|
( ) | 1. 在相同條件下，每季複利一次之利息所得，相較於每年複利一次之利息所得為：
(31) |
|
| (1) | 高 |
|
| (2) | 低 |
|
| (3) | 相同 |
|
| (4) | 不一定 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 2. 下列那種社會保險不是以「在職勞動者」為納保對象？
(240) |
|
| (1) | 勞工保險 |
|
| (2) | 公教人員保險 |
|
| (3) | 軍人保險 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 國民年金保險 |
|
( ) | 3. 為減少退休計畫的變數影響退休金的累積，下列哪項因素我們需要仔細評估？
(296) |
|
| (1) | 每期可以投入退休目標的本金 |
|
| (2) | 預估可以累積退休金的期間 |
|
| (3) | 預估金融工具的投資報酬率 |
|
| (4) | 以上皆是 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 4. 在新台幣匯率預期貶值時，將造成我國股市的資金動能，致使股市：
(194) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 增加；上漲 |
|
| (3) | 增加；下跌 |
|
| (4) | 減少；下跌 |
|
| (5) | 減少；上漲 |
|
( ) | 5. 對於有短期的理財規劃、短期投資、房屋修繕及常需備用金需求者，適合選擇理財型房貸，此類型房貸又稱為何？
(97) |
|
| (1) | 循環額度房貸 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 指數型房貸 |
|
| (4) | 固定型房貸 |
|
| (5) | 抵利型房貸 |
|
( ) | 6. 指數股票型基金（Exchange Traded Fund，ETF）之交易稅為何？
(164) |
|
| (1) | 0.14% |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 0.10% |
|
| (4) | 0.30% |
|
| (5) | 免稅 |
|
( ) | 7. 進入空巢期階段，一般而言經濟逐漸穩定，但子女可能已另組家庭，且我國已進入少子化，為保障退休後除經濟以外的照護風險，應強化下列哪種保險規劃？
(334) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 年金保險 |
|
| (3) | 重大疾病保險 |
|
| (4) | 長期看護保險 |
|
| (5) | 生死合險 |
|
( ) | 8. 倘若基於流動性的考量，投資人會傾向增加現金資產的比重，此是考量資產配置中何項決策因素？
(83) |
|
| (1) | 流動性的考量 |
|
| (2) | 時間經歷 |
|
| (3) | 風險態度 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 投資目標 |
|
( ) | 9. 國民年金保險於何時開辦？
(244) |
|
| (1) | 民國９４年７月１日 |
|
| (2) | 民國９７年１０月１日 |
|
| (3) | 民國９８年１月１日 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 民國９１年４月２８日 |
|
( ) | 10. 在財富管理（或理財規劃）的「存富」階段，是要先，投資自己應先從何作起？
(23) |
|
| (1) | 現金流管理 |
|
| (2) | 收入管理 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 投資管理 |
|
| (5) | 支出管理 |
|
( ) | 11. 王先生計畫請領國保老年年金，月投保薪資假設與目前相同，請領當時王先生累計參加國保年資為３５年，王先生選擇用Ａ式或Ｂ式計算每月可領取老年年金會比較有利？
(264) |
|
| (1) | Ｂ式 |
|
| (2) | 兩者一樣好 |
|
| (3) | 兩者都不好 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | Ａ式 |
|
( ) | 12. 公司計畫資遣王先生，根據資遣當時其年資實況，共計有舊制年資１１年與新制年資１６年，計算資遣費給付基數？
(226) |
|
| (1) | 27 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 11 |
|
| (4) | 13.5 |
|
| (5) | 19 |
|
( ) | 13. 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用單利的計算方法，每年計息２次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？
(288) |
|
| (1) | １７,５００元 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | １０,５００元 |
|
| (4) | １２,５００元 |
|
| (5) | １５,０００元 |
|
( ) | 14. 通常比較重視挑選基本面佳的股票，則其股票投資風格係屬於哪種類型？
(131) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 成長型股票 |
|
| (3) | 市場導向型股票 |
|
| (4) | 價值型股票 |
|
| (5) | 大型股與小型股 |
|
( ) | 15. ETF融資融券規定條件為何？
(177) |
|
| (1) | 掛牌即可融資（券） |
|
| (2) | 融券賣出且不受平盤以下不得放空之規定 |
|
| (3) | 以上皆是 |
|
| (4) | 以上皆非 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 16. 一般而言，投資公債的風險不包括下列何者？
(381) |
|
| (1) | 違約風險 |
|
| (2) | 流動性風險 |
|
| (3) | 利率風險 |
|
| (4) | 通貨膨脹風險 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 17. 王小姐預計幫剛出生的小孩投保國民年金保險，希望可以盡早累積投保年資，請問下列那項敘述對於此想法之建議最為正確？
(267) |
|
| (1) | 小孩到青少年階段不能投保，需等到年滿１８歲才可以投保 |
|
| (2) | 小孩到青少年階段不能投保，需等到年滿２５歲才可以投保 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 這是正確的想法，未來就可以請領較高金額的年金給付 |
