|
( ) | 1. 各國貨幣政策，通常是各國哪一單位主導？
(180) |
|
| (1) | 中央銀行 |
|
| (2) | 經濟部 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 行政院 |
|
| (5) | 財政部 |
|
( ) | 2. 台灣金融業的財富管理業務，下列何者通常為被推薦開發的一個族群？
(25) |
|
| (1) | 風險規避者 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 低資產客戶 |
|
| (4) | 高資產客戶 |
|
| (5) | 無特殊偏好 |
|
( ) | 3. 下列何者為新興市場的投資特性？
(86) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 規模較小 |
|
| (3) | 流動性較不足 |
|
| (4) | 資訊取得有障礙 |
|
| (5) | 以上皆是 |
|
( ) | 4. 當人類醫療技術越來越先進，平均壽命預計會逐年提升，這個預期將可能會使我們未來新制勞工月退休金數額的結果？
(230) |
|
| (1) | 不變 |
|
| (2) | 提高 |
|
| (3) | 不確定影響方向 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 降低 |
|
( ) | 5. 一般而言，投資公債的風險不包括下列何者？
(381) |
|
| (1) | 流動性風險 |
|
| (2) | 利率風險 |
|
| (3) | 通貨膨脹風險 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 違約風險 |
|
( ) | 6. 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用單利的計算方法，每年計息２次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？
(288) |
|
| (1) | １５,０００元 |
|
| (2) | １７,５００元 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | １０,５００元 |
|
| (5) | １２,５００元 |
|
( ) | 7. 若匯率貶值的結果導致物價水準上漲、政府採取緊縮性貨幣政策，致一國利率水準有升高趨勢時，則影響債券價格為何？
(138) |
|
| (1) | 上漲 |
|
| (2) | 下跌 |
|
| (3) | 不變 |
|
| (4) | 不一定 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 8. 有關景氣對策信號，下列敘述何者為非？
(197) |
|
| (1) | 綠燈表示景氣穩定 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 每項指標有五種燈號變化 |
|
| (4) | 黃燈表示景氣低迷 |
|
| (5) | 由九項指標構成 |
|
( ) | 9. 新制勞工退休金中有規定資金運用最低保證收益，當勞工領取退休金時，計算其退休金歷年平均運用收益，有低於下列那項指標時，差額由國庫負擔？
(235) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 中央政府所在地銀行二年期定期存款利率 |
|
| (3) | 五大行庫一年期平均定期存款利率 |
|
| (4) | 台灣銀行二年期定期存款利率 |
|
| (5) | 最低保證年利率２％ |
|
( ) | 10. 勞退新制適用的對象，不受下列哪項因素影響？
(222) |
|
| (1) | （１）與（２）都會影響 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 勞保投保年資 |
|
| (4) | 勞保投保身分 |
|
| (5) | （１）與（２）都不會影響 |
|
( ) | 11. 就保障未來退休時的經濟來源風險而言，處於青壯年的階段較適合購買下列那種保險？
(316) |
|
| (1) | 定期壽險 |
|
| (2) | 終身壽險 |
|
| (3) | 年金保險 |
|
| (4) | 生死合險 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 12. 針對於客戶需求而量身訂作「結構型商品」較適合作為規劃客戶投資的金融商品？
(21) |
|
| (1) | 以上皆可 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 短期 |
|
| (4) | 中期 |
|
| (5) | 長期 |
|
( ) | 13. 下列那種年金，可以在基本經濟之餘，加強照顧我們退休後的生活？
(320) |
|
| (1) | 企業年金保險 |
|
| (2) | 國民年金保險 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 社會年金保險 |
|
| (5) | 商業年金保險 |
|
( ) | 14. 公司計畫資遣王先生，根據資遣當時其年資實況，共計有舊制年資１１年與新制年資１６年，計算資遣費給付基數？
(226) |
|
| (1) | 27 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 11 |
|
| (4) | 13.5 |
|
| (5) | 19 |
|
( ) | 15. 針對客戶有資金缺口或想提高房貸額度，以因應突然增加的理財需求，可以採取哪些方式？
(118) |
|
| (1) | 縮短房貸還款年限 |
|
| (2) | 自願提高房貸利率 |
|
| (3) | 提供額外的抵押品 |
|
| (4) | 以上皆是 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 16. 在進行自力完成的退休金規劃時，目的希望將現在的錢留給未來的自己用，實際執行時需考量什麼問題？
(300) |
|
| (1) | 該用什麼工具來落實退休金計畫 |
|
| (2) | 以上都需要 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 該準備多少退休金 |
|
| (5) | 要花多少時間來籌措未來的退休金 |
|
( ) | 17. 為移轉保險公司的投資風險由保戶自行承擔投資損益，因此保險公司設計投資型保險商品，下列那項並不屬於投資型保險商品？
(349) |
|
| (1) | 變額壽險 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 變額年金 |
|
| (4) | 萬能壽險 |
|
| (5) | 變額萬能壽險 |
|
