|
( ) | 1. 關於貨幣時間價值的計算方式，不管金融機構付息期間是多久，所產生的利息，均不會滾入本金再循環計息，即計息的本金從期初到期末都是相同。此計算方式係為：
(30) |
|
| (1) | 利滾利 |
|
| (2) | 以上皆非 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 單利 |
|
| (5) | 複利 |
|
( ) | 2. 舊制退休金規範下列哪個角色對於勞工有退休金給付的義務？
(224) |
|
| (1) | 上述三者都有義務 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 勞工 |
|
| (4) | 雇主 |
|
| (5) | 政府 |
|
( ) | 3. 在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜採行保守策略，以增強資產的防禦性為主，係對資產曝險程度應先採何種作法？
(77) |
|
| (1) | 不變 |
|
| (2) | 先增後降 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 增加 |
|
| (5) | 降低 |
|
( ) | 4. 社會新鮮人，因尚未組成家庭且父母還在職場中奮鬥，此時保險規劃因應保障與收入仍然有限的前題下，應著重於下列那類型商品？
(332) |
|
| (1) | 傷害保險 |
|
| (2) | 醫療保險 |
|
| (3) | 重疾或癌症保險 |
|
| (4) | 以上皆是 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 5. 若匯率貶值的結果導致物價水準上漲、政府採取緊縮性貨幣政策，致一國利率水準有升高趨勢時，則影響債券價格為何？
(138) |
|
| (1) | 下跌 |
|
| (2) | 不變 |
|
| (3) | 不一定 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 上漲 |
|
( ) | 6. 一般民眾的國民年金保險保險費中，規定政府會給予補助的比率為？
(259) |
|
| (1) | 40% |
|
| (2) | 政府沒有補助，全都由被保險人負擔 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 10% |
|
| (5) | 20% |
|
( ) | 7. 根據我國經建會的人口成長統計推估值，若少子化與高齡化等趨勢不變，到２０３０年時我國平均扶養比率為？
(272) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 30% |
|
| (3) | 40% |
|
| (4) | 50% |
|
| (5) | 60% |
|
( ) | 8. 關於居住規劃，下列何者為影響不動產價格的供給面因素？
(99) |
|
| (1) | 利率走勢 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 人口結構 |
|
| (4) | 投資熱錢的流動 |
|
| (5) | 房屋的獨特性 |
|
( ) | 9. 「財富管理」可謂完成各個理財項目的計劃與執行、資金的配置與交易、風險的規劃與轉移、資產的報酬與傳承等全面性的規劃之；而「理財規劃」係為了達到前述規劃所需實際作為之。
(11) |
|
| (1) | 目的；流程 |
|
| (2) | 目的；方法 |
|
| (3) | 流程；目的 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 方法；目的 |
|
( ) | 10. 台灣金融業的財富管理業務，下列何者通常為被推薦開發的一個族群？
(25) |
|
| (1) | 低資產客戶 |
|
| (2) | 高資產客戶 |
|
| (3) | 無特殊偏好 |
|
| (4) | 風險規避者 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 11. 在家庭的資產負債表中，共同基金應歸類為那個項目中？
(53) |
|
| (1) | 負債 |
|
| (2) | 淨值 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 資產 |
|
| (5) | 收入 |
|
( ) | 12. ETF 商品交易方式為何？
(176) |
|
| (1) | 初級市場以市價交易 |
|
| (2) | 次級市場以淨值交易 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 依據每日收完盤後，結算基金的淨值進行交易 |
|
| (5) | 價格在盤中隨時變動，可以直接交易 |
|
( ) | 13. 選擇基金公司包括哪些重點？
(153) |
|
| (1) | 以上皆是 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 經理人是否頻繁更換 |
|
| (4) | 觀察基金公司的資產規模是否有劇烈的增減 |
|
| (5) | 看懂基金的公開說明書 |
|
( ) | 14. 若實際進行年金保險規劃時，因領受人身故風險較高，雖保費成本較低，通常會搭配壽險來規劃退休金來原者是下列那種年金？
(325) |
|
| (1) | 確定年金 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 單生年金 |
|
| (4) | 連生年金 |
|
| (5) | 連生及遺族年金 |
|
( ) | 15. 當處於滿巢期時，為落實家人照顧責任，下列那一種信託契約最適合用來達成此目的？
(357) |
|
| (1) | 金錢信託 |
|
| (2) | 不動產信託 |
|
| (3) | 保險金信託 |
|
| (4) | 遺囑信託 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 16. 依據房貸還款寬限期之償還方式，借款人過了寬限期後，可以採取何種方式攤還本金和剩餘的利息？
(116) |
|
| (1) | 本金平均攤還法 |
|
| (2) | 以上皆可 |
|
| (3) | 以上皆非 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 本息平均攤還法 |
|
( ) | 17. 就長期而言，以下何種金融資產的投資風險最高?