|
| (5) | 剛出生的小孩不能投保，需等到年滿６歲才可以投保 |
|
( ) | 18. 根據我國的所得稅法規定，如果王先生經營個人工作室需要繳交下列哪種租稅？
(359) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 營業稅 |
|
| (3) | 證券交易稅 |
|
| (4) | 營利事業所得稅 |
|
| (5) | 負責人綜合所得稅 |
|
( ) | 19. 建構完全面性財務規劃後，相關的執行面策略包括？
(58) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 資產移轉與傳承 |
|
| (3) | 資產配置與交易 |
|
| (4) | 風險管理與規劃 |
|
| (5) | 以上皆是 |
|
( ) | 20. 勞退新制適用的對象，不受下列哪項因素影響？
(222) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 勞保投保年資 |
|
| (3) | 勞保投保身分 |
|
| (4) | （１）與（２）都不會影響 |
|
| (5) | （１）與（２）都會影響 |
|
( ) | 21. 對於百分之百保本的連動債，在到期前若發行機構提前將連結之結構債贖回或是投資人自行提前贖回，則其條件會變更為何？
(172) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 不保證百分之百保本 |
|
| (3) | 仍保證百分之百保本 |
|
| (4) | 重設條件 |
|
| (5) | 視雙方協議而定 |
|
( ) | 22. 關於年金保險與人壽保險兩者之間的敘述，下列何者正確？
(303) |
|
| (1) | 年金保險主要目的是保障自己死亡過早，家庭因此可能出現的損失 |
|
| (2) | 人壽保險的危險事件是長壽風險發生時的經濟來源 |
|
| (3) | 年金保險可以保障當自己活太久時可能面臨的經濟匱乏、生活費不足的窘境 |
|
| (4) | 以上都不正確 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 23. 從短期的角度而言，由銀行的牌告利率，其固定利率高於當時的機動利率，則可以判斷銀行預測未來利率走勢為何？
(33) |
|
| (1) | 下跌 |
|
| (2) | 上揚 |
|
| (3) | 不變 |
|
| (4) | 無法判斷 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 24. 下列那項並非屬於社會年金保險？
(317) |
|
| (1) | 失能年金 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 遞延年金 |
|
| (4) | 老年年金 |
|
| (5) | 遺族年金 |
|
( ) | 25. 在一般單純的住宅火險中，對於發生下列那項事故時沒有納入保障的範圍內？
(351) |
|
| (1) | 火災造成建築物損害 |
|
| (2) | 火災造成房屋內部動產損失 |
|
| (3) | 航空器墜落造成之建築物損失 |
|
| (4) | 地震造成的建築物損失 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 26. 投資國外債券型基金的報酬率，相較於股票型基金、定存為何？
(145) |
|
| (1) | 定存>股票型基金>國外債券型基金 |
|
| (2) | 股票型基金>定存>國外債券型基金 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 國外債券型基金>股票型基金>定存 |
|
| (5) | 股票型基金>國外債券型基金>定存 |
|
( ) | 27. 「財富管理」可謂完成各個理財項目的計劃與執行、資金的配置與交易、風險的規劃與轉移、資產的報酬與傳承等全面性的規劃之；而「理財規劃」係為了達到前述規劃所需實際作為之。
(11) |
|
| (1) | 流程；目的 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 方法；目的 |
|
| (4) | 目的；流程 |
|
| (5) | 目的；方法 |
|
( ) | 28. 信託契約屬於一種財產管理契約，當中有三位主體，包括受託人、委託人以及受益人，若要訂立信託契約，當由那兩位主體來共同訂立？
(353) |
|
| (1) | 委託人與受益人 |
|
| (2) | 受託人與受益人 |
|
| (3) | 委託人與受託人 |
|
| (4) | 委託人、受託人與受益人三方共同訂立 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 29. 以選七至八成的高成長型基金；二至三成的固定收益型基金來建立投資組合，較適合何類型的投資人？
(162) |
|
| (1) | 投機型的投資人 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 保守型的投資人 |
|
| (4) | 積極型的投資人 |
|
| (5) | 中立型的投資人 |
|
( ) | 30. 下列那種年金屬於社會年金保險範圍？
(322) |
|
| (1) | 變額年金 |
|
| (2) | 利率變動型年金 |
|
| (3) | 國民年金 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 傳統年金 |
|
( ) | 31. 債券發行機構於債券到期時無法順利償還（當發行機構發生違約情形），係指債券投資需面臨何種風險？
(136) |
|
| (1) | 信用風險 |
|
| (2) | 購買力風險 |
|
| (3) | 利率風險 |
|
| (4) | 流動性風險 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 32. 下列何者並非國民年金的保險事故？
(258) |
|
| (1) | 生育 |
|
| (2) | 身心障礙 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 老年 |
|
| (5) | 疾病 |
|
( ) | 33. 下列何種房貸償還方式，比較適合初期資金比較不充裕的房貸戶？
(113) |
|
| (1) | 還款寬限期 |
|
| (2) | 本金平均攤還法 |
|
| (3) | 本息平均攤還法 |
|
| (4) | 以上皆非 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 34. 下列何者是屬於景氣對策信號所涵蓋的實質面指標？
(198) |
|
