2019財富管理規劃師筆試題庫387題(任選80題)

開始測驗時間:2026-02-12 11:13:34
其他相關測驗:
最新考題: 118003_A14_115年最新電腦軟體應用丙級學科測驗(任選80題)  90011A10資訊相關職類共用工作項目 不分級(任選20題)  React測驗 
考卷名稱.: 2019財富管理規劃師筆試題庫387題(任選80題)
android版安裝(.APK)
使用者名稱:
記住1週時間
查看考試結果密碼:
  紙本測驗
※可以直接用滑鼠點選答案選項作答
字體大小:A  A  A  將未填答自動填: 1到4亂數   1   2   3   4  
  
　 考試題目
( )1. 進行財富規劃時，除周詳規劃外還需要定期檢視並且不斷修正，才可以更貼近財務目標。需要進一步追蹤調整的事項包括那些？       (65)
(1)I don't know
(2) 小孩出生
(3) 購車目標改變
(4) 喪偶或夫妻離異
(5) 以上皆是
( )2. 從短期的角度而言，由銀行的牌告利率，其固定利率高於當時的機動利率，則可以判斷銀行預測未來利率走勢為何？       (33)
(1) 無法判斷
(2)I don't know
(3) 下跌
(4) 上揚
(5) 不變
( )3. 中央銀行透過公開市場買進或賣出有價證券，而達到寬鬆或緊縮市場資金的目的，進而影響銀行體系的準備貨幣或短期利率。係指以下何種操作工具？       (189)
(1)調整重貼現率
(2)公開市場操作
(3)調整存款準備率
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )4. 估算退休後的所需的經濟支出時，那項因素是我們最需要納入考量的重點項目？       (276)
(1) 房屋貸款費用
(2) 社交活動費用
(3)I don't know
(4) 生活與醫療費用
(5) 子女教育費用
( )5.如果投資人期望在承擔適當的風險下，能夠賺取較為長期且穩定的報酬行為，我們稱它是：        (378)
(1) 避險
(2)I don't know
(3) 投資
(4) 賭博
(5) 投機
( )6. 舊制資遣計算時，年資的基數影響資遣費金額非常顯著，下列何者是正確的舊制資遣費年資基數的計算方式？       (221)
(1) 每滿１年都給與１個基數，並沒有設定基數上限
(2)I don't know
(3) １～５年×２＋６年以上×１，基數合計不超過３０
(4) １～１０年×２＋１１年以上×１，基數合計不超過３５
(5) １～１５年×２＋１６年以上×１，基數合計不超過４０
( )7. 名目利率與實質利率兩者的主要差異在於：       (37)
(1)I don't know
(2) 預期通貨膨脹率
(3) 流動性溢酬
(4) 到期期限溢酬
(5) 違約風險溢酬
( )8. 進行股票投資時有哪些獲利來源？       (119)
(1) 現金股利
(2) 股票股利
(3) 以上皆是
(4)I don't know
(5) 價差
( )9. 下列那種年金屬於社會年金保險範圍？       (322)
(1) 國民年金
(2)I don't know
(3) 傳統年金
(4) 變額年金
(5) 利率變動型年金
( )10. 信託契約有各種類型，每種類型都有其特殊目的，對於下列信託契約的說法，那項不是正確的？       (354)
(1)I don't know
(2) 信託契約可促進公共之利益
(3) 委託人可以依本身利益創設信託契約
(4) 原則上信託契約均無法隨意撤銷
(5) 委託人可以著作權為標的訂立信託契約
( )11. 被繼承人原本就可以依據自己的意思任意處分遺產，但如果被繼承人遺產的處分規劃對於有繼承權人顯失公平時，法律有例外規定，得要保留一定比例給繼承人，此稱「特留分」。根據民法規定，下列那項特留分為其應繼分之比例敘述不是正確的？       (375)
(1)I don't know
(2) 直系血親卑親屬：１／２