(380) |
|
| (1) | 國庫券 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 股價指數 |
|
| (4) | 小型股 |
|
| (5) | 公債 |
|
( ) | 18. 下列敘述最符合勞退新制最主要的精神？
(210) |
|
| (1) | 對雇主與員工均有強制提存的規範 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 為政府對勞工所提出的社會保險方案 |
|
| (4) | 以年金保險為主軸 |
|
| (5) | 以個人退休金專戶為主，輔以年金保險 |
|
( ) | 19. 財富管理的循環步驟可分為Ａ.執行；B.計畫；C.調整；D.檢核，等四大循環，正確的循環步驟為？
(42) |
|
| (1) | Ｂ、Ａ、Ｃ、Ｄ |
|
| (2) | Ｂ、Ｃ、Ａ、Ｄ |
|
| (3) | Ｂ、Ａ、Ｄ、Ｃ |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | Ａ、Ｂ、Ｃ、Ｄ |
|
( ) | 20. 指數股票型基金的特色不包括下列何者？
(161) |
|
| (1) | 管理費用較高 |
|
| (2) | 指數投資組合證券化 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 被動式管理 |
|
| (5) | 交易成本較低 |
|
( ) | 21. 現階段的理財工具中，同時具有「本錢在」、「跑得比通膨快」、「報酬率不輸定存」、「現在的錢可以留下給未來的自己用」、「萬一來不及用時可以庇蔭子孫」最有可能的是下列哪項商品？
(299) |
|
| (1) | 共同基金 |
|
| (2) | 年金 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 期貨、選擇權 |
|
| (5) | 股票 |
|
( ) | 22. 若勞工於就職期間橫跨新舊制退休金，當在改採新制後，舊制的年資會如何處理？
(236) |
|
| (1) | 全部不列入計算 |
|
| (2) | 於採用新制前結清舊制年資，結清後單就新制年資計算 |
|
| (3) | 舊制年資仍可保留，採用新制後可加新制年資於總年資 |
|
| (4) | 以上說法都不正確 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 23. 進行退休規劃時，估計退休後所需金額的要素中，較不需包括何者？
(282) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 物價上漲率 |
|
| (3) | 政府當時財政狀況 |
|
| (4) | 時間 |
|
| (5) | 利率 |
|
( ) | 24. 對於房貸償還方式，下列何者為先苦後甘的還款方式？
(95) |
|
| (1) | 以上皆非 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 本息平均攤還法 |
|
| (4) | 本金平均攤還法 |
|
| (5) | 還款寬限期 |
|
( ) | 25. 下列何者非指數股票型基金（ETF）之特性?
