|
( ) | 1. 對於房貸還款金額固定，有利借款人做好財務規劃，或者隨著收入增加，其負擔比率相對降低之還款方式為何？
(107) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 還款寬限期 |
|
| (3) | 本金平均攤還法 |
|
| (4) | 本息平均攤還法 |
|
| (5) | 以上皆非 |
|
( ) | 2. 從基本面佳的個股中，應進一步地篩選出股價淨值比 XX 的個股，個股的投資價位相對較低，將來會有較高的投資效益。
(137) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 偏高 |
|
| (3) | 偏低 |
|
| (4) | 視個人偏好而定 |
|
| (5) | 視各產業而定 |
|
( ) | 3. 新制退休金各項特色中有一項為「雇主負擔明確」，關於該特色的說明，下列何者最為正確？
(217) |
|
| (1) | 站在雇主的角度，勞退新制屬於「確定給付」制 |
|
| (2) | 雇主可以明確掌控現金流量並進行退休金成本管理 |
|
| (3) | 退休金提撥時容易因為員工年資、通貨膨脹等因素影響 |
|
| (4) | 以上說法都不正確 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 4. 關於貨幣時間價值的計算方式，不管金融機構付息期間是多久，所產生的利息，均不會滾入本金再循環計息，即計息的本金從期初到期末都是相同。此計算方式係為：
(30) |
|
| (1) | 複利 |
|
| (2) | 利滾利 |
|
| (3) | 以上皆非 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 單利 |
|
( ) | 5. 根據我國經建會的人口成長統計推估值，若少子化與高齡化等趨勢不變，到２０３０年時我國國民年齡中位數為？
(273) |
|
| (1) | ４５歲 |
|
| (2) | ５０歲 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | ３５歲 |
|
| (5) | ４０歲 |
|
( ) | 6. 夏普指數（Sharpe Ratio）值愈大，代表基金的績效表現為何？
(157) |
|
| (1) | 愈佳 |
|
| (2) | 愈差 |
|
| (3) | 不一定 |
|
| (4) | 以上皆非 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 7. 陳先生目前正運用定期定額的方式來累積退休金，每年定期定額的投入本金為５００,０００元，連續５年，若可以保持年報酬率６％的情況下，每年計息１次，這項儲蓄計畫目前的現值是多少？
(293) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | ２,１０６,２００元 |
|
| (3) | ２,１６４,７５０元 |
|
| (4) | ２,２２５,９００元 |
|
| (5) | ２,２８９,８５０元 |
|
( ) | 8. 王先生身故時留下遺產１５０萬元，另有３０萬元負債，配偶甲還健在，祖父母乙與丙也健在，依據民法應繼分概念，下列哪項繼承金額是正確的？
(370) |
|
| (1) | 甲：１５０萬元 |
|
| (2) | 甲：１２０萬元 |
|
| (3) | 乙與丙：分別為５０萬元 |
|
| (4) | 乙與丙：分別為２０萬元 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 9. 高齡化社會中青壯年人口需要負擔較為沉重的扶養比率，下列那一種說法適合用來解釋扶養比？
(270) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 依賴人口相對於有工作能力的人口比率 |
|
| (3) | 幼年人口與老年人口相對於青壯年人口的比率 |
|
| (4) | （１）與（２）都適合 |
|
| (5) | 以上都不適合 |
|
( ) | 10. 指數股票型基金（Exchange Traded Fund，ETF）之交易稅為何？
(164) |
|
| (1) | 0.10% |
|
| (2) | 0.30% |
|
| (3) | 免稅 |
|
| (4) | 0.14% |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 11. 下列那種年金保險，約定年金領受人中有一個身故時，保險公司就停止年金給付？
(324) |
|
| (1) | 連生及遺族年金 |
|
| (2) | 確定年金 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 連生年金 |
|
| (5) | 遺族年金 |
|
( ) | 12. 財富管理的循環步驟可分為Ａ.執行；B.計畫；C.調整；D.檢核，等四大循環，正確的循環步驟為？
(42) |
|
| (1) | Ｂ、Ａ、Ｄ、Ｃ |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | Ａ、Ｂ、Ｃ、Ｄ |
|
| (4) | Ｂ、Ａ、Ｃ、Ｄ |
|
| (5) | Ｂ、Ｃ、Ａ、Ｄ |
|
