|
( ) | 1. 財富管理的循環步驟可分為Ａ.執行；B.計畫；C.調整；D.檢核，等四大循環，正確的循環步驟為？
(42) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | Ａ、Ｂ、Ｃ、Ｄ |
|
| (3) | Ｂ、Ａ、Ｃ、Ｄ |
|
| (4) | Ｂ、Ｃ、Ａ、Ｄ |
|
| (5) | Ｂ、Ａ、Ｄ、Ｃ |
|
( ) | 2. 關於貨幣時間價值的計算方式，不管金融機構付息期間是多久，所產生的利息，均不會滾入本金再循環計息，即計息的本金從期初到期末都是相同。此計算方式係為：
(30) |
|
| (1) | 複利 |
|
| (2) | 利滾利 |
|
| (3) | 以上皆非 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 單利 |
|
( ) | 3. 針對財富管理中的購置房產目標，貸款利率是非常關鍵的要角。房貸利率變動以「碼」計算，試問１碼為？
(46) |
|
| (1) | 1% |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 0.13% |
|
| (4) | 0.25% |
|
| (5) | 0.50% |
|
( ) | 4. 假設我想要在１０年後每月可以有３０,０００元的生活費用，若我選擇一個擁有年化報酬率５％的工具，我現在每月需要存多少錢才可以達成此目標？
(291) |
|
| (1) | １８,４１７元 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | ２８,５７１元 |
|
| (4) | ２３,４３６元 |
|
| (5) | ２０,０００元 |
|
( ) | 5. 當景氣在蕭條的時期，下列何者為政府往往會採取的政策來刺激景氣復甦？
(207) |
|
| (1) | 在貨幣政策上降低存款準備率，調降重貼現率 |
|
| (2) | 擴大公共內需建設 |
|
| (3) | 以上皆是 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 在財政政策上降低租稅、獎勵投資 |
|
( ) | 6. 下列何者為財富管理業務實質內容中財務規劃項目？
(10) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 風險規劃 |
|
| (3) | 投資規劃 |
|
| (4) | 稅務規劃 |
|
| (5) | 以上皆是 |
|
( ) | 7. 一般意義上的理財業務，多侷限於商業銀行能提供狹隘且偏頗的傳統業務為何？
(17) |
|
| (1) | 存貸業務 |
|
| (2) | 以上皆是 |
|
| (3) | 以上皆非 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 買賣基金 |
|
( ) | 8. 國民年金保險的給付項目中，下列那個項目採用「一次性」方式給付？
(250) |
|
| (1) | 老年給付 |
|
| (2) | 身心障礙給付 |
|
| (3) | 喪葬給付 |
|
| (4) | 職業災害給付 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 9. 國民年金的實施對象，於開辦前領取相關社會保險老年給付的年資合計不得超過幾年？
(245) |
|
| (1) | １０年 |
|
| (2) | １５年 |
|
| (3) | ２０年 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | ５年 |
|
( ) | 10. 基金風險的收益等級－從 RR1 到 RR5，數值愈大代表風險為何？
(156) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 愈低 |
|
| (3) | 愈高 |
|
| (4) | 不一定 |
|
| (5) | 以上皆非 |
|
( ) | 11. 針對於客戶需求而量身訂作「結構型商品」較適合作為規劃客戶投資的金融商品？
(21) |
|
| (1) | 長期 |
|
| (2) | 以上皆可 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 短期 |
|
| (5) | 中期 |
|
( ) | 12. 王先生身故時留下遺產１５０萬元，另有３０萬元負債，配偶甲還健在，另外還有妹妹乙，依據民法應繼分概念，下列哪項繼承金額是正確的？
(371) |
|
| (1) | 甲：１２０萬元 |
|
| (2) | 甲：８０萬元；乙：４０萬元 |
|
| (3) | 甲：６０萬元；乙：６０萬元 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 甲：１５０萬元 |
|
( ) | 13. 王先生計畫請領國保老年年金，月投保薪資假設與目前相同，請領當時王先生累計參加國保年資為３５年，王先生選擇用Ａ式或Ｂ式計算每月可領取老年年金會比較有利？
(264) |
|
| (1) | 兩者一樣好 |
|
| (2) | 兩者都不好 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | Ａ式 |
|
| (5) | Ｂ式 |
|
( ) | 14. 估計退休後的生活費用規模，需要參考國家人口的「平均餘命」，下列哪一種說法可以用來平均餘命的意義？
(277) |
|
| (1) | 餘命的平均值 |
|
| (2) | 從觀察的年齡到死亡為止的平均期間 |
|
| (3) | 生命的期望值 |
|
| (4) | 以上說法都正確 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 15. 投資國外債券型基金的報酬率，相較於股票型基金、定存為何？
(145) |
|
| (1) | 股票型基金>國外債券型基金>定存 |
|
| (2) | 定存>股票型基金>國外債券型基金 |
|
| (3) | 股票型基金>定存>國外債券型基金 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 國外債券型基金>股票型基金>定存 |
|
( ) | 16. 若年金保險合約中有規範保證給付金額，當年金領受人身故時，保險公司應將保證給付金額與實際支付金額間的差額，依下列哪種方法處理？
(318) |
|
| (1) | 留做保險公司盈餘 |
|
| (2) | 成為其他年金受益人之分紅 |
|
| (3) | 給付予年金領受人的受益人 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 交付國庫 |
|
( ) | 17. 基金報酬率相對於全體市場報酬率的波動性愈大，貝他值愈大，則該基金的風險性以及獲利的潛能為何？
(169) |
|
| (1) | 愈低 |
|
| (2) | 愈高 |
|
| (3) | 不一定 |
|
| (4) | 以上皆非 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 18. 新制勞工退休金條例於何時開始實行？
(211) |