| (1) | 物價指數 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 貨幣供給 |
|
| (4) | 消費者信心指數 |
|
| (5) | 就業狀況 |
|
( ) | 35. 2008 年金融海嘯之前，風靡全台灣的「連動債」，較不適合退休或屆齡退休的人士投資；或衍生性金融商品，也不適合保守穩健的人所選用，此牽涉所謂的資產配置生命週期理論中何項決策因素？
(82) |
|
| (1) | 投資目標 |
|
| (2) | 流動性 |
|
| (3) | 時間經歷 |
|
| (4) | 風險態度 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 36. 信託契約有各種類型，每種類型都有其特殊目的，對於下列信託契約的說法，那項不是正確的？
(354) |
|
| (1) | 委託人可以依本身利益創設信託契約 |
|
| (2) | 原則上信託契約均無法隨意撤銷 |
|
| (3) | 委託人可以著作權為標的訂立信託契約 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 信託契約可促進公共之利益 |
|
( ) | 37. 根據我國經建會的人口成長統計推估值，若少子化與高齡化等趨勢不變，到２０３０年時我國６５歲以上人口將佔總人口比率為？
(271) |
|
| (1) | 20% |
|
| (2) | 25% |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 10% |
|
| (5) | 15% |
|
( ) | 38. 若爸爸先前有筆資金出借給朋友，則該筆爸爸對朋友的債權應歸類在家庭資產負債表的那個項目中？
(54) |
|
| (1) | 負債 |
|
| (2) | 淨值 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 支出 |
|
| (5) | 資產 |
|
( ) | 39. 銀行給予房貸戶一個房貸額度，在這個額度內，可以讓房貸戶充分運用該額度、是一種靈活的理財方式，係指哪種房貸類型？
(91) |
|
| (1) | 理財型房貸 |
|
| (2) | 抵利型房貸 |
|
| (3) | 固定型房貸 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 指數型房貸 |
|
( ) | 40. 陳先生希望１０年後可以累積到５,０００,０００元，假設年利率為５％，每年計息１次，則他需要每年提撥多少資金才可以達成目標？
(294) |
|
| (1) | ３９７,５２３元 |
|
| (2) | ４１６,４５５元 |
|
| (3) | ４３６,１５２元 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | ３７９,３４０元 |
|
( ) | 41. 世界衛生組織定義一個國家當老年人口比率達到多少以上，就可以歸類為高齡化社會？
(269) |
|
| (1) | 5% |
|
| (2) | 6% |
|
| (3) | 7% |
|
| (4) | 8% |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 42. 根據利率與股價的變動關係，在其他條件不變的情況下，當利率上升時，則將使股價變動為何？
(202) |
|
| (1) | 以上皆非 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 下跌 |
|
| (4) | 上漲 |
|
| (5) | 無關 |
|
( ) | 43. 關於團體年金，下列哪各敘述正確？
(326) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 以雇主名義購買 |
|
| (3) | 以團體單位名義購買 |
|
| (4) | 以全體或部分團體成員為年金領受人 |
|
| (5) | 以上皆是 |
|
( ) | 44. 當理財專員從事推薦買賣商品時，所必須要持有的法定證照，係用來檢視其何種條件？
(34) |
|
| (1) | 誠信問題 |
|
| (2) | 專業能力 |
|
| (3) | 熱心、耐心 |
|
| (4) | 業績好壞 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 45. 下列何者為債券投資所需面臨的風險？
(129) |
|
| (1) | 信用風險 |
|
| (2) | 購買力風險 |
|
| (3) | 利率風險 |
|
| (4) | 以上皆是 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 46. 就保障未來退休時的經濟來源風險而言，處於青壯年的階段較適合購買下列那種保險？
(316) |
|
| (1) | 生死合險 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 定期壽險 |
|
| (4) | 終身壽險 |
|
| (5) | 年金保險 |
|
( ) | 47. ETF 管理費用通常相較一般基金及指數基金為：
(175) |
|
| (1) | 相同 |
|
| (2) | 不一定 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 低 |
|
| (5) | 高 |
|
( ) | 48. 下列何者為新興市場的投資特性？
(86) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 規模較小 |
|
| (3) | 流動性較不足 |
|
| (4) | 資訊取得有障礙 |
|
| (5) | 以上皆是 |
|
( ) | 49. 根據我國經建會的人口成長統計推估值，若少子化與高齡化等趨勢不變，到２０３０年時我國平均扶養比率為？
(272) |
|
| (1) | 40% |
|
| (2) | 50% |
|
| (3) | 60% |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 30% |
|
( ) | 50. 為求訂定財務目標時可以估計出更具體的數據，我們必須根據貨幣的時間價值將通貨膨脹率納入考量。假設每年通貨膨脹率為２％，在此估算模式，下列那項是不適當的說法？
(43) |
|
| (1) | ２年後的１００元，現在的價值約為９６元 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 現在１００元的價值，１０年後估計應與１２０元相等 |
|
| (4) | 現在１００元的價值，１年後估計應與１０２元相等 |
|
| (5) | １年後的１５０元，現在的價值約為１４７元 |
|
( ) | 51. 下列各項金融商品，那一項在解決退休經濟問題時最可能發揮不讓投入本金減損的效益？
(298) |
