【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2026-03-30 17:09:37
其他相關測驗:
最新考題: AppSheet快速上手與維護實戰測驗(亂數選25題)  118003_A14_115年最新電腦軟體應用丙級學科測驗(任選80題)  90011A10資訊相關職類共用工作項目 不分級(任選20題) 
考卷名稱.: 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)
android版安裝(.APK)
使用者名稱:
記住1週時間
查看考試結果密碼:

下載考題  紙本測驗
※可以直接用滑鼠點選答案選項作答
字體大小:A  A  A  將未填答自動填: 1到4亂數   1   2   3   4  
  
　 考試題目
( )1.於收受下列形式之饋贈或款待，不必事前得到督察主管或所屬部門主管之核       (502)
(1)重大之差旅費用，尤其是國外之旅費
(2)高爾夫球會員證
(3)感謝卡片
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )2.客戶與你及你公司發生爭議，向財團法人金融消費評議中心提出評議申請，下述何種情況，該中心將不會受理？       (581)
(1)申請已逾法定期限
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)你公司或你提出的評議申請
(5)非屬金融消費爭議
( )3.金融服務業董事對董事會所列議案如有涉其本身利害關係致損及該公司利益之虞時，應採行下列何種措施？       (386)
(1)依其自由意志為之
(2)I don't know
(3)自行迴避，不加入表決
(4)加入表決
(5)本身不加入表決，但代理其他董事行使其表決權
( )4.為因應客戶申訴問題，公司應該制訂相關措施包括：       (368)
(1)加強對相關經辦人員的教育宣導
(2)強化售後服務
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)成立客戶申訴中心
( )5.金融從業人員應該遵守何種事項？       (508)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)遵守政府相關法令規定
(4)若遇到利益衝突事項，應主動向上級報告
(5)遵守公司所制訂的規範
( )6.登載及製播廣告，應注意下列何款行為？        (70)
(1)廣告應清楚、公正
(2)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念
( )7.以下那些項目屬於公司的商業機密，身為公司的員工，不可對第三者透       (436)
(1)客戶的相關資料
(2)公司員工基本資料
(3)公司研發中的新產品
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )8.金融從業人員與客戶維持良好關係，最主要的基礎是?        (51)
(1)有服務的熱誠與專業能力
(2)經常送禮
(3)提供內線消息
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )9.下列何者敘述是正確的？       (94)
(1)業務員轉任其他公司時，應重新登錄
(2)選項(1)、(2)皆是
(3)選項(1)、(2)皆非
(4)I don't know
(5)業務員經登錄後，應專為其所屬公司從事保險之招覽
( )10.有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列陳述何者有誤?       (154)
(1)不得為與委任人有利益衝突之第三人從事代客操作業
(2)I don't know
(3)不得從事足以損害委任人權益之交易
(4)得對無權過問之同仁洩漏客戶資料
(5)不得違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
( )11.金融從業人員從事保險業務招攬時，主張保險利益原則，主要是防止什麼危險發       (477)
(1)I don't know
(2)政治危險
(3)倫理危險
(4)職業危險
(5)道德危險
( )12.金融從業人員受客戶委託執行業務，如具有投資運用決定權，不得兼任以下何種業務？       (132)
(1)兼任投資資產保管人員
(2)兼任投資交割人員
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)兼任投資執行人員
( )13.下列敘述何者正確？       (500)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)應遵守主管機關規定適時公開必要之資訊予大眾知悉
