(221-240-20)-金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2024-04-26 13:16:59
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　 考試題目
( )1.若有客戶詢問某項商品資訊時，下列何者為不恰當行為？       (221)
(1)主動積極提供相關商品之資訊
(2)I don't know
(3)拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息
(4)在自身專業能力內，提供客戶該項商品之完整資訊
(5)客觀分析該項商品可能面臨的風險
( )2.有關公司之重大訊息，應：       (223)
(1)於公司未公開前提供給客戶
(2)基於合法方式取得後提供給客戶
(3)於公司未公開前促使他人利用該訊息獲私利
(4)將此訊息運用於非法用途上
(5)I don't know
( )3.金融從業人員行銷商品時，應       (225)
(1)I don't know
(2)一味地促銷商品
(3)批評他公司之商品
(4)重要事項先不予告知
(5)主動並詳細說明此商品之特性及應注意事項
( )4.下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則？       (232)
(1)告知客戶從事投資決定之相關資訊
(2)告知客戶交易過程之相關資訊
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)告知客戶投資風險
( )5.在提供專業服務過程中，從業人員不得有下列哪些行為？       (227)
(1)任何欺瞞、詐騙行為
(2)不實陳述或故意做錯
(3)誤導客戶
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )6.下列何者行為是金融從業人員的職責？       (228)
(1)避談商品的風險
(2)I don't know
(3)讓客戶充分了解商品內容
(4)隱瞞不利銷售的條件
(5)特別強調商品的獲利率
( )7.從業人員接受客戶的委託後應符合資訊公開原則來提供服務，何謂資訊公開原       (224)
(1)I don't know
(2)提供客戶充足必要、投資可能的風險及投資決定等相關資訊
(3)為提供最佳的服務，可將所有的資訊均反應給客戶
(4)將所有未公開的資訊提供給客戶作內線交易
(5)將客戶的資料提供給相關合作廠商
( )8.金融從業人員遇有客戶遺留印鑑、存摺及已蓋章之空白取款條等憑證文件時，應如何處理？       (238)
(1)為避免糾紛，不予處理
(2)逕行銷燬
(3)I don't know
(4)私自代客保管
(5)立即交由金融機構指定人員妥善保管
( )9.目前金融商品多樣化，客戶做任何投資或購買各種金融商品，最需要的就是金融商品的資訊，我們應該如何做資訊揭露？       (226)
(1)I don't know
(2)提供給客戶足夠的資訊
(3)提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊
(4)告知客戶投資的風險，並快速揭露最新資訊
(5)以上皆是
( )10.金融從業人員在向客戶推介或銷售投資型金融商品時，應告知下列那些事       (239)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)金融商品名稱及主要投資標的內容
(4)客戶須支付之各項費用說明
(5)可能承受之風險說明
( )11.金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者有助於避免糾紛之發生？       (235)
(1)向投資人說明產品之可能最大損失
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(5)充分告知產品所涉風險之性質與內容
( )12.有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知，下列何者正       (233)
(1)利率風險
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)提前解約風險
(5)商品條件變更風險
( )13.金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款)，經行員判斷有異常者，應如何處理？       (240)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)詢問客戶辦理動機與目的
(4)詢問客戶是否認識陪同提款的人
(5)經研判客戶顯屬遭詐騙者，應撥打警政署防範詐騙專線或逕向「110」報案
( )14.各上市上櫃公司金融服務業應於何處揭露其所訂定之道德行為準       (231)
(1)年報
(2)公開說明書
(3)公開資訊觀測站
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )15.從業人員提供客戶充足必要的資訊，告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等，是屬於下列何種職業道德原則？       (222)
(1)保密原則
(2)I don't know
(3)客觀原則
(4)資訊公開原則
(5)利益衝突原則
( )16.金融從業人員提供充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊，不包括？       (229)
(1)投資所收取之費用
(2)I don't know
(3)交易標的投資風險
(4)交易標的之市場流通性
(5)其他銷售公司之獲利能力
( )17.於業務推廣與招攬時，從業人員向客戶應盡之告知義務，下列何者正       (230)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)依商品相關內容據實告知
(4)為爭取業績，隱匿部分應告知內容
(5)於告知時，可加入從業人員主觀之想法
( )18.金融從業人員辦理全權委託業務，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？       (236)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)充分揭露商品所涉及風險之性質與內容
(4)不得有誤導客戶之情事
(5)提醒客戶於交易前應充分審度本身財務狀況及風險承受度，始決定是否進行投資
( )19.信用卡發卡機構在接獲被害人反映，發現有冒名申請信用卡案件時，應如何處       (234)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)不作任何通報
(4)儘速通報相關單位，避免損害擴大
(5)要求被害人負擔損失
( )20.金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應採取下列何者作為，以確保客戶了解商品性質與可能面臨之風險？       (237)
(1)應充分了解客戶，審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品，並善盡充分告知投資風險內容之職責
(2)誇大金融商品之可能報酬，並勸誘客戶以借款、舉債等方式從事理財投資以增加業績
(3)待客戶要求再告知投資商品可能之風險，否則毋須主動告知
(4)為避免客戶流失，僅告知投資可能之利益，毋需告知投資風險
(5)I don't know
  
  

靜思語400句:【334.用有形的教育轉化無形的心念，用無形的精神啟發力量，展現於有形的行動上。】
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