【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2026-09-21 19:13:14
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考卷名稱.: 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)
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　 考試題目
( )1.關於金融服務業從事投顧業務製發宣傳文件敘述，何者有誤？        (75)
(1)不得藉卜筮或怪力亂神方式為之
(2)不得擾亂交易市場秩序
(3)I don't know
(4)不得保證獲利或負擔損失
(5)以非向公會登記之名稱為之
( )2.以下哪一行為不違反投信投顧會員自律公約？       (567)
(1)新進的全權委託經理人依據報載及從友人同事處所得訊息管理代操資金
(2)以在投信投顧公會登記的名稱進行業務招攬，並提供公司經主管機關核准之營業執照字號
(3)I don't know
(4)基金經理人接受客戶旅遊招待
(5)證券分析人員根據未公開訊息做出投資建議
( )3.金融從業人員準備促銷資料，以下何者為是？       (40)
(1)引用數據、資料作為促銷資料內容時故意隱匿不利客戶之資訊
(2)促銷資料應載明公司相關資料
(3)故意隱匿資料致誤導投資大眾或客戶
(4)I don't know
(5)引用數據、資料作為促銷資料內容時毋須註明出處
( )4.有關金融從業人員之業務行為規範，下列何者為錯誤？       (44)
(1)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品
(2)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失
(3)I don't know
(4)應確實告知客戶之權利與義務
(5)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認
( )5.發現保險單錯誤記載時，金融從業人員應如何處理才屬正確的？       (257)
(1)保險從業人員於錯誤處更正後，簽名即可
(2)錯誤處未達三個，可不必更正
(3)I don't know
(4)只要要保書填寫正確即可
(5)立即送回保險公司更正或重新製作保單
( )6.為因應客戶申訴問題，公司應該制訂相關措施包括：       (368)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)成立客戶申訴中心
(4)加強對相關經辦人員的教育宣導
(5)強化售後服務
( )7.金融從業人員分析客戶的個人資料應該抱持何種態度？       (18)
(1)為了提高客戶投資的意願，因此，本身可以代替其填全部資料，以省去作業程序
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)由於客戶與自己存在親戚關係，所以審查過程可以盡量寬鬆
(5)由於消費者與本身有過節，所以採取嚴格的態度
( )8.何謂利益衝突？       (360)
(1)各獨立的個體，會因某一方的利益被歸優先，而使另一方可能蒙受損失
(2)利益衝突一定會造成雙方獲利
(3)利益衝突一定是某一方觸犯法律
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )9.金融從業人員執行業務時，下列敘述何者不當       (353)
(1)應善加利用職務所得訊息，為本身牟取利益
(2)不以職務所得訊息，為本身牟取利益
(3)應以客戶利益優先，不以個人業績為考量
(4)不以本身利益仲介客戶從事非法交易
(5)I don't know
( )10.金融從業人員辦理業務應防止利益衝突，下列所述何者為錯誤的？       (371)
(1)應注意業務特性不同所造成之利益衝突
(2)應注意不同部門資產移轉產生利益衝突
(3)應注意部門間資訊可以無限制互相交流
(4)應注意利益不當輸送
(5)I don't know
( )11.若某項活動、利益或關係可能妨礙從業人員追求公司及客戶之最高利益行事之能力時，應保持警覺，此屬何種行       (388)
(1)I don't know
(2)能力原則
(3)防範利益衝突行為
(4)客觀性原則
(5)誠信原則
( )12.下列何者為正當行為?       (297)
(1)I don't know
(2)利用本公司或個人名義與客戶間有款券借貸關係或挪用情事、為款券借貸之媒介
(3)代理客戶保管存摺、印鑑或有價證券
(4)未經核准，不得全權代理客戶買賣有價證券
(5)利用為客戶操作金融商品之便，為自身利益作價