(4)不得散布自身公司管理之基金委任之相關資訊
(5)應遵守政府機關訂定之資訊揭露相關規定
( )14.金融從業人員在從事保險招攬時應充分瞭解要保人及被保險人之事項，其內容至少應包含？       (182)
(1)要保人及被保險人之基本資料
(2)要保人與被保險人及被保險人與受益人之關係
(3)要保人及被保險人是否符合投保之條件
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )15.下列何者須符合法定之人員資格條       (513)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)信託業務人員
(4)信託管理人員
(5)信託督導人員
( )16.無行為能力或限制行為能力之人申請登錄保險業務員下列處理何者正       (482)
(1)不予登錄
(2)經特准可予登錄
(3)可自由決定登錄
(4)I don't know
(5)可予登錄
( )17.金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣，結帳時才發現錯誤，下列哪一種處理方式較正確?       (266)
(1)誠實告知客戶及公司，協商解決方法
(2)將錯就錯，等客戶發現再處理
(3)I don't know
(4)請客戶念在多年交情，承認該筆交易
(5)視損益情況，如果獲利可不用處理
( )18.信用卡發卡機構應約束業務代表不得從事下列行為       (318)
(1)故意破壞同業之各項宣傳品
(2)洩露信用卡申請人之個人資料
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)故意毀損同業之申請書架
( )19.金融從業人員從事保險業務招攬後，擅自將所蒐集客戶之個人資料，轉交給第三人，該行為如何？       (411)
(1)I don't know
(2)正常行為
(3)異常行為
(4)適法行為
(5)違法行為
( )20.下列有關證券投資信託事業以基金績效和業績數字為廣告或促銷內容之敘述，何者為非？        (87)
(1)任何基金績效及業績數字均需註明使用資料之來源和日期
(2)不得為基金投資績效預測
(3)成立滿三年的基金，應以最近三年全部績效為圖表或曲線表示
(4)I don't know
(5)保本型基金如須採用複雜計算機制者，可無須註明
( )21.有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？       (171)
(1)I don't know
(2)應遵守相關法令規定
(3)不可利用委任人之交易帳戶，為自己交易
(4)可將委任操作契約，轉讓他人
(5)不可將已成交之買賣委託，由委任人名義改為其他第三人
( )22.金融從業人員辦理催收業務時，下列行為何者為非？       (157)
(1)不得有脅迫、辱罵債務人之不當收債行為
(2)不得對第三人進行催討
(3)得向債務人收取額外費用
(4)I don't know
(5)應對債務人表明身分
( )23.金融從業人員基於保密原則：       (420)
(1)I don't know
(2)應注意對帳單寄送時客戶資料之隱密性，以保障客戶權益
(3)以電子郵件方式寄對帳單者，應比照網路交易認證機制，透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予客戶
(4)非依法令所為之查詢，不得洩露客戶委任事項及其他業務上所獲悉之秘密
(5)以上皆是
( )24.下列何種情況客戶資料可與子公司間得以進行共同行       (441)
(1)經客戶書面同意
(2)選項(1)或(2)
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)與客戶簽訂契約
( )25.金融從業人員得否蒐集或利用他人個人資       (412)
(1)I don't know
(2)不可以
(3)視情況而定
(4)可以
(5)可以，但須依相關法規辦理
( )26.公司委任第三人處理相關事務，受任第三人應注意下列保密事項，何者為錯誤       (445)
(1)客戶資料得提供關係企業促銷業務
(2)客戶資料不得外洩
(3)客戶資料不得不當利用
(4)客戶資料之使用應建立內部控制機制
(5)I don't know
( )27.金融服務業內部應加強宣導職業道德觀念，並且鼓勵員工於懷疑或發現有人違反法令規章或道德行為準則時之處理，下列何者不適       (529)
(1)I don't know
(2)隱忍不報
(3)向監察人報告
(4)向經理人報告
(5)向內部稽核主管報告
( )28.客戶投保後提出終止保險契約之申請，金融從業人員應如何正確處理?        (99)
(1)強制汽車責任保險除有法定原因外，不得終止契約，其他保險則應儘力解說保險重要，如仍欲終止，應同意並協助辦理
