【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2024-03-29 17:09:41
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  考試題目
( )1.金融從業人員銷售對自己有利益的商品,如果該商品不符合客戶的需求,將會違反什麼原則       (394)
(1)能力原則
(2)利益衝突原則
(3)損失原則
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )2.金融從業人員在向客戶推介或銷售金融商品時,以下敘述何者有誤?       (327)
(1)不得委託無相關金融證照之人員從事之
(2)應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品
(3)善盡充分告知投資風險內容之職責
(4)為賺取佣金,儘量勸誘客戶於短期間內,以多次贖回、再申購金融商品之方式
(5)I don't know
( )3.金融從業人員受託執行業務時,應如何紀錄客戶資料?       (129)
(1)應就各客戶分別保存完整且正確紀錄
(2)幫助客戶保管存摺
(3)由稽核人員抽寄對帳單,再與客戶對帳
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )4.金融從業人員下列行為何者為非?       (48)
(1)私下接受客戶禮品及招待
(2)寄送生日卡片
(3)適時的電話問候
(4)I don't know
(5)主動提供商品相關資訊
( )5.何者非選擇基金公司的重要條件?        (93)
(1)基金績效佳
(2)I don't know
(3)投資研究能力強
(4)良好的聲譽與操守
(5)經常於媒體曝光
( )6.若僅通過金融市場常識與職業道德考試則可銷售下列何種金融商       (547)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)保險商品
(4)基金
(5)推介股票
( )7.下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序?       (20)
(1)商品介紹與風險告知
(2)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務
(3)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )8.金融服務機構之自營部門與經紀業務部門:       (349)
(1)應個別獨立作業,惟業務資訊可互為流用
(2)不須個別獨立作業,且業務資訊可互為流用
(3)I don't know
(4)應個別獨立作業,且業務資訊不可互為流用
(5)不須個別獨立作業,惟業務資訊不可互為流用
( )9.違反會員自律公約之處分,以下何者為非?       (517)
(1)停止其應享有之部分或全部權益
(2)責令會員對其所屬人員為適當之處分
(3)終止會員營業執照
(4)I don't know
(5)處以違約金
( )10.下列何者不是證券投信公司的基金銷售機構?       (91)
(1)證券經紀商
(2)人身保險業
(3)銀行
(4)I don't know
(5)票券業
( )11.金融從業人員於尚未符合相關人員資格時:       (534)
(1)代理經辦相關業務
(2)不得經辦相關業務
(3)於能力範圍內,仍可執行相關業務
(4)I don't know
(5)可經辦各項業務
( )12.當金融從業人員張三的客戶在未告知其不滿的情況下,轉向李四交易時,張三       (350)
(1)醜化客戶,告訴李四,該客戶是位麻煩人物
(2)聯合其他同事排擠李四,讓李四離職
(3)試圖了解原因並虛心改進,以提升服務品質
(4)醜化李四,向主管告狀,宣稱李四行為惡劣
(5)I don't know
( )13.如何判斷一個人具有職業道德?       (506)
(1)I don't know
(2)專業證照多
(3)不論何時何地,均能遵守法規與自律原則
(4)業績收入高
(5)人脈廣闊
( )14.下列何者屬善良管理人之原則?       (148)
(1)I don't know
(2)為客戶適度分散投資風險
(3)集中購買單一投資商品
(4)以高獲利高風險商品為推介目標
(5)未告知投資風險
( )15.以下何者非屬自律範       (515)
(1)訂定各業自律公約
(2)I don't know
(3)核准營業項目
(4)廣告自律規範
(5)客戶申訴調處辦法
( )16.金融從業人員於保險業務招攬時,可否於保險契約中免除或減輕保險公司依保險法應負義務       (478)
(1)不可以
(2)可以,但需要保人同意
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)可以
( )17.信用卡推廣人員與特約商店辦理簽約時所檢附之合約資料,應如何處       (465)
(1)不將資料外洩給第三人
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)妥為保管
(5)不得移做他用
( )18.金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時,下列何種行為是被禁止       (50)
(1)提出任何對等交換的建議
(2)表示可能因為對方不接受而取消服務或業務
(3)可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )19.金融從業人員對誰負有忠實誠信義       (334)
(1)所有投資大眾
(2)客戶
(3)公司股東
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )20.以下何者是正確的?       (134)
(1)客戶不得請求對事務處理情形提供說明
(2)經客戶請求,應於合理營業時間內對事務之處理情形提供說明
(3)客戶財產帳冊屬於業務機密,客戶不得請求閱覽
(4)I don't know
(5)客戶不得請求閱覽其帳戶明細
( )21.懲戒違反道德行為準則之員工時,應有下列何者考量?       (540)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)逕行公開譴責
(4)逕行吊銷或撤銷相關資格者,不得於媒體公告之,以保障其工作權及隱私權
(5)應給予申復機會及救濟管道
