【理財工具】第23屆理財規劃人員專業能力測驗

開始測驗時間:2020-04-04 01:10:21
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  考試題目
( )1.投資人欲申購國內之股票型基金 100 萬元,該基金申購手續費為 2.00%,基金經理費為 1.50%,基金保管費為 0.15%,請問除申購金額 100 萬元外,投資人另需額外支付多少費用?       (22)
(1) 36,500 元
(2)I don't know
(3) 20,000 元
(4) 21,500 元
(5) 35,000 元
( )2.台指期貨原始保證金為 90,000 元,維持保證金為 70,000 元,投資者存入 90,000 元買進一口台指期貨價位為 4,300。下列哪一個價位,投資者須補繳保證金?(契約值 = 200 × 指數)       (30)
(1)4,395
(2)4,405
(3)I don't know
(4)4,195
(5)4,215
( )3.胡經理為全家人投保壽險,全年所繳保費為:本人 40,000 元、妻子 30,000 元、兒子 20,000 元、女兒15,000 元、若全家合併申報綜合所得稅採列舉扣除方式,則可扣除之保險費為下列何者?       (38)
(1) 105,000 元
(2) 83,000 元
(3) 75,000 元
(4) 69,000 元
(5)I don't know
( )4.依我國保險法規定,保險業應按其資本或基金實收總額的多少百分比,繳存保證金於國庫?       (3)
(1)百分之二十
(2)百分之二十五
(3)I don't know
(4)百分之十
(5)百分之十五
( )5.下列何種基金又稱為基金中的基金?       (20)
(1)區域型基金
(2)I don't know
(3)組合型基金
(4)指數股票型基金
(5)國際股票型基金
( )6.張老師持有面額 10 萬元之可轉換公司債,其轉換價格為 40 元,期初以面額購入,目前該標的股之股價為 45 元,若不考慮交易成本及稅負,則張老師請求轉換為股票後出售之獲利為何?       (12)
(1) 10,000 元
(2) 12,500 元
(3) 15,000 元
(4) 20,000 元
(5)I don't know
( )7.面額 100 萬元,票面利率為 8%,每年付息一次,發行年限 3 年到期的債券,倘市場殖利率為 10%,則其存續期間為多少年?(取最接近值)       (7)
(1) 2.863 年
(2)I don't know
(3) 2.535 年
(4) 2.626 年
(5) 2.777 年
( )8.下列哪一種衍生性商品交易之進行無須繳交保證金?       (25)
(1)買賣權
(2)I don't know
(3)買期貨
(4)賣買權
(5)賣期貨
( )9. GDP 與 GNP 之差異係為下列何者?       (31)
(1)I don't know
(2)折舊
(3)間接稅
(4)國外要素所得收入淨額
(5)商品及勞務輸出淨額
( )10.有關我國旅行平安保險之敘述,下列何者錯誤?       (37)
(1)除經保險公司同意外,保險期間最長以 180 天為限
(2)I don't know
(3)殘廢給付項目及保險金給付標準,與一般傷害保險相同
(4)醫療方面是以定額給付方式給付
(5)不需要身體檢查
( )11.有關影響選擇權價格之因素,下列敘述何者正確?       (27)
(1)選擇權買權的價格與履約價格成正向關係
(2)選擇權賣權的價格與無風險利率成正向關係
(3)I don't know
(4)選擇權買權的價格與標的商品價格成反向關係
(5)選擇權賣權的價格與標的商品價格的波動性成正向關係
( )12.依證券商設置標準第七條規定,證券商發起人應於向金管會申請許可時,按其種類向所指定銀行存入營業保證金,下列敘述何者錯誤?       (2)
(1)存入款項得以政府債券或金融債券代之
(2)I don't know
(3)證券承銷商為新臺幣四千萬元
(4)證券自營商為新臺幣二千萬元
