(541-560-20)-金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2019-08-21 22:26:36
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  考試題目
( )1.對於金融從業人員之行為,下列何者為非?       (549)
(1)不應利用公司內部資訊為自己謀取利益
(2)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失
(3)不可利用客戶帳戶或名義為自己從事交易
(4)不可將他人或自己帳戶供客戶從事交易
(5)I don't know
( )2.若僅通過金融市場常識與職業道德考試則可銷售下列何種金融商       (547)
(1)I don't know
(2)保險商品
(3)基金
(4)推介股票
(5)以上皆非
( )3.道德行為規範應包括何種原則?       (541)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)守法原則、誠信原則、自律原則
(4)保密原則、能力原則、資訊公開原則
(5)客戶利益優先原則、利益衝突原則、禁止不當得利原則
( )4.信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時,下列何項為應遵守之事項?       (552)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)不得違反公共利益
(4)僅能對債務人本人及其保證人催收
(5)不得對非債務之第三人之干擾或催討
( )5.有關金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,下列敘述何者正       (548)
(1)I don't know
(2)應保護投資者合法權益
(3)應遵守相關法令規定
(4)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(5)以上皆是
( )6.信用卡發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確?       (553)
(1)I don't know
(2)自行勾選未經客戶同意申請之卡片
(3)確認客戶申請之卡片
(4)確認客戶資料無誤才送件
(5)確認申請人本人身分,以免冒名申請
( )7.銀行辦理催收業務時,下列敘述何項為非?       (554)
(1)不得違反公共利益
(2)僅能對債務人本人及其保證人催收
(3)應有保密之義務
(4)得對非債務之第三人干擾或催討
(5)I don't know
( )8.下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,下列應遵守之事項何者有誤?       (557)
(1)避免不當銷售或推介之行為
(2)不可販售客戶資料,惟可提供給自己親友開設的公司參考
(3)廣泛了解客戶之家庭背景、生涯規劃
(4)I don't know
(5)依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品
( )9.有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務,應提醒客戶於交易前充分瞭解之事項,下列何者為正確?       (556)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)商品之性質
(4)相關之財務、會計、稅制或法律等事宜
(5)自行審度本身財務狀況及風險承受度
( )10.有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務應遵守事項,下列敘述何者有       (555)
(1)應說明客戶投資本商品可能之預期收益
(2)應於交易契約中揭示可能發生之風險,對客戶善盡風險告知義務
(3)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失
(4)I don't know
(5)應提供客戶有關商品之產品內容、交易條件及特性
( )11.金融從業人員對於往來客戶,於符合法令規定之範圍內,下列作為何者為是       (551)
(1)提供客戶充足之資訊,以便其充分瞭解公司業務
(2)當客戶合法權益受到侵害時,應正面回應,並作妥適之處理
(3)確實依據相關法令、公司章程之規定,忠實履行職務
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )12.下列有關金融從業人員之敘述何者正確?       (546)
(1)對因執行業務所取得之機密資料應遵守資料保護相關法令規定
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)向客戶據實告知商品相關內容
(5)不得為所屬公司授權範圍以外之任何承諾
( )13.金融從業人員在自己的工作領域中,應:       (542)
(1)不斷加強自己的專業知識
(2)不涉獵本業以外之相關知識
(3)I don't know
(4)專注自己及他人之升遷
(5)不參加公司的教育訓練
( )14.各公司道德行為準則規範之適用層級何者正確?       (544)
(1)董事長
(2)總經理層級以上
(3)部門主管以上
(4)有為公司管理事務及簽名權利之人
(5)I don't know
( )15.對於金融從業人員之行為規範,下列何者正確?       (550)
(1)I don't know
(2)不得涉及賭博情事
(3)應避免不當的交際應酬
(4)應避免不當的餽贈
(5)以上皆是
( )16.金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時,不得有下列何者行為?       (560)
(1)未經客戶授權,擅自為客戶進行交易
(2)私自挪用客戶款項
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)向業者收受佣金回扣
( )17.對於一個真正專業人員的特質,下列敘述何者正確?       (545)
(1)I don't know
(2)具有專業才識
(3)遵守最高執業倫理道德標準
(4)具備「慈善」的基本優點及「愛」的觀點
(5)以上皆是
( )18.道德行為規範適用之事業體為       (543)
(1)限於金融產業
(2)限於營利事業
(3)各種事業體均得適用
(4)I don't know
(5)限於上市櫃公司
( )19.金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,為避免糾紛,應遵守下列何種事項?       (558)
(1)應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶適當之商品或投資組合
(2)不得銷售或推介逾越客戶財力狀況或合適之投資範圍以外之商品
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)應以善良管理人之注意義務及忠實義務,本誠實信用原則執行業務
( )20.金融從業人員辦理徵信工作,以下敘述何者有誤?       (559)
(1)辦理徵信,除另有規定外,應以直接調查為主,間接調查為輔
(2)I don't know
(3)徵信人員應依誠信公正原則,辦理徵信工作
(4)為謀徵信工作迅速完成,徵信單位對於經常往來客戶,毋需再辦理徵信
(5)徵信人員對徵信資料應依法嚴守秘密
 
  

靜思語400句:【27.培養好自己的氣質,不要爭面子,爭來的是假的,養來的才是真的。】
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