( ) | 18. 車險當中的第三人責任險，目的是保障在使用汽車時因故造成他人的身體與財產損失責任之賠償，下列那個項目不屬於此範圍？
(350) |
|
| (1) | 強制險 |
|
| (2) | 第三人體傷與財損責任險 |
|
| (3) | 第三人責任險附加乘客險 |
|
| (4) | 乙式險 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 19. 若物價持續大幅度上漲，則央行會採行何種利率政策？
(184) |
|
| (1) | 視銀行利率而定 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 調升利率 |
|
| (4) | 調降利率 |
|
| (5) | 持平 |
|
( ) | 20. 根據利率與股價的變動關係，在其他條件不變的情況下，當利率上升時，則將使股價變動為何？
(202) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 下跌 |
|
| (3) | 上漲 |
|
| (4) | 無關 |
|
| (5) | 以上皆非 |
|
( ) | 21. 在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜採行保守策略，以增強資產的防禦性為主，係對資產曝險程度應先採何種作法？
(77) |
|
| (1) | 降低 |
|
| (2) | 不變 |
|
| (3) | 先增後降 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 增加 |
|
( ) | 22. 在進行股票投資前，何者為客戶投資風險目標設定之首重要件？
(125) |
|
| (1) | 以上皆非 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 個人的風險屬性與風險承受度 |
|
| (4) | 個人的投資報酬率 |
|
| (5) | 個人的學經歷 |
|
( ) | 23. 小林投資一張以美元計價的國外債券，當新台幣對美元升值時，對小林的影響為何？
(383) |
|
| (1) | 視升值幅度而定 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 較為不利 |
|
| (4) | 較為有利 |
|
| (5) | 沒有影響 |
|
( ) | 24. 民法關於繼承的規定中，得以繼承的直系血親卑親屬為？
(368) |
|
| (1) | 親子女 |
|
| (2) | 養子 |
|
| (3) | 代位繼承的孫子 |
|
| (4) | 以上皆是 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 25. 下列何者係以「每單位風險所能換得的超額報酬率」來衡量基金的風險？
(155) |
|
| (1) | 崔納指標 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 貝它係數 |
|
| (4) | 夏普指數 |
|
| (5) | 標準差 |
|
( ) | 26. 國內一般民眾的退休金來源，通常會來自於那裡？
(47) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 政府 |
|
| (3) | 企業 |
|
| (4) | 自行提撥 |
|
| (5) | 以上皆是 |
|
( ) | 27. 達成理財目標的主要方法之一為目標順序法，下列那項不屬於該方式的主要優點？
(60) |
|
| (1) | 可以集中家庭與個人有限資源 |
|
| (2) | 可依序完成各項財務目標 |
|
| (3) | 符合一般人的理財習慣 |
|
| (4) | 可拉長各項理財目標的時間 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 28. 年金保險以領受人作為分類的標準，可分為Ａ.單生年金；Ｂ.連生年金；Ｃ.團體年金？
(311) |
|
| (1) | B 與 C |
|
| (2) | A、B、C 皆是 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | A |
|
| (5) | A 與 B |
|
( ) | 29. 政府利用擴大政府的財政支出，或者利用減稅的手段，提高民眾的可支配所得，來刺激總產出，係為：
(185) |
|
| (1) | 緊縮性財政政策 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 擴張性貨幣政策 |
|
| (4) | 緊縮性貨幣政策 |
|
| (5) | 擴張性財政政策 |
|
( ) | 30. 下列敘述何者是錯誤的？
(29) |
|
| (1) | 其他條件不變，現值與折現期間呈反向關係；亦即折現期間愈長，現值愈小 |
|
| (2) | 其他條件相同，複利次數愈多，終值愈大 |
|
| (3) | 其他條件相同，複利次數愈多，終值愈小 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 其他條件不變，現值與折現率呈反向關係；亦即折現率愈大，現值愈小 |
|
( ) | 31. 退休規劃是人生中最重要的計畫之一，因此如何在穩定的前提下達成預定目標是我們思考重點，下列那種投資工具不太適合此前提？
(285) |
|
| (1) | 共同基金 |
|
| (2) | 期貨、選擇權 |
|
| (3) | 保險商品 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 定期存款 |
|
( ) | 32. 政府推動新制退休金制度，下列那項並非政策的善意目標？
(238) |
|
| (1) | 退休金提撥率一致，可排除中高齡勞工就業障礙 |
|
| (2) | 避免雇主無法承受一次退休金負擔，減少勞資爭議 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 雇主負擔小幅增加，提升勞工退休金總額 |
|
| (5) | 勞工工作年資不擔心中斷，退休金帳戶可以帶著走 |
|
( ) | 33. 在各個人生階段中，因為新婚進入甜蜜生活之餘，開始面對家庭逐漸沉重的負擔以及未來子女教育考量，這屬於下列那個時期？
(329) |
|
| (1) | 築巢期 |
|
| (2) | 滿巢期 |
|
| (3) | 空巢期 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 單身期 |
|
( ) | 34. 房貸戶可以每月繳交固定的房貸本息，通常銀行在前幾年會提供給房貸戶固定利率的優惠（這個時候本息較少），期滿後恢復為指數型房貸模式，但每月繳款金額為一固定金額，係指哪種房貸類型？
(105) |
|
| (1) | 抵利型房貸 |
|