(5)證券經紀商為新臺幣五千萬元
( )13.我國股票市場盤後定價交易時間為非例假日週一至週五之何時段?       (17)
(1) 13:30~17:00
(2)I don't know
(3) 13:30~14:30
(4) 14:00~14:30
(5) 14:30~15:30
( )14.相對強弱指標(RSI)之買進時機為何值?       (18)
(1)介於 30 與 50 之間
(2)低於 20
(3)I don't know
(4)高於 80
(5)介於 60 與 80 之間
( )15.有關利率連結組合式商品之敘述,下列何者錯誤?       (49)
(1)I don't know
(2)不必考慮稅負風險
(3)必須注意流動性風險
(4)必須注意產品條件變更的風險
(5)是運用利率選擇權所組成的架構
( )16.有關債券之敘述,下列何者錯誤?       (11)
(1)債券的利率風險可分為價格風險與再投資風險
(2)零息債券之存續期間等於到期日
(3)當市場殖利率走高,持有債券會產生資本利得
(4)折價債券離到期日愈近,其折價程度會漸漸減少
(5)I don't know
( )17.某檔基金同時分別投資於股票和債券,並著重在資本利得和固定收益。若以投資目的區分,該基金屬於下列何種基金?       (21)
(1)平衡型基金
(2)收益型基金
(3)成長型基金
(4)積極成長型基金
(5)I don't know
( )18.下列何者不是衍生性金融商品?       (28)
(1) Futures
(2) Shares
(3) Swap
(4)I don't know
(5) Forwards
( )19.有關集合管理運用帳戶之敘述,下列何者錯誤?       (50)
(1)其法源依據為信託法、信託業法
(2)規模大小有最低及最高發行金額限制
(3)不得以其他類似基金的名稱為廣告行銷
(4)I don't know
(5)運用範圍以具有次級交易市場的投資標的為原則
( )20.下列何種情況,保險公司不須給付傷害保險理賠?       (40)
(1)被保險人遭謀殺致死
(2)被保險人登山意外摔落山谷死亡
(3)被保險人酒醉駕車致死
(4)I don't know
(5)被保險人意外溺水死亡
( )21.假設匯率連動債券係以債券利息及 5%之本金去買進匯率選擇權之買權,若未來匯率未上升到履約價格之上,則到期可領回多少金額?       (47)
(1) 95%本金
(2) 100%本金
(3) 105%本金
(4) 100%本金+利息
(5)I don't know
( )22.有關選擇權之敘述,下列何者錯誤?       (48)
(1)買進賣權,最大損失為權利金之付出
(2)I don't know
(3)買進買權,獲利空間可能無限大
(4)賣出買權,損失可能無限大
(5)賣出賣權,獲利空間可能無限大
( )23.將股票一段固定期數(如每 20 日)的收盤價加以計算簡單算術平均數,然後將隨時間經過所形成的點圖連接而成,稱為下列何者?       (14)
(1)乖離率(Bias)
(2) K 線
(3)移動平均線(MA)
(4)I don't know
(5)移動平均斂散值(MACD)
( )24.可轉換公司債為保障投資人的安全和權益,通常會訂定各項重要保障條款,然而下列何項條款卻是為保障發行人的重要權利?       (8)
(1)反稀釋條款
(2)債券賣回權條款
(3)債券贖回權條款
(4)轉換價格重設權條款
(5)I don't know
( )25.信託節稅規劃課徵遺產稅,下列敘述何者錯誤?       (45)
(1)受益人在信託後若死亡,其未領受部分課徵遺產稅
(2)I don't know
(3)遺囑信託,於遺囑人死亡時,其信託財產應課徵遺產稅
(4)信託契約明訂信託利益一部或全部之受益人為非委託人,應課徵遺產稅
(5)委託人設立遺囑信託,其死亡時之信託財產應課遺產稅
( )26.有關養老保險,下列敘述何者錯誤?       (41)
(1)其保費較同期死亡保險低
(2)兼具保障與儲蓄特性
(3)I don't know
(4)為死亡保險與生存保險之結合
