|
( ) | 1. 新制退休金對雇主而言為「確定提撥」制，下列何者不屬於該制度的正確解釋？
(218) |
|
| (1) | 雇主可以很明確的瞭解提撥的數額，容易掌控其現金流量 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 雇主與員工均強制按月提撥一定比率之薪資 |
|
| (4) | 勞工提撥的退休金存入帳戶後，待退休時再提領帳戶之基金 |
|
| (5) | 退休時該帳戶基金總收益為原始提撥的本金再加可能的收益 |
|
( ) | 2. 假如是一個喜歡冒險的人，則可以建議選擇何種計息方式？
(35) |
|
| (1) | 固定利率 |
|
| (2) | 以上皆是 |
|
| (3) | 以上皆非 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 機動利率 |
|
( ) | 3. 下列何者較適合作為規劃客戶短、中期財務需求的金融商品？
(9) |
|
| (1) | 投資型定存 |
|
| (2) | 共同基金 |
|
| (3) | 股票 |
|
| (4) | 以上皆是 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 4. 常用計算保險需求的方法中，以個人未來所能賺取的淨收入扣除維持成本為規劃的目標，是下列那種方法？
(338) |
|
| (1) | 生命價值法 |
|
| (2) | 倍數法 |
|
| (3) | 定存法 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 遺族需求法 |
|
( ) | 5. 新制退休金給付方式，下列何者為非？
(213) |
|
| (1) | 只要年滿６０歲以上就可以請領 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 提繳退休金年資滿１５年以上，應請領月退休金 |
|
| (4) | 提繳退休金年資滿１０年以上，應請領月退休金 |
|
| (5) | 提繳退休金年資未滿１５年，應請領一次退休金 |
|
( ) | 6. 以追求穩定收益為目標，通常投資在短期貨幣市場工具，但不保證本金不會虧損。例如貨幣型基金，此屬於基金風險收益哪一等級？
(165) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | RR1 |
|
| (3) | RR3 |
|
| (4) | RR5 |
|
| (5) | RR2 |
|
( ) | 7. 為移轉保險公司的投資風險由保戶自行承擔投資損益，因此保險公司設計投資型保險商品，下列那項並不屬於投資型保險商品？
(349) |
|
| (1) | 變額萬能壽險 |
|
| (2) | 變額壽險 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 變額年金 |
|
| (5) | 萬能壽險 |
|
( ) | 8. 新制退休金各項特色中有一項為「年資不中斷」，關於該特色的說明，下列何者最為正確？
(216) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 在同一家公司連續工作年資才可以累計，更換工作則不計入 |
|
| (3) | 更換工作若屬於非自願性離職才計，若為自願離職者則不計 |
|
| (4) | 若所屬公司因營運不善關廠或歇業，該部分年資不列入累計 |
|
| (5) | 以上說法都不正確 |
|
( ) | 9. 若勞工於就職期間橫跨新舊制退休金，當在改採新制後，舊制的年資會如何處理？
(236) |
|
| (1) | 舊制年資仍可保留，採用新制後可加新制年資於總年資 |
|
| (2) | 以上說法都不正確 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 全部不列入計算 |
|
| (5) | 於採用新制前結清舊制年資，結清後單就新制年資計算 |
|
( ) | 10. 依據財富管理規劃執行之步驟，編制家庭財務報表時需要五大區塊的資訊，下列那項並非屬於此五大區塊？
(52) |
|
| (1) | 家庭保障 |
|
| (2) | 家庭總負債 |
|
| (3) | 家庭成員數 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 家庭儲蓄 |
|
( ) | 11. 運用遺族需求法估算保險額度，主要精神是遺族需求金額減掉已準備金額，計算已準備金額時不包括下列那項？
(340) |
|
| (1) | 負債金額 |
|
| (2) | 個人壽險保障 |
|
| (3) | 社會保險保障 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 可投資資產 |
|
( ) | 12. 一般民眾的國民年金保險保險費中，規定政府會給予補助的比率為？
(259) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 10% |
|
| (3) | 20% |
|
| (4) | 40% |
|
| (5) | 政府沒有補助，全都由被保險人負擔 |
|
( ) | 13. 當 M1b 年增率上升時，將使股市變動為何？
(195) |
|
| (1) | 無關 |
|
