|
( ) | 1. 下列那種保險商品的給付方式為當被保險人在生存期間內，保險公司按照保險合約規定的金額、方式、期間，以一次性的方式或定期性的方式，幾付保險金給被保險人？
(304) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 人壽保險 |
|
| (3) | 年金保險 |
|
| (4) | 醫療保險 |
|
| (5) | 傷害保險 |
|
( ) | 2. 下列那一種保險商品，是屬於人身保險當中的健康保險？
(348) |
|
| (1) | 重大疾病保險 |
|
| (2) | 住院醫療保險 |
|
| (3) | 以上皆是 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 癌症險 |
|
( ) | 3. 退休規劃是人生中最重要的計畫之一，因此如何在穩定的前提下達成預定目標是我們思考重點，下列那種投資工具不太適合此前提？
(285) |
|
| (1) | 期貨、選擇權 |
|
| (2) | 保險商品 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 定期存款 |
|
| (5) | 共同基金 |
|
( ) | 4. 指數股票型基金（Exchange Traded Fund，ETF）之交易稅為何？
(164) |
|
| (1) | 免稅 |
|
| (2) | 0.14% |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 0.10% |
|
| (5) | 0.30% |
|
( ) | 5. 常用計算保險需求的方法中，以個人未來所能賺取的淨收入扣除維持成本為規劃的目標，是下列那種方法？
(338) |
|
| (1) | 定存法 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 遺族需求法 |
|
| (4) | 生命價值法 |
|
| (5) | 倍數法 |
|
( ) | 6. 貝它係數（Beta Coefficient）係用來衡量一股票或共同基金之：
(167) |
|
| (1) | 相對於市場風險 |
|
| (2) | 相對於非系統風險 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 相對於營運風險 |
|
| (5) | 總風險 |
|
( ) | 7. 為求具體化財富管理目標，下列那些假設數據對我們人生而言是相對重要且不可或缺的？
(45) |
|
| (1) | 子女高等教育費用假設 |
|
| (2) | 退休金專戶試算 |
|
| (3) | 稅務試算 |
|
| (4) | 以上皆是 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 8. 我國財政政策的主導權由哪一單位主導？
(208) |
|
| (1) | 財政部 |
|
| (2) | 中央銀行 |
|
| (3) | 經濟部 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 行政院 |
|
( ) | 9. 債券的到期期限與利率風險關係為何？
(143) |
|
| (1) | 無關 |
|
| (2) | 不一定 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 到期期限愈長，利率風險愈高 |
|
| (5) | 到期期限愈長，利率風險愈低 |
|
( ) | 10. 對於固定收入的上班族、且認為未來利率可能走升者，其適合選擇哪一種房貸類型，不用擔心央行在升息循環時，房貸利率隨之快速上升，導致房貸戶增加利息負擔？
(103) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 保障利率型房貸 |
|
| (3) | 理財型房貸 |
|
| (4) | 抵利型房貸 |
|
| (5) | 利率遞減型房貸 |
|
( ) | 11. 陳先生目前正運用定期定額的方式來累積退休金，每年定期定額的投入本金為５００,０００元，若可以保持年報酬率６％的情況下，每年計息１次，估計５年後可以累積的本利和有多少？
(292) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | ２,６５４,５５０元 |
|
| (3) | ２,７０８,１５０元 |
|
| (4) | ２,８１８,５５０元 |
|
| (5) | ２,８７５,３５０元 |
|
( ) | 12. 年金保險若以交付保險費為分類方式，可分為Ａ.躉繳年金；Ｂ.期繳年金；Ｃ.彈性繳年金；Ｄ.確定年金？
(315) |
|
| (1) | A、B、C |
|
| (2) | A、Ｃ、Ｄ |
|
| (3) | Ｂ、Ｃ、Ｄ |
|
| (4) | A、B、C、Ｄ |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 13. 適時干預外匯市場，來維持貨幣穩定是哪一單位的責任？
(187) |
|
| (1) | 中央銀行 |
|
| (2) | 經濟部 |
|
| (3) | 財政部 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 金管會 |
|
( ) | 14. 根據我國經建會的人口成長統計推估值，若少子化與高齡化等趨勢不變，到２０３０年時我國國民年齡中位數為？
(273) |
|
| (1) | ５０歲 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | ３５歲 |
|
| (4) | ４０歲 |
|
| (5) | ４５歲 |
|
( ) | 15. 在生命週期中，下列何者較適合作為規劃客戶長期財務需求的金融商品？
(3) |
|
| (1) | 股票 |
|
| (2) | 保險商品 |
|
| (3) | 共同基金 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 存款 |
|
( ) | 16. 就保障未來退休時的經濟來源風險而言，處於青壯年的階段較適合購買下列那種保險？
(316) |
|
| (1) | 終身壽險 |
|
| (2) | 年金保險 |
|
| (3) | 生死合險 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 定期壽險 |
|
( ) | 17. ETF 管理費用通常相較一般基金及指數基金為：
(175) |
|
| (1) | 低 |
|
| (2) | 高 |
|
| (3) | 相同 |
|
| (4) | 不一定 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 18. 投資人購買結構型商品應注意自身的資金需求規劃，避免屆時急需資金，而無法贖回結構型商品，或贖回金額不如預期。此係應該考慮下列何者風險？
(171) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 市場風險 |
|