(3) 父母：１／３
(4) 配偶：１／２
(5) 兄弟姐妹：１／３
( )12. 居住在台灣的外籍配偶加入國民年金保險，下列那種說法是正確的？       (247)
(1) 以上說法都不正確
(2)I don't know
(3) 國保被保險人目前尚未納入外籍配偶
(4) 只要該外籍配偶符合在我國境內有戶籍即可參加
(5) 外籍配偶需先歸化我國國籍，並符合年齡與戶籍等要求
( )13. 新制勞工退休金中有規定資金運用最低保證收益，當勞工領取退休金時，計算其退休金歷年平均運用收益，有低於下列那項指標時，差額由國庫負擔？       (235)
(1) 最低保證年利率２％
(2)I don't know
(3) 中央政府所在地銀行二年期定期存款利率
(4) 五大行庫一年期平均定期存款利率
(5) 台灣銀行二年期定期存款利率
( )14. 基金報酬率相對於全體市場報酬率的波動性愈大，貝他值愈大，則該基金的風險性以及獲利的潛能為何？       (169)
(1) 愈低
(2) 愈高
(3) 不一定
(4) 以上皆非
(5)I don't know
( )15. 常用計算保險需求的方法中，以家庭需要的總數為規劃的目標，是下列那種方法？       (337)
(1) 生命價值法
(2) 倍數法
(3) 定存法
(4)I don't know
(5) 遺族需求法
( )16. 下列何者較適合生命週期中，作為規劃客戶短期投資的金融商品？       (20)
(1)I don't know
(2) 利率連動式債券
(3) 保本型連動式債券
(4) 債券基金
(5) 保險商品
( )17. 假如是一個喜歡冒險的人，則可以建議選擇何種計息方式？       (35)
(1)I don't know
(2) 機動利率
(3) 固定利率
(4) 以上皆是
(5) 以上皆非
( )18.下列三種基金依風險大小排列應為：甲.股票型基金；乙. 債券型基金；丙.合型基金        (386)
(1) 甲＞乙＞丙
(2) 乙＞甲＞丙
(3) 甲=乙=丙
(4)I don't know
(5) 甲＞丙＞乙
( )19. 貝它係數（Beta Coefficient）係用來衡量一股票或共同基金之：       (167)
(1) 相對於市場風險
(2) 相對於非系統風險
(3)I don't know
(4) 相對於營運風險
(5) 總風險
( )20. 與銀行借款比較，下列何者非發行債券之特性？       (140)
(1)I don't know
(2) 為有價證券
(3) 資金成本較高
(4) 可設計各種還本付息條件
(5) 可在市場中轉讓
( )21. 根據我國經建會的人口成長統計推估值，若少子化與高齡化等趨勢不變，到２０３０年時我國平均扶養比率為？       (272)
(1)30%
(2)40%
(3)50%
(4)60%
(5)I don't know
( )22. 保險公司給付年金的依據，主要為與當時約定的給付要件為主，不以人的生存與否有關，屬於下列那種年金？       (307)
(1) 確定年金
(2) 有限年金
(3) 永久年金
(4)I don't know
(5) 生存年金
( )23. 以追求穩定收益為目標，通常投資在短期貨幣市場工具，但不保證本金不會虧損。例如貨幣型基金，此屬於基金風險收益哪一等級？       (165)
(1) RR5
(2) RR2
(3)I don't know
(4) RR1
(5) RR3
( )24. 各國央行或聯邦準備系統的常用何種工具來達到貨幣政策目標？       (181)
(1) 以上皆是
(2)I don't know
(3) 公開市場操作
(4) 重貼現率政策
(5) 存款準備率政策
( )25. ETF 商品交易方式為何？       (176)
(1) 價格在盤中隨時變動，可以直接交易
(2) 初級市場以市價交易
(3) 次級市場以淨值交易
(4)I don't know
(5) 依據每日收完盤後，結算基金的淨值進行交易