| (2) | 不一定 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 上漲 |
|
| (5) | 下跌 |
|
( ) | 14. 股票投資之風險管理，應注意哪些？
(133) |
|
| (1) | 設立整體停損額度 |
|
| (2) | 設立個股停損點 |
|
| (3) | 設立個股停利點 |
|
| (4) | 以上皆是 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 15. 對於房貸償還方式，下列何者為先甘後苦的還款方式？
(108) |
|
| (1) | 本金平均攤還法 |
|
| (2) | 還款寬限期 |
|
| (3) | 以上皆非 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 本息平均攤還法 |
|
( ) | 16. 保險公司給付年金的依據，主要為與當時約定的給付要件為主，不以人的生存與否有關，屬於下列那種年金？
(307) |
|
| (1) | 確定年金 |
|
| (2) | 有限年金 |
|
| (3) | 永久年金 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 生存年金 |
|
( ) | 17. 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用複利的計算方法，每年計息１次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？
(289) |
|
| (1) | １６,３８６元 |
|
| (2) | １６,５８２元 |
|
| (3) | １６,４４６元 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | １６,２８９元 |
|
( ) | 18. 自 2008 年之後，主管機關金融監督管理委員會明令規定，需對打算投資商品的投資人做風險適格測驗（Know Your Customer，KYC），而依投資人的風險屬性，一般分成幾個等級來推薦適合的金融商品？
(27) |
|
| (1) | RR1~RR6 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | RR1~RR3 |
|
| (4) | RR1~RR4 |
|
| (5) | RR1~RR5 |
|
( ) | 19. 當處於升息循環，定存應選擇何種計息方式，才會讓存款利息最大化？
(26) |
|
| (1) | 固定利率 |
|
| (2) | 以上皆可 |
|
| (3) | 視個人偏好而定 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 機動利率 |
|
( ) | 20. 現階段的理財工具中，同時具有「本錢在」、「跑得比通膨快」、「報酬率不輸定存」、「現在的錢可以留下給未來的自己用」、「萬一來不及用時可以庇蔭子孫」最有可能的是下列哪項商品？
(299) |
|
| (1) | 共同基金 |
|
| (2) | 年金 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 期貨、選擇權 |
|
| (5) | 股票 |
|
( ) | 21. 若爸爸先前有筆資金出借給朋友，則該筆爸爸對朋友的債權應歸類在家庭資產負債表的那個項目中？
(54) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 支出 |
|
| (3) | 資產 |
|
| (4) | 負債 |
|
| (5) | 淨值 |
|
( ) | 22. 對於百分之百保本的連動債，在到期前若發行機構提前將連結之結構債贖回或是投資人自行提前贖回，則其條件會變更為何？
(172) |
|
| (1) | 視雙方協議而定 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 不保證百分之百保本 |
|
| (4) | 仍保證百分之百保本 |
|
| (5) | 重設條件 |
|
( ) | 23. 在財富管理規劃過程中，為降低支出不必要的保險費用，可以扣除在應備保險金額之外的各個項目中，不包括那項？
(345) |
|
| (1) | 其他投資 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 社會保險 |
|
| (4) | 負債金額 |
|
| (5) | 現有房產 |
|
( ) | 24. 陳先生目前正運用定期定額的方式來累積退休金，每年定期定額的投入本金為５００,０００元，若可以保持年報酬率６％的情況下，每年計息１次，估計５年後可以累積的本利和有多少？
(292) |
|
| (1) | ２,６５４,５５０元 |
|
| (2) | ２,７０８,１５０元 |
|
| (3) | ２,８１８,５５０元 |
|
| (4) | ２,８７５,３５０元 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 25. 當景氣在蕭條的時期，下列何者為政府往往會採取的政策來刺激景氣復甦？
(207) |
|
| (1) | 以上皆是 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 在財政政策上降低租稅、獎勵投資 |
|