( )13.發發證券公司向基金經理人小王表示，如果在該公司下單量三個月內成長兩成，將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事，三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成，小王於是接受了這個渡假邀約。小王有違反忠實誠信原則嗎？       (335)
(1)有，小王是基金經理人不得接受證券商退還之手續費或其他利益
(2)沒有，因為這不是金錢餽贈
(3)沒有，因為他已經向公司報告
(4)沒有，因為他可以接受第三人提供的間接利益
(5)I don't know
( )14.金融從業人員辦理授信業務，以下敘述何者正確       (326)
(1)應本平等互惠及誠信公平原則
(2)將有關約定事項載明於書面，並讓客戶充分瞭解
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)與客戶洽談應保持懇切之態度
( )15.哪些金融業的職務員工應該遵守保密原       (435)
(1)I don't know
(2)業務人員
(3)稽核人員
(4)會計人員
(5)以上皆是
( )16.關於告知義務的敘述何者為非？       (204)
(1)向客戶介紹商品時，應盡量詳細
(2)若客戶突然有大筆資金流入，明顯與其身份不符，由於其對本身的業績有助益，所以可以不必向上級報告
(3)每個月定期檢視顧客資產並寄發通知書
(4)與客戶無關的遠房親戚出現財務危機時，可以不必申報
(5)I don't know
( )17.下列何者為證券業務人員不得為之行為？       (285)
(1)招攬、媒介、促銷未經核准的有價證券
(2)依據客戶委託事項及條件，執行有價證券之買賣
(3)受理客戶本人開戶
(4)I don't know
(5)本誠實及信用原則執行業務
( )18.下列有關金融從業人員之敘述何者正確？       (546)
(1)向客戶據實告知商品相關內容
(2)不得為所屬公司授權範圍以外之任何承諾
(3)對因執行業務所取得之機密資料應遵守資料保護相關法令規定
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )19.金融從業人員為客戶開戶時，下列敘述何者正確       (8)
(1)對於年收入達百萬的客戶，不需徵信並了解客戶背景
(2)I don't know
(3)應確實徵信並了解客戶背景，對於不適合投資之客戶應予以拒絕
(4)金融商品適合所有人士，只要有錢即可交易，所以不需了解客戶背景
(5)期貨交易須先存入保證金，所以不需徵信並了解客戶背景
( )20.金融從業人員為客戶辦理開戶作業時：       (12)
(1)毋須告知客戶交易風險
(2)應告知客戶金融商品絕無風險
(3)應告知客戶金融商品交易風險有限
(4)I don't know
(5)應告知客戶金融商品之風險
( )21.下列何者敘述是正確的？       (94)
(1)I don't know
(2)業務員經登錄後，應專為其所屬公司從事保險之招覽
(3)業務員轉任其他公司時，應重新登錄
(4)選項(1)、(2)皆是
(5)選項(1)、(2)皆非
( )22.金融從業人員當知悉客戶有操縱金融市場之意圖時：       (107)
(1)經主管同意即可接受其委託進行金融商品交易
(2)I don't know
(3)仍可接受其委託進行金融商品交易
(4)不可接受其委託進行金融商品交易
(5)有條件地接受其委託進行金融商品交易
( )23.投信投顧公會會員對於會員負責人與受僱人基於職務關係而獲悉公開發行公司尚未公開的重大消息，應如何規範？       (471)
(1)選項(1)及(2)
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)應訂定內部處理程序
(5)獲悉消息者應立即向公司指定人員或部門提出書面報告
( )24.金融從業人員招攬業務時，應該如何做，才能提高本身的業績？       (19)
(1)I don't know
(2)自己掏錢買禮物送給客戶
(3)勤練話術，以博取客戶的信任
(4)培養本身的專業，以誠心來面對客戶
(5)以上皆非
( )25.為強化客戶對金融機構的信賴，金融從業人員對客戶資料之處理，以下敘述何者正確？       (470)
(1)I don't know
(2)對於客戶資料之保密應依據相關主管機關之法令規定辦理，善盡對客戶資料保密之職責
(3)對於客戶資料之保密，除法令規定外，未經客戶簽訂契約或書面表示同意前，不得以任何方式洩露往來客戶之相關業務資料
(4)若發生客戶資料外洩時，應依內部之通報程序向相關主管報告，儘速研議緊急補救措施，並審酌案件內容通報主管機關或治安單位
(5)以上皆是
( )26.金融從業人員執行業務時，應本持下列何者原則？       (162)
(1)善良管理原則
(2)保密原則
(3)誠信公正原則
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )27.下列那一項為金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項？       (159)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)應避免不當銷售或推介之行為