|
| (1) | 民國９４年７月１日 |
|
| (2) | 民國９１年４月２８日 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 民國９８年５月１日 |
|
| (5) | 民國９８年１月１日 |
|
( ) | 19. 人身保險商品主要設計用來保障人們可能遇到的四大風險，包括生命風險、健康風險、意外風險以及長壽風險等，下列那項商品主要設計目的是用來保障長壽風險？
(347) |
|
| (1) | 傷害保險 |
|
| (2) | 年金保險 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 人壽保險 |
|
| (5) | 健康保險 |
|
( ) | 20. 良好的財務規劃必須具備哪項特色？
(41) |
|
| (1) | 目標具體化 |
|
| (2) | 方法明確化 |
|
| (3) | 風險數量化 |
|
| (4) | 以上皆是 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 21. 下列那種保單比較不會擁有保單現金價值？
(55) |
|
| (1) | 終身壽險 |
|
| (2) | 投資型壽險 |
|
| (3) | 醫療保險 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 養老險 |
|
( ) | 22. 下列何種房貸償還方式，比較適合初期資金比較不充裕的房貸戶？
(113) |
|
| (1) | 本息平均攤還法 |
|
| (2) | 以上皆非 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 還款寬限期 |
|
| (5) | 本金平均攤還法 |
|
( ) | 23. 若爸爸先前有筆資金出借給朋友，則該筆爸爸對朋友的債權應歸類在家庭資產負債表的那個項目中？
(54) |
|
| (1) | 負債 |
|
| (2) | 淨值 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 支出 |
|
| (5) | 資產 |
|
( ) | 24. 建構完全面性財務規劃後，相關的執行面策略包括？
(58) |
|
| (1) | 資產移轉與傳承 |
|
| (2) | 資產配置與交易 |
|
| (3) | 風險管理與規劃 |
|
| (4) | 以上皆是 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 25.我國景氣對策信號可用來表現景氣好壞的程度，以下燈號何者不是用以表達景氣對策信號？
(384) |
|
| (1) | 綠燈：景氣穩定 |
|
| (2) | 藍燈：景氣衰退 |
|
| (3) | 黃燈：景氣欠佳 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 紅燈：景氣熱絡 |
|
( ) | 26. 政府利用擴大政府的財政支出，或者利用減稅的手段，提高民眾的可支配所得，來刺激總產出，係為：
(185) |
|
| (1) | 緊縮性貨幣政策 |
|
| (2) | 擴張性財政政策 |
|
| (3) | 緊縮性財政政策 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 擴張性貨幣政策 |
|
( ) | 27. 若勞工於就職期間橫跨新舊制退休金，當在改採新制後，舊制的年資會如何處理？
(236) |
|
| (1) | 以上說法都不正確 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 全部不列入計算 |
|
| (4) | 於採用新制前結清舊制年資，結清後單就新制年資計算 |
|
| (5) | 舊制年資仍可保留，採用新制後可加新制年資於總年資 |
|
( ) | 28. 倘若基於流動性的考量，投資人會傾向增加現金資產的比重，此是考量資產配置中何項決策因素？
(83) |
|
| (1) | 投資目標 |
|
| (2) | 流動性的考量 |
|
| (3) | 時間經歷 |
|
| (4) | 風險態度 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 29. 國民年金保險的老年給付金額計算，可以採用Ａ式與Ｂ式兩種公式，下列何者為Ａ式的計算方式？
(260) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 月投保金額×０.６５％×保險年資＋３,５００元 |
|
| (3) | 月投保金額×０.６５％×保險年資＋３,６２８元 |
|
| (4) | 月投保金額×０.７５％×保險年資＋３,５００元 |
|
| (5) | 月投保金額×０.７５％×保險年資＋３,６２８元 |
|
( ) | 30. 依據金管會的要求，由金融業者自行定義「高淨值客戶」財富管理業務，而大多數的金融業者所定義的「高淨值客戶」（也就是所謂「大戶門檻」），普遍訂在資產在新台幣多少以上？
(4) |
|
| (1) | 3000 萬元以上 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 100~300 萬元以上 |
|
| (4) | 500 萬元以上 |
|
| (5) | 1000 萬元以上 |
|
( ) | 31. 通貨膨脹會影響債券價格為何？
(130) |
|
| (1) | 下跌 |
|
| (2) | 不變 |
|
| (3) | 不一定 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 上漲 |
|
( ) | 32. 信託契約屬於一種財產管理契約，當中有三位主體，包括受託人、委託人以及受益人，若要訂立信託契約，當由那兩位主體來共同訂立？
(353) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 委託人與受益人 |
|
| (3) | 受託人與受益人 |
|
| (4) | 委託人與受託人 |
|
| (5) | 委託人、受託人與受益人三方共同訂立 |
|
( ) | 33. 股票投資所需具備的基礎知識，包括所謂的「財經」知識，其中「財」係指需分析：
(123) |
|
| (1) | 產業狀況 |
|
| (2) | 政府財源 |
|
| (3) | 公司資金來源 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 個別公司的財務報表分析 |
|
( ) | 34. 車險當中的第三人責任險，目的是保障在使用汽車時因故造成他人的身體與財產損失責任之賠償，下列那個項目不屬於此範圍？
(350) |
|
| (1) | 第三人責任險附加乘客險 |
|
| (2) | 乙式險 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 強制險 |
|
| (5) | 第三人體傷與財損責任險 |
|
( ) | 35. 選擇基金公司包括哪些重點？
(153) |
|
| (1) | 經理人是否頻繁更換 |
|
| (2) | 觀察基金公司的資產規模是否有劇烈的增減 |