( ) | 13. 新制勞工退休金規定雇主每月負擔之勞工退休金提繳率不得低於每月工資？
(233) |
|
| (1) | 5% |
|
| (2) | 6% |
|
| (3) | 12% |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 3% |
|
( ) | 14. 車險當中的第三人責任險，目的是保障在使用汽車時因故造成他人的身體與財產損失責任之賠償，下列那個項目不屬於此範圍？
(350) |
|
| (1) | 強制險 |
|
| (2) | 第三人體傷與財損責任險 |
|
| (3) | 第三人責任險附加乘客險 |
|
| (4) | 乙式險 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 15. 就保障未來退休時的經濟來源風險而言，處於青壯年的階段較適合購買下列那種保險？
(316) |
|
| (1) | 生死合險 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 定期壽險 |
|
| (4) | 終身壽險 |
|
| (5) | 年金保險 |
|
( ) | 16. 債券價格與利率二者變動關係為何？
(121) |
|
| (1) | 反向 |
|
| (2) | 無關係 |
|
| (3) | 視利率走勢而定 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 正向 |
|
( ) | 17. 從短期的角度而言，由銀行的牌告利率，其固定利率小於當時的機動利率，則可以判斷銀行預測未來利率走勢為何？
(38) |
|
| (1) | 上揚 |
|
| (2) | 不變 |
|
| (3) | 無法判斷 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 走跌 |
|
( ) | 18. 通貨膨脹會影響債券價格為何？
(130) |
|
| (1) | 下跌 |
|
| (2) | 不變 |
|
| (3) | 不一定 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 上漲 |
|
( ) | 19. 運用遺族需求法估算保險額度，主要精神是遺族需求金額減掉已準備金額，計算已準備金額時不包括下列那項？
(340) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 可投資資產 |
|
| (3) | 負債金額 |
|
| (4) | 個人壽險保障 |
|
| (5) | 社會保險保障 |
|
( ) | 20. 2008 年金融海嘯之前，風靡全台灣的「連動債」，較不適合退休或屆齡退休的人士投資；或衍生性金融商品，也不適合保守穩健的人所選用，此牽涉所謂的資產配置生命週期理論中何項決策因素？
(82) |
|
| (1) | 投資目標 |
|
| (2) | 流動性 |
|
| (3) | 時間經歷 |
|
| (4) | 風險態度 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 21. 下列那種保險商品的給付方式為當被保險人在生存期間內，保險公司按照保險合約規定的金額、方式、期間，以一次性的方式或定期性的方式，幾付保險金給被保險人？
(304) |
|
| (1) | 年金保險 |
|
| (2) | 醫療保險 |
|
| (3) | 傷害保險 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 人壽保險 |
|
( ) | 22. 有關景氣對策信號，下列敘述何者為非？
(197) |
|
| (1) | 黃燈表示景氣低迷 |
|
| (2) | 由九項指標構成 |
|
| (3) | 綠燈表示景氣穩定 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 每項指標有五種燈號變化 |
|
( ) | 23. 對於房貸償還方式，下列何者為先甘後苦的還款方式？
(108) |
|
| (1) | 本息平均攤還法 |
|
| (2) | 本金平均攤還法 |
|
| (3) | 還款寬限期 |
|
| (4) | 以上皆非 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 24. 基金報酬率相對於全體市場報酬率的波動性愈大，貝他值愈大，則該基金的風險性以及獲利的潛能為何？
(169) |
|
| (1) | 愈低 |
|
| (2) | 愈高 |
|
| (3) | 不一定 |
|
| (4) | 以上皆非 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 25. 在退休規劃中，我們可能取得退休年金的的社會保險有那幾項？
(274) |
|
| (1) | 國民年金保險 |
|
| (2) | 以上都可以 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 勞工保險 |
|
| (5) | 公教人員保險 |
|
( ) | 26. 下列何者為結構式債券（連動債）須注意的要點？
(170) |
|
| (1) | 保本條件 |
|