(4)不得誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(5)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者
( )28.金融從業人員處理管理運用業務之通知與報告義務為何？       (213)
(1)I don't know
(2)應就事務之處理情形定期報告客戶
(3)應依契約約定為必要之通知
(4)應公告事項應依相關規定辦理
(5)以上皆是
( )29.以下金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為，哪一項是明顯地違反所謂「公平競爭原則」？        (79)
(1)提供客戶有關同業與自己公司類似產品及手續費或經理費費率差異比較表
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)提供客戶基金申購手續費優惠來促銷新基金
(5)散佈同業之不實資料
( )30.金融從業人員提供充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊，不包括？       (229)
(1)投資所收取之費用
(2)I don't know
(3)交易標的投資風險
(4)交易標的之市場流通性
(5)其他銷售公司之獲利能力
( )31.金融從業人員招攬業務時，下列何種商品得以向不特定多數人銷售？       (37)
(1)信託集合管理運用帳戶
(2)國內私募有價證券
(3)I don't know
(4)經主管機關核准之公開募集金融商品
(5)經主管機關核准之國內私募基金
( )32.由於自己投資判斷錯誤，導致客戶的資產縮水，面對客戶該如何處理？       (199)
(1)I don't know
(2)為了不要出去被打，對客戶隱瞞
(3)基於告知義務，仍須向客戶報告，並與其做事後的分析
(4)仍選擇告知客戶，然自己自掏腰包補貼客戶損失
(5)裝作若無其事
( )33.有關金融從業人員行為之敘述，何者正確?       (354)
(1)選項(1)及(2)皆可
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)可要求客戶提供金錢餽贈或招待
(5)可要求供應商提供金錢餽贈或招待
( )34.在利益衝突當中若與親屬牽涉到關係，當中的親屬不包       (363)
(1)子女
(2)父母
(3)配偶
(4)房客
(5)I don't know
( )35.天心證券投資信託公司簽訂全權委託契約時，應於契約載明？       (178)
(1)對委任事務之報告義務
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)負有保密義務
(5)盡善良管理人之注意義務
( )36.你是金融從業人員，請問你的客戶只要發生金融消費爭議，可以不先向你公司提出申訴，就直接向財團法人金融消費評議中心申請評議嗎？       (575)
(1)I don't know
(2)不可以，應先向金融服務業提出申訴
(3)可以，該中心可直接進行評議
(4)由金融消費者自由決定
(5)以上皆非
( )37.當金融從業人員知悉客戶未經授權利用他人名義從事商品交易       (425)
(1)應接受其委託並為其保守秘密
(2)在客戶承諾補具授權書的情況下，先接受其委託進行交易
(3)拒絕接受其委託進行交易
(4)可有條件地接受其委託進行交易
(5)I don't know
( )38.關於告知義務的敘述何者不正確？       (200)
(1)選項(2)及(3)
(2)I don't know
(3)告知義務責任僅落在服務人員身上
(4)客戶應有誠實告知服務人員正確資訊的義務
(5)服務人員及客戶兩方均負有誠實告知的義務
( )39.以下何者之間於辦理業務時可能有利益衝突情事？       (370)
(1)辦理業務時客戶與金融集團其他子公司間
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)行使投資運用時客戶與從業人員間
(5)銷售商品時客戶與其他客戶間
( )40.吳自強是一位證券分析人員，他從上市公司 ABC 的員工處得知 ABC 產品設計發生重大瑕疵，並且主要客戶因此已經取消大部分的訂單。吳自強發現該消息尚未公佈，吳自強應該       (570)
(1)通知親朋好友放空該 ABC 公司股票
(2)I don't know
(3)立即向公司指定人員或部門提出書面報告
(4)透露消息給報章雜誌媒體
(5)依據公平公正原則通知所有客戶
 
  

靜思語400句:【346.路是人走出來的，千里之遙始於初步。】
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