| (3) | 流動性風險 |
|
| (4) | 信用風險 |
|
| (5) | 法律風險 |
|
( ) | 19. 若物價持續大幅度上漲，則央行會採行何種利率政策？
(184) |
|
| (1) | 調降利率 |
|
| (2) | 持平 |
|
| (3) | 視銀行利率而定 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 調升利率 |
|
( ) | 20. 國民年金保險老年年金自給付日開始可以請領到何時？
(253) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 到被保險人死亡 |
|
| (3) | 年滿７０歲 |
|
| (4) | 年滿８０歲 |
|
| (5) | 年滿９９歲 |
|
( ) | 21. 勞退新制適用的對象，不受下列哪項因素影響？
(222) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 勞保投保年資 |
|
| (3) | 勞保投保身分 |
|
| (4) | （１）與（２）都不會影響 |
|
| (5) | （１）與（２）都會影響 |
|
( ) | 22. 高齡化社會中青壯年人口需要負擔較為沉重的扶養比率，下列那一種說法適合用來解釋扶養比？
(270) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 依賴人口相對於有工作能力的人口比率 |
|
| (3) | 幼年人口與老年人口相對於青壯年人口的比率 |
|
| (4) | （１）與（２）都適合 |
|
| (5) | 以上都不適合 |
|
( ) | 23. 夏普指數（Sharpe Ratio）值愈大，代表基金的績效表現為何？
(157) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 愈佳 |
|
| (3) | 愈差 |
|
| (4) | 不一定 |
|
| (5) | 以上皆非 |
|
( ) | 24. 王先生身故時留下遺產１５０萬元，另有３０萬元負債，配偶甲還健在，祖父母乙與丙也健在，依據民法應繼分概念，下列哪項繼承金額是正確的？
(370) |
|
| (1) | 乙與丙：分別為２０萬元 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 甲：１５０萬元 |
|
| (4) | 甲：１２０萬元 |
|
| (5) | 乙與丙：分別為５０萬元 |
|
( ) | 25. 金融機構能成為客戶長期的財富管理顧問，其所提供的財富管理業務，應不同於以往理財業務，主要區別在於：
(1) |
|
| (1) | 以客戶需求為導向的財富管理 |
|
| (2) | 以客戶擁有的資源為基礎的財富管理 |
|
| (3) | 以管理客戶資產為導向的財富管理 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 以銷售金融產品為導向的財富管理 |
|
( ) | 26. 影響債券價格之因素為何？
(135) |
|
| (1) | 匯率變動 |
|
| (2) | 通貨膨脹 |
|
| (3) | 以上皆是 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 利率 |
|
( ) | 27. 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用複利的計算方法，每年計息１次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？
(289) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | １６,２８９元 |
|
| (3) | １６,３８６元 |
|
| (4) | １６,５８２元 |
|
| (5) | １６,４４６元 |
|
( ) | 28. 舊制退休金規範下列哪個角色對於勞工有退休金給付的義務？
(224) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 勞工 |
|
| (3) | 雇主 |
|
| (4) | 政府 |
|
| (5) | 上述三者都有義務 |
|
( ) | 29. 政府規定遺贈稅可以採用分期繳納，現階段可以分幾期進行繳納？
(366) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | ６期 |
|
| (3) | １２期 |
|
| (4) | １８期 |
|
| (5) | ２４期 |
|
( ) | 30. 如果以支付條件來進行年金商品的分類，依年金指定受益人是否生存為準，屬於下列那種年金？
(306) |
|
| (1) | 有限年金 |
|
| (2) | 永久年金 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 生存年金 |
|
| (5) | 確定年金 |
|
( ) | 31. 「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」裡，就是一種最基本分散風險的作法；而要降低風險，還得更進一步的做到將籃子分散放在不同的桌子的作法，係為何種作法？
(71) |
|
| (1) | 資產管理 |
|
| (2) | 投資組合 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 資產配置 |
|
| (5) | 資金佈局 |
|
( ) | 32. 2008 年金融海嘯之前，風靡全台灣的「連動債」，較不適合退休或屆齡退休的人士投資；或衍生性金融商品，也不適合保守穩健的人所選用，此牽涉所謂的資產配置生命週期理論中何項決策因素？
(82) |
|
| (1) | 風險態度 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 投資目標 |
|
| (4) | 流動性 |
|
| (5) | 時間經歷 |
|
( ) | 33. 新制退休金各項特色中有一項為「可攜式」，關於該特色的說明，下列何者最為正確？
(215) |
|
| (1) | 退休金跟人走，換工作時退休金可移轉，但年資需重新計算 |
|
| (2) | 換工作時退休金結清領回，新工作重新提撥，年資繼續計算 |
|
| (3) | 退休金跟人走，換工作時年資繼續計算，退休金持續提撥 |
|
| (4) | 以上說法都不正確 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 34. 若勞工於就職期間橫跨新舊制退休金，當在改採新制後，舊制的年資會如何處理？
(236) |
|
| (1) | 舊制年資仍可保留，採用新制後可加新制年資於總年資 |
|
| (2) | 以上說法都不正確 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 全部不列入計算 |
|
| (5) | 於採用新制前結清舊制年資，結清後單就新制年資計算 |
|