( )26. 關於新制勞工月退休金結果，下列哪種說法為非？       (229)
(1) 以上皆是
(2)I don't know
(3) 當折現率越低，月退休金可領的數額將會越少
(4) 平均餘命越長，月退休金可領的數額將會越多
(5) 個人專戶總額越高，月退休金可領的數額將會越多
( )27. 社會新鮮人，因尚未組成家庭且父母還在職場中奮鬥，此時保險規劃因應保障與收入仍然有限的前題下，應著重於下列那類型商品？       (332)
(1) 重疾或癌症保險
(2) 以上皆是
(3)I don't know
(4) 傷害保險
(5) 醫療保險
( )28. 國民年金保險於何時開辦？       (244)
(1) 民國９８年１月１日
(2)I don't know
(3) 民國９１年４月２８日
(4) 民國９４年７月１日
(5) 民國９７年１０月１日
( )29. 當景氣在蕭條的時期，下列何者為政府往往會採取的政策來刺激景氣復甦？       (207)
(1) 在財政政策上降低租稅、獎勵投資
(2) 在貨幣政策上降低存款準備率，調降重貼現率
(3) 擴大公共內需建設
(4) 以上皆是
(5)I don't know
( )30. 勞退新制規範下列哪個角色對於勞工有退休金給付的義務？       (223)
(1)I don't know
(2) 勞工
(3) 雇主
(4) 政府
(5) 上述三者都有義務
( )31. 對於房貸償還方式，下列何者為先苦後甘的還款方式？       (95)
(1) 以上皆非
(2)I don't know
(3) 本息平均攤還法
(4) 本金平均攤還法
(5) 還款寬限期
( )32. 在家庭的資產負債表中，共同基金應歸類為那個項目中？       (53)
(1) 淨值
(2)I don't know
(3) 資產
(4) 收入
(5) 負債
( )33. 國民年金保險的老年給付金額計算，可以採用Ａ式與Ｂ式兩種公式，下列何者為Ａ式的計算方式？       (260)
(1) 月投保金額×０.７５％×保險年資＋３,６２８元
(2)I don't know
(3) 月投保金額×０.６５％×保險年資＋３,５００元
(4) 月投保金額×０.６５％×保險年資＋３,６２８元
(5) 月投保金額×０.７５％×保險年資＋３,５００元
( )34. 以「收入－儲蓄＝支出」作為個人的可支配所得，歸屬理財規劃中哪一階段？       (13)
(1) 傳富
(2)I don't know
(3) 存富
(4) 創富
(5) 守富
( )35. 國民年金保險的保險費計算是以「月投保薪資」×「保險費率」，其中月投保薪資參考勞工保險投保薪資分級表第一級，現行金額為？       (254)
(1)18,780
(2)19,200
(3)20,100
(4)I don't know
(5)18,282
( )36. 新制勞工退休金規定雇主每月負擔之勞工退休金提繳率不得低於每月工資？       (233)
(1)6%
(2)12%
(3)I don't know
(4)3%
(5)5%
( )37. 根據投資理論定義，全體市場本身的β係數為 1，若基金投資組合淨值的波動小於全體市場的波動幅度，則β係數為何？       (163)
(1) 大於 1
(2) 等於 1
(3) 零
(4)I don't know
(5) 小於 1
( )38. 影響高股息殖利率概念股後續股價表現的重要因素，需要考量大環境因素，包括哪些？       (132)
(1) 以上皆是
(2)I don't know
(3) 大盤的相對位置
(4) 產業景氣循環
(5) 市場重要且當紅議題的標的
( )39. 下列有關債券信用評等功能的敘述，何者有誤？        (385)
(1) 可用來衡量發行公司的籌資能力如何
(2) 可提供法令規定投資等級的一項依據
(3) 可作為投資股票的主要指標
(4)I don't know
(5) 可作為違約風險的指標