| (2) | 以上皆是 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 匯損風險 |
|
| (5) | 存續期間 |
|
( ) | 27. 下列何者並非國民年金的保險事故？
(258) |
|
| (1) | 身心障礙 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 老年 |
|
| (4) | 疾病 |
|
| (5) | 生育 |
|
( ) | 28. 假如是一個不喜歡冒險的人，則可以建議選擇何種計息方式？
(40) |
|
| (1) | 以上皆非 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 機動利率 |
|
| (4) | 固定利率 |
|
| (5) | 以上皆是 |
|
( ) | 29. 貝它係數（Beta Coefficient）係用來衡量一股票或共同基金之：
(167) |
|
| (1) | 相對於非系統風險 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 相對於營運風險 |
|
| (4) | 總風險 |
|
| (5) | 相對於市場風險 |
|
( ) | 30. 對於固定收入的上班族且認為未來利率可能走升者，房貸戶可選擇哪一種房貸類型，可以每月繳交固定的房貸本息？
(106) |
|
| (1) | 理財型房貸 |
|
| (2) | 抵利型房貸 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 指數型房貸 |
|
| (5) | 固定型房貸 |
|
( ) | 31. ETF 管理費用通常相較一般基金及指數基金為：
(175) |
|
| (1) | 相同 |
|
| (2) | 不一定 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 低 |
|
| (5) | 高 |
|
( ) | 32. 世界衛生組織定義一個國家當老年人口比率達到多少以上，就可以歸類為高齡化社會？
(269) |
|
| (1) | 6% |
|
| (2) | 7% |
|
| (3) | 8% |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 5% |
|
( ) | 33. 年金保險以支付開始時間作為分類的標準，可分為Ａ.確定年金；Ｂ.即期年金；Ｃ.遞延年金？
(313) |
|
| (1) | A |
|
| (2) | A 與 B |
|
| (3) | B 與 C |
|
| (4) | A、B、C 皆是 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 34. 王先生計畫請領國保老年年金，月投保薪資假設與目前相同，請領當時王先生累計參加國保年資為３０年，試用Ａ式計算王先生每月可領取多少老年年金？
(262) |
|
| (1) | 6,888 |
|
| (2) | 7,193 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 6,370 |
|
| (5) | 6,870 |
|
( ) | 35. 保險公司給付年金的依據，主要為與當時約定的給付要件為主，不以人的生存與否有關，屬於下列那種年金？
(307) |
|
| (1) | 有限年金 |
|
| (2) | 永久年金 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 生存年金 |
|
| (5) | 確定年金 |
|
( ) | 36. 一般而言，投資公債的風險不包括下列何者？
(381) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 違約風險 |
|
| (3) | 流動性風險 |
|
| (4) | 利率風險 |
|
| (5) | 通貨膨脹風險 |
|
( ) | 37. 投資「高配息」的股票，只能算是一種挑選股票的方式，仍應注意「高配息」是一種???，應該選擇一個有潛力、看好中長期股價會上漲的標的。???是指
(134) |
|
| (1) | 以上皆是 |
|
| (2) | 以上皆非 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 主商品 |
|
| (5) | 副產品 |
|
( ) | 38. 年金保險若以年金領受人數來分類，下列那項領受人數非兩人以上？
(310) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 連生年金 |
|
| (3) | 連生及遺族年金 |
|
| (4) | 單生年金 |
|
| (5) | 以上皆非 |
|
( ) | 39. 在其他條件不變的情況下，下列債券何者之利率風險最高？
(148) |
|
| (1) | 票面利率 8%，3 年期 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 票面利率 3%，5 年期 |
|
| (4) | 票面利率 3%，10 年期 |
|
| (5) | 票面利率 5%，8 年期 |
|
( ) | 40. 當人類醫療技術越來越先進，平均壽命預計會逐年提升，這個預期將可能會使我們未來新制勞工月退休金數額的結果？
