(101-120-20)-金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2019-12-16 07:34:21
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  考試題目
( )1.金融從業人員於受理客戶買賣時:       (106)
(1)為規避繳稅,提供自己或他人帳戶供客戶使用
(2)為牟取客戶最大利益,逕行為客戶設定獲利、停損點
(3)I don't know
(4)不可以有進行對作或跟單之行為
(5)同意客戶不需要出具授權書,可以提供帳戶供他人使用
( )2.以下何者為不得從事保險業招攬之金融從業人員?        (102)
(1)保險代理人
(2)保險經紀人
(3)I don't know
(4)保險業務員
(5)保險公證人
( )3.有關金融從業人員之行為,何者正確?       (114)
(1)以真實姓名為客戶提供市場分析資訊
(2)與委任人有金錢借貸的來往
(3)反向買賣其推介予客戶之金融商品
(4)I don't know
(5)與委任人為投資商品標的收益共享或損失分擔之約定
( )4.金融從業人員當知悉客戶有操縱金融市場之意圖時:       (107)
(1)經主管同意即可接受其委託進行金融商品交易
(2)I don't know
(3)仍可接受其委託進行金融商品交易
(4)不可接受其委託進行金融商品交易
(5)有條件地接受其委託進行金融商品交易
( )5.證券商辦理客戶開戶買賣有價證券,要注意事項為何?       (120)
(1)詳實評估客戶的投資能力
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)與客戶簽訂受託買賣有價證券契約並辦妥開戶手續
(5)對客戶辦理徵信
( )6.曉華有一筆定存到期,想要運用從事期貨交易,但礙於常常出差無法注意行情變化,金融從業人員可以:        (103)
(1)建議她授權給其他營業員代理下單交易
(2)建議她找合法的期經公司代操
(3)建議並介紹她授權給期貨作手
(4)I don't know
(5)建議她僅買選擇權,最多損失權利金
( )7.如客戶對金融商品無交易意願,金融從業人員為業績考量應:       (111)
(1)了解客戶的需求,找尋適合客戶的商品
(2)與客戶約定損失共同承擔,勸誘交易
(3)將客戶轉由其他從業人員服務
(4)I don't know
(5)將其從客戶名單刪除,不再提供服務
( )8.金融從業人員在面對客戶做資產管理判斷時,應該抱持何項原則?       (118)
(1)I don't know
(2)合理基礎判斷
(3)研究必須要堅持自己的意見,為避免客戶干擾判斷,應將客戶資產移至自己帳號之下
(4)由於客戶通常都比較不專業,為了不讓客戶做出後悔的事,所以應以自己的意見為交易判斷原則
(5)以上皆非
( )9.金融從業人員對於客戶資料的管理,下列何者為非?       (119)
(1)I don't know
(2)適時更新客戶資料,並密切注意客戶財務狀況之變動
(3)依客戶送禮的多寡來決定
(4)指定業務承辦人以外之人員定期查核
(5)定時告知客戶資產的變動
( )10.以下何者是根據契約或授權書,向保險公司收取費用,並代理經營業務之金融從業人員?        (101)
(1)I don't know
(2)保險經紀人
(3)保險公證人
(4)保險代理人
(5)以上皆是
( )11.當知悉客戶是利用他人名義而無授權書時,從事金融商品交易:       (108)
(1)報經主管同意,即可接受其委託進行金融商品交易
(2)I don't know
(3)如果客戶承諾補具授權書,可先接受其委託進行金融商品交易
(4)應拒絕接受其委託進行金融商品交易
(5)有條件地接受其委託進行金融商品交易
( )12.關於金融從業人員之行為,下列何者正確       (113)
(1)與委任人為投資金融商品收益共享或損失分擔之約定
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)為提供完整之服務,保管委任人之印鑑與存摺
(5)同意他人使用第三者的名義執行業務
( )13.下列關於金融從業人員,受託管理客戶資產方式何者不適當?       (112)
(1)業務員可以利用內線交易方式替客戶獲利
(2)業務人員應做好銷售之後的服務
(3)I don't know
(4)業務人員向消費者推薦金融商品時,不得以保證獲利的方式行之
(5)為客戶進行理財規劃分析時,應充分蒐集資料,力求周延
( )14.金融從業人員受託買賣時應依下列何者確實迅速執行:       (105)
(1)I don't know
(2)依客戶全年貢獻額之多寡為執行優先順序
(3)依客戶委託時間之先後為執行優先順序
(4)依客戶交易金額之大小為執行優先順序
(5)以現場客戶為優先,餘依委託時間之先後為執行優先順序
( )15.喬大公司為做期貨避險,找上金融從業人員開戶買賣,下列何者為是:       (109)
(1)客戶交易目的為避險,就不需再徵信
(2)I don't know
(3)法人不需徵信
(4)因為期貨交易為保證金交易,不需徵信
(5)不論證券或期貨等,業務員受託前應先對客戶辦理徵信,了解客戶背景
( )16.張三的客戶因期貨交易失利,決定全數出金,張三應如何交付客戶剩餘的權利       (110)
(1)以轉帳方式撥款至客戶來電時指示之存款帳戶
(2)以現金方式請客戶親臨期貨商簽收確認
(3)以支票禁背方式請客戶親臨期貨商簽收確認
(4)I don't know
(5)以轉帳方式撥款至與客戶書面約定之存款帳戶
( )17.當客戶投資標的與金融從業人員本身所推薦的不同時,應該如何面對較妥       (116)
(1)基於專業原則及為了顧客未來投資報酬著想,應該堅持自己的意見
(2)以客戶的意見為意見
(3)與其充分溝通後,若顧客仍堅持,則依客戶的意見為主
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )18.優良的金融從業人員,對於顧客的資產,應為如何:       (115)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)隨時留意並管理客戶資產
(4)忠於客戶所託
(5)提供最佳之投資服務
( )19.金融從業人員於執行業務時,下列敘述何者較適當?        (104)
(1)I don't know
(2)以大戶為優先服務的對象,其他客戶有時間再受理
(3)了解你的客戶,對於不適合的客戶應拒絕之
(4)損及客戶權益之事項如為客戶授權,仍應忠實執行不需要告知交易風險
(5)為牟取客戶最大利益,經紀商可逕行為客戶設定獲利、停損點
( )20.金融從業人員受到客戶委託而代替其管理資產時,應該注意哪幾項要       (117)
(1)I don't know
(2)忠實原則
(3)善良管理
(4)定時報告其資產增減的狀態
(5)以上皆是
 
  

池田大作名言:【13、因為是賢者,所以招嫉,受到嫉妒的惡言相向,是偉大人物的證明。】
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