(387) |
|
| (1) | 淨值即為市場交易價格 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 在交易所掛牌買賣 |
|
| (4) | 有創造贖回的機制 |
|
| (5) | 採取被動式的管理 |
|
( ) | 26. 年金保險以領受人作為分類的標準，可分為Ａ.單生年金；Ｂ.連生年金；Ｃ.團體年金？
(311) |
|
| (1) | B 與 C |
|
| (2) | A、B、C 皆是 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | A |
|
| (5) | A 與 B |
|
( ) | 27. 對於金融機構計算利息方式，將這一期的利息滾入本金，當作是下一期的本金，再去計算下一期的利息，此計算方式係為：
(39) |
|
| (1) | 單利 |
|
| (2) | 複利 |
|
| (3) | 名義利率 |
|
| (4) | 以上皆非 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 28. 景氣對策信號「藍燈」表示經濟景氣：
(204) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 過熱 |
|
| (3) | 活絡 |
|
| (4) | 欠佳 |
|
| (5) | 穩定 |
|
( ) | 29. 下列何者屬為「守富、傳富」之理財規劃方式？
(6) |
|
| (1) | 保險的規劃 |
|
| (2) | 以上皆是 |
|
| (3) | 以上皆非 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 信託的規劃 |
|
( ) | 30. 王先生身故時留下遺產１５０萬元，另有３０萬元負債，配偶甲還健在，祖父母乙與丙也健在，依據民法應繼分概念，下列哪項繼承金額是正確的？
(370) |
|
| (1) | 乙與丙：分別為２０萬元 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 甲：１５０萬元 |
|
| (4) | 甲：１２０萬元 |
|
| (5) | 乙與丙：分別為５０萬元 |
|
( ) | 31. 政府利用財政預算，透過擴大或削減稅收、融資債務以及財政開支等來刺激或減緩經濟增長，以達到某些總體經濟目標的方法，係為：
(183) |
|
| (1) | 外匯政策 |
|
| (2) | 貿易政策 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 貨幣政策 |
|
| (5) | 財政政策 |
|
( ) | 32. 財富管理業務目的是要為客戶設計出一套全方位的財務規劃，以滿足客戶各階段的財務需求，在養老/退休人生階段中，共同基金較不適合作為規劃客戶投資的金融商品？
(22) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 短期 |
|
| (3) | 中期 |
|
| (4) | 長期 |
|
| (5) | 以上皆是 |
|
( ) | 33. 新制退休金給付方式，下列何者為非？
(213) |
|
| (1) | 提繳退休金年資滿１５年以上，應請領月退休金 |
|
| (2) | 提繳退休金年資滿１０年以上，應請領月退休金 |
|
| (3) | 提繳退休金年資未滿１５年，應請領一次退休金 |
|
| (4) | 只要年滿６０歲以上就可以請領 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 34. 投資人購買結構型商品應注意自身的資金需求規劃，避免屆時急需資金，而無法贖回結構型商品，或贖回金額不如預期。此係應該考慮下列何者風險？
(171) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 市場風險 |
|
| (3) | 流動性風險 |
|
| (4) | 信用風險 |
|
| (5) | 法律風險 |
|
( ) | 35. 國民年金保險的老年給付金額計算，可以採用Ａ式與Ｂ式兩種公式，下列何者為Ｂ式的計算方式？
(261) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 月投保金額×１.１％×保險年資 |
|
| (3) | 月投保金額×１.２％×保險年資 |
|
| (4) | 月投保金額×１.３％×保險年資 |
|
| (5) | 月投保金額×１.５％×保險年資 |
|
( ) | 36. 依據「銀行辦理財富管理業務應注意事項」規範，銀行、證券、保險公司必須設置何種部門來統籌管理理財專員，辦理財富管理業務？
(12) |
|
| (1) | 以上皆非 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 共同部門 |
|
| (4) | 分屬部門 |
|
| (5) | 專責部門 |
|
( ) | 37. 若爸爸先前有筆資金出借給朋友，則該筆爸爸對朋友的債權應歸類在家庭資產負債表的那個項目中？
(54) |
|
| (1) | 資產 |
|
| (2) | 負債 |
|
| (3) | 淨值 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 支出 |
|
( ) | 38. 陳先生希望１０年後可以累積到５,０００,０００元，假設年利率為５％，每年計息１次，則他需要每年提撥多少資金才可以達成目標？
(294) |
|
| (1) | ３９７,５２３元 |
|
| (2) | ４１６,４５５元 |
|
| (3) | ４３６,１５２元 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | ３７９,３４０元 |
|
( ) | 39. 下列何者為央行直接阻止新台幣貶值的政策效果？
(205) |
|
| (1) | 在外匯市場釋出美元而收回新台幣 |
|
| (2) | 利用「公開市場操作」賣出國庫券 |
|
| (3) | 調高重貼現率 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 降低存款準備率 |
|
( ) | 40. 下列何者為 ETF 最主要的配息來源？
(173) |
|
| (1) | 利息收入 |
|
| (2) | 出借的收益 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 資本利得 |
|
| (5) | 現金股利 |
|
( ) | 41. 當前退休規劃已成為青壯年人口重要的議題，其中包含各項原因，而下列那項原因並沒有直接關係？
(278) |
|
| (1) | 出生率大幅下降 |
|
| (2) | 工作期間逐間縮短 |
|
| (3) | 政府社會福利政策日益完善 |
|
| (4) | 退休生活期間逐漸拉長 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 42. 在相同條件下，每季複利一次之利息所得，相較於每年複利一次之利息所得為：
(31) |
|
| (1) | 不一定 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 高 |
|
| (4) | 低 |
|
| (5) | 相同 |
|
( ) | 43. 於國民年金法裡面所稱的社會保險，下列何者為非？
(265) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 農民保險 |
|
| (3) | 軍人保險 |
|
| (4) | 勞工保險 |
|
| (5) | 以上皆非 |
|
( ) | 44. 名目利率與實質利率兩者的主要差異在於：
(37) |
|
| (1) | 流動性溢酬 |
|
| (2) | 到期期限溢酬 |
|
| (3) | 違約風險溢酬 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 預期通貨膨脹率 |