(230) |
|
| (1) | 不確定影響方向 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 降低 |
|
| (4) | 不變 |
|
| (5) | 提高 |
|
( ) | 41. 對於房貸償還方式，下列何者為先苦後甘的還款方式？
(95) |
|
| (1) | 還款寬限期 |
|
| (2) | 以上皆非 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 本息平均攤還法 |
|
| (5) | 本金平均攤還法 |
|
( ) | 42. 新制勞工退休金中有規定資金運用最低保證收益，當勞工領取退休金時，計算其退休金歷年平均運用收益，有低於下列那項指標時，差額由國庫負擔？
(235) |
|
| (1) | 中央政府所在地銀行二年期定期存款利率 |
|
| (2) | 五大行庫一年期平均定期存款利率 |
|
| (3) | 台灣銀行二年期定期存款利率 |
|
| (4) | 最低保證年利率２％ |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 43. 若年金保險合約中有規範保證給付金額，當年金領受人身故時，保險公司應將保證給付金額與實際支付金額間的差額，依下列哪種方法處理？
(318) |
|
| (1) | 給付予年金領受人的受益人 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 交付國庫 |
|
| (4) | 留做保險公司盈餘 |
|
| (5) | 成為其他年金受益人之分紅 |
|
( ) | 44. 依據房貸還款寬限期之償還方式，借款人過了寬限期後，可以採取何種方式攤還本金和剩餘的利息？
(116) |
|
| (1) | 以上皆非 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 本息平均攤還法 |
|
| (4) | 本金平均攤還法 |
|
| (5) | 以上皆可 |
|
( ) | 45. 估算退休後的所需的經濟支出時，那項因素是我們最需要納入考量的重點項目？
(276) |
|
| (1) | 房屋貸款費用 |
|
| (2) | 社交活動費用 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 生活與醫療費用 |
|
| (5) | 子女教育費用 |
|
( ) | 46. 民法關於繼承的規定中，得以繼承的直系血親卑親屬為？
(368) |
|
| (1) | 代位繼承的孫子 |
|
| (2) | 以上皆是 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 親子女 |
|
| (5) | 養子 |
|
( ) | 47. 根據我國經建會的人口成長統計推估值，若少子化與高齡化等趨勢不變，到２０３０年時我國６５歲以上人口將佔總人口比率為？
(271) |
|
| (1) | 25% |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 10% |
|
| (4) | 15% |
|
| (5) | 20% |
|
( ) | 48. 在人生的不同階段，要在創富領域有所斬獲，最好的方式做好：
(68) |
|
| (1) | 資產管理 |
|
| (2) | 資金管理 |
|
| (3) | 分散風險 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 資產配置 |
|
( ) | 49. 假如是一個喜歡冒險的人，則可以建議選擇何種計息方式？
(35) |
|
| (1) | 機動利率 |
|
| (2) | 固定利率 |
|
| (3) | 以上皆是 |
|
| (4) | 以上皆非 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 50. 國民年金的實施對象，於開辦前領取相關社會保險老年給付的年資合計不得超過幾年？
(245) |
|
| (1) | ２０年 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | ５年 |
|
| (4) | １０年 |
|
| (5) | １５年 |
|
( ) | 51. 在相同條件下，每季複利一次之利息所得，相較於每年複利一次之利息所得為：
(31) |
|
| (1) | 低 |
|
| (2) | 相同 |
|
| (3) | 不一定 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 高 |
|
( ) | 52. 為堅持投資規劃的紀律，不想讓屆臨退休時還沒有任何準備，我們需要以目前那些嚴酷的現況來自我警惕，讓我們知道不怕太晚做，只怕沒有做？
(297) |
|
| (1) | 想要擁有優質的退休生活，不想讓經濟來源受制他人 |
|
| (2) | 少子化趨勢，子女經濟壓力大，不想成為子女負擔 |
|
| (3) | 以上皆是 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 對於何時退休，以目前經濟環境我們掌控權不足 |
|
( ) | 53. 投資國外債券型基金的報酬率，相較於股票型基金、定存為何？