( ) | 35. 個人的綜合所得稅，課稅依據為個人綜合所得的？
(358) |
|
| (1) | 扣除額 |
|
| (2) | 免稅額 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 總額 |
|
| (5) | 淨額 |
|
( ) | 36. 政府推動新制退休金制度，下列那項並非政策的善意目標？
(238) |
|
| (1) | 勞工工作年資不擔心中斷，退休金帳戶可以帶著走 |
|
| (2) | 退休金提撥率一致，可排除中高齡勞工就業障礙 |
|
| (3) | 避免雇主無法承受一次退休金負擔，減少勞資爭議 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 雇主負擔小幅增加，提升勞工退休金總額 |
|
( ) | 37. 投資人必須懂得判定哪些金融工具適合現階段自己的財富規劃，下列何者為金融工具之特性？
(69) |
|
| (1) | 收益性 |
|
| (2) | 流動性 |
|
| (3) | 以上皆是 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 風險性 |
|
( ) | 38. 信託契約有各種類型，每種類型都有其特殊目的，對於下列信託契約的說法，那項不是正確的？
(354) |
|
| (1) | 委託人可以著作權為標的訂立信託契約 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 信託契約可促進公共之利益 |
|
| (4) | 委託人可以依本身利益創設信託契約 |
|
| (5) | 原則上信託契約均無法隨意撤銷 |
|
( ) | 39. 目前一般房貸的償還年限，隨著其還款年限愈長，所需攤還的金額就愈少，而需要償還的總金額將會呈何變動？
(93) |
|
| (1) | 不變 |
|
| (2) | 以上皆非 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 增加 |
|
| (5) | 減少 |
|
( ) | 40. 新制退休金各項特色中有一項為「雇主負擔明確」，關於該特色的說明，下列何者最為正確？
(217) |
|
| (1) | 退休金提撥時容易因為員工年資、通貨膨脹等因素影響 |
|
| (2) | 以上說法都不正確 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 站在雇主的角度，勞退新制屬於「確定給付」制 |
|
| (5) | 雇主可以明確掌控現金流量並進行退休金成本管理 |
|
( ) | 41. 債券的存續期間與利率風險的變動關係，下列何者為真？
(142) |
|
| (1) | 無關 |
|
| (2) | 不一定 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 債券的存續期間愈長，利率風險愈低 |
|
| (5) | 債券的存續期間愈長，利率風險愈高 |
|
( ) | 42. 常用計算保險需求的方法中，以家庭需要的總數為規劃的目標，是下列那種方法？
(337) |
|
| (1) | 倍數法 |
|
| (2) | 定存法 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 遺族需求法 |
|
| (5) | 生命價值法 |
|
( ) | 43. 下列何者係以「每單位風險所能換得的超額報酬率」來衡量基金的風險？
(155) |
|
| (1) | 夏普指數 |
|
| (2) | 標準差 |
|
| (3) | 崔納指標 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 貝它係數 |
|
( ) | 44. 「財富管理」可謂完成各個理財項目的計劃與執行、資金的配置與交易、風險的規劃與轉移、資產的報酬與傳承等全面性的規劃之；而「理財規劃」係為了達到前述規劃所需實際作為之。
(11) |
|
| (1) | 目的；方法 |
|
| (2) | 流程；目的 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 方法；目的 |
|
| (5) | 目的；流程 |
|
( ) | 45. 達成理財目標的主要方法之一為目標並進法，下列那種說法不屬於該方法的主要作法？
(61) |
|
| (1) | 將各個目標的預算分成不同專戶提存 |
|
| (2) | 長時間規劃達成的目標，需提撥較高比例的預算 |
|
| (3) | 必需將各種未來目標需求金額折現計算 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 不管每期收入，於總收入中為所有目標提撥一定比率預算 |
|
( ) | 46. 新制退休金給付方式，下列何者為非？
(213) |
|
| (1) | 提繳退休金年資滿１０年以上，應請領月退休金 |
|
| (2) | 提繳退休金年資未滿１５年，應請領一次退休金 |
|
| (3) | 只要年滿６０歲以上就可以請領 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 提繳退休金年資滿１５年以上，應請領月退休金 |
|
( ) | 47. 股票投資所需具備的基礎知識，包括所謂的「財經」知識，其中「經」係指需分析：
(124) |
|
| (1) | 全球各地區的總體經濟變化 |
|
| (2) | 以上皆是 |
|
| (3) | 以上皆非 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 台灣地區的總體經濟 |
|
( ) | 48. 新制退休金各項特色中有一項為「年資不中斷」，關於該特色的說明，下列何者最為正確？
(216) |
|
| (1) | 若所屬公司因營運不善關廠或歇業，該部分年資不列入累計 |
|
| (2) | 以上說法都不正確 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 在同一家公司連續工作年資才可以累計，更換工作則不計入 |
|
| (5) | 更換工作若屬於非自願性離職才計，若為自願離職者則不計 |
|
( ) | 49. 估計退休後的生活費用規模，需要參考國家人口的「平均餘命」，下列哪一種說法可以用來平均餘命的意義？
(277) |
|
| (1) | 從觀察的年齡到死亡為止的平均期間 |
|
| (2) | 生命的期望值 |
|
| (3) | 以上說法都正確 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 餘命的平均值 |
|
( ) | 50. 在挑選房屋貸款時，應考慮哪些關鍵因素？
(89) |
|
| (1) | 償還方式 |
|
| (2) | 以上皆是 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 償還年限 |
|
| (5) | 利率 |
|
( ) | 51. 對於房貸指標利率的計算，其特色是可以隨著市場利率的變動而及時機動調整，使利率定價公平而透明，是一種較為合理且貼近目前市場狀況的利率，係指哪一種房貸類型？