| (2) | 固定型房貸 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 指數型房貸 |
|
| (5) | 理財型房貸 |
|
( ) | 35. 下列何者為辦理房貸所需相關手續費？
(117) |
|
| (1) | 住宅保險費 |
|
| (2) | 以上皆是 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 鑑價費 |
|
| (5) | 土地登記規費 |
|
( ) | 36. 一般退休後的開銷項目，不太會有包括那一項？
(275) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 房貸費用 |
|
| (3) | 生活費用 |
|
| (4) | 醫療費用 |
|
| (5) | 娛樂費用 |
|
( ) | 37. 陳先生希望１０年後可以累積到５,０００,０００元，假設年利率為５％，每年計息１次，則他需要每年提撥多少資金才可以達成目標？
(294) |
|
| (1) | ４１６,４５５元 |
|
| (2) | ４３６,１５２元 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | ３７９,３４０元 |
|
| (5) | ３９７,５２３元 |
|
( ) | 38. 當一個經濟體內發生通貨膨脹之後，容易造成股票市場變動為何？
(192) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 下跌 |
|
| (3) | 上漲 |
|
| (4) | 無關 |
|
| (5) | 不一定 |
|
( ) | 39. 基金的公開說明書應載明內容不包括下列何者？
(154) |
|
| (1) | 規範基金經理人投資上限的限制 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 損失如何分配和需負擔何種稅賦 |
|
| (4) | 投資策略、投資限制以及規範 |
|
| (5) | 買賣共同基金的流程和限制 |
|
( ) | 40. 可以從綜合所得總額扣除的列舉扣除額中，下列哪項沒有包括在內？
(364) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 房屋租金支出 |
|
| (3) | 災害損失 |
|
| (4) | 財產交易損失 |
|
| (5) | 醫藥與生育費用 |
|
( ) | 41. 下列何者非為金管會核准可承辦財富管理業務之金融機構？
(8) |
|
| (1) | 保險公司 |
|
| (2) | 證券公司 |
|
| (3) | 財顧公司 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 銀行 |
|
( ) | 42. 各個國家為達到不同的經濟目標，哪些是政府常常善用的工具？A.財政政策；B.貨幣政策；C.金融政策；D.貿易政策
(179) |
|
| (1) | A.與 C. |
|
| (2) | A.、B.與 C. |
|
| (3) | A.、B.、C.與 D. |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | A.與 B. |
|
( ) | 43. 下列何種房貸類型較適合房貸戶預算現金流，進而妥善安排家庭財務分配，讓每月房貸支出不會因為利率的波動而臨時更動，可確保家庭現金流量不致波動過大？
(109) |
|
| (1) | 指數型房貸 |
|
| (2) | 財型房貸 |
|
| (3) | 固定型房貸 |
|
| (4) | 抵利型房貸 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 44. 對於房貸還款金額固定，有利借款人做好財務規劃，或者隨著收入增加，其負擔比率相對降低之還款方式為何？
(107) |
|
| (1) | 還款寬限期 |
|
| (2) | 本金平均攤還法 |
|
| (3) | 本息平均攤還法 |
|
| (4) | 以上皆非 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 45. 當處於降息循環，定存應選擇何種計息方式，才會讓存款利息最大化？
(36) |
|
| (1) | 機動利率 |
|
| (2) | 固定利率 |
|
| (3) | 以上皆可 |
|
| (4) | 視個人偏好而定 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 46. 依投資目的在於尋求長期資金成長為目的，將資金分散投資於各類成長股，除了追求資本利得外，也將部分資金投資於特別股、債券，以獲取相當程度的固定收益。係指何種類型基金？
(174) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 收益型基金 |
|
| (3) | 成長型基金 |
|
| (4) | 平衡型基金 |
|
| (5) | 貨幣型基金 |
|
( ) | 47. 下列何種房貸償還方式，借款人每期償還的月付金是一樣？
(115) |
|
| (1) | 本息平均攤還法 |
|
| (2) | 以上皆非 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 本金平均攤還法 |
|
| (5) | 還款寬限期 |
|
( ) | 48. 我國財政政策的主導權由哪一單位主導？
(208) |
|
| (1) | 財政部 |
|
| (2) | 中央銀行 |
|
| (3) | 經濟部 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 行政院 |
|
( ) | 49. 當複利的計息期間，折算成按季、月、或日來計息的利率，係稱為：
(32) |
|
| (1) | 以上皆非 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 名義利率 |
|
| (4) | 實際利率 |
|
| (5) | 直接利率 |
|
( ) | 50. 財富管理業務目的是要為客戶設計出一套全方位的財務規劃，以滿足客戶各階段的財務需求，在養老/退休人生階段中，共同基金較不適合作為規劃客戶投資的金融商品？
(22) |
|
| (1) | 長期 |
|
| (2) | 以上皆是 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 短期 |
|
| (5) | 中期 |
|
( ) | 51. 下列何種房貸償還方式，借款人每期償還的利息是呈現遞減的狀況？
(114) |
|
| (1) | 還款寬限期 |
|
| (2) | 本息平均攤還法 |
|
| (3) | 以上皆非 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 本金平均攤還法 |
|