|
| (3) | 看懂基金的公開說明書 |
|
| (4) | 以上皆是 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 36. 關於新制勞工月退休金結果，下列哪種說法為非？
(229) |
|
| (1) | 平均餘命越長，月退休金可領的數額將會越多 |
|
| (2) | 個人專戶總額越高，月退休金可領的數額將會越多 |
|
| (3) | 以上皆是 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 當折現率越低，月退休金可領的數額將會越少 |
|
( ) | 37. 一般而言，投資公債的風險不包括下列何者？
(381) |
|
| (1) | 通貨膨脹風險 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 違約風險 |
|
| (4) | 流動性風險 |
|
| (5) | 利率風險 |
|
( ) | 38. 股票投資之風險管理，應注意哪些？
(133) |
|
| (1) | 設立個股停損點 |
|
| (2) | 設立個股停利點 |
|
| (3) | 以上皆是 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 設立整體停損額度 |
|
( ) | 39. 社會新鮮人，因尚未組成家庭且父母還在職場中奮鬥，此時保險規劃因應保障與收入仍然有限的前題下，應著重於下列那類型商品？
(332) |
|
| (1) | 傷害保險 |
|
| (2) | 醫療保險 |
|
| (3) | 重疾或癌症保險 |
|
| (4) | 以上皆是 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 40. 下列何者為投資指數股票型基金（Exchange Traded Fund，ETF）的優點？
(166) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 交易風險較低 |
|
| (3) | 較佳的指數交易工具 |
|
| (4) | 定價效率較佳 |
|
| (5) | 以上皆是 |
|
( ) | 41. 財富管理規劃中我們必須隨各項目標所設定的時間，動態調整資產配置比例，可以注意的方向有那些？
(66) |
|
| (1) | 家庭收入減少 |
|
| (2) | 投資績效超出預期 |
|
| (3) | 以上皆是 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 家庭支出減少 |
|
( ) | 42. 年金保險以支付開始時間作為分類的標準，可分為Ａ.確定年金；Ｂ.即期年金；Ｃ.遞延年金？
(313) |
|
| (1) | B 與 C |
|
| (2) | A、B、C 皆是 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | A |
|
| (5) | A 與 B |
|
( ) | 43. 在貸款議約當下，就須要支付一筆權利金，在貸款期限內，房貸利率若是超過議定利率的上限，則房貸利率等於上限；若低於上限，則仍以指數型房貸基本利率計算利息，此是一種房貸結合選擇權的方案，係指哪種房貸類型？
(102) |
|
| (1) | 理財型房貸 |
|
| (2) | 保障利率型房貸 |
|
| (3) | 抵利型房貸 |
|
| (4) | 固定型房貸 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 44. 年金保險以支付條件作為分類的標準，可分為Ａ.生存年金；Ｂ.終身年金；Ｃ.確定年金？
(314) |
|
| (1) | A 與 B |
|
| (2) | B 與 C |
|
| (3) | A、B、C 皆是 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | A |
|
( ) | 45. 新制勞工退休金規定雇主每月負擔之勞工退休金提繳率不得低於每月工資？
(233) |
|
| (1) | 5% |
|
| (2) | 6% |
|
| (3) | 12% |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 3% |
|
( ) | 46. 夏普指數（Sharpe Ratio）值愈大，代表基金的績效表現為何？
(157) |
|
| (1) | 愈佳 |
|
| (2) | 愈差 |
|
| (3) | 不一定 |
|
| (4) | 以上皆非 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 47. 因為醫療技術進步使國民平均壽命延長，平均餘命提升後，因高齡化衍生出許多退休後需考量的新問題，而下列那項並非是因此而生需要納入評估的議題？
(301) |
|
| (1) | 子女生活與教育支出 |
|
| (2) | 退休後沒有恆常收入的時間拉長 |
|
| (3) | 醫療與長期照護可能之支出 |
|
| (4) | 意外造成的醫療議題 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 48. 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用複利的計算方法，每年計息１次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？
(289) |
|
| (1) | １６,３８６元 |
|
| (2) | １６,５８２元 |
|
| (3) | １６,４４６元 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | １６,２８９元 |
|
( ) | 49. 有關景氣對策信號，下列敘述何者為非？
(197) |
|
| (1) | 由九項指標構成 |
|
| (2) | 綠燈表示景氣穩定 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 每項指標有五種燈號變化 |
|
| (5) | 黃燈表示景氣低迷 |
|
( ) | 50. 依據財富管理規劃執行之步驟，編制家庭財務報表時需要五大區塊的資訊，下列那項並非屬於此五大區塊？
(52) |
|
| (1) | 家庭保障 |
|
| (2) | 家庭總負債 |
|
| (3) | 家庭成員數 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 家庭儲蓄 |
|
( ) | 51. 年金保險以繳費方式作為分類的標準，可分為Ａ.躉繳年金；Ｂ.期繳年金；Ｃ.遞延年金？
(312) |
|
| (1) | A 與 B |
|
| (2) | B 與 C |
|
| (3) | A、B、C 皆是 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | A |
|
( ) | 52. 一國的中央銀行（或者是貨幣管理機構）透過調整利率（包含存款準備率或重貼現率）和控制貨幣供給量等手段，來刺激或減緩經濟成長率，以達到某些總體經濟目標的方法，係為：