(92) |
|
| (1) | 保障利率型房貸 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 抵利型房貸 |
|
| (4) | 理財型房貸 |
|
| (5) | 指數型房貸 |
|
( ) | 52. 名目利率與實質利率兩者的主要差異在於：
(37) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 預期通貨膨脹率 |
|
| (3) | 流動性溢酬 |
|
| (4) | 到期期限溢酬 |
|
| (5) | 違約風險溢酬 |
|
( ) | 53. 在滿巢期的階段內，雙薪家庭夫妻皆為家庭經濟主要收入來源，對於家庭責任部分，可以使用那種商品來提升保障水位？
(333) |
|
| (1) | （１）與（２）皆可 |
|
| (2) | 以上都不適合 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 定期壽險 |
|
| (5) | 投資型壽險 |
|
( ) | 54. 根據民法規定，配偶間有相互繼承遺產的權利，除配偶外還有A.父母；B.兄弟姐妹；C.直系血親卑親屬；D.祖父母，在民法的規定下，繼承順序為？
(367) |
|
| (1) | A、B、C、D |
|
| (2) | C、A、B、D |
|
| (3) | A、D、C、B |
|
| (4) | C、B、A、D |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 55. 新制退休金對於勞工而言可以帶著走，不受限於固定雇主，對勞工增加許多保障。而在退休前的提撥期間，勞工可用何種方式查詢退休金累積的金額狀況？
(219) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 新制退休金於提撥期，因無法確定年資，所以沒有辦法查詢 |
|
| (3) | 可向公司財務部門詢問，公司內部都有累積金額資訊 |
|
| (4) | 直接打電話給勞保局進行線上查詢 |
|
| (5) | 可申辦自然人憑證或勞動保障卡隨時查詢 |
|
( ) | 56. 各國央行或聯邦準備系統的常用何種工具來達到貨幣政策目標？
(181) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 公開市場操作 |
|
| (3) | 重貼現率政策 |
|
| (4) | 存款準備率政策 |
|
| (5) | 以上皆是 |
|
( ) | 57. 民法中有規範「應繼分」，指的是被繼承人未有遺囑交代遺產分配的情形下，法律對有繼承權人規定的遺產分配方式。若被繼承人配偶甲還健在，另遺有小孩三人分別為乙、丙、丁，這三位子女的應繼分比率為？
(369) |
|
| (1) | 甲：１／２；乙：１／２ |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 甲：１／２；乙、丙、丁：皆為１／６ |
|
| (4) | 甲、乙、丙、丁：皆為１／４ |
|
| (5) | 甲：１００％ |
|
( ) | 58. 所謂執行退休規劃，主要就是要面對那一種風險？
(280) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 死亡風險 |
|
| (3) | 長壽風險 |
|
| (4) | 醫療風險 |
|
| (5) | 意外風險 |
|
( ) | 59. 社會新鮮人，因尚未組成家庭且父母還在職場中奮鬥，此時保險規劃因應保障與收入仍然有限的前題下，應著重於下列那類型商品？
(332) |
|
| (1) | 醫療保險 |
|
| (2) | 重疾或癌症保險 |
|
| (3) | 以上皆是 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 傷害保險 |
|
( ) | 60. 在全球各主要國家面臨嚴峻的經濟不確定因素下，長期投資佈局的投資人宜採保守穩健的作法是何種操作策略？
(75) |
|
| (1) | 分批進場 |
|
| (2) | 定期定額的策略 |
|
| (3) | 以上皆是 |
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| (4) | 以上皆非 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 61. 因為醫療技術進步使國民平均壽命延長，平均餘命提升後，因高齡化衍生出許多退休後需考量的新問題，而下列那項並非是因此而生需要納入評估的議題？
(301) |
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| (1) | 意外造成的醫療議題 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 子女生活與教育支出 |
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| (4) | 退休後沒有恆常收入的時間拉長 |
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| (5) | 醫療與長期照護可能之支出 |
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( ) | 62. 銀行給予房貸戶一個房貸額度，在這個額度內，可以讓房貸戶充分運用該額度、是一種靈活的理財方式，係指哪種房貸類型？
(91) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 指數型房貸 |
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| (3) | 理財型房貸 |
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| (4) | 抵利型房貸 |
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| (5) | 固定型房貸 |
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( ) | 63. 隨著油價的翻漲，初期通常將會帶動該國股市指數持續變動為何？
(190) |
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| (1) | 不一定 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 下跌 |
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| (4) | 上漲 |
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| (5) | 無關 |
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( ) | 64. 依據房貸還款寬限期之償還方式，借款人過了寬限期後，可以採取何種方式攤還本金和剩餘的利息？