( ) | 52. 股票投資之風險管理，應注意哪些？
(133) |
|
| (1) | 設立個股停利點 |
|
| (2) | 以上皆是 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 設立整體停損額度 |
|
| (5) | 設立個股停損點 |
|
( ) | 53. 指數股票型基金（Exchange Traded Fund，ETF）之交易稅為何？
(164) |
|
| (1) | 免稅 |
|
| (2) | 0.14% |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 0.10% |
|
| (5) | 0.30% |
|
( ) | 54. 下列那一項投資工具適合用在退休規劃？
(286) |
|
| (1) | 共同基金 |
|
| (2) | 定期存款 |
|
| (3) | 保險商品 |
|
| (4) | 以上皆是 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 55. 新制退休金各項特色中有一項為「雇主負擔明確」，關於該特色的說明，下列何者最為正確？
(217) |
|
| (1) | 站在雇主的角度，勞退新制屬於「確定給付」制 |
|
| (2) | 雇主可以明確掌控現金流量並進行退休金成本管理 |
|
| (3) | 退休金提撥時容易因為員工年資、通貨膨脹等因素影響 |
|
| (4) | 以上說法都不正確 |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 56. 投資「高配息」的股票，只能算是一種挑選股票的方式，仍應注意「高配息」是一種???，應該選擇一個有潛力、看好中長期股價會上漲的標的。???是指
(134) |
|
| (1) | I don't know |
|
| (2) | 主商品 |
|
| (3) | 副產品 |
|
| (4) | 以上皆是 |
|
| (5) | 以上皆非 |
|
( ) | 57. 針對財富管理中的購置房產目標，貸款利率是非常關鍵的要角。房貸利率變動以「碼」計算，試問１碼為？
(46) |
|
| (1) | 0.13% |
|
| (2) | 0.25% |
|
| (3) | 0.50% |
|
| (4) | 1% |
|
| (5) | I don't know |
|
( ) | 58. 指數股票型基金的特色不包括下列何者？
(161) |
|
| (1) | 管理費用較高 |
|
| (2) | 指數投資組合證券化 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 被動式管理 |
|
| (5) | 交易成本較低 |
|
( ) | 59. 國民年金保險的給付項目中，下列那個項目採用「年金」方式給付？
(249) |
|
| (1) | 身心障礙給付 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 生育給付 |
|
| (4) | 喪葬給付 |
|
| (5) | 職業災害給付 |
|
( ) | 60. 針對需要保留一定額度緊急預備金者或積極的投資理財者，或不想提前還款且希望降低房貸負擔者等房貸戶族群，其適合選擇哪一種房貸類型？
(96) |
|
| (1) | 抵利型房貸 |
|
| (2) | 固定型房貸 |
|
| (3) | I don't know |
|
| (4) | 保障利率型房貸 |
|
| (5) | 理財型房貸 |
|
( ) | 61. 保險公司給付年金的依據，主要為與當時約定的給付要件為主，不以人的生存與否有關，屬於下列那種年金？
(307) |
|
| (1) | 確定年金 |
|
| (2) | 有限年金 |
|
| (3) | 永久年金 |
|
| (4) | I don't know |
|
| (5) | 生存年金 |
|
( ) | 62. 銀行可以依據房貸客戶繳息情形，提供利率折減回饋的房貸方案。原則上房貸利率是依據指數型房貸計息，但是房貸客戶如果每月按時繳交本息，適用的利率就享有減碼優惠，係指哪種房貸類型？
(101) |
|
| (1) | 利率遞減型房貸 |
|
| (2) | I don't know |
|
| (3) | 保障利率型房貸 |
|
| (4) | 理財型房貸 |
|
| (5) | 抵利型房貸 |
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( ) | 63. 王先生計畫請領國保老年年金，月投保薪資假設與目前相同，請領當時王先生累計參加國保年資為３５年，王先生選擇用Ａ式或Ｂ式計算每月可領取老年年金會比較有利？
(264) |
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| (1) | Ａ式 |
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| (2) | Ｂ式 |
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| (3) | 兩者一樣好 |
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| (4) | 兩者都不好 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 64. 對於固定收入的上班族且認為未來利率可能走升者，房貸戶可選擇哪一種房貸類型，可以每月繳交固定的房貸本息？
(106) |
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| (1) | 理財型房貸 |
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| (2) | 抵利型房貸 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 指數型房貸 |
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| (5) | 固定型房貸 |
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( ) | 65. 下列何種金融工具的利率風險最高？
(122) |
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| (1) | 長期公債 |
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| (2) | 商業本票 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 短期公債 |
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| (5) | 國庫券 |