(188) |
|
| (1) | 外匯政策 |
|
| (2) | 貿易政策 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 貨幣政策 |
|
| (5) | 財政政策 |
|
( ) | 53. 各個國家為達到不同的經濟目標，哪些是政府常常善用的工具？A.財政政策；B.貨幣政策；C.金融政策；D.貿易政策
(179) |
|
| (1) | A.與 C. |
|
| (2) | A.、B.與 C. |
|
| (3) | A.、B.、C.與 D. |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | A.與 B. |
|
( ) | 54. 投資人購買結構型商品應注意自身的資金需求規劃，避免屆時急需資金，而無法贖回結構型商品，或贖回金額不如預期。此係應該考慮下列何者風險？
(171) |
|
| (1) | 流動性風險 |
|
| (2) | 信用風險 |
|
| (3) | 法律風險 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 市場風險 |
|
( ) | 55. 政府推動新制退休金制度，下列那項並非政策的善意目標？
(238) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 雇主負擔小幅增加，提升勞工退休金總額 |
|
| (3) | 勞工工作年資不擔心中斷，退休金帳戶可以帶著走 |
|
| (4) | 退休金提撥率一致，可排除中高齡勞工就業障礙 |
|
| (5) | 避免雇主無法承受一次退休金負擔，減少勞資爭議 |
|
( ) | 56. 被繼承人原本就可以依據自己的意思任意處分遺產，但如果被繼承人遺產的處分規劃對於有繼承權人顯失公平時，法律有例外規定，得要保留一定比例給繼承人，此稱「特留分」。根據民法規定，直系血親卑親屬之特留分比例為其應繼分之？
(373) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | １／２ |
|
| (3) | １／３ |
|
| (4) | １／４ |
|
| (5) | １／５ |
|
( ) | 57. 在計算個人所得額時，若包含有保險死亡給付，一申報戶全年合計未達多少金額時可免予計入？
(363) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | ３,０００萬元 |
|
| (3) | ２,５００萬元 |
|
| (4) | ３,３３０萬元 |
|
| (5) | ５,４００萬元 |
|
( ) | 58. 陳先生目前正運用定期定額的方式來累積退休金，每年定期定額的投入本金為５００,０００元，若可以保持年報酬率６％的情況下，每年計息１次，估計５年後可以累積的本利和有多少？
(292) |
|
| (1) | ２,７０８,１５０元 |
|
| (2) | ２,８１８,５５０元 |
|
| (3) | ２,８７５,３５０元 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | ２,６５４,５５０元 |
|
( ) | 59. 銀行給予房貸戶一個房貸額度，在這個額度內，可以讓房貸戶充分運用該額度、是一種靈活的理財方式，係指哪種房貸類型？
(91) |
|
| (1) | 指數型房貸 |
|
| (2) | 理財型房貸 |
|
| (3) | 抵利型房貸 |
|
| (4) | 固定型房貸 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 60. 若雇主要在目前新制退休金制度下雇用員工，下列哪種考量因素不是正確的？
(237) |
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| (1) | 避免雇用年資高的資深員工，才可降低退休金提撥成本 |
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| (2) | 退休金提繳率依據工資而定，勞工年資不影響提撥成本 |
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| (3) | 雇用對公司有貢獻的員工，不需擔心優秀員工年資問題 |
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| (4) | 以上說法都不正確 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 61. 「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」裡，就是一種最基本分散風險的作法；而要降低風險，還得更進一步的做到將籃子分散放在不同的桌子的作法，係為何種作法？
(71) |
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| (1) | 資產管理 |
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| (2) | 投資組合 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 資產配置 |
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| (5) | 資金佈局 |
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( ) | 62. 隨著油價的翻漲，初期通常將會帶動該國股市指數持續變動為何？
(190) |
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| (1) | 無關 |
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| (2) | 不一定 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 下跌 |
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| (5) | 上漲 |
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( ) | 63. 一般而言，下列哪種商品是人壽保險公司具有銷售資格的？
(319) |
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| (1) | 責任保險 |
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| (2) | 火災保險 |
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| (3) | 汽車保險 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | 年金保險 |