|
| (1) | 房地產 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 股票 |
|
| (4) | 共同基金 |
|
| (5) | 年金 |
|
( ) | 52. 在退休規劃的討論議題中，所得替代率扮演重要的角色，下列算式何者最適合解釋所得替代率？
(268) |
|
| (1) | 退休後的月所得/退休前的月所得 |
|
| (2) | 退休前的年所得/退休後的年所得 |
|
| (3) | 退休前的月所得/退休後的月所得 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 退休後的年所得/退休前的年所得 |
|
( ) | 53. 關於國民年金保險的老年給付項目，下列那項最為正確？
(252) |
|
| (1) | 老年基本保證年金 |
|
| (2) | 老年年金與老年基本保證年金 |
|
| (3) | 上述都不是國保老年給付項目 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 老年年金 |
|
( ) | 54. 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用複利的計算方法，每年計息１次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？
(289) |
|
| (1) | １６,２８９元 |
|
| (2) | １６,３８６元 |
|
| (3) | １６,５８２元 |
|
| (4) | １６,４４６元 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 55. 新制退休金各項特色中有一項為「雇主負擔明確」，關於該特色的說明，下列何者最為正確？
(217) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 站在雇主的角度，勞退新制屬於「確定給付」制 |
|
| (3) | 雇主可以明確掌控現金流量並進行退休金成本管理 |
|
| (4) | 退休金提撥時容易因為員工年資、通貨膨脹等因素影響 |
|
| (5) | 以上說法都不正確 |
|
( ) | 56. 在退休規劃中，我們可能取得退休年金的的社會保險有那幾項？
(274) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 勞工保險 |
|
| (3) | 公教人員保險 |
|
| (4) | 國民年金保險 |
|
| (5) | 以上都可以 |
|
( ) | 57. 下列何者為財富管理業務實質內容中財務規劃項目？
(10) |
|
| (1) | 投資規劃 |
|
| (2) | 稅務規劃 |
|
| (3) | 以上皆是 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 風險規劃 |
|
( ) | 58. 估算退休後的所需的經濟支出時，那項因素是我們最需要納入考量的重點項目？
(276) |
|
| (1) | 房屋貸款費用 |
|
| (2) | 社交活動費用 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 生活與醫療費用 |
|
| (5) | 子女教育費用 |
|
( ) | 59. 影響債券價格之因素為何？
(135) |
|
| (1) | 利率 |
|
| (2) | 匯率變動 |
|
| (3) | 通貨膨脹 |
|
| (4) | 以上皆是 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 60. 名目利率與實質利率兩者的主要差異在於：
(37) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 預期通貨膨脹率 |
|
| (3) | 流動性溢酬 |
|
| (4) | 到期期限溢酬 |
|
| (5) | 違約風險溢酬 |
|
( ) | 61. 人身保險商品主要設計用來保障人們可能遇到的四大風險，包括生命風險、健康風險、意外風險以及長壽風險等，下列那項商品主要設計目的是用來保障長壽風險？
(347) |
|
| (1) | 年金保險 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 人壽保險 |
|
| (4) | 健康保險 |
|
| (5) | 傷害保險 |
|
( ) | 62. 居住在台灣的外籍配偶加入國民年金保險，下列那種說法是正確的？
(247) |
|
| (1) | 外籍配偶需先歸化我國國籍，並符合年齡與戶籍等要求 |
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| (2) | 以上說法都不正確 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 國保被保險人目前尚未納入外籍配偶 |
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| (5) | 只要該外籍配偶符合在我國境內有戶籍即可參加 |
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( ) | 63. 政府利用擴大政府的財政支出，或者利用減稅的手段，提高民眾的可支配所得，來刺激總產出，係為：
(185) |
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| (1) | 緊縮性貨幣政策 |
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| (2) | 擴張性財政政策 |
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| (3) | 緊縮性財政政策 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | 擴張性貨幣政策 |
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( ) | 64. 假設我想要在１０年後每月可以有３０,０００元的生活費用，若我選擇一個擁有年化報酬率５％的工具，我現在每月需要存多少錢才可以達成此目標？
(291) |
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| (1) | ２３,４３６元 |
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| (2) | ２０,０００元 |
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| (3) | １８,４１７元 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | ２８,５７１元 |