(2)I don't know
(3)提出違約之告訴
(4)可拒絕之
(5)從業人員僅從事招攬工作，故不在服務範圍之內
( )29.有關從事金融業務推廣概念，下列何者正確？       (26)
(1)由於現代人喜歡收回扣，因此禮品或是退還佣金是成功行銷的不二法門
(2)I don't know
(3)不管使用何種方式，最終目的就是將商品銷售出去
(4)業務人員最重要的就是口才，其他方面不重要
(5)在制度規定之下，以誠實信用原則，忠實告知客戶相關商品的內容
( )30.金融從業人員辦理業務如需告知客戶公司相關資料，得以提供公司之相關資料為何？       (211)
(1)公司及其相關分支機構或代理機構之營業地址、聯絡電話
(2)代表公司執行業務的人員之姓名或職稱
(3)代表公司可能與客戶聯繫的人員之姓名或職稱
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )31.以下所述有關客戶資訊之使用，何者是錯誤的？       (446)
(1)拒絕提供予其他非辦理業務人員使用
(2)應適當監管以防止客戶之資訊不當交流或不當共用
(3)I don't know
(4)於公司內部應設置防火牆防止資訊外洩
(5)為提高業務績效，得提供予非相關業務人員使用
( )32.金融從業人員發現保險商品條款涉及被保險人利益之解釋，如有爭議時，應如何處理？       (339)
(1)不需理會
(2)I don't know
(3)作有利保險公司之解釋
(4)作有利被保險人之解釋
(5)以訴訟方式處理
( )33.下列陳述何者為金融從業人員應遵守之事項？       (163)
(1)可利用客戶名義供他人從事交易
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)不可利用客戶名義為自己從事交易
(5)可利用客戶名義為自己從事交易
( )34.為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利，金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時：       (14)
(1)I don't know
(2)可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示
(3)可以過去之操作績效為獲利保證
(4)內容涉及誇大不實或虛偽陳述
(5)以上敘述皆不得為之
( )35.金融從業人員向客戶進行顧問業務招攬行為時，下列敘述何者妥適?       (195)
(1)提供精美贈品，勸誘客戶當場簽約及繳付顧問費用
(2)應告知客戶合理之契約審閱期間
(3)可向客戶提供金融商品明確之價位預測，以博取客戶之好感，有利於日後簽訂委任契約
(4)以某位簽約客戶最近 1 星期內獲利 20﹪之個案，作為宣傳之主要訴求
(5)I don't know
( )36.有關人員資格之規定，以下所述何者為錯誤的？       (514)
(1)未符合相關資格不得調派擔任信託業務人員
(2)I don't know
(3)信託業僱用業務人員雖未符合資格得予試用
(4)信託業僱用新員工時應考量是否具有資格
(5)信託業應取得新進員工符合資格證明文件
( )37.金融從業人員遇有客戶遺留印鑑、存摺及已蓋章之空白取款條等憑證文件時，應如何處理？       (238)
(1)私自代客保管
(2)立即交由金融機構指定人員妥善保管
(3)為避免糾紛，不予處理
(4)逕行銷燬
(5)I don't know
( )38.金融從業人員若有代為收付金錢之行為者應遵守下列何項行為規範？       (311)
(1)收現但轉以自己之支票付款
(2)收到客戶款項應馬上歸繳公司
(3)收到隔幾天再給公司
(4)存於自己帳戶再處理
(5)I don't know
( )39.由於自己投資判斷錯誤，導致客戶的資產縮水，面對客戶該如何處理？       (199)
(1)為了不要出去被打，對客戶隱瞞
(2)基於告知義務，仍須向客戶報告，並與其做事後的分析
(3)仍選擇告知客戶，然自己自掏腰包補貼客戶損失
(4)裝作若無其事
(5)I don't know
( )40.金融從業人員在進行商品銷售時，何者行為恰當？       (45)
(1)以個人銷售獎金之高低為依歸，隱匿該商品可能為客戶帶來之風險
(2)未依客戶要求提供詳實充份之訊息，以誤導客戶進行較不利之商品交易
(3)未事先告知客戶，即自行採取多種商品聯合銷售之行為
(4)詳實告知各項商品之特性、風險與報酬
(5)I don't know
  
  

靜思語400句:【141.心正邪魔不侵；自作自受，無可怨之天，無可尤之人。】
1小時內上線人數：691 人

您有在MOMO購物嗎?可以透過https://pinkrose.info/32RI3?uid1=exam&uid2=text&uid3=url 連結去購物會有分潤支持網站營運