| (4) | 在貨幣政策上降低存款準備率，調降重貼現率 |
|
| (5) | 擴大公共內需建設 |
|
( ) | 26. 債券發行機構於債券到期時無法順利償還（當發行機構發生違約情形），係指債券投資需面臨何種風險？
(136) |
|
| (1) | 流動性風險 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 信用風險 |
|
| (4) | 購買力風險 |
|
| (5) | 利率風險 |
|
( ) | 27. 若投資人的風險承受能力較大，或是屬於風險愛好者，在資產配置上股票的比重會增加，固定收益證券或風險較低的資產相對會降低，以獲取較大的預期報酬，主要是考慮資產配置中何項決策因素？
(81) |
|
| (1) | 風險態度 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 投資目標 |
|
| (4) | 流動性 |
|
| (5) | 時間因素 |
|
( ) | 28. 當國發會公布的「景氣對策信號」由「黃藍燈」轉為「綠燈」，表示：
(382) |
|
| (1) | 景氣轉壞 |
|
| (2) | 景氣仍然不明朗 |
|
| (3) | 以上皆有可能 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 景氣轉好 |
|
( ) | 29. 對於房貸指標利率的計算，其特色是可以隨著市場利率的變動而及時機動調整，使利率定價公平而透明，是一種較為合理且貼近目前市場狀況的利率，係指哪一種房貸類型？
(92) |
|
| (1) | 抵利型房貸 |
|
| (2) | 理財型房貸 |
|
| (3) | 指數型房貸 |
|
| (4) | 保障利率型房貸 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 30. 下列何者為影響新制勞工月退休金的重要因素？
(227) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 利率 |
|
| (3) | 平均餘命 |
|
| (4) | 個人專戶本金與累積收益總額 |
|
| (5) | 以上皆是 |
|
( ) | 31. 下列何者為金融工具之特性？
(128) |
|
| (1) | 流動性 |
|
| (2) | 以上皆是 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 風險性 |
|
| (5) | 收益性 |
|
( ) | 32. 當處於滿巢期時，為落實家人照顧責任，下列那一種信託契約最適合用來達成此目的？
(357) |
|
| (1) | 不動產信託 |
|
| (2) | 保險金信託 |
|
| (3) | 遺囑信託 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 金錢信託 |
|
( ) | 33. 有關貨幣型基金，較適合作為規劃客戶投資哪種期程的金融商品？
(15) |
|
| (1) | 長期 |
|
| (2) | 以上皆可 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 短期 |
|
| (5) | 中期 |
|
( ) | 34. 最適當的保險規劃，要在可以負擔的預算前題下，因應因人而異的風險與責任，所以保險額度需要依據個別家庭進行計算，計算風險的各項因素為何？
(336) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 生涯目標 |
|
| (3) | 階段需求 |
|
| (4) | 責任承擔額度 |
|
| (5) | 以上皆是 |
|
( ) | 35. 股票投資所需具備的基礎知識，包括所謂的「財經」知識，其中「經」係指需分析：
(124) |
|
| (1) | 以上皆是 |
|
| (2) | 以上皆非 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 台灣地區的總體經濟 |
|
| (5) | 全球各地區的總體經濟變化 |
|
( ) | 36. ETF 商品交易方式為何？
(176) |
|
| (1) | 初級市場以市價交易 |
|
| (2) | 次級市場以淨值交易 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 依據每日收完盤後，結算基金的淨值進行交易 |
|
| (5) | 價格在盤中隨時變動，可以直接交易 |
|
( ) | 37. 台灣金融業的財富管理業務，下列何者通常為被推薦開發的一個族群？
(25) |
|
| (1) | 無特殊偏好 |
|
| (2) | 風險規避者 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 低資產客戶 |
|
| (5) | 高資產客戶 |
|
( ) | 38. 根據我國經建會的人口成長統計推估值，若少子化與高齡化等趨勢不變，到２０３０年時我國６５歲以上人口將佔總人口比率為？
(271) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 10% |
|
| (3) | 15% |
|
| (4) | 20% |
|
| (5) | 25% |
|
( ) | 39. 下列何者非指數股票型基金（ETF）之特性?