( )22.金融從業人員基於保密原則:       (420)
(1)以電子郵件方式寄對帳單者,應比照網路交易認證機制,透過憑證機構之資料加密等功能,始得傳送予客戶
(2)非依法令所為之查詢,不得洩露客戶委任事項及其他業務上所獲悉之秘密
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)應注意對帳單寄送時客戶資料之隱密性,以保障客戶權益
( )23.當一個基金經理人管理一個以上基金時,應遵守那些事項?       (404)
(1)將投資決策及交易過程予以獨立
(2)落實職能區隔之「中國牆」制度
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)公司應建立「中央集中下單制度」
( )24.於業務推廣與招攬時,從業人員向客戶應盡之告知義務,下列何者正       (230)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)依商品相關內容據實告知
(4)為爭取業績,隱匿部分應告知內容
(5)於告知時,可加入從業人員主觀之想法
( )25.金融從業人員對公司或其客戶之資訊,除經授權或法律規定公開外,應負有保密義務,理由為何?       (461)
(1)洩露未公開資訊之後對客戶有所損害
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)可能為競爭對手所利用
(5)洩露未公開資訊之後對公司有所損害
( )26.金融從業人員從事保險業務招攬後,擅自將所蒐集客戶之個人資料,轉交給第三人,該行為如何?       (411)
(1)I don't know
(2)正常行為
(3)異常行為
(4)適法行為
(5)違法行為
( )27.金融從業人員於保險業務員登錄後,應專為下列何者從事保險招       (3)
(1)所屬公司
(2)保險人
(3)I don't know
(4)自己
(5)要保人
( )28.金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?       (125)
(1)財產應登記於公司名下
(2)I don't know
(3)應依相關規定登記財產
(4)財產應登記於從業人員名下
(5)財產應登記於主管名下
( )29.金融從業人員從事保險業務招攬時,下列何者行為或觀念是錯誤的?       (254)
(1)對被保險人應作適當的商品規劃
(2)各項權利義務須詳細說明清楚
(3)I don't know
(4)業務人員對於商品應充分了解
(5)惡性殺價是市場競爭正常行為
( )30.以下何者是根據契約或授權書,向保險公司收取費用,並代理經營業務之金融從業人員?        (101)
(1)I don't know
(2)保險經紀人
(3)保險公證人
(4)保險代理人
(5)以上皆是
( )31.金融從業人員發現保險商品條款涉及被保險人利益之解釋,如有爭議時,應如何處理?       (339)
(1)以訴訟方式處理
(2)不需理會
(3)I don't know
(4)作有利保險公司之解釋
(5)作有利被保險人之解釋
( )32.就受託人與信託關係而言,忠實義務之原則為何?       (276)
(1)受託人不得置身於信託財產利益與受託人個人利益彼此衝突之地位
(2)受託人於處理信託事務時,不得自己得利
(3)受託人處理信託事務時,不得使第三人獲得不當利益
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )33.金融從業人員從事保險業務招攬,主張損害補償原則,主要理由為       (486)
(1)預防不當得利發 生
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)預防道德危險發生
(5)預防損害發生
( )34.金融從業人員同時兼有保險代理人、經紀人資格者,是否可同時申請二者執業       (346)
(1)依其個人意願
(2)I don't know
(3)可以
(4)為避免利益衝突,僅得擇一
(5)視情況而定
( )35.金融從業人員執行資產管理事務時,為避免與公司發生利益衝突,應避免以下何種行為?       (375)
(1)I don't know
(2)購買公司發行之有價證券
(3)購買公司之不動產
(4)由公司購買客戶委託管理的財產
(5)以上皆是
( )36.保險經紀人,應基於下列何者利益,代向保險人洽訂保險契約?        (95)
(1)要保人
(2)被保險人
(3)受益人
(4)保險人
(5)I don't know
( )37.財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書,經你客戶申請送法院核可後,它的效力如何?       (582)
(1)I don't know
(2)與民事確定判決有同一效力
(3)你客戶就該事件不得再行起訴
(4)你客戶不得就該事件再次申請評議
(5)以上皆是
( )38.有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列陳述何者有誤?       (154)
(1)不得為與委任人有利益衝突之第三人從事代客操作業
(2)I don't know
(3)不得從事足以損害委任人權益之交易
(4)得對無權過問之同仁洩漏客戶資料
(5)不得違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
( )39.金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能,此為下列何者原       (138)
(1)專業原則
(2)I don't know
(3)誠信原則
(4)忠實義務原則
(5)保密原則
( )40.下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,下列應遵守之事項何者有誤?       (557)
(1)I don't know
(2)依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品
(3)避免不當銷售或推介之行為
(4)不可販售客戶資料,惟可提供給自己親友開設的公司參考
(5)廣泛了解客戶之家庭背景、生涯規劃
 
  

勵志智慧小語:【3.看到成功的希望,才有努力的力量;積累小的成功,才能化為大的勝利。】
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