(145) |
|
| (1) | 股票型基金>定存>國外債券型基金 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 國外債券型基金>股票型基金>定存 |
|
| (4) | 股票型基金>國外債券型基金>定存 |
|
| (5) | 定存>股票型基金>國外債券型基金 |
|
( ) | 54. 政府推動新制退休金制度，下列那項並非政策的善意目標？
(238) |
|
| (1) | 勞工工作年資不擔心中斷，退休金帳戶可以帶著走 |
|
| (2) | 退休金提撥率一致，可排除中高齡勞工就業障礙 |
|
| (3) | 避免雇主無法承受一次退休金負擔，減少勞資爭議 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 雇主負擔小幅增加，提升勞工退休金總額 |
|
( ) | 55. 在養老/退休人生階段中，可運用於投資的資金及風險承受能力，應著重於何種項目規劃？
(18) |
|
| (1) | 財產移轉 |
|
| (2) | 與長期照護 |
|
| (3) | 以上皆是 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 醫療 |
|
( ) | 56. 新制勞工退休金條例於何時開始實行？
(211) |
|
| (1) | 民國９１年４月２８日 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 民國９８年５月１日 |
|
| (4) | 民國９８年１月１日 |
|
| (5) | 民國９４年７月１日 |
|
( ) | 57. 若勞工於就職期間橫跨新舊制退休金，當在改採新制後，舊制的年資會如何處理？
(236) |
|
| (1) | 以上說法都不正確 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 全部不列入計算 |
|
| (4) | 於採用新制前結清舊制年資，結清後單就新制年資計算 |
|
| (5) | 舊制年資仍可保留，採用新制後可加新制年資於總年資 |
|
( ) | 58. 一般的商業保險商品中，那類型商品比較適合用來規劃退休後的經濟保障？
(279) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 定期人壽保險 |
|
| (3) | 年金保險 |
|
| (4) | 醫療保險 |
|
| (5) | 傷害保險 |
|
( ) | 59. 退休規劃是人生中最重要的計畫之一，因此如何在穩定的前提下達成預定目標是我們思考重點，下列那種投資工具不太適合此前提？
(285) |
|
| (1) | 定期存款 |
|
| (2) | 共同基金 |
|
| (3) | 期貨、選擇權 |
|
| (4) | 保險商品 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 60. 王先生今年２６歲，目前尚未找到工作，正專心念書準備公職人員考試，下列那種社會保險是王先生最為正確的選項？
(242) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 到爸爸開的公司掛名投保勞保 |
|
| (3) | 到住家附近的餐飲職業工會投保勞保 |
|
| (4) | 選擇投保國民年金保險 |
|
| (5) | 沒有適合的社會保險可以選擇 |
|
( ) | 61. 在退休規劃的討論議題中，所得替代率扮演重要的角色，下列算式何者最適合解釋所得替代率？
(268) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 退休後的年所得/退休前的年所得 |
|
| (3) | 退休後的月所得/退休前的月所得 |
|
| (4) | 退休前的年所得/退休後的年所得 |
|
| (5) | 退休前的月所得/退休後的月所得 |
|
( ) | 62. 達成理財目標的主要方法之一為目標並進法，下列那種說法不屬於該方法的主要作法？
(61) |
|
| (1) | 長時間規劃達成的目標，需提撥較高比例的預算 |
|
| (2) | 必需將各種未來目標需求金額折現計算 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 不管每期收入，於總收入中為所有目標提撥一定比率預算 |
|
| (5) | 將各個目標的預算分成不同專戶提存 |
|
( ) | 63. 為編制個人或家庭財務報表，需要包括那些區塊資訊？
(51) |
|
| (1) | 負債 |
|
| (2) | 以上皆是 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 收入與支出 |
|
| (5) | 儲蓄與投資 |
|
( ) | 64. 在計算個人所得額時，若包含有保險死亡給付，一申報戶全年合計未達多少金額時可免予計入？
(363) |
|
| (1) | ３,０００萬元 |
|
| (2) | ２,５００萬元 |
|
| (3) | ３,３３０萬元 |
|
| (4) | ５,４００萬元 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 65. 如果某種標的的投資風險愈大，那麼下列各項敘述何者正確?