(387) |
|
| (1) | 在交易所掛牌買賣 |
|
| (2) | 有創造贖回的機制 |
|
| (3) | 採取被動式的管理 |
|
| (4) | 淨值即為市場交易價格 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 40. 我國財政政策的主導權由哪一單位主導？
(208) |
|
| (1) | 行政院 |
|
| (2) | 財政部 |
|
| (3) | 中央銀行 |
|
| (4) | 經濟部 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 41. 針對財富管理中的購置房產目標，貸款利率是非常關鍵的要角。房貸利率變動以「碼」計算，試問１碼為？
(46) |
|
| (1) | 1% |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 0.13% |
|
| (4) | 0.25% |
|
| (5) | 0.50% |
|
( ) | 42. 投資國外債券型基金的報酬率，相較於股票型基金、定存為何？
(145) |
|
| (1) | 股票型基金>定存>國外債券型基金 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 國外債券型基金>股票型基金>定存 |
|
| (4) | 股票型基金>國外債券型基金>定存 |
|
| (5) | 定存>股票型基金>國外債券型基金 |
|
( ) | 43. 民法中有規範「應繼分」，指的是被繼承人未有遺囑交代遺產分配的情形下，法律對有繼承權人規定的遺產分配方式。若被繼承人配偶甲還健在，另遺有小孩三人分別為乙、丙、丁，這三位子女的應繼分比率為？
(369) |
|
| (1) | 甲：１／２；乙、丙、丁：皆為１／６ |
|
| (2) | 甲、乙、丙、丁：皆為１／４ |
|
| (3) | 甲：１００％ |
|
| (4) | 甲：１／２；乙：１／２ |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 44. 當進行退休每月所需資金評估時，不太需要考量下列那個支出項目？
(284) |
|
| (1) | 醫療照護支出 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 日常生活支出 |
|
| (4) | 子女教育支出 |
|
| (5) | 休閒娛樂支出 |
|
( ) | 45. 若匯率貶值的結果導致物價水準上漲、政府採取緊縮性貨幣政策，致一國利率水準有升高趨勢時，則影響債券價格為何？
(138) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 上漲 |
|
| (3) | 下跌 |
|
| (4) | 不變 |
|
| (5) | 不一定 |
|
( ) | 46. 指數股票型基金（Exchange Traded Fund，ETF），其主要的結構特徵為何？
(178) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 表彰一籃子股票的投資組合 |
|
| (3) | 獨特之實物申購與贖回機制 |
|
| (4) | 將指數投資組合證券化 |
|
| (5) | 以上皆是 |
|
( ) | 47. 當我們在估算退休計劃時，下列哪項可以在計算時當作抵充的項目？
(295) |
|
| (1) | 以上皆是 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 名下投資用的房產 |
|
| (4) | 沒有預定用途的定期存款 |
|
| (5) | 以儲蓄為目的的增額壽險保單 |
|
( ) | 48. 投資人購買結構型商品應注意自身的資金需求規劃，避免屆時急需資金，而無法贖回結構型商品，或贖回金額不如預期。此係應該考慮下列何者風險？
(171) |
|
| (1) | 市場風險 |
|
| (2) | 流動性風險 |
|
| (3) | 信用風險 |
|
| (4) | 法律風險 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 49. 倘若基於流動性的考量，投資人會傾向增加現金資產的比重，此是考量資產配置中何項決策因素？
(83) |
|
| (1) | 風險態度 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 投資目標 |
|
| (4) | 流動性的考量 |
|
| (5) | 時間經歷 |
|
( ) | 50. 民法關於繼承的規定中，得以繼承的直系血親卑親屬為？
(368) |
|
| (1) | 以上皆是 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 親子女 |
|
| (4) | 養子 |
|
| (5) | 代位繼承的孫子 |
|
( ) | 51. 2008 年金融海嘯之前，風靡全台灣的「連動債」，較不適合退休或屆齡退休的人士投資；或衍生性金融商品，也不適合保守穩健的人所選用，此牽涉所謂的資產配置生命週期理論中何項決策因素？
(82) |
|
| (1) | 流動性 |
|
| (2) | 時間經歷 |
|
| (3) | 風險態度 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 投資目標 |
|
( ) | 52. 隨著油價的翻漲，初期通常將會帶動該國股市指數持續變動為何？
(190) |
|
| (1) | 不一定 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 下跌 |
|
| (4) | 上漲 |
|
| (5) | 無關 |
|
( ) | 53. 年金保險若以交付保險費為分類方式，可分為Ａ.躉繳年金；Ｂ.期繳年金；Ｃ.彈性繳年金；Ｄ.確定年金？
(315) |
|
| (1) | A、B、C、Ｄ |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | A、B、C |
|
| (4) | A、Ｃ、Ｄ |
|
| (5) | Ｂ、Ｃ、Ｄ |
|
( ) | 54. 在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜採行保守策略，以增強資產的防禦性為主，係對資產曝險程度應先採何種作法？
(77) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 增加 |
|
| (3) | 降低 |
|
| (4) | 不變 |
|
| (5) | 先增後降 |
|
( ) | 55. 國民年金保險的保險費計算是以「月投保薪資」×「保險費率」，其中保險費率現行(民國108年)為？
(255) |
|
| (1) | 8% |
|
| (2) | 9% |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 6% |
|
| (5) | 7% |
|
( ) | 56. 下列何種房貸償還方式，借款人每期償還的利息是呈現遞減的狀況？
(114) |
|
| (1) | 本金平均攤還法 |
|
| (2) | 還款寬限期 |
|
| (3) | 本息平均攤還法 |
|
| (4) | 以上皆非 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 57. 下列敘述最符合勞退新制最主要的精神？
(210) |
|
| (1) | 為政府對勞工所提出的社會保險方案 |
|
| (2) | 以年金保險為主軸 |
|
| (3) | 以個人退休金專戶為主，輔以年金保險 |
|
| (4) | 對雇主與員工均有強制提存的規範 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 58. 一般退休後的開銷項目，不太會有包括那一項？
(275) |
|
| (1) | 醫療費用 |
|
| (2) | 娛樂費用 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 房貸費用 |
|
| (5) | 生活費用 |
|
( ) | 59. 對於房貸償還方式，下列何者為先苦後甘的還款方式？
(95) |
|
| (1) | 本息平均攤還法 |
|