|
( ) | 45. 投資國外債券型基金的報酬率，相較於股票型基金、定存為何？
(145) |
|
| (1) | 定存>股票型基金>國外債券型基金 |
|
| (2) | 股票型基金>定存>國外債券型基金 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 國外債券型基金>股票型基金>定存 |
|
| (5) | 股票型基金>國外債券型基金>定存 |
|
( ) | 46. 債券型基金因績效及風險不同可分哪幾種？
(147) |
|
| (1) | 已開發國家或新興國家 |
|
| (2) | 投資等級債券或垃圾債券 |
|
| (3) | 以上皆是 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 全球型或區域型債券型基金 |
|
( ) | 47. 通貨膨脹會影響債券價格為何？
(130) |
|
| (1) | 不變 |
|
| (2) | 不一定 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 上漲 |
|
| (5) | 下跌 |
|
( ) | 48. 下列何者為債券投資所需面臨的風險？
(129) |
|
| (1) | 購買力風險 |
|
| (2) | 利率風險 |
|
| (3) | 以上皆是 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 信用風險 |
|
( ) | 49. 在全球各主要國家面臨嚴峻的經濟不確定因素下，長期投資佈局的投資人宜採分批進場或定時定額加碼的策略。此資產配置作法係為哪個原則？
(79) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 「動態調整股債比率」 |
|
| (3) | 「分散進場時間點」 |
|
| (4) | 「不偏重在任何一個市場」 |
|
| (5) | 以上皆非 |
|
( ) | 50. 信託契約屬於一種財產管理契約，當中有三位主體，包括受託人、委託人以及受益人，若要訂立信託契約，當由那兩位主體來共同訂立？
(353) |
|
| (1) | 受託人與受益人 |
|
| (2) | 委託人與受託人 |
|
| (3) | 委託人、受託人與受益人三方共同訂立 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 委託人與受益人 |
|
( ) | 51. 銀行給予房貸戶一個房貸額度，在這個額度內，可以讓房貸戶充分運用該額度、是一種靈活的理財方式，係指哪種房貸類型？
(91) |
|
| (1) | 指數型房貸 |
|
| (2) | 理財型房貸 |
|
| (3) | 抵利型房貸 |
|
| (4) | 固定型房貸 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 52. 各個國家為達到不同的經濟目標，哪些是政府常常善用的工具？A.財政政策；B.貨幣政策；C.金融政策；D.貿易政策
(179) |
|
| (1) | A.、B.、C.與 D. |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | A.與 B. |
|
| (4) | A.與 C. |
|
| (5) | A.、B.與 C. |
|
( ) | 53. 有關景氣對策信號，下列敘述何者為非？
(197) |
|
| (1) | 由九項指標構成 |
|
| (2) | 綠燈表示景氣穩定 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 每項指標有五種燈號變化 |
|
| (5) | 黃燈表示景氣低迷 |
|
( ) | 54. 在一般單純的住宅火險中，對於發生下列那項事故時沒有納入保障的範圍內？
(351) |
|
| (1) | 航空器墜落造成之建築物損失 |
|
| (2) | 地震造成的建築物損失 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 火災造成建築物損害 |
|
| (5) | 火災造成房屋內部動產損失 |
|
( ) | 55. 陳先生目前正運用定期定額的方式來累積退休金，每年定期定額的投入本金為５００,０００元，連續５年，若可以保持年報酬率６％的情況下，每年計息１次，這項儲蓄計畫目前的現值是多少？
(293) |
|
| (1) | ２,１０６,２００元 |
|
| (2) | ２,１６４,７５０元 |
|
| (3) | ２,２２５,９００元 |
|
| (4) | ２,２８９,８５０元 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 56. 債券發行機構於債券到期時無法順利償還（當發行機構發生違約情形），係指債券投資需面臨何種風險？
(136) |
|
| (1) | 利率風險 |
|
| (2) | 流動性風險 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 信用風險 |
|
| (5) | 購買力風險 |
|
( ) | 57. 陳先生目前正運用定期定額的方式來累積退休金，每年定期定額的投入本金為５００,０００元，若可以保持年報酬率６％的情況下，每年計息１次，估計５年後可以累積的本利和有多少？
(292) |
|
| (1) | ２,６５４,５５０元 |
|
| (2) | ２,７０８,１５０元 |
|
| (3) | ２,８１８,５５０元 |
|
| (4) | ２,８７５,３５０元 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 58. 在審視客戶的投資組合，需作好何種決策，才能降低整個投資組合的波動度及虧損程度，進而提高報酬率？
(73) |
|
| (1) | 投資管理 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 資產管理 |
|
| (4) | 資金佈局 |
|
| (5) | 資產配置 |
|
( ) | 59. 舊制退休金計算時，年資的基數影響退休金金額非常顯著，下列何者是正確的舊制退休金年資基數的計算方式？
(220) |
|
| (1) | 以上都不正確 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | １～１０年×２＋１１年以上×１，基數合計不超過４０ |
|
| (4) | １～１５年×２＋１６年以上×１，基數合計不超過４５ |
|
| (5) | １～２０年×２＋２１年以上×１，基數合計不超過５０ |
|
( ) | 60. 個人的綜合所得稅，課稅依據為個人綜合所得的？
(358) |
|
| (1) | 總額 |
|
| (2) | 淨額 |
|
| (3) | 扣除額 |
|
| (4) | 免稅額 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 61. 當處於降息循環，定存應選擇何種計息方式，才會讓存款利息最大化？
(36) |
|
| (1) | 視個人偏好而定 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 機動利率 |
|
| (4) | 固定利率 |
|
| (5) | 以上皆可 |
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( ) | 62. 根據民法規定，配偶間有相互繼承遺產的權利，除配偶外還有A.父母；B.兄弟姐妹；C.直系血親卑親屬；D.祖父母，在民法的規定下，繼承順序為？
(367) |
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| (1) | A、B、C、D |
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| (2) | C、A、B、D |