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( ) | 64. 在進行股票投資前，何者為客戶投資風險目標設定之首重要件？
(125) |
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| (1) | 個人的風險屬性與風險承受度 |
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| (2) | 個人的投資報酬率 |
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| (3) | 個人的學經歷 |
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| (4) | 以上皆非 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 65. 根據我國經建會的人口成長統計推估值，若少子化與高齡化等趨勢不變，到２０３０年時我國６５歲以上人口將佔總人口比率為？
(271) |
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| (1) | 20% |
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| (2) | 25% |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 10% |
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| (5) | 15% |
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( ) | 66. 下列何者為較適合收入穩定、有固定還款來源者，或是對利率敏感度較高的上班族等族群所選擇房貸類型？
(104) |
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| (1) | 抵利型房貸 |
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| (2) | 固定型房貸 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 利率遞減型房貸 |
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| (5) | 理財型房貸 |
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( ) | 67. 常用計算保險需求的方法中，以家庭需要的總數為規劃的目標，是下列那種方法？
(337) |
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| (1) | 倍數法 |
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| (2) | 定存法 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 遺族需求法 |
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| (5) | 生命價值法 |
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( ) | 68. 根據投資理論定義，全體市場本身的β係數為 1，若基金投資組合淨值的波動小於全體市場的波動幅度，則β係數為何？
(163) |
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| (1) | 小於 1 |
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| (2) | 大於 1 |
|
| (3) | 等於 1 |
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| (4) | 零 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 69. 影響債券價格之因素為何？
(135) |
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| (1) | 利率 |
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| (2) | 匯率變動 |
|
| (3) | 通貨膨脹 |
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| (4) | 以上皆是 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 70. 國民年金保險的老年給付金額計算，可以採用Ａ式與Ｂ式兩種公式，下列何者為Ｂ式的計算方式？
(261) |
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| (1) | 月投保金額×１.５％×保險年資 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 月投保金額×１.１％×保險年資 |
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| (4) | 月投保金額×１.２％×保險年資 |
|
| (5) | 月投保金額×１.３％×保險年資 |
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( ) | 71. 運用生命價值法估計保險額度，主要精神在於計算未來個人可能賺取的淨收入扣除個人維持成本，若下列那種情況發生時可能會造成生命價值損失？
(341) |
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| (1) | 以上皆是 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 工作能力喪失 |
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| (4) | 退休 |
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| (5) | 失業 |
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( ) | 72. 名目利率與實質利率兩者的主要差異在於：
(37) |
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| (1) | 預期通貨膨脹率 |
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| (2) | 流動性溢酬 |
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| (3) | 到期期限溢酬 |