| (2) | 本金平均攤還法 |
|
| (3) | 還款寬限期 |
|
| (4) | 以上皆非 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 60. 下列那項並非國民年金保險主要給付項目？
(248) |
|
| (1) | 職業災害給付 |
|
| (2) | 生育給付 |
|
| (3) | 遺屬年金給付 |
|
| (4) | 老年年金給付 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 61. 在一般單純的住宅火險中，對於發生下列那項事故時沒有納入保障的範圍內？
(351) |
|
| (1) | 火災造成房屋內部動產損失 |
|
| (2) | 航空器墜落造成之建築物損失 |
|
| (3) | 地震造成的建築物損失 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 火災造成建築物損害 |
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( ) | 62. 股票投資所需具備的基礎知識，包括所謂的「財經」知識，其中「財」係指需分析：
(123) |
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| (1) | 個別公司的財務報表分析 |
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| (2) | 產業狀況 |
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| (3) | 政府財源 |
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| (4) | 公司資金來源 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 63. 當複利的計息期間，折算成按季、月、或日來計息的利率，係稱為：
(32) |
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| (1) | 以上皆非 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 名義利率 |
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| (4) | 實際利率 |
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| (5) | 直接利率 |
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( ) | 64. 關於貨幣時間價值的計算方式，不管金融機構付息期間是多久，所產生的利息，均不會滾入本金再循環計息，即計息的本金從期初到期末都是相同。此計算方式係為：
(30) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 單利 |
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| (3) | 複利 |
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| (4) | 利滾利 |
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| (5) | 以上皆非 |
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( ) | 65. 與銀行借款比較，下列何者非發行債券之特性？
(140) |
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| (1) | 可設計各種還本付息條件 |
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| (2) | 可在市場中轉讓 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 為有價證券 |
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| (5) | 資金成本較高 |
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( ) | 66. 為減少退休計畫的變數影響退休金的累積，下列哪項因素我們需要仔細評估？
(296) |
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| (1) | 預估金融工具的投資報酬率 |
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| (2) | 以上皆是 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 每期可以投入退休目標的本金 |
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| (5) | 預估可以累積退休金的期間 |
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( ) | 67. 影響高股息殖利率概念股後續股價表現的重要因素，需要考量大環境因素，包括哪些？
(132) |
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| (1) | 市場重要且當紅議題的標的 |
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| (2) | 以上皆是 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 大盤的相對位置 |
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| (5) | 產業景氣循環 |
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( ) | 68. 家庭財務報表也可以進行交叉運算，使用類似企業財務比率分析的概念來掌控重要資訊，下列那種比率的計算方法並非正確？
(57) |
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| (1) | 消費性支出比率＝消費性支出／總收入 |
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| (2) | 自由儲蓄率＝股票與基金總額／總收入 |
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| (3) | 財務負擔比率＝財務負擔支出／總收入 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | 支出比率＝總支出／總收入 |
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( ) | 69. 關於年金保險與人壽保險兩者之間的敘述，下列何者正確？
(303) |
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| (1) | 以上都不正確 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 年金保險主要目的是保障自己死亡過早，家庭因此可能出現的損失 |
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| (4) | 人壽保險的危險事件是長壽風險發生時的經濟來源 |
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| (5) | 年金保險可以保障當自己活太久時可能面臨的經濟匱乏、生活費不足的窘境 |
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( ) | 70. 如果某種標的的投資風險愈大，那麼下列各項敘述何者正確?