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| (3) | A、D、C、B |
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| (4) | C、B、A、D |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 63. 若投資人的風險承受能力較大，或是屬於風險愛好者，在資產配置上股票的比重會增加，固定收益證券或風險較低的資產相對會降低，以獲取較大的預期報酬，主要是考慮資產配置中何項決策因素？
(81) |
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| (1) | 時間因素 |
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| (2) | 風險態度 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 投資目標 |
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| (5) | 流動性 |
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( ) | 64. 在退休規劃中，我們可能取得退休年金的的社會保險有那幾項？
(274) |
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| (1) | 以上都可以 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 勞工保險 |
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| (4) | 公教人員保險 |
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| (5) | 國民年金保險 |
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( ) | 65. 下列哪個稅目不屬於國稅？
(361) |
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| (1) | 綜合所得稅 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 遺產稅 |
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| (4) | 娛樂稅 |
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| (5) | 營業稅 |
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( ) | 66. 大家常聽到的「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」，主要係指：
(70) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 資產配置 |
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| (3) | 資金佈局 |
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| (4) | 資產管理 |
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| (5) | 投資組合 |
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( ) | 67. 進行股票投資時有哪些獲利來源？
(119) |
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| (1) | 現金股利 |
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| (2) | 股票股利 |
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| (3) | 以上皆是 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | 價差 |
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( ) | 68. 因為醫療技術進步使國民平均壽命延長，平均餘命提升後，因高齡化衍生出許多退休後需考量的新問題，而下列那項並非是因此而生需要納入評估的議題？
(301) |
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| (1) | 醫療與長期照護可能之支出 |
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| (2) | 意外造成的醫療議題 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 子女生活與教育支出 |
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| (5) | 退休後沒有恆常收入的時間拉長 |
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( ) | 69. 下列何種房貸償還方式，借款人每期償還的利息是呈現遞減的狀況？
(114) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 本金平均攤還法 |
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| (3) | 還款寬限期 |
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| (4) | 本息平均攤還法 |
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| (5) | 以上皆非 |
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( ) | 70. 針對客戶有資金缺口或想提高房貸額度，以因應突然增加的理財需求，可以採取哪些方式？
(118) |
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| (1) | 以上皆是 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 縮短房貸還款年限 |
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| (4) | 自願提高房貸利率 |
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| (5) | 提供額外的抵押品 |
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( ) | 71. 進行股票投資時有哪些應注意的風險？
(120) |
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| (1) | 企業風險 |
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| (2) | 利率風險 |
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| (3) | 以上皆是 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | 經濟景氣風險 |
