(221-240-20)-金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2019-12-09 23:30:52
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  考試題目
( )1.金融從業人員在向客戶推介或銷售投資型金融商品時,應告知下列那些事       (239)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)金融商品名稱及主要投資標的內容
(4)客戶須支付之各項費用說明
(5)可能承受之風險說明
( )2.下列何者行為是金融從業人員的職責?       (228)
(1)讓客戶充分了解商品內容
(2)隱瞞不利銷售的條件
(3)特別強調商品的獲利率
(4)避談商品的風險
(5)I don't know
( )3.金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款),經行員判斷有異常者,應如何處理?       (240)
(1)詢問客戶辦理動機與目的
(2)詢問客戶是否認識陪同提款的人
(3)經研判客戶顯屬遭詐騙者,應撥打警政署防範詐騙專線或逕向「110」報案
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )4.金融從業人員行銷商品時,應       (225)
(1)重要事項先不予告知
(2)主動並詳細說明此商品之特性及應注意事項
(3)I don't know
(4)一味地促銷商品
(5)批評他公司之商品
( )5.金融從業人員遇有客戶遺留印鑑、存摺及已蓋章之空白取款條等憑證文件時,應如何處理?       (238)
(1)I don't know
(2)私自代客保管
(3)立即交由金融機構指定人員妥善保管
(4)為避免糾紛,不予處理
(5)逕行銷燬
( )6.於業務推廣與招攬時,從業人員向客戶應盡之告知義務,下列何者正       (230)
(1)I don't know
(2)依商品相關內容據實告知
(3)為爭取業績,隱匿部分應告知內容
(4)於告知時,可加入從業人員主觀之想法
(5)以上皆是
( )7.金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時,應採取下列何者作為,以確保客戶了解商品性質與可能面臨之風險?       (237)
(1)待客戶要求再告知投資商品可能之風險,否則毋須主動告知
(2)為避免客戶流失,僅告知投資可能之利益,毋需告知投資風險
(3)I don't know
(4)應充分了解客戶,審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品,並善盡充分告知投資風險內容之職責
(5)誇大金融商品之可能報酬,並勸誘客戶以借款、舉債等方式從事理財投資以增加業績
( )8.信用卡發卡機構在接獲被害人反映,發現有冒名申請信用卡案件時,應如何處       (234)
(1)不作任何通報
(2)儘速通報相關單位,避免損害擴大
(3)要求被害人負擔損失
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )9.有關公司之重大訊息,應:       (223)
(1)I don't know
(2)於公司未公開前提供給客戶
(3)基於合法方式取得後提供給客戶
(4)於公司未公開前促使他人利用該訊息獲私利
(5)將此訊息運用於非法用途上
( )10.各上市上櫃公司金融服務業應於何處揭露其所訂定之道德行為準       (231)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)年報
(4)公開說明書
(5)公開資訊觀測站
( )11.從業人員提供客戶充足必要的資訊,告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等,是屬於下列何種職業道德原則?       (222)
(1)利益衝突原則
(2)保密原則
(3)I don't know
(4)客觀原則
(5)資訊公開原則
( )12.若有客戶詢問某項商品資訊時,下列何者為不恰當行為?       (221)
(1)I don't know
(2)拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息
(3)在自身專業能力內,提供客戶該項商品之完整資訊
(4)客觀分析該項商品可能面臨的風險
(5)主動積極提供相關商品之資訊
( )13.有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知,下列何者正       (233)
(1)提前解約風險
(2)商品條件變更風險
(3)利率風險
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )14.目前金融商品多樣化,客戶做任何投資或購買各種金融商品,最需要的就是金融商品的資訊,我們應該如何做資訊揭露?       (226)
(1)提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊
(2)告知客戶投資的風險,並快速揭露最新資訊
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)提供給客戶足夠的資訊
( )15.金融從業人員辦理全權委託業務,為避免糾紛,應遵守下列何種事項?       (236)
(1)充分揭露商品所涉及風險之性質與內容
(2)不得有誤導客戶之情事
(3)提醒客戶於交易前應充分審度本身財務狀況及風險承受度,始決定是否進行投資
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )16.在提供專業服務過程中,從業人員不得有下列哪些行為?       (227)
(1)I don't know
(2)任何欺瞞、詐騙行為
(3)不實陳述或故意做錯
(4)誤導客戶
(5)以上皆是
( )17.下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則?       (232)
(1)I don't know
(2)告知客戶投資風險
(3)告知客戶從事投資決定之相關資訊
(4)告知客戶交易過程之相關資訊
(5)以上皆是
( )18.金融從業人員辦理全權委託業務,下列何者有助於避免糾紛之發生?       (235)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(4)充分告知產品所涉風險之性質與內容
(5)向投資人說明產品之可能最大損失
( )19.金融從業人員提供充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊,不包括?       (229)
(1)交易標的投資風險
(2)交易標的之市場流通性
(3)其他銷售公司之獲利能力
(4)投資所收取之費用
(5)I don't know
( )20.從業人員接受客戶的委託後應符合資訊公開原則來提供服務,何謂資訊公開原       (224)
(1)為提供最佳的服務,可將所有的資訊均反應給客戶
(2)將所有未公開的資訊提供給客戶作內線交易
(3)將客戶的資料提供給相關合作廠商
(4)I don't know
(5)提供客戶充足必要、投資可能的風險及投資決定等相關資訊
 
  

靜思語400句:【97.人!不能忘形,更不能忘志。】
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