(61-80-20)-2019財富管理規劃師筆試題庫387題

開始測驗時間:2024-05-20 16:06:10
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　 考試題目
( )1. 在全球各主要國家面臨嚴峻的經濟不確定因素下，長期投資佈局的投資人宜採分批進場或定時定額加碼的策略。此資產配置作法係為哪個原則？       (79)
(1)I don't know
(2) 「動態調整股債比率」
(3) 「分散進場時間點」
(4) 「不偏重在任何一個市場」
(5) 以上皆非
( )2. 在審視客戶的投資組合，需作好何種決策，才能降低整個投資組合的波動度及虧損程度，進而提高報酬率？       (73)
(1) 投資管理
(2)I don't know
(3) 資產管理
(4) 資金佈局
(5) 資產配置
( )3. 在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜採行保守策略，以增強資產的防禦性為主，係對資產曝險程度應先採何種作法？       (77)
(1) 不變
(2) 先增後降
(3)I don't know
(4) 增加
(5) 降低
( )4. 在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜以增強資產的防禦性為主，調整股債比率之保守策略，試問此項作法為資產配置中哪個原則？       (80)
(1) 以上皆非
(2)I don't know
(3) 「動態調整股債比率」
(4) 「分散進場時間點」
(5) 「不偏重在任何一個市場」
( )5. 財富管理規劃中我們必須隨各項目標所設定的時間，動態調整資產配置比例，可以注意的方向有那些？       (66)
(1) 家庭支出減少
(2) 家庭收入減少
(3) 投資績效超出預期
(4) 以上皆是
(5)I don't know
( )6. 達成理財目標的主要方法之一為目標並進法，下列那種說法不屬於該方法的主要作法？       (61)
(1) 不管每期收入，於總收入中為所有目標提撥一定比率預算
(2) 將各個目標的預算分成不同專戶提存
(3) 長時間規劃達成的目標，需提撥較高比例的預算
(4) 必需將各種未來目標需求金額折現計算
(5)I don't know
( )7. 對於一般的投資人，建議秉持分批定時定額加碼的穩健保守策略，主要目的是可用長期平均成本的方式來獲得報酬？       (76)
(1)I don't know
(2) 增加
(3) 攤低
(4) 加權
(5) 累進
( )8. 如果之前所投資的標的市場價格波動過高、或是產業前景能見度不佳的話，建議可以將自己的佈局擴大範圍，部分調整到未來的主流市場，以期獲取較高的收益。此資產配置作法係屬哪個原則？       (78)
(1) 「不偏重在任何一個市場」
(2) 以上皆非
(3)I don't know
(4) 「動態調整股債比率」
(5) 「分散進場時間點」
( )9. 對於管理投資風險基本作法，最常聽到的「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」，主要目的係為：       (67)
(1) 分散風險
(2) 資產分類
(3)I don't know
(4) 分散管理
(5) 追求績效
( )10. 達成理財目標的主要方法之一為目標並進法，該方法的主要優點為？       (62)
(1) 各目標達成時間拉長，相對賦予較高的彈性
(2) 以上皆是
(3)I don't know
(4) 各個目標達成所需時間相對較為充裕
(5) 因達成目標時間拉長，可以讓複利效果更為顯著
( )11. 在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜採行保守策略，以增強資產的防禦性為主，調整股債比率，係對所持有資產之波動度應先採何種作法？       (74)
(1) 降低
(2) 不變
(3) 先增後降
(4)I don't know
(5) 增加
( )12. 在人生的不同階段，要在創富領域有所斬獲，最好的方式做好：       (68)
(1) 資產配置
(2) 資產管理
(3) 資金管理
(4) 分散風險
(5)I don't know
( )13. 使用目標並進法達成各項財務目標，家庭的狀況與使用方法下列哪種說法相對適合？       (63)
(1) 可同時達到多項財務目標
(2) 以上皆是
(3)I don't know
(4) 適合財力雄厚的家庭或個人
(5) 可藉由股票、債券、不動產等投資工具達成最大創富效果
( )14. 投資人必須懂得判定哪些金融工具適合現階段自己的財富規劃，下列何者為金融工具之特性？       (69)
(1) 風險性
(2) 收益性
(3) 流動性
(4) 以上皆是
(5)I don't know
( )15. 使用目標並進法達成各項財務目標，家庭的狀況與使用方法下列哪種說法相對較不恰當？       (64)
(1) 可藉由股票、債券、不動產等投資工具達成最大創富效果
(2) 以短期目標為主要達成方向
(3) 以上皆是
(4)I don't know
(5) 適合財力雄厚的家庭或個人
( )16. 進行財富規劃時，除周詳規劃外還需要定期檢視並且不斷修正，才可以更貼近財務目標。需要進一步追蹤調整的事項包括那些？       (65)
(1) 喪偶或夫妻離異
(2) 以上皆是
(3)I don't know
(4) 小孩出生
(5) 購車目標改變
( )17. 面對經濟景氣波動不定的金融市場，要做好資產配置決策，應考慮哪些原則？       (72)
(1) 「動態調整股債比率」
(2) 「分散進場時間點」
(3) 「不偏重在任何一個市場」
(4) 以上皆是
(5)I don't know
( )18. 大家常聽到的「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」，主要係指：       (70)
(1) 資產管理
(2) 投資組合
(3)I don't know
(4) 資產配置
(5) 資金佈局
( )19. 在全球各主要國家面臨嚴峻的經濟不確定因素下，長期投資佈局的投資人宜採保守穩健的作法是何種操作策略？       (75)
(1)I don't know
(2) 分批進場
(3) 定期定額的策略
(4) 以上皆是
(5) 以上皆非
( )20. 「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」裡，就是一種最基本分散風險的作法；而要降低風險，還得更進一步的做到將籃子分散放在不同的桌子的作法，係為何種作法？       (71)
(1) 資金佈局
(2) 資產管理
(3) 投資組合
(4)I don't know
(5) 資產配置
  
  

靜思語400句:【6.要原諒一個無心傷害的人，不能做一個輕易被傷害的人。】
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