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( ) | 72. 下列那項條件符合國民年金保險的投保資格？
(243) |
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| (1) | 沒有參加其他社會保險 |
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| (2) | 以上條件全都符合 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 年滿２５歲，且未滿６５歲 |
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| (5) | 於中華民國境內設有戶籍 |
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( ) | 73. 以追求穩定收益為目標，通常投資在短期貨幣市場工具，但不保證本金不會虧損。例如貨幣型基金，此屬於基金風險收益哪一等級？
(165) |
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| (1) | RR5 |
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| (2) | RR2 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | RR1 |
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| (5) | RR3 |
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( ) | 74. 信託契約有各種類型，每種類型都有其特殊目的，對於下列信託契約的說法，那項不是正確的？
(354) |
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| (1) | 原則上信託契約均無法隨意撤銷 |
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| (2) | 委託人可以著作權為標的訂立信託契約 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 信託契約可促進公共之利益 |
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| (5) | 委託人可以依本身利益創設信託契約 |
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( ) | 75. 在貸款議約當下，就須要支付一筆權利金，在貸款期限內，房貸利率若是超過議定利率的上限，則房貸利率等於上限；若低於上限，則仍以指數型房貸基本利率計算利息，此是一種房貸結合選擇權的方案，係指哪種房貸類型？
(102) |
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| (1) | 抵利型房貸 |
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| (2) | 固定型房貸 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 理財型房貸 |
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| (5) | 保障利率型房貸 |
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( ) | 76. 若政府委託操作勞工退休金專戶的專家操作績效很好，這個預期將可能會使我們未來新制勞工月退休金數額的結果？
(232) |
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| (1) | 提高 |
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| (2) | 不確定影響方向 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 降低 |
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| (5) | 不變 |
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( ) | 77. 投資人必須懂得判定哪些金融工具適合現階段自己的財富規劃，下列何者為金融工具之特性？
(69) |
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| (1) | 風險性 |
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| (2) | 收益性 |
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| (3) | 流動性 |
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| (4) | 以上皆是 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 78. 運用遺族需求法估算保險額度，主要精神是遺族需求金額減掉已準備金額，計算需求金額時不包括下列那項？
(339) |
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| (1) | 遺族生活費 |
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| (2) | 子女教育與父母孝養金 |
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| (3) | 可投資資產 |
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| (4) | 負債與各項預備金 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 79. 王先生計畫請領國保老年年金，月投保薪資假設與目前相同，請領當時王先生累計參加國保年資為３０年，試用Ａ式計算王先生每月可領取多少老年年金？
(262) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 6,370 |
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| (3) | 6,870 |
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| (4) | 6,888 |
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| (5) | 7,193 |
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( ) | 80. 進入空巢期階段，一般而言經濟逐漸穩定，但子女可能已另組家庭，且我國已進入少子化，為保障退休後除經濟以外的照護風險，應強化下列哪種保險規劃？
(334) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 年金保險 |
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| (3) | 重大疾病保險 |
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| (4) | 長期看護保險 |
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| (5) | 生死合險 |