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| (4) | 違約風險溢酬 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 73. 使用目標並進法達成各項財務目標，家庭的狀況與使用方法下列哪種說法相對適合？
(63) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 適合財力雄厚的家庭或個人 |
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| (3) | 可藉由股票、債券、不動產等投資工具達成最大創富效果 |
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| (4) | 可同時達到多項財務目標 |
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| (5) | 以上皆是 |
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( ) | 74. 關於國民年金保險的老年給付項目，下列那項最為正確？
(252) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 老年年金 |
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| (3) | 老年基本保證年金 |
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| (4) | 老年年金與老年基本保證年金 |
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| (5) | 上述都不是國保老年給付項目 |
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( ) | 75. 新制勞工退休金中有規定資金運用最低保證收益，當勞工領取退休金時，計算其退休金歷年平均運用收益，有低於下列那項指標時，差額由國庫負擔？
(235) |
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| (1) | 最低保證年利率２％ |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 中央政府所在地銀行二年期定期存款利率 |
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| (4) | 五大行庫一年期平均定期存款利率 |
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| (5) | 台灣銀行二年期定期存款利率 |
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( ) | 76. 當我們在估算退休計劃時，下列哪項可以在計算時當作抵充的項目？
(295) |
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| (1) | 以上皆是 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 名下投資用的房產 |
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| (4) | 沒有預定用途的定期存款 |
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| (5) | 以儲蓄為目的的增額壽險保單 |
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( ) | 77. 在養老/退休人生階段中，可運用於投資的資金及風險承受能力，應著重於何種項目規劃？
(18) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 醫療 |
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| (3) | 財產移轉 |
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| (4) | 與長期照護 |
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| (5) | 以上皆是 |
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( ) | 78. 房貸戶可以拿在同一家銀行的存款餘額，來折抵房貸本金；再將折抵後的數額，當成計算房貸利息的本金，係指哪種房貸類型？
(100) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 指數型房貸 |
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| (3) | 理財型房貸 |
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| (4) | 抵利型房貸 |
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| (5) | 固定型房貸 |
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( ) | 79. 目前一般房貸的償還年限，隨著其還款年限愈長，所需攤還的金額就愈少，而需要償還的總金額將會呈何變動？
(93) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 增加 |
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| (3) | 減少 |
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| (4) | 不變 |
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| (5) | 以上皆非 |
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( ) | 80. 勞退新制規範下列哪個角色對於勞工有退休金給付的義務？
(223) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 勞工 |
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| (3) | 雇主 |
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| (4) | 政府 |
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| (5) | 上述三者都有義務 |
