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考試題目 |
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( ) | 1. 為堅持投資規劃的紀律，不想讓屆臨退休時還沒有任何準備，我們需要以目前那些嚴酷的現況來自我警惕，讓我們知道不怕太晚做，只怕沒有做？
(297) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 對於何時退休，以目前經濟環境我們掌控權不足 |
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| (3) | 想要擁有優質的退休生活，不想讓經濟來源受制他人 |
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| (4) | 少子化趨勢，子女經濟壓力大，不想成為子女負擔 |
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| (5) | 以上皆是 |
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( ) | 2. 退休規劃是人生中最重要的計畫之一，因此如何在穩定的前提下達成預定目標是我們思考重點，下列那種投資工具不太適合此前提？
(285) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 定期存款 |
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| (3) | 共同基金 |
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| (4) | 期貨、選擇權 |
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| (5) | 保險商品 |
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( ) | 3. 陳先生希望１０年後可以累積到５,０００,０００元，假設年利率為５％，每年計息１次，則他需要每年提撥多少資金才可以達成目標？
(294) |
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| (1) | ３７９,３４０元 |
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| (2) | ３９７,５２３元 |
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| (3) | ４１６,４５５元 |
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| (4) | ４３６,１５２元 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 4. 當進行退休每月所需資金評估時，不太需要考量下列那個支出項目？
(284) |
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| (1) | 日常生活支出 |
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| (2) | 子女教育支出 |
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| (3) | 休閒娛樂支出 |
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| (4) | 醫療照護支出 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 5. 陳先生目前正運用定期定額的方式來累積退休金，每年定期定額的投入本金為５００,０００元，連續５年，若可以保持年報酬率６％的情況下，每年計息１次，這項儲蓄計畫目前的現值是多少？
(293) |
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| (1) | ２,１６４,７５０元 |
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| (2) | ２,２２５,９００元 |
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| (3) | ２,２８９,８５０元 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | ２,１０６,２００元 |
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( ) | 6. 當進行退休後所需資金規模評估時，考量到「時間」因素時，需要估計那些重要的時點？
(283) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 預計退休年齡 |
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| (3) | 預計死亡年齡 |
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| (4) | 國人平均餘命 |
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| (5) | 以上皆是 |
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( ) | 7. 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用複利的計算方法，每年計息１次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？
(289) |
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| (1) | １６,４４６元 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | １６,２８９元 |
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| (4) | １６,３８６元 |
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| (5) | １６,５８２元 |
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( ) | 8. 當我們在估算退休計劃時，下列哪項可以在計算時當作抵充的項目？
(295) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 名下投資用的房產 |
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| (3) | 沒有預定用途的定期存款 |
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| (4) | 以儲蓄為目的的增額壽險保單 |
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| (5) | 以上皆是 |
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( ) | 9. 在進行自力完成的退休金規劃時，目的希望將現在的錢留給未來的自己用，實際執行時需考量什麼問題？
(300) |
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| (1) | 該準備多少退休金 |
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| (2) | 要花多少時間來籌措未來的退休金 |
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| (3) | 該用什麼工具來落實退休金計畫 |
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| (4) | 以上都需要 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 10. 下列那一項投資工具適合用在退休規劃？
(286) |
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| (1) | 保險商品 |
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| (2) | 以上皆是 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 共同基金 |
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| (5) | 定期存款 |
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( ) | 11. 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用單利的計算方法，每年計息２次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？
(288) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | １０,５００元 |
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| (3) | １２,５００元 |
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| (4) | １５,０００元 |
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| (5) | １７,５００元 |
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( ) | 12. 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用複利的計算方法，每年計息２次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？
(290) |
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| (1) | １６,３８６元 |
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| (2) | １６,５８２元 |
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| (3) | １６,４４６元 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | １６,２８９元 |
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( ) | 13. 假設我想要在１０年後每月可以有３０,０００元的生活費用，若我選擇一個擁有年化報酬率５％的工具，我現在每月需要存多少錢才可以達成此目標？
(291) |
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| (1) | ２３,４３６元 |
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| (2) | ２０,０００元 |
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| (3) | １８,４１７元 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | ２８,５７１元 |
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( ) | 14. 下列各項金融商品，那一項在解決退休經濟問題時最可能發揮不讓投入本金減損的效益？
(298) |
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| (1) | 年金 |
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| (2) | 房地產 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 股票 |
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| (5) | 共同基金 |
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( ) | 15. 目前國人因何種因素，使得個人或家庭退休規劃的重要性快速提升？
(281) |
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| (1) | 工作競爭大 |
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| (2) | 平均壽命長 |
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| (3) | 社會福利弱 |
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| (4) | 以上皆是 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 16. 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用單利的計算方法，每年計息１次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？
(287) |
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| (1) | １０,５００元 |
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| (2) | １２,５００元 |
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| (3) | １５,０００元 |
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| (4) | １７,５００元 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 17. 現階段的理財工具中，同時具有「本錢在」、「跑得比通膨快」、「報酬率不輸定存」、「現在的錢可以留下給未來的自己用」、「萬一來不及用時可以庇蔭子孫」最有可能的是下列哪項商品？
(299) |
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| (1) | 年金 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 期貨、選擇權 |
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| (4) | 股票 |
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| (5) | 共同基金 |
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( ) | 18. 進行退休規劃時，估計退休後所需金額的要素中，較不需包括何者？
(282) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 物價上漲率 |
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| (3) | 政府當時財政狀況 |
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| (4) | 時間 |
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| (5) | 利率 |
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( ) | 19. 為減少退休計畫的變數影響退休金的累積，下列哪項因素我們需要仔細評估？
(296) |
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| (1) | 預估金融工具的投資報酬率 |
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| (2) | 以上皆是 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 每期可以投入退休目標的本金 |
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| (5) | 預估可以累積退休金的期間 |
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( ) | 20. 陳先生目前正運用定期定額的方式來累積退休金，每年定期定額的投入本金為５００,０００元，若可以保持年報酬率６％的情況下，每年計息１次，估計５年後可以累積的本利和有多少？
(292) |
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| (1) | ２,８１８,５５０元 |
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| (2) | ２,８７５,３５０元 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | ２,６５４,５５０元 |
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| (5) | ２,７０８,１５０元 |
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