(379) |
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| (1) | 該標的的風險溢酬會增加 |
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| (2) | 該標的的風險溢酬會減少 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 與期望報酬率無關 |
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| (5) | 期望報酬率將會不變 |
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( ) | 71. 在進行自力完成的退休金規劃時，目的希望將現在的錢留給未來的自己用，實際執行時需考量什麼問題？
(300) |
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| (1) | 該準備多少退休金 |
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| (2) | 要花多少時間來籌措未來的退休金 |
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| (3) | 該用什麼工具來落實退休金計畫 |
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| (4) | 以上都需要 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 72. 投資人必須懂得判定哪些金融工具適合現階段自己的財富規劃，下列何者為金融工具之特性？
(69) |
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| (1) | 收益性 |
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| (2) | 流動性 |
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| (3) | 以上皆是 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | 風險性 |
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( ) | 73. 使用生命價值法計算保險額度時，因主要在預估未來的各項現金的流入與流出，所以需納入貨幣時間價值等因素，下列那項因素是主要的考量依據？
(343) |
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| (1) | 薪資成長率 |
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| (2) | 利率 |
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| (3) | 以上皆是 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | 物價上漲率 |
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( ) | 74. 在進行股票投資前，何者為客戶投資風險目標設定之首重要件？
(125) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 個人的風險屬性與風險承受度 |
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| (3) | 個人的投資報酬率 |
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| (4) | 個人的學經歷 |
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| (5) | 以上皆非 |
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( ) | 75. 如果之前所投資的標的市場價格波動過高、或是產業前景能見度不佳的話，建議可以將自己的佈局擴大範圍，部分調整到未來的主流市場，以期獲取較高的收益。此資產配置作法係屬哪個原則？
(78) |
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| (1) | 「分散進場時間點」 |
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| (2) | 「不偏重在任何一個市場」 |
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| (3) | 以上皆非 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | 「動態調整股債比率」 |
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( ) | 76. 國民年金保險的保險費計算是以「月投保薪資」×「保險費率」，其中月投保薪資參考勞工保險投保薪資分級表第一級，現行金額為？
(254) |
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| (1) | 20,100 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 18,282 |
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| (4) | 18,780 |
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| (5) | 19,200 |
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( ) | 77. 根據投資理論定義，全體市場本身的β係數為 1，若基金投資組合淨值的波動大於全體市場的波動幅度，則β係數為何？
(158) |
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| (1) | 零 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 小於 1 |
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| (4) | 大於 1 |
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| (5) | 等於 1 |
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( ) | 78. 投資基金首重績效表現，除了看該檔基金本身的表現之外，還應注意哪些？
(149) |
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| (1) | 以上皆是 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 該基金公司的品牌 |
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| (4) | 基金公司管理的資產規模 |
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| (5) | 個別基金操盤經理人的異動 |
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( ) | 79. 個人的綜合所得稅，課稅依據為個人綜合所得的？
(358) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 總額 |
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| (3) | 淨額 |
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| (4) | 扣除額 |
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| (5) | 免稅額 |
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( ) | 80. 對於家庭收支變動表的編制，下列那種說法是正確的？
(56) |
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| (1) | 最少每月統計一次 |
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| (2) | 以上皆是 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 這是一張流量的報表 |
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| (5) | 可以呈現家庭在某段時間內收支的狀況 |