(5)又稱生死合險
( )27.下列何者為「有價證券之信託」?       (42)
(1)以金錢為信託財產之信託
(2)以土地為信託財產之信託
(3)以汽車為信託財產之信託
(4)I don't know
(5)以股票為信託財產之信託
( )28.有關可轉讓定期存單之敘述,下列何者錯誤?       (1)
(1)期限最短為一個月
(2)利息所得採分離課稅
(3)無論記名與否均無須預留印鑑
(4)其面額以新台幣壹萬元為單位
(5)I don't know
( )29.選擇權的市場價值係指下列何者?       (26)
(1)履約價值加上時間價值
(2)履約價值扣除時間價值
(3)I don't know
(4)真實價值
(5)時間價值
( )30.有關債券存續期間(Duration)之觀念,下列敘述何者正確?       (10)
(1)在其他條件固定下,殖利率較高,則其存續期間較長
(2)在其他條件固定下,票面利率較高,則其存續期間較長
(3)在其他條件固定下,到期年限較長,則其存續期間較短
(4)存續期間係將債券各期收益加以折現,並用時間加權計算
(5)I don't know
( )31.現行住宅火災保險,對於每一事故補償「臨時住宿」費用之每日最高限額為新臺幣若干元?       (35)
(1)一千元
(2)二千元
(3)三千元
(4)四千元
(5)I don't know
( )32.有關信託之敘述,下列何者錯誤?       (43)
(1)委託人以自己財產權的全部或一部,對外宣言自為受託人的信託,稱「自益信託」
(2)不論「生前信託」或「遺囑信託」,委託人若死亡後,其修改信託契約的權利即隨之消滅
(3)I don't know
(4)依信託目的區分,可分為「公益信託」與「私益信託」
(5)受託人以信託為業所接受的信託,稱「營業信託」,又稱「商事信託」
( )33.假設甲公司發行一億元之四個月期保本型商品,保本率為 94%,倘定存利率是 5%,則甲公司可用以購買衍生性商品之金額為多少元?       (6)
(1) 8,037,000 元
(2) 8,652,000 元
(3) 9,245,000 元
(4)I don't know
(5) 7,541,000 元
( )34.下列何者非屬生存保險之特性?       (39)
(1)被保險人於保險期間內全殘依約定給付保險金
(2)提供保戶在一定期間後,如期獲得一筆資金以應付其需要
(3)I don't know
(4)被保險人於保險期間內死亡無保險給付
(5)有零存整付之儲蓄意義
( )35.有關 ETF 之敘述,下列何者錯誤?       (46)
(1)I don't know
(2)賣時須課徵千分之一的證券交易稅
(3)價格最小變動幅度與一般股票相同
(4)交易手續費上限為千分之一點四二五
(5)可在集中市埸買賣,亦可要求贖回
( )36.艾略特波浪理論中關於第五波之敘述,下列何者正確?       (15)
(1)I don't know
(2)通常為下降趨勢中向上反彈的修正波
(3)通常可能出現雙重底現象
(4)通常為五波中最短的一波
(5)通常其波幅寬度不如第三波
( )37.某上市公司淨值為 8,820,000 元,在外流通股數為 1,000,000 股,且股價淨值比為 15,請問買進股票之合理價格應為多少?       (13)
(1) 132.3 元
(2) 140 元
(3) 130 元
(4) 142.5 元
(5)I don't know
( )38.下列何者非為上櫃股票一般類之重要資格條件之一?       (16)
(1)於興櫃股票市場交易滿六個月以上
(2)實收資本額達新臺幣五千萬元以上
(3)最近三年營業利益佔實收資本額之比率平均達 1%以上
(4)I don't know
(5)經二家以上證券商推薦
( )39.剛結婚所得不高,但又是家中主要經濟來源的年輕上班族,宜選擇下列何種保險商品,以兼顧其經濟負擔與家庭保障?       (36)
(1)養老保險
(2)年金保險
(3)I don't know
(4)儲蓄保險
(5)定期保險
( )40.按信託法規定,信託依其設立之「原因」分為三類,下列何者錯誤?       (44)