( )40. 在財富管理（或理財規劃）的「存富」階段，是要先，投資自己應先從何作起？       (23)
(1) 投資管理
(2) 支出管理
(3) 現金流管理
(4) 收入管理
(5)I don't know
( )41. 財富管理業務目的是要為客戶設計出一套全方位的財務規劃，以滿足客戶各階段的財務需求，在養老/退休人生階段中，共同基金較不適合作為規劃客戶投資的金融商品？       (22)
(1)I don't know
(2) 短期
(3) 中期
(4) 長期
(5) 以上皆是
( )42. 下列何者是屬於景氣對策信號所涵蓋的實質面指標？       (198)
(1)就業狀況
(2)物價指數
(3)I don't know
(4)貨幣供給
(5)消費者信心指數
( )43. 在退休規劃的討論議題中，所得替代率扮演重要的角色，下列算式何者最適合解釋所得替代率？       (268)
(1) 退休前的月所得/退休後的月所得
(2)I don't know
(3) 退休後的年所得/退休前的年所得
(4) 退休後的月所得/退休前的月所得
(5) 退休前的年所得/退休後的年所得
( )44. 指數股票型基金的特色不包括下列何者？       (161)
(1) 被動式管理
(2) 交易成本較低
(3) 管理費用較高
(4) 指數投資組合證券化
(5)I don't know
( )45. 若匯率貶值的結果導致物價水準上漲、政府採取緊縮性貨幣政策，致一國利率水準有升高趨勢時，則影響債券價格為何？       (138)
(1) 上漲
(2) 下跌
(3) 不變
(4) 不一定
(5)I don't know
( )46. 就保障未來退休時的經濟來源風險而言，處於青壯年的階段較適合購買下列那種保險？       (316)
(1) 生死合險
(2)I don't know
(3) 定期壽險
(4) 終身壽險
(5) 年金保險
( )47. 在生命週期中，下列何者較適合作為規劃客戶長期財務需求的金融商品？       (3)
(1) 存款
(2) 股票
(3) 保險商品
(4) 共同基金
(5)I don't know
( )48. 國民年金保險的保險人是誰？       (257)
(1) 中央政府主管機關委託商業保險公司
(2) 衛生福利部
(3)I don't know
(4) 財政部
(5) 勞保局
( )49. 達成理財目標的主要方法之一為目標順序法，下列那項不屬於該方式的主要優點？       (60)
(1)I don't know
(2) 可以集中家庭與個人有限資源
(3) 可依序完成各項財務目標
(4) 符合一般人的理財習慣
(5) 可拉長各項理財目標的時間
( )50. 政府為提升勞工退休金保障，於民國９４年實施新制退休金制度，該制度的法源依據為？       (209)
(1) 勞動基準法
(2)I don't know
(3) 勞工保險條例
(4) 勞工退休金條例
(5) 公務人員退休法
( )51. 對於房貸還款金額固定，有利借款人做好財務規劃，或者隨著收入增加，其負擔比率相對降低之還款方式為何？       (107)
(1) 本息平均攤還法
(2) 以上皆非
(3)I don't know
(4) 還款寬限期
(5) 本金平均攤還法
( )52. 國民年金的實施對象，於開辦前一次領取相關社會保險老年給付總額不得超過？       (246)
(1)I don't know
(2) ５０萬元
(3) ７５萬元
(4) １００萬元
(5) １５０萬元
( )53. 王先生身故時留下遺產１５０萬元，另有３０萬元負債，配偶甲還健在，另外還有子女乙、丙兩人，依據民法應繼分概念，下列哪項繼承金額是正確的？       (372)
(1)I don't know
(2) 甲：５０萬元；乙：５０萬元；丙：５０萬元
(3) 甲：４０萬元；乙：４０萬元；丙：４０萬元
(4) 甲：１００萬元；乙：２５萬元；丙：２５萬元
(5) 甲：６０萬元；乙：３０萬元；丙：３０萬元
