你應該買台鹽股票，這支股票保證六個月內給你 100％的報酬。」他違反了以下哪一原則？        (74)
(1)專業原則
(2)I don't know
(3)禁止為獲利或損失負擔之保證
(4)公平分配原則
(5)忠實誠信原則
( )30.無行為能力或限制行為能力之人申請登錄保險業務員下列處理何者正       (482)
(1)可自由決定登錄
(2)I don't know
(3)可予登錄
(4)不予登錄
(5)經特准可予登錄
( )31.金融從業人員辦理業務如需告知客戶公司相關資料，得以提供公司之相關資料為何？       (211)
(1)I don't know
(2)公司及其相關分支機構或代理機構之營業地址、聯絡電話
(3)代表公司執行業務的人員之姓名或職稱
(4)代表公司可能與客戶聯繫的人員之姓名或職稱
(5)以上皆是
( )32.金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應依下列原則辦理？       (330)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)應本最大誠信及充分揭露原則
(4)不得藉主管機關對金融商品之核准、核備或備查，而使消費者認為政府已對該金融商品提供保證
(5)不得對於過去之業績作誇大不實之宣傳，或對同業為攻訐之廣告
( )33.有關金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，下列敘述何者正       (548)
(1)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)應保護投資者合法權益
(5)應遵守相關法令規定
( )34.當客戶將資產委任給你管理時，應秉持著何項原則？       (277)
(1)由於工作因素，常可接觸到許多尚未公開的訊息，因此，為領雙倍薪水，可以私下使用人頭戶以獲利
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)為了管理方便，可以私下將客戶資產移轉至自己名下
(5)當客戶資產價值增加時，可以私下向客戶抽取佣金
( )35.在開發客戶時，下列何者行為不恰當？       (47)
(1)審慎客觀評估客戶之財務狀況
(2)依客戶財務狀況，再推薦最適合客戶的商品
(3)為積極開發客戶，忽略可能存在之風險
(4)參酌客戶與其他金融機構往來的情形
(5)I don't know
( )36.直接與商品接觸的經辦人員，不可利用下列何項方式獲取利益？       (501)
(1)經辦人員由客戶端獲得對某種商品之資訊
(2)拉攏同業一起炒熱特定商品
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)所獲得之未公開、具價格敏感性之相關資訊從事之交易
( )37.金融從業人員為提供投資人良好的服務，下列敘述何者有誤？       (174)
(1)I don't know
(2)應瞭解並遵守相關法令之規定，不得有違反或幫助他人違反法令之行為
(3)應確實掌握客戶之資力、投資經驗與目的，以提供適當之服務，謀求客戶之最大利益
(4)應盡善良管理之責任及注意，代客戶保管有價證券或其他資產
(5)應妥慎保管客戶資料，禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事
( )38.金融從業人員對經辦業務所取得之客戶資料，下列行為何者是正確的？       (466)
(1)可提供給自己親友開設的公司參考
(2)除法律另有規定外，應保守秘密
(3)I don't know
(4)可販售予第三人
(5)不可販售予其他客戶，但可以跟其他同業交換
( )39.金融從業人員於尚未符合相關人員資格時：       (534)
(1)代理經辦相關業務
(2)不得經辦相關業務
(3)於能力範圍內，仍可執行相關業務
(4)I don't know
(5)可經辦各項業務
( )40.金融從業人員辦理授信案件時，應於何時辦理徵信？        (67)
(1)視客戶交情而定
(2)應於核貸前先辦理徵信
(3)不需辦理徵信
(4)視客戶是否提供酬謝金而定
(5)I don't know
  
  

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