(1)營業信託
(2)遺囑信託
(3)I don't know
(4)契約信託
(5)宣言信託
( )41.投資者以新臺幣 10 萬元向證券商買進中央政府公債,並約定由該證券商於 10 天後支付 1.95%利息向投資者買回,就證券商而言,此種交易方式係指下列何者?       (4)
(1)I don't know
(2)附買回交易(RP)
(3)附賣回交易(RS)
(4)買斷交易(OB)
(5)賣斷交易(OS)
( )42.有關以消費者物價指數(CPI)衡量一國之物價情勢,下列敘述何者錯誤?       (34)
(1) CPI 指數上揚代表通貨膨脹壓力增大,利率調升的可能性愈高
(2) CPI 是以與消費者有關之產品及勞務等價格統計出來的物價變動指標
(3)I don't know
(4)對於股、債市而言,CPI 指數上揚若高於預期,應視為利空
(5) CPI 容易反映物價上漲,但不易反映物價下跌的現象
( )43.在指定用途信託資金的架構下,銀行是以何種地位在投信公司開戶?       (23)
(1)承銷機構
(2)受託人
(3)I don't know
(4)委託人
(5)代銷機構
( )44.我國行政院經建會編製的景氣對策信號,當由黃藍燈轉為綠燈時代表景氣情況為下列何者?       (32)
(1)I don't know
(2)景氣嚴重衰退轉為景氣穩定
(3)景氣穩定轉為景氣活絡
(4)景氣穩定轉為景氣欠佳
(5)景氣欠佳轉為景氣穩定
( )45.根據總供需模型的分析,下列敘述何者錯誤?       (33)
(1)I don't know
(2)資訊科技進步使生產力提高時,總供給曲線右下移,帶來生產增加、物價下跌
(3)貨幣供給增加時,總供給曲線右下移,帶來生產增加、物價下跌
(4)政府支出減少時,總需求曲線左下移,帶來生產減少、物價下跌
(5)政府減稅時,總需求曲線右上移,帶來生產增加、物價上漲
( )46.周先生額外支付申購手續費後,買入淨值 10 元之 A 基金 10 萬元,當基金漲至 12 元時轉換至淨值為5 元之 B 基金(轉換手續費內扣 0.5%),然後在 B 基金漲至 8 元時贖回, 請問周先生贖回時可以拿到多少錢?       (24)
(1)I don't know
(2) 119,402 元
(3) 120,000 元
(4) 191,045 元
(5) 192,000 元
( )47.根據 Gordon 模型,已知某公司今年度現金股利為每股 3 元,且該公司之現金股利成長率穩定為 4%,若持股人所要求之股票報酬率為 8%,則該公司的股價應為下列何者?       (19)
(1) 86 元
(2)I don't know
(3) 72 元
(4) 78 元
(5) 84 元
( )48.以期貨建立一個相反於現貨的部位來規避商品價格變動的風險,係利用期貨之下列何種特性?       (29)
(1)I don't know
(2)期貨與現貨價格間具有同方向變動的特性
(3)期貨與現貨價格間具有反方向變動的特性
(4)期貨的到期日價格一定低於現貨價格
(5)期貨的到期日價格一定高於現貨價格
( )49.投資人於 102 年 7 月 1 日買入某期剛付完息的政府債券,該期債券主要的基本資料如下:買入面額 100萬元;97 年 7 月 1 發行,發行期間為 7 年期;每「半年」付息一次;發行當時的票面利率為 3%;投資人買入利率為 2%,則其買入價格為多少?(取最接近值)       (9)
(1)I don't know
(2) 1,019,510 元
(3) 1,019,416 元
(4) 1,019,308 元
(5) 1,019,224 元
( )50.有關信用卡之敘述,下列何者錯誤?       (5)
(1)附卡申請人並無年齡限制
(2)I don't know
(3)一般又稱為塑膠貨幣
(4)依民法規定,其循環利率最高為 20%
(5)其循環利率以日計息
 
  

靜思語400句:【329.任何挫折困難,對有志學習的人而言,正是磨練的好機會。】
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