(379) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 與期望報酬率無關 |
|
| (3) | 期望報酬率將會不變 |
|
| (4) | 該標的的風險溢酬會增加 |
|
| (5) | 該標的的風險溢酬會減少 |
|
( ) | 66. 下列何者是屬於景氣對策信號所涵蓋的實質面指標？
(198) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 貨幣供給 |
|
| (3) | 消費者信心指數 |
|
| (4) | 就業狀況 |
|
| (5) | 物價指數 |
|
( ) | 67. 針對國民年金保險的被保險人，政府設置相關的排富規定下列說法何者為真？
(266) |
|
| (1) | 國保被保險人沒有財產限額規定 |
|
| (2) | 國保被保險人現金存款不得超過５００萬元 |
|
| (3) | 國保被保險人現金、土地等名下財產不得超過５００萬元 |
|
| (4) | 國保被保險人家庭年收入不得超過１１４萬元 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 68. 我國廣義的貨幣供給額為何？
(200) |
|
| (1) | M1b |
|
| (2) | M1 加上準貨幣 |
|
| (3) | M2 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | M1a |
|
( ) | 69. 國民年金保險老年年金自給付日開始可以請領到何時？
(253) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 到被保險人死亡 |
|
| (3) | 年滿７０歲 |
|
| (4) | 年滿８０歲 |
|
| (5) | 年滿９９歲 |
|
( ) | 70. 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用單利的計算方法，每年計息２次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？
(288) |
|
| (1) | １５,０００元 |
|
| (2) | １７,５００元 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | １０,５００元 |
|
| (5) | １２,５００元 |
|
( ) | 71. 當處於降息循環，定存應選擇何種計息方式，才會讓存款利息最大化？
(36) |
|
| (1) | 機動利率 |
|
| (2) | 固定利率 |
|
| (3) | 以上皆可 |
|
| (4) | 視個人偏好而定 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 72. 運用倍數法估計保險額度，是以簡單倍數估計想要留給遺族的保險金，倍數概念為一段經濟的緩衝期，下列那種說法為運用倍數法估算時相對正確的考量依據？
(342) |
|
| (1) | 所需負擔的家庭成員越多，所需準備的倍數越低 |
|
| (2) | 以上皆是 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 被保險人越年輕，所需估算的倍數越高 |
|
| (5) | 遺族的平均餘命越長，所需準備的倍數越低 |
|
( ) | 73. 影響債券價格之因素為何？
(135) |
|
| (1) | 通貨膨脹 |
|
| (2) | 以上皆是 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 利率 |
|
| (5) | 匯率變動 |
|
( ) | 74. 家庭財務報表也可以進行交叉運算，使用類似企業財務比率分析的概念來掌控重要資訊，下列那種比率的計算方法並非正確？
(57) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 支出比率＝總支出／總收入 |
|
| (3) | 消費性支出比率＝消費性支出／總收入 |
|
| (4) | 自由儲蓄率＝股票與基金總額／總收入 |
|
| (5) | 財務負擔比率＝財務負擔支出／總收入 |
|
( ) | 75. 依投資目的在於獲取所得利得（股利、利息），主要係投資公債、特別股及現金股息率高的普通股，運用方式以穩定為主，以經常性的高現金收益為目的，係指何種類型基金？
(159) |
|
| (1) | 收益型基金 |
|
| (2) | 成長型基金 |
|
| (3) | 平衡型基金 |
|
| (4) | 貨幣型基金 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 76. 下列那種年金屬於商業年金保險的範圍？
(321) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 軍公教退休年金 |
|
| (3) | 勞工退休年金 |
|
| (4) | 國民年金 |
|
| (5) | 變額年金答案 |
|
( ) | 77. 良好的財務規劃必須具備哪項特色？
(41) |
|
| (1) | 方法明確化 |
|
| (2) | 風險數量化 |
|
| (3) | 以上皆是 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 目標具體化 |
|
( ) | 78. 下列何者非為金管會核准可承辦財富管理業務之金融機構？
(8) |
|
| (1) | 證券公司 |
|
| (2) | 財顧公司 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 銀行 |
|
| (5) | 保險公司 |
|
( ) | 79. 人身保險商品主要設計用來保障人們可能遇到的四大風險，包括生命風險、健康風險、意外風險以及長壽風險等，下列那項商品主要設計目的不是用來保障生命風險？
(346) |
|
| (1) | 意外險 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 儲蓄險 |
|
| (4) | 定期壽險 |
|
| (5) | 終身壽險 |
|
( ) | 80. 為達成理財目標，在進行盤點現有資源時可仿照會計學編制個人／家庭的財務報表，下列那項報表並不適合用於個人或家庭理財？
(50) |
|
| (1) | 權益變動表 |
|
| (2) | 全生涯現金流量表 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 資產負債表 |
|
| (5) | 收支狀況變動表 |