( )54. 政府利用擴大政府的財政支出，或者利用減稅的手段，提高民眾的可支配所得，來刺激總產出，係為：       (185)
(1)擴張性財政政策
(2)緊縮性財政政策
(3)I don't know
(4)擴張性貨幣政策
(5)緊縮性貨幣政策
( )55. 有關貨幣型基金，較適合作為規劃客戶投資哪種期程的金融商品？       (15)
(1)I don't know
(2) 短期
(3) 中期
(4) 長期
(5) 以上皆可
( )56. ETF融資融券規定條件為何？       (177)
(1) 融券賣出且不受平盤以下不得放空之規定
(2) 以上皆是
(3) 以上皆非
(4)I don't know
(5) 掛牌即可融資（券）
( )57. 影響債券價格之因素為何？       (135)
(1) 以上皆是
(2)I don't know
(3) 利率
(4) 匯率變動
(5) 通貨膨脹
( )58. 新制勞工退休金規定勞工自願提撥之勞工退休金提繳率依據每月工資為準，下列哪個選項為不正確之提繳率？       (234)
(1)3%
(2)5%
(3)6%
(4)12%
(5)I don't know
( )59. 一國的中央銀行（或者是貨幣管理機構）透過調整利率（包含存款準備率或重貼現率）和控制貨幣供給量等手段，來刺激或減緩經濟成長率，以達到某些總體經濟目標的方法，係為：       (188)
(1)財政政策
(2)外匯政策
(3)貿易政策
(4)I don't know
(5)貨幣政策
( )60. 一般而言人生依據經濟與家庭狀況可以區分為幾個階段，下列哪個階段因為各項資源來自於父母，所以保險規劃主要也由父母來執行？       (328)
(1) 撫育期
(2) 單身期
(3) 滿巢期
(4) 空巢期
(5)I don't know
( )61. 年金保險若以交付保險費為分類方式，可分為Ａ.躉繳年金；Ｂ.期繳年金；Ｃ.彈性繳年金；Ｄ.確定年金？       (315)
(1) A、Ｃ、Ｄ
(2) Ｂ、Ｃ、Ｄ
(3) A、B、C、Ｄ
(4)I don't know
(5) A、B、C
( )62. 運用遺族需求法估算保險額度，主要精神是遺族需求金額減掉已準備金額，計算需求金額時不包括下列那項？       (339)
(1) 子女教育與父母孝養金
(2) 可投資資產
(3) 負債與各項預備金
(4)I don't know
(5) 遺族生活費
( )63. 如果之前所投資的標的市場價格波動過高、或是產業前景能見度不佳的話，建議可以將自己的佈局擴大範圍，部分調整到未來的主流市場，以期獲取較高的收益。此資產配置作法係屬哪個原則？       (78)
(1) 「不偏重在任何一個市場」
(2) 以上皆非
(3)I don't know
(4) 「動態調整股債比率」
(5) 「分散進場時間點」
( )64. 下列何者並非國民年金的保險事故？       (258)
(1) 老年
(2) 疾病
(3) 生育
(4) 身心障礙
(5)I don't know
( )65. 房貸戶每個月所需攤還的本金及利息，平均分攤到每個月份，也就是每期的月付金都一樣，此項償還方式，是大多數借款人的首選，也是目前銀行主要貸放的房貸類型，係指哪一種房貸償還方式？       (94)
(1) 以上皆非
(2)I don't know
(3) 本息平均攤還法
(4) 本金平均攤還法
(5) 還款寬限期
( )66. 為編制個人或家庭財務報表，需要包括那些區塊資訊？       (51)
(1) 以上皆是
(2)I don't know
(3) 收入與支出
(4) 儲蓄與投資
(5) 負債
( )67. 國民年金保險的給付項目中，下列那個項目採用「年金」方式給付？       (249)
(1) 職業災害給付
(2) 身心障礙給付
(3)I don't know
(4) 生育給付
(5) 喪葬給付
( )68. 在人生各階段中，達到事業最高峰、經濟狀況最佳，且同時承擔最多如貸款與子女教育費用等壓力屬於那個時期？       (330)