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( ) | 65. 勞工若想要瞭解自己退休金專戶累積金額的狀況，該如何進行？
(49) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 自行逐筆記錄 |
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| (3) | 到所屬公司查詢 |
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| (4) | 向勞保局查詢 |
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| (5) | 退休年齡到之前無法查詢 |
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( ) | 66. 下列那項並非團體年金的特色？
(327) |
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| (1) | 行政費用較低 |
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| (2) | 可由團體中個人購買 |
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| (3) | 可用於企業退休年金 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | 享有賦稅優惠 |
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( ) | 67. 如果之前所投資的標的市場價格波動過高、或是產業前景能見度不佳的話，建議可以將自己的佈局擴大範圍，部分調整到未來的主流市場，以期獲取較高的收益。此資產配置作法係屬哪個原則？
(78) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 「動態調整股債比率」 |
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| (3) | 「分散進場時間點」 |
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| (4) | 「不偏重在任何一個市場」 |
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| (5) | 以上皆非 |
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( ) | 68. 根據我國經建會的人口成長統計推估值，若少子化與高齡化等趨勢不變，到２０３０年時我國國民年齡中位數為？
(273) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | ３５歲 |
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| (3) | ４０歲 |
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| (4) | ４５歲 |
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| (5) | ５０歲 |
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( ) | 69. 下列何種金融工具的利率風險最高？
(122) |
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| (1) | 長期公債 |
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| (2) | 商業本票 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 短期公債 |
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| (5) | 國庫券 |
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( ) | 70. 下列那一項投資工具適合用在退休規劃？
(286) |
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| (1) | 定期存款 |
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| (2) | 保險商品 |
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| (3) | 以上皆是 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | 共同基金 |
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( ) | 71. 當處於升息循環，定存應選擇何種計息方式，才會讓存款利息最大化？
(26) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 機動利率 |
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| (3) | 固定利率 |
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| (4) | 以上皆可 |
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| (5) | 視個人偏好而定 |
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( ) | 72. 下列那種年金，可以在基本經濟之餘，加強照顧我們退休後的生活？
(320) |
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| (1) | 國民年金保險 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 社會年金保險 |
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| (4) | 商業年金保險 |
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| (5) | 企業年金保險 |