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( ) | 66. 國民年金保險的老年給付金額計算，可以採用Ａ式與Ｂ式兩種公式，下列何者為Ｂ式的計算方式？
(261) |
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| (1) | 月投保金額×１.５％×保險年資 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 月投保金額×１.１％×保險年資 |
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| (4) | 月投保金額×１.２％×保險年資 |
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| (5) | 月投保金額×１.３％×保險年資 |
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( ) | 67. 下列何者較適合作為生命週期「創業&教育&安家」階段中的金融商品？
(19) |
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| (1) | 共同基金 |
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| (2) | 債券 |
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| (3) | 以上皆是 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | 股票 |
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( ) | 68. 王先生身故時留下遺產１５０萬元，另有３０萬元負債，配偶甲還健在，另外還有妹妹乙，依據民法應繼分概念，下列哪項繼承金額是正確的？
(371) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 甲：１５０萬元 |
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| (3) | 甲：１２０萬元 |
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| (4) | 甲：８０萬元；乙：４０萬元 |
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| (5) | 甲：６０萬元；乙：６０萬元 |
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( ) | 69. 影響債券價格之因素為何？
(135) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 利率 |
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| (3) | 匯率變動 |
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| (4) | 通貨膨脹 |
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| (5) | 以上皆是 |
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( ) | 70. 通貨膨脹會影響債券價格為何？
(130) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 上漲 |
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| (3) | 下跌 |
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| (4) | 不變 |
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| (5) | 不一定 |
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( ) | 71. 下列何者較適合作為規劃客戶短、中期財務需求的金融商品？
(9) |
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| (1) | 以上皆是 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 投資型定存 |
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| (4) | 共同基金 |
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| (5) | 股票 |
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( ) | 72. 關於居住規劃，下列何者為影響不動產價格的供給面因素？
(99) |
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| (1) | 人口結構 |
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| (2) | 投資熱錢的流動 |
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| (3) | 房屋的獨特性 |
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| (4) | 利率走勢 |
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| (5) | I don't know |
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( ) | 73. 某項年金商品，給付的實際狀況為依據原本保險契約簽定時約定好，共需給付１５年，期間若被保險人身故，可以指定其他受益人繼續領取到１５年期滿為止，該年金商品可能為下列哪種？
(309) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 生存年金 |
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| (3) | 終身年金 |
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| (4) | 確定年金 |