(1) 空巢期
(2)I don't know
(3) 單身期
(4) 築巢期
(5) 滿巢期
( )69. 根據我國經建會的人口成長統計推估值，若少子化與高齡化等趨勢不變，到２０３０年時我國國民年齡中位數為？       (273)
(1) ４０歲
(2) ４５歲
(3) ５０歲
(4)I don't know
(5) ３５歲
( )70. 信託契約屬於一種財產管理契約，當中有三位主體，包括受託人、委託人以及受益人，若要訂立信託契約，當由那兩位主體來共同訂立？       (353)
(1) 受託人與受益人
(2) 委託人與受託人
(3) 委託人、受託人與受益人三方共同訂立
(4)I don't know
(5) 委託人與受益人
( )71. 下列那項並非團體年金的特色？       (327)
(1) 行政費用較低
(2) 可由團體中個人購買
(3) 可用於企業退休年金
(4)I don't know
(5) 享有賦稅優惠
( )72. 借款人在還款初期的幾年內，只需先行負擔利息而不用償還本金，等過了寬限期後，再開始攤還本金和剩餘的利息。係為哪一種房貸償還方式？       (111)
(1)I don't know
(2) 本息平均攤還法
(3) 本金平均攤還法
(4) 還款寬限期
(5) 以上皆非
( )73. 目前一般房貸的償還年限，隨著其還款年限愈長，所需攤還的金額就愈少，而需要償還的總金額將會呈何變動？       (93)
(1) 不變
(2) 以上皆非
(3)I don't know
(4) 增加
(5) 減少
( )74. 2008 年金融海嘯之前，風靡全台灣的「連動債」，較不適合退休或屆齡退休的人士投資；或衍生性金融商品，也不適合保守穩健的人所選用，此牽涉所謂的資產配置生命週期理論中何項決策因素？       (82)
(1) 風險態度
(2)I don't know
(3) 投資目標
(4) 流動性
(5) 時間經歷
( )75. 國民年金保險的給付項目中，下列那個項目採用「一次性」方式給付？       (250)
(1) 身心障礙給付
(2) 喪葬給付
(3) 職業災害給付
(4)I don't know
(5) 老年給付
( )76. 當人類醫療技術越來越先進，平均壽命預計會逐年提升，這個預期將可能會使我們未來新制勞工月退休金數額的結果？       (230)
(1) 不變
(2) 提高
(3) 不確定影響方向
(4)I don't know
(5) 降低
( )77. 根據我國經建會的人口成長統計推估值，若少子化與高齡化等趨勢不變，到２０３０年時我國６５歲以上人口將佔總人口比率為？       (271)
(1)10%
(2)15%
(3)20%
(4)25%
(5)I don't know
( )78. 下列何者為較適合一些上班族或者有固定現金流入的族群所選擇房貸類型？       (98)
(1) 理財型房貸
(2) 抵利型房貸
(3) 固定型房貸
(4)I don't know
(5) 指數型房貸
( )79. 投資國外債券型基金的報酬率，相較於股票型基金、定存為何？       (145)
(1) 股票型基金>國外債券型基金>定存
(2) 定存>股票型基金>國外債券型基金
(3) 股票型基金>定存>國外債券型基金
(4)I don't know
(5) 國外債券型基金>股票型基金>定存
( )80. 基金的公開說明書應載明內容不包括下列何者？       (154)
(1) 買賣共同基金的流程和限制
(2) 規範基金經理人投資上限的限制
(3)I don't know
(4) 損失如何分配和需負擔何種稅賦
(5) 投資策略、投資限制以及規範
  
  

勵志智慧小語:【33.有錯要改，雖然辛苦，但非常值得！】
1小時內上線人數：617 人

您有在MOMO購物嗎?可以透過https://pinkrose.info/32RI3?uid1=exam&uid2=text&uid3=url 連結去購物會有分潤支持網站營運