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( ) | 73. 對於管理投資風險基本作法，最常聽到的「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」，主要目的係為：
(67) |
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| (1) | 分散風險 |
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| (2) | 資產分類 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 分散管理 |
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| (5) | 追求績效 |
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( ) | 74. 所謂執行退休規劃，主要就是要面對那一種風險？
(280) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 死亡風險 |
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| (3) | 長壽風險 |
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| (4) | 醫療風險 |
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| (5) | 意外風險 |
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( ) | 75. 王先生今年２６歲，目前尚未找到工作，正專心念書準備公職人員考試，下列那種社會保險是王先生最為正確的選項？
(242) |
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| (1) | 沒有適合的社會保險可以選擇 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 到爸爸開的公司掛名投保勞保 |
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| (4) | 到住家附近的餐飲職業工會投保勞保 |
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| (5) | 選擇投保國民年金保險 |
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( ) | 76. 對於萬能壽險等類型保險商品，較適合作為規劃客戶投資的金融商品？
(5) |
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| (1) | 短期 |
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| (2) | 中期 |
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| (3) | 長期 |
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| (4) | 以上皆可 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 77. 從基本面佳的個股中，應進一步地篩選出股價淨值比 XX 的個股，個股的投資價位相對較低，將來會有較高的投資效益。
(137) |
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| (1) | 視各產業而定 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 偏高 |
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| (4) | 偏低 |
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| (5) | 視個人偏好而定 |
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( ) | 78. 下列何者為投資指數股票型基金（Exchange Traded Fund，ETF）的優點？
(166) |
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| (1) | 定價效率較佳 |
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| (2) | 以上皆是 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 交易風險較低 |
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| (5) | 較佳的指數交易工具 |
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( ) | 79. 隨著油價的翻漲，初期通常將會帶動該國股市指數持續變動為何？
(190) |
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| (1) | 下跌 |
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| (2) | 上漲 |
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| (3) | 無關 |
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| (4) | 不一定 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 80. 當我們在估算退休計劃時，下列哪項可以在計算時當作抵充的項目？
(295) |
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| (1) | 以儲蓄為目的的增額壽險保單 |
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| (2) | 以上皆是 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 名下投資用的房產 |
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| (5) | 沒有預定用途的定期存款 |