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| (5) | 永久年金 |
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( ) | 74. 對於百分之百保本的連動債，在到期前若發行機構提前將連結之結構債贖回或是投資人自行提前贖回，則其條件會變更為何？
(172) |
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| (1) | 視雙方協議而定 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 不保證百分之百保本 |
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| (4) | 仍保證百分之百保本 |
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| (5) | 重設條件 |
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( ) | 75. 國民年金的實施對象，於開辦前領取相關社會保險老年給付的年資合計不得超過幾年？
(245) |
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| (1) | １０年 |
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| (2) | １５年 |
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| (3) | ２０年 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | ５年 |
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( ) | 76. 進行財富規劃時，除周詳規劃外還需要定期檢視並且不斷修正，才可以更貼近財務目標。需要進一步追蹤調整的事項包括那些？
(65) |
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| (1) | 以上皆是 |
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| (2) | I don't know |
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| (3) | 小孩出生 |
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| (4) | 購車目標改變 |
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| (5) | 喪偶或夫妻離異 |
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( ) | 77. 進行退休規劃時，估計退休後所需金額的要素中，較不需包括何者？
(282) |
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| (1) | I don't know |
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| (2) | 物價上漲率 |
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| (3) | 政府當時財政狀況 |
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| (4) | 時間 |
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| (5) | 利率 |
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( ) | 78. 債券的到期期限與利率風險關係為何？
(143) |
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| (1) | 無關 |
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| (2) | 不一定 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 到期期限愈長，利率風險愈高 |
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| (5) | 到期期限愈長，利率風險愈低 |
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( ) | 79. 對於管理投資風險基本作法，最常聽到的「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」，主要目的係為：
(67) |
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| (1) | 分散風險 |
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| (2) | 資產分類 |
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| (3) | I don't know |
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| (4) | 分散管理 |
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| (5) | 追求績效 |
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( ) | 80. 在一般情況下，若中央銀行增加通貨淨額，將使：
(203) |
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| (1) | M1b 與 M2 均會增加 |
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| (2) | M1b 增加，M2 不變 |
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| (3) | M2 不變 |
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| (4) | I don't know |
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| (5) | M1b 不變 |