(116) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 本息平均攤還法 |
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| (3) | 本金平均攤還法 |
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| (4) | 以上皆可 |
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| (5) | 以上皆非 |
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( ) | 65. 王小姐預計幫剛出生的小孩投保國民年金保險，希望可以盡早累積投保年資，請問下列那項敘述對於此想法之建議最為正確？
(267) |
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| (1) | 剛出生的小孩不能投保，需等到年滿６歲才可以投保 |
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| (2) | 小孩到青少年階段不能投保，需等到年滿１８歲才可以投保 |
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| (3) | 小孩到青少年階段不能投保，需等到年滿２５歲才可以投保 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | 這是正確的想法，未來就可以請領較高金額的年金給付 |
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( ) | 66. 下列何者較適合作為生命週期「創業&教育&安家」階段中的金融商品？
(19) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 股票 |
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| (3) | 共同基金 |
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| (4) | 債券 |
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| (5) | 以上皆是 |
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( ) | 67. 下列哪個稅目不屬於國稅？
(361) |
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| (1) | 綜合所得稅 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 遺產稅 |
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| (4) | 娛樂稅 |
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| (5) | 營業稅 |
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( ) | 68. 下列那項並非屬於社會年金保險？
(317) |
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| (1) | 遞延年金 |
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| (2) | 老年年金 |
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| (3) | 遺族年金 |
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| (4) | 失能年金 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 69. 在進行自力完成的退休金規劃時，目的希望將現在的錢留給未來的自己用，實際執行時需考量什麼問題？
(300) |
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| (1) | 要花多少時間來籌措未來的退休金 |
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| (2) | 該用什麼工具來落實退休金計畫 |
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| (3) | 以上都需要 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | 該準備多少退休金 |
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( ) | 70. 下列各項金融商品，那一項在解決退休經濟問題時最可能發揮不讓投入本金減損的效益？
(298) |
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| (1) | 共同基金 |
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| (2) | 年金 |
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| (3) | 房地產 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | 股票 |
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( ) | 71. 若國際經濟專家預估歐債風暴將使全球利率水準有一段很長的時間處於下降趨勢，這個預期將可能會使我們未來新制勞工月退休金數額的結果？
(231) |
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| (1) | 降低 |
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| (2) | 不變 |
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| (3) | 提高 |
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| (4) | 不確定影響方向 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 72. 依據財富管理規劃執行之步驟，編制家庭財務報表時需要五大區塊的資訊，下列那項並非屬於此五大區塊？
(52) |
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| (1) | 家庭保障 |
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| (2) | 家庭總負債 |
|
| (3) | 家庭成員數 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | 家庭儲蓄 |
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( ) | 73. 目前國人因何種因素，使得個人或家庭退休規劃的重要性快速提升？
(281) |
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| (1) | 社會福利弱 |
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| (2) | 以上皆是 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 工作競爭大 |
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| (5) | 平均壽命長 |
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( ) | 74. 進行股票投資時有哪些獲利來源？
(119) |
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| (1) | 現金股利 |
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| (2) | 股票股利 |
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| (3) | 以上皆是 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | 價差 |
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( ) | 75. 景氣對策信號「藍燈」表示經濟景氣：
(204) |
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| (1) | 欠佳 |
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| (2) | 穩定 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 過熱 |
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| (5) | 活絡 |
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( ) | 76. 當理財專員從事推薦買賣商品時，所必須要持有的法定證照，係用來檢視其何種條件？
(34) |
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| (1) | 熱心、耐心 |
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| (2) | 業績好壞 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 誠信問題 |
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| (5) | 專業能力 |
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( ) | 77. 新制勞工退休金條例於何時開始實行？
(211) |
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| (1) | 民國９８年１月１日 |
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| (2) | 民國９４年７月１日 |
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| (3) | 民國９１年４月２８日 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | 民國９８年５月１日 |
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( ) | 78. 公司計畫資遣王先生，根據資遣當時其年資實況，共計有舊制年資１１年與新制年資１６年，計算資遣費給付基數？
(226) |
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| (1) | 27 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 11 |
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| (4) | 13.5 |
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| (5) | 19 |
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( ) | 79. 對於房貸還款金額固定，有利借款人做好財務規劃，或者隨著收入增加，其負擔比率相對降低之還款方式為何？
(107) |
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| (1) | 本息平均攤還法 |
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| (2) | 以上皆非 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 還款寬限期 |
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| (5) | 本金平均攤還法 |
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( ) | 80. 股票投資所需具備的基礎知識，包括所謂的「財經」知識，其中「財」係指需分析：
(123) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 個別公司的財務報表分析 |
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| (3) | 產業狀況 |
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| (4) | 政府財源 |
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| (5) | 公司資金來源 |
